Vásárolj kriptót
Piacok
Kereskedés
Határidős
Earn
Square
Több
GYIK
Kezdőlap
Ügyfélszolgálati központ
GYIK
Fiókfunkciók
Személyazonosság ellenőrzése
Mi az a finanszírozási forrás (SOF) és a vagyonforrás (SOW)?

Mi az a finanszírozási forrás (SOF) és a vagyonforrás (SOW)?

2023-10-20 03:16
Utolsó frissítés: 2024. szeptember 23.

Mi az a finanszírozási forrás (SOF) és a vagyonforrás (SOW)?

Vagyon forrása (SoW) – amiből a vagyonod (pénz vagy eszközök) származnak. A pénzügyi forrásaid származási helye, azok a tevékenységek, amelyek létrehozták a teljes nettó vagyonodat, vagy jelentős mértékben hozzájárultak annak létrehozásához. 
Például a vagyonod forrása lehet a fizetésed, kapott örökség, egy általad felépített vállalkozás vagy olyan befektetések, amelyek értéke nőtt.
Finanszírozási forrás (SoF) – azt a helyet jelöli, ahonnan a konkrétan felhasznált pénzeszközeid származnak. Sok esetben ez összefüggésben áll a vagyonod forrásával (SOW). Ez azért van, mert a finanszírozási forrás (SOF) gyakran egy adott forrásból eredő vagyon felhasználását/mozgását tükrözi.
Például, a finanszírozási forrásod (SOF) a bankszámlád, ahol a személyes megtakarításaidat tartod. A bankszámládon található pénzeszközök a fizetésedből származnak, amely a vagyonod forrása (SOW). 

Miért kell bizonyítanom a Binance felé a finanszírozási forrást (SOF) és a vagyonom forrását (SOW)?

A felhasználói fiókod védelme és biztonsága érdekében a Binance elkötelezett a pénzmosás elleni eljárás (AML) és a terrorizmusfinanszírozás-ellenes (CTF) előírások betartása iránt. A szabályozási követelmények teljesítésére irányuló folyamatos erőfeszítéseink során előfordulhat, hogy bizonyos esetekben további információkat és alátámasztó dokumentumokat kell gyűjtenünk a felhasználók finanszírozási forrásaival (SOF) és vagyonforrásaival (SOW) kapcsolatban. 

Elfogadható dokumentumok a finanszírozási forrás (SOF) és/vagy a vagyonforrás (SOW) bizonyításához

Alább megtalálod az elfogadható dokumentumok nem teljes körű listáját. 
A további részletek megtekintéséhez, kérjük, bontsd ki az alábbi szakaszokat a vagyonforrásodnak (SOW) vagy a finanszírozási forrásodnak megfelelően (SOF). A helyes dokumentumok feltöltésével felgyorsíthatod az ellenőrzési folyamatot.
  • Bérjegyzék, amely igazolja az elmúlt 3 hónap bérfizetéseit.
  • Bankszámlakivonat (amely tartalmazza az elmúlt 3 hónap tranzakciós előzményeit és bérszámfejtési adatait).
  • A legutóbbi adókimutatás.
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (végső kedvezményezett (UBO) vagy részvényes) kell szólnia.
  • A legutóbbi adókimutatás.
  • Bankszámlakivonat, amely igazolja az elmúlt 3 hónap havi jövedelemkifizetéseit ÉS egy cégbejegyzési dokumentum.
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (végső kedvezményezett (UBO) vagy részvényes) kell szólnia.
  • Megtakarításiszámla-kivonat, amely tartalmazza a letétbe helyezés körüli időszakban megtakarított összeget és a finanszírozási tranzakciókat.
  • A megtakarítások keletkezésének módját igazoló bizonyíték.
Megjegyzés: a személyes megtakarítások maguk a felhalmozott vagyon, és nem a vagyonépítés egyik módszere vagy eszköze. A benyújtott dokumentumnak be kell tudnia mutatni, hogyan jött létre a vagyon, illetve hogyan halmozták azt fel. A dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos (UBO), részvényes) kell szólnia.
  • Banki vagy pénzintézeti hitelek esetében:
    • hitelszerződés, amelyen szerepel az összeg és a részletek; ÉS
    • bankszámlakivonat, amely tartalmazza a a jóváírt hitelösszeget.
  • Természetes személyektől kapott személyi kölcsönök (magánkölcsönök) esetében:
    • a hitelt igazoló nyilatkozat vagy szerződés; ÉS
    • bankszámlakivonat, amely tartalmazza a a jóváírt hitelösszeget.
  • Mikrofinanszírozás/P2P-hitelek esetében:
    • hitelszerződés, amelyen szerepel az összeg és a részletek; ÉS
    • platformról származó kivonatok; ÉS
    • bankszámlakivonat, amely tartalmazza a a jóváírt hitelösszeget.
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (végső kedvezményezett (UBO) vagy részvényes) kell szólnia.
  • Aláírt bérleti/lízingszerződés; ÉS
    • bankszámlakivonat, amely tartalmazza a legutóbbi bérleti/lízingdíj kifizetését; VAGY
    • a legfrissebb bizonylatok a bérleti/lízingdíjról.
  • A legutóbbi adókimutatás, amely igazolja a befolyt passzív jövedelmet.
  • Az elmúlt havi passzív jövedelmedet igazoló egyéb dokumentumok (pl. jogdíjak, kamatok, partnermarketing, stakelés stb.).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
  • A juttatás részleteit megerősítő (3 hónapnál nem régebbi) aláírt igazolás ÉS a juttatást folyósító személy személyazonosító okmánya.
VAGY
  • A juttatások kifizetését igazoló (3 hónapnál nem régebbi) bankszámlakivonat ÉS a juttatást folyósító személy személyazonosító okmánya.
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (végső kedvezményezett (UBO) vagy részvényes) kell szólnia.
  • Befektetési szolgáltatótól származó kimutatások; VAGY
  • Az eladási tranzakció bizonylatai; VAGY
  • Az eszköz eladásából származó profitot igazoló egyéb dokumentumok ÉS az eladásból származó bevételt tartalmazó bankszámla; VAGY
  • Adókimutatások, amelyek tartalmazzák az eszközök eladásából származó profitot.
Megjegyzés: a dokumentumok nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek (kivéve az adókimutatásokat, illetve ha az technikailag nem lehetséges).
Az eladásokat a letétbehelyezési időszak során vagy azelőtt kell végrehajtani. A dokumentumnak az érintett személy(ek) (tényleges tulajdonos vagy részvényes) nevére kell szólnia. 
  • A legutóbbi osztalékfizetési kimutatások/osztalékfelosztási megállapodások.
  • Bankszámlakivonat, amely tartalmazza a legutóbbi osztalékkifizetést.
  • A legutóbbi adókimutatás, amelyen szerepel az osztalékfizetés/vállalati nyereség.
  • A legutóbbi auditált vállalati beszámoló, amely részletezi az osztalékfelosztást.
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) (tényleges tulajdonos vagy részvényes) nevére kell szólnia. A dokumentumokat a helyi jogszabályoknak megfelelően alá kell írni, le kell pecsételni vagy digitálisan hitelesíteni kell.
  • A legutóbbi adókimutatás, amelyen szerepel a napon belüli kereskedésből származó éves profit.
  • Okleveles pénzügyi tanácsadó/könyvelő nyilatkozata, amely megerősíti a napon belüli kereskedési tevékenységet és az éves profitot.
  • Az elmúlt 1 év eredménykimutatásai/kereskedési kimutatásai, amelyeken szerepel a teljes profit, ÉS bankszámlakivonat az adott időszakra vonatkozóan, amelyen szerepelnek a profitlehívások.
Megjegyzés: a dokumentumnak tartalmaznia kell a személyes adatokat és a kibocsátó logóját. Nem fogadunk el olyan tranzakciós előzményekről készült képernyőképeket, amelyeken nem jelennek meg a számlaadatok. 
  • Tőzsdei vagy egyéb kimutatások, amelyek tartalmazzák a fiat pénz ellenében történő kriptoeladási tranzakciókat; VAGY
  • a fiat pénz ellenében történő kriptoeladási tranzakciók bizonylata vagy visszaigazolása ÉS bankszámlakivonat, amely tartalmazza a kriptoeszközök eladásából származó bevételt; VAGY
  • adókimutatás, amely tartalmazza a kriptoeszközök eladásából származó tőkenyereséget.
Megjegyzés: a dokumentumok nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek, kivéve az adóügyi dokumentumokat (amelyeknek az értékesítés évére kell vonatkozniuk). Az eladásokat a letétbehelyezési időszak során vagy azelőtt kell végrehajtani. A dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) (tényleges tulajdonos vagy részvényes) nevére kell szólnia.
  • Adásvételi megállapodás vagy szerződés (amely tartalmazza az ügylet feltételeit és az eladási árat);
  • elszámolási/zárókimutatások; VAGY
  • jogász/ingatlanszakértő igazolása az eszközök értékesítésének részleteiről;
ÉS
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja az értékesítésből befolyt pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
  • adókimutatás, amely tartalmazza az értékesítési profitot (amely adott esetben tartalmazza az értékesítés után fizetett ingatlan- vagy tőkenyereség-adót).
Megjegyzés: közös tulajdonú vagyontárgyak értékesítése esetében kérjük, csak az értékesítés rád eső részéről nyilatkozz (a bizonyítékul benyújtott bankszámlakivonattal/adókimutatással egyezően).
Az eladásokat a letétbehelyezési időszak során vagy azelőtt kell végrehajtani. A bankszámlakivonatok nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek, az adó- és egyéb kimutatásoknak az értékesítési időszakra kell vonatkozniuk. Ingatlan/egyéb vagyontárgyak vételére vonatkozó szerződéseket nem fogadunk el (csak eladásra vonatkozó szerződéseket). A dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) (tényleges tulajdonos vagy részvényes) nevére kell szólnia.
  • Számlakivonatok és kereskedési előzmények, amelyek tartalmazzák a dátumokat, az eszköztípusokat és a tranzakciók összegét;
    ÉS
  • a használt P2P-platformokról származó letéti és lehívási adatok;
ÉS
  • bankszámlakivonat, amelyen szerepelnek az ügyleti partner P2P-letétjei; VAGY
  • P2P-kereskedésből származó jövedelemről szóló adókimutatás;
    ÉS
  • a kereskedéshez használt tőke eredetét igazoló dokumentumok.
Megjegyzés: a dokumentumok (az adókimutatás kivételével) nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek, és legalább 1 évre kell vonatkozniuk. A dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) (tényleges tulajdonos vagy részvényes) nevére kell szólnia.
  • Végrendelet (amely tartalmazza a vagyontárgyak és ingatlanok elosztását az elhunyt személy végakaratának megfelelően); VAGY
  • a végrehajtó/ügyintéző vagyonfelosztási nyilatkozata; VAGY
  • adókimutatás, amely tartalmazza a kapott örökség összegét; ÉS
  • Bankszámlakivonat (amely bemutatja az öröklés kapcsán fogadott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
Megjegyzés: ha örökölt eszközöket értékesítettél, és a pénzeszközöket letétbe helyezted a Binance-nél, akkor az ellenőrzéshez válaszd az „Ingatlan vagy egyéb vagyontárgyak eladása” lehetőséget. A bankszámlakivonatok nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek, és az adókimutatásoknak az öröklés évére kell vonatkozniuk. Az öröklési dokumentumokon a letétbehelyezési időszakon belüli vagy annál korábbi dátumnak kell szerepelnie. A dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) (tényleges tulajdonos vagy részvényes) nevére kell szólnia, illetve tartalmaznia kell az érintett vállalat vagy személy(ek) nevét.
  • Adományozási megállapodás (amely megjelöli az adományozót, a kedvezményezettet, valamint az ajándékozás tárgyát képező eszköz vagy pénzeszközök adatait);
  • az ajándékozás/adományozás részleteit megerősítő (3 hónapnál nem régebbi) aláírt igazolás ÉS az adományozó személyazonosító okmánya; VAGY
  • jótékonysági/nonprofit szervezet igazolása, amely részletesen ismerteti az ajándékot/adományt;
ÉS
  • bankszámlakivonat, amelyen szerepel az ajándék-/adományletét.
Megjegyzés: az ajándékozási/adományozási dokumentumokon a letétbehelyezési időszakon belüli vagy annál korábbi dátumnak kell szerepelnie. A dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) (tényleges tulajdonos vagy részvényes) nevére kell szólnia.
  • Számlakivonatok és kereskedési előzmények az arbitrázskereskedés végrehajtásához használt valamennyi platformról, amelyek tartalmazzák a dátumokat, az eszköztípusokat és a tranzakcióösszegeket; 
    ÉS
  • A használt arbitrázsplatformokról származó letéti és lehívási adatok; 
    ÉS
  • Bankszámlakivonat, amely tartalmazza az arbitrázshoz kapcsolódó letéteket; VAGY
  • Az arbitrázskereskedésből származó jövedelemről szóló adókimutatás;
  • Az arbitrázs kereskedéshez használt tőke eredetét igazoló dokumentumok.
Megjegyzés: a dokumentumok (az adókimutatás kivételével) nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek, és legalább 1 évre kell vonatkozniuk. A dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) (tényleges tulajdonos vagy részvényes) nevére kell szólnia.
  • A szolgáltatótól (pl. kormánytól, munkáltatótól vagy biztosítótól) kapott nyugdíj-/szociális juttatásokról szóló kimutatás.
  • A nyugdíjszolgáltató/szociális juttatást biztosító szolgáltató igazolása, amely megerősíti az összeget, a gyakoriságot és az időszakot.
  • Bankszámlakivonatok, amelyek igazolják a nyugdíj-/szociális juttatások befizetéseit.
Megjegyzés: a dokumentumoknak az elmúlt 3 hónapban teljesített kifizetéseket kell tartalmazniuk. A dokumentumnak az érintett személy(ek) (tényleges tulajdonos vagy részvényes) nevére kell szólnia.
  • A számládon letétbe helyezett összes pénzeszköz forrására vonatkozó, okleveles szakembertől – például ügyvédtől, könyvelőtől, pénzügyi tanácsadótól, adószakértőtől – származó igazolás, amely igazolja a pénzeszközök eredetét és összegét.
Megjegyzés: a dokumentumoknak tartalmazniuk kell a tanúsító nevét, címét, beosztását, nyilvántartási számát és egyéb adatait, valamint a dokumentumokat a helyi jogszabályoknak megfelelően aláírással és/vagy bélyegzővel kell ellátni. A dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) (tényleges tulajdonos vagy részvényes) nevére kell szólnia.
  • Az elmúlt 1 év profit-/szerencsejáték-kimutatásai, amelyeken szerepel a teljes profit, ÉS az adott időszakra vonatkozó bankszámlakivonat, amelyen szerepelnek a profitlehívások (feltüntetve a szerencsejáték-nyereményekből származó pénzeszközök tranzakciós előzményeit).
  • A legutóbbi adókimutatások (amelyek részletezik az említett szerencsejáték-nyereményekhez kapcsolódó jövedelemadó-befizetéseket).
  • Okleveles pénzügyi tanácsadótól/könyvelőtől származó igazolás, amely megerősíti a szerencsejáték-tevékenységet és az éves profitot.
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett személy(ek) (végső kedvezményezett vagy részvényes) nevére kell szólnia. A dokumentumnak tartalmaznia kell a személyes adatokat és a kibocsátó logóját. Nem fogadunk el olyan tranzakciós előzményekről készült képernyőképeket, amelyeken nem jelennek meg a számlaadatok.
  • Bármely olyan releváns dokumentum, amelynek segítségével ellenőrizhető a felhasználó pénzeszközeinek eredete (a felhasználó által adott magyarázatoknak megfelelően).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (végső kedvezményezett (UBO) vagy részvényes) kell szólnia.

Kizárólag a vagyon forrására vonatkozóan elfogadott további igazolások

  • A legfrissebb részvényesi dokumentumok.
ÉS
  • A vállalat legutóbbi auditált pénzügyi kimutatásai; VAGY
  • Hivatalos vállalatértékelési jelentés (előző évi); VAGY
  • A legutóbbi adókimutatás – a vállalat értékét feltüntető társasági vagy személyi adókimutatás.
Megjegyzés: a dokumentumnak a vállalat nevére kell szólnia.
  • Befektetésiszámla-kivonatok (amelyek tartalmazzák a befektetési tevékenységből származó pénzeszközök tranzakciós előzményeit; a befektetések megtérülését, az osztalékokat vagy kamatkifizetéseket stb.).
  • Portfólióértékelési jelentések.
  • Kötvény-/értékpapír-igazolások.
  • Részvényigazolások vagy tulajdonjogot igazoló dokumentumok.
  • Adókimutatás (amelynek a legutóbbi adóévre kell vonatkoznia).
  • A befektetési állományodat igazoló egyéb dokumentumok.
Megjegyzés: a dokumentumok általában véve nem lehetnek 3 hónapnál régebbiek. A dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) (tényleges tulajdonos vagy részvényes) nevére kell szólnia.

Elfogadhatatlan dokumentumok a finanszírozási forrás és/vagy a vagyonforrás bizonyításához

Ezek általában olyan dokumentumok, amelyek nem illeszkednek az általad nyilatkozott információkhoz, vagy nem mutatják be egyértelműen a vagyon vagy a finanszírozás forrását. Ennek elbírálása minden esetben egyénileg történik.