今天兩市成交7000億，中位數下跌1.79%，泥沙俱下。橫跨兩個月（8月29日至9月1日）的牛市體驗卡到期，又重新回到了之前的日子。
今天漲最好的又是煤炭、銀行這些板塊，只要大盤一垮，這兩個板塊就像官方指定防空洞一樣，各路資金抱頭鼠竄就往裏躲。至於跌幅榜上，半導體-4%，白酒-4%，家電-3.6%，遊戲-3.1%，證券-3%，影視院線-2.8%，軟件開發2.7%，地產-2.6%，一記熊掌下來全部拍成細碎。

就在美國選舉日投票結束前的幾個小時，特朗普的社交媒體公司還公佈了一份讓人大跌眼鏡的財報：銷售額慘淡，營業虧損高達數億美元。然而，選舉結果一出，特朗普即將重返白宮的消息傳來，這家公司股價瞬間飆升60%，特朗普的個人財富也瞬間增加了24億美元！這難道就是傳說中的“總統效應”嗎？

那麼，問題來了：特朗普重返白宮後，他的身價真的能一路飆升，甚至達到千億級別嗎？

週四晚上有個消息出的太晚，我的夜報沒寫，就是國泰君安打算吸收合併海通證券，這是國九條發佈後第一個大型券商的合併。國泰君安和海通證券週五雙雙停牌，其它在交易的證券板塊上午一度衝高至2.5%，不過收盤滑落到0.5%，等於又把一些人晾在了上面。

證券股傳統意義上有兩類利好，一個是降印花稅，那沒得說，十幾年也才能趕上一回。另一個就是券商合併，這個倒是有傳統的，差不多每一兩年就會出現一起。

昨天有一些讀者不理解黑神話這種單機遊戲，我爲什麼能知道全世界其他玩家的進度，因爲它不是純單機，它玩的時候需要登陸steam、epic、wegame這種平臺來讀取之前的進度，同時上傳自己的遊戲數據，所以平臺上有所有玩家的進度統計。

這其實是一種很好的防盜版手段，以前的單機遊戲可以脫網玩，盜版隨便破解，所以現在單機遊戲代碼裏寫入了大量需要聯網的互動，盜版就無從下手了。

今天a股成交1.86萬億，中位數上漲0.66%，今天讓人感到欣慰的是大盤股小盤股漲勢均衡，並沒有出現冷熱不均的情況。

其中一個很重要的因素是今天有大量資金流入消費相關的板塊，零售業+5.6%，乳業+5.2%、白酒+3.4%、食品加工+4.4%，養殖業+2.6%，這些板塊由於近幾年國內通縮，消費低迷，表現一直弱於大盤，今天很難得集體支棱起來了。
從邏輯上分析有兩個原因，一個是臨近年底國內各地政府重新開啓一輪消費券的發放，利用槓桿效應激活消費。另一個就是市場開始接受並相信明年政府確實會出臺寬鬆政策刺激內需，那麼目前被低估的板塊就有先行埋伏的價值。

挑幾件事隨便聊聊。

首先是一早公佈的LPR，沒有變化，1年期和5年期都維持原樣。

官方其實之前給出過解釋，就是目前銀行的息差比較小（1.5%左右），低於銀行盈利的常規標準，需要一點時間消化，但沒說需要多久。彭博社這個月連續報了3次存量房貸利率下降的事，一次比一次有細節，這肯定不是編的，我相信確有其事，也相信之後時機成熟會落地。

但就像我昨晚說的，我認爲決策與市場的溝通機制應該有改善，我們的大量財經媒體現在除了當喇叭，已經逐漸喪失鏈接真相的能力，很多時候一些重要信息都要出口再轉內銷來傳播，這既有失公平，也不利於市場穩定。

今天兩市成交5265億，幾個指數都是微幅波動，但是中位數+0.99%，所以是散戶體感良好的交易日，指數不漲但賬戶有顯著回血。

漲最好的是固態電池板塊，哦不，準確的說是固態電池概念，因爲目前還沒有一家上市公司能夠量產全固態電池，連半固態能量產的都寥寥無幾。這一輪固態電池概念被炒起來，是因爲一家叫鵬輝能源的公司開了個發佈會，宣佈了在固態電池上的一些技術突破。不是量產，公司也說了1年內不會量產。

這個週末很多人都在熱議新推出的房屋養老金，並有多種解讀稱這是變種的房產稅。政府的解釋這筆錢未來將用於給房子養老，即一些年久失修的老房子需要定期檢查、維護，以保護居民安全，相關費用就從房屋養老金裏出。

我估計大部分人在買房的時候隱約記得自己交過一筆公共維修基金，大概是總房價的2%左右，交這筆錢的目的就是爲了未來維護修繕房子用的。

但絕大多數人對於這筆錢交了之後的去向是一無所知，對吧。我之前就是不太清楚，這兩天專門查了一下，這筆錢在業主委員會成立之前由當地政府房管部門代管，存放在銀行，業主委員會成立後由業主大會管理。

我病還沒好呢，今天一天在牀上昏昏沉沉，晚上尋思要上鍾了，喝了點退燒藥人才精神起來。人這身體真就是一臺精密儀器，37.5度的時候我感覺自己啥事沒有，燒到38.2的時候整個人就蔫了，哪哪都不對。就差這1度都不到，整個人完全兩種狀態。所以碳基生命是真的脆皮，適應性這麼差，離開了地球這個溫室又能走多遠...

昨天有讀者留言問北京房價回調，我買的房子虧沒虧？

把中秋節有價值的信息給大家捋一捋。

1、8月全國70城房價出爐，除吉林外剩餘69個城市都下跌，而且無論是一線、二線、三線城市的房價，環比跌速都比7月份明顯加快，沒有見底或者企穩的跡象。

關於房價的探底，主要可參考的有日本和美國兩個模型，美國模型2027年見底，日本模型2040年見底，都是泡沫破碎後行業全面去槓桿的結果。歷史不會簡單的重複，我們不一定就非要在美日兩個模型裏選一個，也許我們的情況和美日都不一樣。

說個今天聽來的事情。

前幾天不是給你們說了中證500a要發10個etf基金嘛，每個20億規模，加一起200億，截止時間是本月23日。

當時我就說目前的行情太差，很難募集起200億的資金，這些基金公司肯定要想辦法搞一些非常規的手段。比如去找券商、保險的錢墊規模救場，再不然就是找一些大戶私下給費用補償。

這不，就有問到我這裏的，一開始開出的條件是認購給1.3%的額外費用，後來漲到1.5%，最新聽說已經有願意出2%的。就是我認購1000萬，就給15-20萬，至於上市後盈虧我自負。

今天所有我之前看北向數據的渠道，都停止更新了，所以昨晚的新聞我沒有讀錯，北向資金的流入流出明細從8月19日起，從每日公佈改爲每個季度公佈。

北向自2014年開通以來，連續9年淨流入，歷史最巔峯的時候外資累計淨流入接近2萬億。轉折出現在去年8月，外資整體買少賣多，到了2024年的前8個月，更是首次出現年度淨流出。

由於北向外資的數據有較大的影響力，之前監管就做過一次調整，把原先盤中實時更新的數據改爲收盤後更新，現在又改了，以後是每個季度看一次。

雖然少寫了一天，但也沒耽誤啥事，因爲a股又平平無奇的浪費了一天。

5900億成交量，又跌回下水溝了，市場中位數-0.22%，北向資金淨拋售21億，各項數據都很典，前段時間的感覺又回來了。其實今天全球大環境挺好的，95%以上的市場指數都在上漲，但這也沒能阻止a股又習慣性的尾盤拉垮。

整體萎靡的市場也有少許概念板塊的亮點，比如商業航天、教培、光纖、智能電網都有局部行情。

今天很多北京上海的居民都收到了一个大礼包，政府真金白银的推出消费激励政策，仅上海这一次专项补贴的资金就超过了40亿，这笔钱85%由国家超长期特别国债出，15%由市级财政承担。
具体补贴的项目我就不一一列出了，内容巨长，建议你们去搜索相关新闻。主要涉及的有汽车购买、旧车置换、8类家电单件购买补贴2000元、家电以旧换新给予15%补贴等等，不玩虚的，是真给实惠。
北京也有，我收到通知给8折消费券，单件补贴2000元封顶。直接转发给老婆，让她研究有哪些需要买的。其实我前不久购买的枪神游戏笔记本就在活动范围，如果现在买能便宜2000块，心痛，错过大毛（该品牌笔记本已经被抢购空了）
所以全国14亿人发钱做不到，但是给北京上海小范围发个几十亿消费券可以有，之后看情况咯，我觉得有可能向二线城市推广，带一带疲软的消费。
受此利好影响，今天家电板块大涨超过3%，成为两市涨幅最高的板块。政府发100亿的消费券，杠杆效应能带动400亿的消费额，老百姓得了真实惠，比m2空转的假放水感觉实在多了。继续发，不要停。
……
今天a股成交5800亿，上证指数虽然绿了，但全市场中位数上涨0.76%，股民们少许回了点血，回的血都是从银行那里放的，银行板块今天-1.5%全市场倒数第一。
周末虽然没有落实存量房贷利率，但我觉得这件事的推进是大概率的，因为市场已经出现了存量房贷和首套房贷1.5%的息差倒挂。这当然严重不合理了，存量房贷的韭菜们又不是死人，他们肯定想尽一切办法置换贷款来降低利息支出，最后会导致各种不合规的乱象。
去年下半年的时候官方主导过一次存量利率的调降，整体下调了0.73%，效果还是明显的，但随着形势的发展，现在需要再来一次类似力度的调整，从而进一步给月供族们减压，释放消费潜力。
中证银行指数最近5天累计下跌8%，已经把二季度涨的都跌回去了，部分抱团资金从银行板块流出，向双创板块回流，这对于深陷亏损的双创股东们来说是一件欣慰的事情，但也要注意到一个消极的事实，就是a股整体资金流出明显，就算银行把今年的涨幅全部跌回去，双创也涨不回年初的位置。
很多人判断股市位置的时候都看上证指数，但其实上证指数已经严重失真了，创业板指、科创50、中证500、中证1000其实都已经跌到了今年2月份的低点附近，我觉得这个时候红利板块抱团突然瓦解不是巧合，应该是有一部分资金回流抄底，打算单车变摩托。

……
1、机构判断美联储9月份降息25个基点的概率为69%，看到前半句的时候我心里咯噔一下，结果后半句是降息50个基点的概率为31%，好家伙，以后说话别大喘气。
2、今天有一只港股跌了98.4%，叫昇能集团，这又是一个典型的香港庄股，庄家在里面做市值，做交易量，以便于让股票满足纳入指数的条件。一旦纳入指数后就会找一些机构来接盘，最后私底下分钱。这是香港特别黑暗的一条产业链，只是这一次它们的诡计被香港证监会叫破，说里面31个股东合计持有股份将近90%，持股高度集中，然后突然就崩了。我查了一下大股东叫侯皓泷，河南新乡人，企业也是那边的，2013年还拿过五一劳动奖章。

3、世界银行预测印度的gdp增速从6.6%上升为7%。在财经领域看到的是一个蒸蒸日上的印度，在抖音刷到的是一个每天都有妇女被轮奸的印度
4、桥水基金甩卖了大量的黄金etf，几乎清仓，不过高盛最近认为黄金依然有很大的上涨潜力。我个人不愿意在这个位置加仓黄金etf，不跌就先不买了。
5、折叠屏概念近期涨的比较好，主要是预期华为手机推出后，有可能提升折叠屏的市场渗透率。目前比较乐观的预期是2028年可以达到4.8%，就是100台手机里有4.8台用折叠屏，目前市场的渗透率是1.5%左右。我不反对相关概念炒作，但我还是坚持之前的看法，折叠屏手机中远期来看肯定做不大。
今天就这些。
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看ip，我離開浙江了，結果剛下高鐵就喫到了週五晚高峯的大禮包，6點鐘叫的網約車，開到家8點，整整2個小時。兒子一直在車上問還要多久才能到家啊，還要多久，我心裏那個煩，大城市這個交通遭老罪了。
在縣城住的這兩個月，哥們叫出去喝酒，出門打車10分鐘必到，這纔是有鬆弛感的生活，在北京沒有一定交情的就別約飯了，一頓飯才幾個錢，真正的成本是來回兩三個小時。