A Binance rendszeresen értékeli termékeit és szolgáltatásait a helyi követelményeknek való megfelelés érdekében. A fiókod biztonságának növeléséhet és az eszközeid védelmének fokozásához a Binance időről időre további személyazonosság-ellenőrzési eljárások elvégzését követelheti meg a konkrét fiat szolgáltatások igénybevételéhez.
További ellenőrzésre akkor kerül sor, amikor elkezded használni a fiat szolgáltatást a Binance-en. Meg fogunk kérni a személyazonosság ellenőrzés újbóli benyújtására.
Hogyan kell elvégeznem a kiegészítő ellenőrzést a fiat szolgáltatás igénybevétele előtt?
1. forgatókönyv
Megkérünk, hogy végezd el újra a személyazonosság-ellenőrzést
A lakóhelyed szerinti országtól függően különböző szolgáltatóknál kell végigmenned az ellenőrzési folyamaton. Kérjük, olvasd el az erre vonatkozó lenti útmutatót.
A személyazonosság-ellenőrzés elvégzését követően egy rövid kérdőívre kell válaszokat adnod. A Binance fiat szolgáltatásait akkor fogod tudni használni, ha a hitelesítés felülvizsgálata megtörtént.
Onfido
1. Kattints a [Dokumentum kiválasztása] gombra. Válassz egy személyazonosító okmányt. Felhívjuk a figyelmed, hogy hatóság által kibocsátott, érvényes, fényképpel ellátott személyazonosító okmányt kell használnod (pl. nem lehet lejárt).
2. Válaszd ki a személyazonosító okmányodat kibocsátó országot és kattints a [Dokumentum benyújtása] gombra.
3. Folytasd a hitelesítési folyamatot a telefonodon. Kattints a [Biztonságos link kérése] gombra, majd megjelenik egy QR kód. Olvasd be a mobiloddal. Rákattinthatsz a [Link kérése SMS-ben] gombra is, hogy szöveges üzenetben kapd meg a mobilodra vagy kattints a [Link másolása] gombra és illeszd be a telefonod böngészőjébe.
4. A mobilod sikeres csatlakoztatása után megjelenik a lenti képernyő a számítógépeden. Kérjük, hagyd megnyitva ezt az oldalt végig az eljárás alatt.
5. Le kell fényképezned a személyazonosító okmányod első oldalát. A kezdéshez koppints a [Fotó készítése] gombra.
Ha nem engedélyezted a kamerához való hozzáférést, koppints a [Kamera engedélyezése] gombra a folytatáshoz.
6. Koppints a [Fotó készítése] gombra, majd kövesd az utasításokat a személyazonosító okmányod lefényképezéséhez. Kérjük, győződj meg arról, hogy minden részlet tisztán látható. Koppints a [Feltöltés] gombra a benyújtáshoz, vagy koppints az [Újra] gombra új fotó készítéséhez.
7. El kell végezned az arcalapú ellenőrzést is egy önarckép segítségével. Koppints a [Fotó készítése] gombra.
8. Tartsd az arcod az ovális kereten belül Ellenőrizd, hogy az arcod jól látható-e, mielőtt a [Feltöltés ] gombra koppintanál. Ha nem, akkor koppints az [Új felvétel készítése] gombra és próbáld újra.
9. Koppints az [Ellenőrzés beküldése] gombra. Kérjük, várj türelemmel, amíg felülvizsgáljuk az adataid.
Sumsub
1. Egy áttekintést fogsz látni a hitelesítési folyamat lépéseiről. Olvasd be a QR-kódot a telefonoddal a kezdéshez.
2. Koppints a [Folytatás] gombra. Olvasd el és fogadd el a feltételeket és koppints a [Következő] gombra.
3. Válaszd ki a személyazonossági okmányod kiállító országát. Majd válaszd ki a dokumentum típust és koppints a [Folytatás] gombra. Felhívjuk a figyelmed, hogy a támogatott dokumentum típusok a kiválasztott országtól függőek.
4. Engedélyezd a kamerához való hozzáférést és helyezd a személyazonosító okmányodat a keretbe. Készíts fényképet a dokumentumról. Koppints az [Elfogadás] gombra a benyújtáshoz, vagy az [Újra próbálkozás] gombra új fotó készítéséhez.
5. A rendszer feldolgozza a fotódat. Ha a fotón minden részlet tisztán látható, koppints a [A dokumentum olvasható] gombra. Ha a rendszer nem érzékeli az adataidat a fotón, koppints az [Újrapróbálkozás] gombra új fotó készítéséhez, vagy koppints a [Másik dokumentum típus választása] gombra és használj egy másik személyazonosító okmányt a hitelesítéshez.
6. El kell végezned az arcalapú ellenőrzést is egy önarckép segítségével. Nézz egyenesen a kamerába úgy, hogy az arcod a kereten belül legyen. Kérjük, győződj meg arról, hogy minden részlet tisztán látható. Kövesd a képernyőn megjelenő utasításokat és koppints a [Feltöltés] gombra a benyújtáshoz.
7. Az adataid benyújtásra kerültek. Kérjük, várj türelemmel, amíg felülvizsgáljuk az adataid.
Elfogadható dokumentumok, többek között:
1. Európai unióbeli (EU-beli) felhasználók esetében:
- (bármely ország által kiállított) személyi igazolvány;
- (bármely ország által kiállított) útlevél;
- (kizárólag az Európai Unión belül kiállított) vezetői engedély;
- (kizárólag Litvánia által kiállított) tartózkodási engedély.
2. Európai Unión (EU-n) kívüli felhasználók esetében:
- (bármely ország által kiállított) személyi igazolvány;
- (bármely ország által kiállított) útlevél;
2. forgatókönyv
Megkérünk, hogy tölts ki egy kérdőívet
Egy rövid, 4 egyszerű kérdést tartalmazó kérdőívre kell válaszolnod. A kitöltést követően elkezdheted használni a Binance fiat szolgáltatást.
3. forgatókönyv
Megkérünk, hogy végezd el a fokozott átvilágítást (EDD)
Megkérhetünk arra, hogy töltsd fel a Vagyonosodási nyilatkozatot (SOW). A dokumentumoknak meg kell felelniük az alábbi követelményeknek:
- a nevedre kiállított (vagy adj felvilágosítást arra vonatkozóan, hogy miért harmadik személyek dokumentumait használod a vagyonod forrásának igazolására);
- jól látható, legalább 300 dpi (pont per hüvelyk) felbontású;
- az elmúlt hónapban, negyedévben, évben stb. került megszerzésre;
- elfogadható formátumú, mint pl. .pdf vagy nyomtatott dokumentumokról készített fénymásolat, amelyen a dokumentum mind a 4 sarka látszik. Képernyőfotókat szintén elfogadunk;
- a kibocsátó nevének/logójának egyértelműen feltünteti;
- a kibocsátás dátumát egyértelműen feltünteti.
Elfogadható dokumentumok, többek között:
Kategória | Leírás |
| Fizetés |
|
| Egyéni vállalkozás |
|
| Örökség |
|
Adomány/ajándék/juttatás | Amennyiben tanuló vagy és juttatást kapsz, kérjük, használd ezt a lehetőséget a vagyon igazolásaként.
|
| Jelzálog/hitel |
|
Társasági nyereség (részvény/osztalék) |
|
| Pénzügyi befektetés |
|
| Kriptovaluta befektetés (és nyilatkozat) |
|
| Egyebek | Kötelező szöveg arra vonatkozóan, honnan származik az összeg és az ezt alátámasztó dokumentumok |
Gyakran ismételt kérdések
1. Miért van szüksége a Binance-nek a vagyonomra vonatozó adatokra (fokozott átvilágítás, EDD)? Miért tartjátok vissza az eszközömet, amikor jogom van azt kivenni?
A pénzmosás elleni (AML) szabályoknak való megfelelés érdekében a Binance köteles bizonyos számlák esetében a vagyon és a pénzeszközök forrásának vizsgálatát elvégezni. Ez egy szabványos és általános megfelelési gyakorlat.
Akkor is kiveheted az eszközödet, ha fiat egyenleged van a Binance számládon és nem szeretnéd lefolytatni a fokozott átvilágítást (EDD). Ha azonban az alábbi, a FATF vagy az EU magas kockázatú országok listáján szereplő országban rendelkezel lakóhellyel, ki kell töltened a vagyonosodási nyilatkozatot (SOW) a fiat termékekhez történő hozzáféréshez a Binance-en.
2. Miért kell elvégeznem az EDD-t?
A felhasználók biztonságának és védelmének biztosítása érdekében a Binance használata során, szigorúbb pénzmosás elleni (AML) szabályozásnak kell megfelelnünk és bizonyos országokban lakóhellyel rendelkező felhasználóktól a vagyonosodási nyilatkozatot (SOW) kell beszereznünk. Ha az alábbi, a FATF vagy az EU magas kockázatú országok listáján szereplő országban rendelkezel lakóhellyel, ki kell töltened a vagyonosodási nyilatkozatot (SOW) a fiat termékekhez történő hozzáféréshez a Binance-en.
3. Rossz érzéssel tölt el, hogy meg kell adnom a bérjegyzékem adatait.
A beküldött személyes adataidat és dokumentumaid biztonságos védelméről titkosítási protokollok és szoftverek gondoskodnak. A személyes adataid gyűjtése, tárolása és közlése során fizikai, elektronikus és szervezési védőintézkedéseket alkalmazunk. Biztos lehetsz abban, hogy a személyes adataid megfelelő védelmet kapnak.
4. Hogyan számítsam az éves jövedelmem? Bele kell vennem a többi befektetésemet is?
Az éves jövedelmed kiszámításához add össze az év során aktív jövedelemforrásaidat, beleértve a fizetést, bérjövedelmet, borravalót, bónuszt, jutalékot, bérleti bevételt stb. Emellett kérjük, számold bele az egyéb befektetési bevételeket, például a részvények, kötvények vagy befektetési alapok nyereségét is.
Ezután vond le a jövedelem megszerzése során felmerült kiadásokat, hogy megkapd a nettó éves bevételedet. Ilyenek például az üzleti kiadások, a befektetési kiadások vagy a bérbe adott ingatlan költségei.
5. Önfoglalkoztató vagyok. Nekem milyen dokumentumokat kell benyújtanom?
Kérjük, nyújtsd be az alábbi dokumentumok egyikét:
- Az előző adóévre vonatkozó adókimutatás;
- A legutóbbi számlák/szerződések/megállapodások az egyéni vállalkozói szolgáltatásokról, illetve a havi vagy éves bevételt igazoló eredménykimutatás.
6. Mi történik, ha a dokumentumaim elutasításra kerülnek? Továbbra is kezdeményezhetek letétbe helyezést, kereskedést és lehívást a Binance-en?
Ha további személyazonosság-ellenőrzésre kértünk és nem sikerült elvégezned, a Binance ideiglenesen leállítja a szolgáltatások nyújtását részedre, mivel nem tudtuk ellenőrizni, hogy te vagy a számlatulajdonos. Ha fiat egyenleg van a Binance számládon, kérjük, lépj kapcsolatba az Ügyfélszolgálat csapatával a személyazonosságod ellenőrzésére vonatkozó újabb hitelesítés lefolytatásához.
Akkor is kiveheted az eszközödet, ha fiat egyenleged van a Binance számládon és nem szeretnéd lefolytatni a fokozott átvilágítást (EDD). Ha azonban az alábbi, a FATF vagy az EU magas kockázatú országok listáján szereplő országban rendelkezel lakóhellyel, ki kell töltened a vagyonosodási nyilatkozatot (SOW) a fiat termékekhez történő hozzáféréshez a Binance-en.