Mi az a finanszírozási forrás (SOF) és a vagyonforrás (SOW)?
Vagyon forrása (SoW) – amiből a vagyonod (pénz vagy eszközök) származnak. A pénzügyi forrásaid származási helye, azok a tevékenységek, amelyek létrehozták a teljes nettó vagyonodat, vagy jelentős mértékben hozzájárultak annak létrehozásához.
Például a vagyonod forrása lehet a fizetésed, kapott örökség, egy általad felépített vállalkozás vagy olyan befektetések, amelyek értéke nőtt.
Finanszírozási forrás (SoF) – azt a helyet jelöli, ahonnan a konkrétan felhasznált pénzeszközeid származnak. Sok esetben ez összefüggésben áll a vagyonod forrásával (SOW). Ez azért van, mert a finanszírozási forrás (SOF) gyakran egy adott forrásból eredő vagyon felhasználását/mozgását tükrözi.
Például, a finanszírozási forrásod (SOF) a bankszámlád, ahol a személyes megtakarításaidat tartod. A bankszámládon található pénzeszközök a fizetésedből származnak, amely a vagyonod forrása (SOW).
Miért kell bizonyítanom a Binance felé a finanszírozási forrást (SOF) és a vagyonom forrását (SOW)?
A felhasználói fiókod védelme és biztonsága érdekében a Binance elkötelezett a pénzmosás elleni eljárás (AML) és a terrorizmusfinanszírozás-ellenes (CTF) előírások betartása iránt. A szabályozási követelmények teljesítésére irányuló folyamatos erőfeszítéseink során előfordulhat, hogy bizonyos esetekben további információkat és alátámasztó dokumentumokat kell gyűjtenünk a felhasználók finanszírozási forrásaival (SOF) és vagyonforrásaival (SOW) kapcsolatban.
Elfogadható dokumentumok a finanszírozási forrás (SOF) és/vagy a vagyonforrás (SOW) bizonyításához
Alább megtalálod az elfogadható dokumentumok nem kimerítő listáját. A további részletek megtekintéséhez kattints a dobozokra a kibontáshoz.
Elfogadható dokumentumok a finanszírozási forrás (SOF) bizonyításához
A további részletek megtekintéséhez, kérjük, bontsd ki az alábbi szakaszokat a vagyonforrásodnak (SOW) vagy a finanszírozási forrásodnak megfelelően (SOF). A helyes dokumentumok feltöltésével felgyorsíthatod az ellenőrzési folyamatot.
Havi fizetés és bónuszok
- Legutóbbi bérjegyzékek (legalább az utolsó 3 hónapra);
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja a tranzakcióelőzményeket a bérszámfejtési adatokkal, legalább az utolsó 3 hónapra);
- Munkaszerződés, amely tartalmazza a fizetést és a bónuszfeltételeket;
- Az utolsó pénzügyi évre vonatkozó jövedelemadó-bevallás.
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (végső kedvezményezett (UBO) vagy részvényes) kell szólnia.
Személyes megtakarítások
- Személyes megtakarítási számla kivonata (amely tartalmazza az idő során elhelyezett letéteket és megtakarításokat).
Megjegyzés: a személyes megtakarítások maguk a felhalmozott vagyon, és nem a vagyonépítés egyik módszere vagy eszköze. A benyújtott dokumentumnak be kell tudnia mutatni, hogyan jött létre a vagyon, illetve hogyan halmozták azt fel. A dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos (UBO), részvényes) kell szólnia.
Üzleti hitelek
- Hitelmegállapodás (amely részletezi a hitel feltételeit és összegét);
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja az üzleti hitel kapcsán fogadott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
Fedezetlen kötvény
- Kötvénymegállapodás (amely részletezi az ügylet feltételeit);
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja a fedezetlen kötvények kibocsátásából származó, fogadott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
Befektetők
- Befektetői megállapodás vagy szerződés (amely részletezi a feltételeket, és az egyeztetett befektetési kritériumokat);
- Lista a befektető részvényvásárlásairól;
- A vállalat bankszámlakivonata (amely bemutatja a befektetőktől érkező pénzeszközök tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak a vállalat nevére kell szólnia.
Bevétel-/profitrészesedés
- Legutóbbi pénzügyi kimutatás/éves beszámoló;
- Személyijövedelemadó-bevallás (amely részletezi az osztalékjelentést és a részvényeladásból származó tőkenyereségeket);
- Személyes brókerszámla-kivonat (amely bemutatja a részvénytranzakciókat és a részvényeladásból származó nyereséget stb.).
Megjegyzés: a dokumentumnak a vállalat nevére kell szólnia.
Osztalékok
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja a kapott osztalékletétek/-jövedelem tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
Eredménytartalék
- Legutóbbi pénzügyi kimutatás/éves beszámoló.
Megjegyzés: a dokumentumnak meg kell erősítenie a vállalat utolsó pénzügyi évben elért profitját.
Eszköz-/ingatlanértékesítés
- Adásvételi megállapodás vagy szerződés (amely tartalmazza az ügylet feltételeit és az eladási árat);
- Adásvételi okirat vagy tulajdonjog-átruházási tanúsítvány
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja az értékesítésből befolyt pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
- Adóügyi okmányok (amelyek adott esetben bemutatják az értékesítés kapcsán fizetett ingatlan- vagy tőkenyereség-adót).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
Visszabérlés
- Visszabérlési megállapodás (amely tartalmazza a tranzakció feltételeit és pénzügyi részleteit);
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja a visszabérlési tranzakcióból befolyt pénzeszközök tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
Örökségek
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja az öröklés kapcsán fogadott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
- Végrendelet (amely tartalmazza az eszközök és ingatlanok elosztását, az elhunyt személy végakaratának megfelelően);
- Hagyatéki dokumentumok;
- Eszköz- vagy ingatlanátadás adatai (amelyek megerősítik az elhunyt konkrét eszközeire vagy ingatlanjaira vonatkozó tulajdonjog átadását az örökösöknek).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia, illetve tartalmaznia kell az érintett vállalat vagy személyek nevét.
Ajándékok
- Ajándékozási okirat (amely megjelöli az ajándékozót, az ajándékozottat, valamint az ajándékozás tárgyát képező eszköz vagy pénzeszközök adatait);
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja az ajándékozás tárgyát képező pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
- Ajándékozó jognyilatkozata (amelyben nyilatkozik az ajándékozott pénzeszközök forrásáról és az ajándék átadásának szándékáról).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
Támogatások
- Támogatásmegítélési levél (állami szervek, intézmények stb. által kiállított hivatalos levelek vagy értesítők, amelyek közlik a támogatás megítélésének tényét és a támogatás összegét);
- Támogatási megállapodások (amelyek meghatározzák a támogatás feltételeit, célját, időtartamát stb.);
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja a kapott támogatás tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
Nyugdíjfolyósítás
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja a kapott nyugdíjjóváírások tranzakcióelőzményeit);
- Nyugdíjszámla-kivonatok (amelyek bemutatják a vagyonforrást (SOW), a hozzájárulásokat és a későbbi nyugdíjkiutalásokat);
- Nyugdíj-megállapítási levél/dokumentum (a nyugdíjkezelő kimutatásai, amelyek részletezik a nyugdíjszámla felhalmozott értékét, valamint a rendszeres kifizetés összegét).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
Bírósági döntésekből származó kártérítések
- Bírósági végzések vagy ítéletek (amelyek megjelölik a bírósági döntés részleteit, illetve a megítélt összegeket, amelyek tartalmazzák a kártérítés összegét is);
- Peren kívüli egyezségből származó kifizetések bizonylatai (a kapott kifizetések bizonylatai vagy nyilvántartási adatai).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
Szerencsejáték-nyeremények
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja a szerencsejáték-nyeremények kapcsán fogadott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
- Adóbevallások (amelyek részletezik az említett szerencsejáték-nyereményekhez tartozó jövedelemadó-befizetéseket).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett személy(ek) nevére (végső kedvezményezett (UBO) vagy részvényes) kell szólnia.
Elfogadható dokumentumok a vagyonforrás bizonyításához
A további részletek megtekintéséhez, kérjük, bontsd ki az alábbi szakaszokat a vagyonforrásodnak (SOW) vagy a finanszírozási forrásodnak megfelelően (SOF). A helyes dokumentumok feltöltésével felgyorsíthatod az ellenőrzési folyamatot.
Üzleti tevékenységből származó jövedelem vagy bevétel
- A vállalat üzleti bankszámlakivonata (amely bemutatja az ügyfelektől kapott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
- Értékesítési számlák és bizonylatok (amelyek bemutatják a nyújtott termékek/szolgáltatások és a hozzájuk tartozó összegek részleteit);
- A vállalat legutóbbi éves beszámolója/pénzügyi kimutatásai;
- Szerződések és megállapodások (amelyek tartalmazzák az ügyfeleknek nyújtott termékekhez/szolgáltatásokhoz kapcsolódó feltételeket és kifizetéseket).
Megjegyzés: a dokumentumnak a vállalat nevére kell szólnia.
Befektetési tevékenységek
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja a befektetési tevékenységből származó pénzeszközök tranzakcióelőzményeit; a befektetések megtérülését, az osztalékokat vagy kamatkifizetéseket stb.);
- Legfrissebb pénzügyi kimutatások;
- Befektetési/brókerszámla-kivonat (amely tartalmazza az aktív befektetések részleteit; egy pillanatképet a portfólió összetételéről és teljesítményéről).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
Befektetőktől származó finanszírozás
- Befektetői megállapodások vagy szerződések (amelyek részletezik az egyeztetett feltételeket és befektetési kritériumokat);
- Lista a befektetők részvényvásárlásairól;
- A vállalat bankszámlakivonata (amely bemutatja a befektetőktől érkező pénzeszközök tranzakcióelőzményeit).
Megjegyzés: a dokumentumnak a vállalat nevére kell szólnia.
Családi vagyon/örökség
- Kimutatás a családi vagyonról (amelyet a családi vagyonkezelő készített, és tartalmazza a család teljes vagyonát, beleértve a befektetéseket, ingatlanokat, egyéb eszközöket stb.);
- Bankszámlakivonat (amely bemutatja az öröklés kapcsán fogadott pénzeszközök tranzakcióelőzményeit);
- Végrendelet (amely tartalmazza az eszközök és ingatlanok elosztását, az elhunyt személy végakaratának megfelelően);
- Eszköz- vagy ingatlanátadás adatai (amelyek megerősítik az elhunyt konkrét eszközeire vagy ingatlanjaira vonatkozó tulajdonjog átadását az örökösöknek).
Megjegyzés: a dokumentumnak az érintett vállalat vagy személy(ek) nevére (tényleges tulajdonos vagy részvényes) kell szólnia.
Elfogadhatatlan dokumentumok a finanszírozási forrás és/vagy a vagyonforrás bizonyításához
Ezek általában olyan dokumentumok, amelyek nem illeszkednek az általad nyilatkozott információkhoz, vagy nem mutatják be egyértelműen a vagyon vagy a finanszírozás forrását. Ennek elbírálása minden esetben egyénileg történik.