今天两市成交7000亿，中位数下跌1.79%，泥沙俱下。横跨两个月（8月29日至9月1日）的牛市体验卡到期，又重新回到了之前的日子。
今天涨最好的又是煤炭、银行这些板块，只要大盘一垮，这两个板块就像官方指定防空洞一样，各路资金抱头鼠窜就往里躲。至于跌幅榜上，半导体-4%，白酒-4%，家电-3.6%，游戏-3.1%，证券-3%，影视院线-2.8%，软件开发2.7%，地产-2.6%，一记熊掌下来全部拍成细碎。
看了一眼全球股市，今天有红有绿，整体没那么差，我们之所以跌的这么凶，可能是周五传闻降存量房贷利率涨上去了，但周末并没有兑现，利好落空导致很多资金开盘就在出逃，这说明什么，说明咱们市场里的这些个鼠辈缺乏战略定力
今天跌完上证指数来到了2811点，创了本轮新低，根据数据披露，国家队汇金上半年净增持4500亿的etf，结果大盘却越买越低，说明各路资金都在减持，外资+公募（基民赎回）+私募+机构+股民，加一起至少卖了5000亿以上。
这一点和前几次的熊市不一样，之前的熊市就是一边跌一边缩量，很少出现大规模的资金外流，所以国家给点政策，再下场买一买就起来了。这次是政策也给了，真金白银也买了，依然难挽颓势，我瞎猜一个啊，可能是整个社会通缩，到处都在降杠杆，缺钱了，大家都从股市提现去补窟窿了。
另外我今天看到一个数据，上半年所有a股5300多家公司的营业收入下降1.41%，净利润下降2.36%，这看起来怪怪的，怪在哪呢，就是我们上半年的gdp增长了5%。我反思这到底是怎么回事，有一种可能，就是来a股上市的都是垃圾，好公司都藏着不上市。
今天跌完有一些读者留言，说我之前讲过2800点以下考虑抄底，现在是不是打算买了。我可能抄底的前置条件是市场能出现急跌，而不是现在这样温吞水的阴跌，如果你不理解哪种算急跌，可以参考2月初的走势。只有跌到鬼哭狼嚎或者网上骂声震天才说明极端情绪拉满，可以投机捞一下，否则就算了。
有句话我讲过好几遍了，现在的a股宁错过，也不要做错。像上周四周五那种上涨没赚到不可惜，少亏也是赚，更何况这个市场的长期回报率一塌糊涂。时间是嫖客，不是朋友。
人家有印钞机的都没冲，你看看自己兜里就那三瓜两枣冲什么冲...
……
1、今天中国船舶暴跌9%让人有些莫名其妙，因为公司周五公布的半年报利润涨了155%，上市公司回应经营正常，没有什么重大利空。有意思的是今晚出了消息，中国船舶要增发股票，吸收换股中国重工，两公司要合并了。我看了一眼重工的股价，今天也跌了6%多。
公司合并不算传统意义上的利好，但也不算利空，抢跑资金的逻辑我也没搞明白。
2、广州首套房贷利率降至2.89%，这个利率我觉得还有下降的空间，但起码已经接近合理水平，那些4%以上的存量房贷才是真正急需下调的。
算了，没别的想写的。

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就在美国选举日投票结束前的几个小时，特朗普的社交媒体公司还公布了一份让人大跌眼镜的财报：销售额惨淡，营业亏损高达数亿美元。然而，选举结果一出，特朗普即将重返白宫的消息传来，这家公司股价瞬间飙升60%，特朗普的个人财富也瞬间增加了24亿美元！这难道就是传说中的“总统效应”吗？

那么，问题来了：特朗普重返白宫后，他的身价真的能一路飙升，甚至达到千亿级别吗？
首先，我们得看看特朗普的商业帝国。这个横跨媒体、房地产和加密货币领域的庞大帝国，在很大程度上依赖于特朗普的形象、品牌，以及最重要的——他的政治权力。如今，特朗普即将再次入主白宫，他的商业帝国无疑将得到进一步的巩固和扩张。
房地产方面，特朗普的棕榈滩俱乐部海湖庄园，因为他在共和党政治中的核心地位，价值已经飙升。更不用说那些投资者，无论是美国人还是其他国家的，都会争相与他合作，以寻求与白宫的联系。

而在加密货币领域，特朗普更是开辟了一条新的、有利可图的道路。他的NFT收藏品已经为他带来了数百万美元的收入，而他对加密货币的支持，也让他在这个新兴市场中占据了一席之地。
当然，特朗普的商业生涯并非一帆风顺。他也曾有过不少失败的经历，比如那些失败的特朗普品牌产品。但如今，随着他重返白宫，这些失败似乎都成为了过去式。他的商业帝国将再次焕发出勃勃生机。
不过，我们也要看到，特朗普的财富增长并非没有风险。他的商业帝国依赖于他的政治权力，而政治权力又是如此变幻莫测。一旦他失去这个权力，他的商业帝国也将面临巨大的挑战。
但话说回来，谁又能否认特朗普的商业才华和政治手腕呢？他总能在逆境中找到机会，将挑战转化为机遇。如今，他再次站在了权力的巅峰，他的身价也必将随之飙升。
那么，特朗普的身价真的能达到千亿级别吗？这个问题或许没有确切的答案。但我们可以肯定的是，特朗普的商业帝国将在他的领导下继续蓬勃发展，而他的个人财富也将随之不断增长。
在这个充满变数的时代，特朗普的每一次行动都牵动着无数人的心。他的成功或失败，也将成为我们茶余饭后的谈资。但无论如何，我们都不能否认他的影响力和号召力。他，就是那个能让市场为之疯狂的特朗普！
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周四晚上有个消息出的太晚，我的夜报没写，就是国泰君安打算吸收合并海通证券，这是国九条发布后第一个大型券商的合并。国泰君安和海通证券周五双双停牌，其它在交易的证券板块上午一度冲高至2.5%，不过收盘滑落到0.5%，等于又把一些人晾在了上面。

证券股传统意义上有两类利好，一个是降印花税，那没得说，十几年也才能赶上一回。另一个就是券商合并，这个倒是有传统的，差不多每一两年就会出现一起。

为什么合并是利好呢？因为券商实在太多了，a股持牌的券商有140多家，同质化服务严重。我刚开户炒股那会（2007年），交易佣金是0.3%，后来行情不好互相内卷拉客，一路降到0.1%、0.05%、0.03%，最新已经降到0.01-0.015%，有的甚至还提供免五，就是取消最低5元的下限保底。

不到20年的时间，佣金降了96%，竞争之残酷可想而知。有很多基层的开户经理为了完成kpi，在偷偷拿到公司内部客户信息后，甚至都会打电话挖同事墙角。别问我咋知道的，我以前和券商合作的时候，简直被挖麻了

所以咯，行业内一直有人呼吁要促成券商合并，减少行业内卷。但是两个公司合并不容易，而且它不像南北车，合并成中国中车后直接行业独苗，140家券商你全部过一轮那也还剩70家，依然会很卷。

所以你们要理解这事就是个炒作题材的说法，它很难对经营业绩提供明显帮助。申银万国就是申银证券先和万国证券合并，合并后再和宏源证券合并，并来并去照样是一滩烂泥。

不过国君和海通这次合并还是值得关注一下，毕竟这是行业第六和行业第九（市值）的合并，影响力显著不同，只要海通和国君复牌的时候大盘整体环境好一些，就有可能借机点火搞一波。如果还是现在这副死样子那一切休提，深熊没有利好，只有高开低走。

公司公告是这次停牌预计不会超过25天。

……

1、美国那边公布了新一轮的就业数据，数字一大串的我就不复制粘贴了，直接说结论就是不理想，各种低于预期，于是降息的预期继续推升。现在已经很少有人怀疑918会降息，更多的是在讨论降25基点还是50基点。我平时拿来做参考的一个下注网站，关注联储918会议的池子已经有1700万美元，概率如下。这些不是专家嘴炮预测，都是真金白银下注买出来的。之所以概率加起来超过100%是因为四舍五入显示的bug。

2、微信ios系统做了一次8.0.51版本的更新，修复了一些已知问题。之所以提这个是因为之前一直盛传微信和苹果在消费抽成的事情上有矛盾，微信有可能不支持下一代的苹果手机，网络上一直吵吵着苹果微信2选1怎么办。现在微信做了一次系统升级，算是以这种形式辟谣。

3、万科8月销售金额172亿，1-8月累计1637亿，年初的时候我看机构预计都是全年卖2400亿，按比例算算大差不差，估的还挺准。同时机构的结论是年销2400亿并不能帮助万科脱困，随着时间推移财务压力会变大，我仅作转述。

保利前8个月销售368亿，同比下降13.6%。保利是现在公认最安全的地产公司，就因为它们之前的经营策略比较保守。而当初最早喊出“活下去”口号的万科，可能只是为了吓唬吓唬同行，连他们自己都不信。

4、最近有一个行业大事，前几天不是新出了一个中证a500指数嘛，监管部门马上就批了相应的etf计划，注意，一口气批了10家，我打听了一下，每一家的规模要求都是20亿。这就意味着马上就会有200亿资金对中证a500的成分股进行增持抬轿。

我当时就在想，这10家基金公司可真敢申报，这行情要销售200亿基金真的很难，我猜只能是找券商、保险的机构资金，让它们过来救场垫一下规模。想靠c端卖200亿那没戏，基民现在每周赎回流出倒是有200亿。

5、周末不少媒体都在报道香港豪宅降价40%的消息，我看了一下是上水天峦的别墅，14年前买入2400万，现在卖出1700万。但1700万的别墅在香港怎么能算豪宅，你们还记得我以前提到过的4倍理论吗，1700万除以4就是400来万的别墅，我猜大概率是在香港北边，靠近深圳那里，因为只有那里的房子最便宜，相当于北京造在密云区的廉价别墅。

这个新闻唯一没说错的就是香港房价确实在降，我贴一个从1994年至2024年的走势图。香港房价走势和大陆几乎一致，也是2021年见顶，目前已经跌到2016年了。香港房产有20-30%的买家来自大陆。

上面都是下午写的，晚上出门喝酒了，回家直接躺按摩椅睡了，还是我妈叫醒我来上钟的，脑袋晕乎乎，大家多包涵哈。
#A股 #证券 #降息预测 #微信 #房地产
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昨天有一些读者不理解黑神话这种单机游戏，我为什么能知道全世界其他玩家的进度，因为它不是纯单机，它玩的时候需要登陆steam、epic、wegame这种平台来读取之前的进度，同时上传自己的游戏数据，所以平台上有所有玩家的进度统计。

这其实是一种很好的防盗版手段，以前的单机游戏可以脱网玩，盗版随便破解，所以现在单机游戏代码里写入了大量需要联网的互动，盗版就无从下手了。

目前最大的游戏平台是steam，它是由valve公司开发的。这公司当年发行了风靡全球的反恐精英CS游戏，但是很快盗版CS就肆无忌惮的传播，valve公司为了反盗版，就把后续的cs版本都放到steam上发行，禁止脱网运行。

这一招立竿见影的有效，盗版立刻被遏制。渐渐的valve除了在steam发行自己的游戏产品，也开始有别的游戏公司过来合作发行，经过近20年的发展，steam就成了全球最大的游戏平台。非常赚钱，一年仅在中国大陆的销售额就有600-800亿。

腾讯模仿steam也做了一个类似的平台，就是wegame。但两者有一个重要区别，就是腾讯的受监管，steam不被中国管，所以在一些敏感内容上两边会有区别。

我这么多年下来在steam上买过几十款游戏，花了大几千，我是愿意为版权付费的，但我没有花钱买过游戏皮肤、游戏道具之类的，1分都没有。

……

这个周末新闻不少，我帮大家捋捋有价值的信息。

1、周五彭博社传中国政府正在考虑调降存量房贷的利率，可信度高，因为有降利率的客观需求也有降利率的客观条件。受利好刺激，周五房地产板块一度大涨7%。有网友说降存量房贷利率和地产股没关系，不是这样的，没有直接利好，但有间接利好。把视野拉高一点，降存量房贷利率对全社会都是利好，除了银行和储户要让利。

有个相关数据，2季度个人住房贷款余额37.79万亿，同比下降2.1%，利率不降的话老百姓一有钱就提前还贷。

2、机构统计的中国百城房屋价格指数显示，8月份二手房环比下跌0.71%，同比下跌6.9%，已经连续28个月下跌。另外全国50城租金环比下跌0.2%，同比下跌2.13%。这个是机构统计的，大概每个月10号左右会有一个官方统计局出的70大中城市房价统计，到时候再看，但我估计大差不差的。

3、泸州老窖二季度营收增长10.5%，净利润增长2.2%。之前常年保持25-30%的增速，这是第一个明确减速的财季，这个业绩算中雷，但市场不是完全没有预期，股价今年跌了31%，目前ttmpe只有12倍。就假设是一个不再增长的公司，4.5%的股息率也不差了。

4、古井贡酒二季度营收+16.8%，净利润+24.5%，这个业绩优秀，就这大环境还能保持25%的增速让我有些意外，看来安徽的消费还行啊。古井贡酒的股息率2.6%，ttmpe有18倍，估值比老窖就要高一些。

5、通威股份上半年亏31.3亿，隆基绿能上半年亏52.43亿，虽然业绩看起来很差，但市场是有预期的。目前这种深度亏损的低谷不会维持很久，因为大量产能都扛不住巨亏被迫退出，这也是大企业之前拼命扩产的目的。依靠这种竞争手段胜出的企业，很难让人尊重，因为它给股东带来了巨大的灾难。

6、长江电力二季度营收增长23.05%；净利润增长40.35%。这个业绩很强劲，主要是发电量大幅增加了，另外去年的基数不高。在这个消费萎缩的大环境下，长江电力这种不涉及c端销售的公司业绩显得格外坚挺。这票唯一的缺点就是贵，24倍的ttmpe和2.7%的股息率都是增长股的配置。目前30元买长电的值博率一般，对比长期价值通道有15%左右的溢价。

7、寒武纪上半年营收6476万，同比下降43%，净利润亏损5.3亿。这样的业绩公司市值千亿，是因为大家都把它当作未来的中国平替版英伟达，至于它能不能兑现这个预期我不知道，不确定性太大了，而且估值那么高，我觉得性价比不如买美国科技股，毕竟那个能看懂。

8、万科上半年亏98亿，不过很多股民吐槽少数股东权益还盈利13亿，也就是所谓的项目跟投资金。万科现在有息负债3312亿，一年内到期的1019亿，目前公司有货币资金830亿，今年的负债应该是能覆盖的。

万科的高管们也挺惨的，之前有一个4.7%的持股平台（有融资），结果4月份那一波下跌爆仓了，几十亿亏光。郁亮说现在房价比较合理，之前不合理的时候也没见他收缩经营，我觉的当放屁就好了，事实证明他们既看不懂房价，也看不懂自己公司的股价，只会借借借，买买买，盖盖盖。顺周期加杠杆谁不会，一遇到逆周期就只会喊救命。

9、暑假档结束，总票房116亿，跌惨了，去年是206亿，少了将近40%，这对影视行业是一个危险的信号。今年输最惨的是徐峥的《逆行人生》，票房只有3.5亿，号称投资2亿，那肯定是蚀血本了。我没去看啊，我当时就很反感一部拍外卖员的电影怎么就投资2亿了，这钱进了影视圈是真不当钱，还是说宣传的时候把观众全都当傻子了。现在票房不再惯这些臭毛病，要么省着点花钱，要么狗带。

10、中央汇金持仓股票etf 5838亿，比去年底的1176亿多了将近4倍，这个增幅和我之前的估算差不多，沪深300没崩就全靠这4000多亿护盘，其实按照日本央行买日本股市etf的规模，汇金可以再多买10倍。

还有好多上市公司的半年报，工行-1.9%，中国船舶+155%，中免-15%，建行-1.8%，天齐锂业亏52亿，中国神华-11%，格力+11%，我累了，不想一个个看过去了，明天直接开盘看涨跌吧。
#A股 #游戏板块 #房地产 #电影 #银行业
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今天a股成交1.86万亿，中位数上涨0.66%，今天让人感到欣慰的是大盘股小盘股涨势均衡，并没有出现冷热不均的情况。

其中一个很重要的因素是今天有大量资金流入消费相关的板块，零售业+5.6%，乳业+5.2%、白酒+3.4%、食品加工+4.4%，养殖业+2.6%，这些板块由于近几年国内通缩，消费低迷，表现一直弱于大盘，今天很难得集体支棱起来了。
从逻辑上分析有两个原因，一个是临近年底国内各地政府重新开启一轮消费券的发放，利用杠杆效应激活消费。另一个就是市场开始接受并相信明年政府确实会出台宽松政策刺激内需，那么目前被低估的板块就有先行埋伏的价值。
我更愿意相信是后者，因为后者更有想象空间，消费板块在萎靡了3年后，有望迎来一波像样的反弹。另一方面消费板块一直是北向资金的重仓，消费板块的活跃有助于激活外资对a股的信心。
这次的zzj会议虽然没有公布具体的数字，但在措辞上释放了明年推行宽松政策的意愿，市场预期也在逐步走高，比如最关键的财政赤字率，之前的预期范围在3.5-4%，只有少数乐观派会看到4%，但现在越来越多的分析师开始预测明年会到4%以上。
你们不要小看这百分之零点几的差距，因为它的基数是120万亿的gdp，所以哪怕0.5%的差距也是大几千亿的增量货币。
再加上明年预期降息40-50bp，到时候国债收益跌到1.5%，肯定又能从银行存款里硬生生挤出一部分资金，到时候只要a股稍微争口气，有个10-20%的涨幅，就能启动虹吸效应，把一些经不住诱惑的资金陆续拉上这辆车。
客观讲a股确实是长期回报率很差的股市，但在某一个情绪周期内，它什么事都干的出来。所以保持耐心，等它下一次犯病，然后把床位让给亢奋的病友。
……
1、临近年底，后台问个人养老金基金申购的读者变多了，我给一个简洁一点的建议。考虑到有较长的锁定期，所以每年应税收入在20万以下的人没有申购的必要，还不如自己在别的账户里购买。20万是一道坎，应税收入20万以上的申购个人养老金基金才有价值，收入越高避税价值越高。尤其是那些年入百万的高收入人群，申购的话相当于5折优惠，不要错过。

至于在池子里具体申购什么随你们高兴了，若以10年、20年、30年为标尺的话，其实保险、a股、国债这几个可能半斤八两，但在目前这个时间节点上，我认为a股的性价比可能要高一些，因为国债、保险包括货基，都在历史收益的低位区间。
2、纳斯达克首次突破20000点，史高。特斯拉、谷歌、亚马逊、meta、奈飞等个股也都史高。由于之前巴菲特减仓苹果，给抄作业的带来了一定的心理压力，咱们客观讲巴菲特当时的苹果卖亏了，二季度最大那一笔减仓的均价是186美元左右，而最新的股价是246美元。
我230也减了一些苹果，不过我减出来的资金加仓了标普500指数基金，这一波涨势也还行。关于美股我的打算是撞顶而不预测顶，我可以忍受回撤，等到周线跌破ma20再撤退，这样会回吐一部分利润，我ok的。

3、第十批全国性集采正式开启，陆陆续续的听到各类降价的新闻，今天医药和医疗指数表现都比较弱，跑输大盘。有几个国产仿制药价格下跌超过90%，之前外资药企卖8-9块的药片，这次中标价都是1-2毛。我觉得大部分人会有和我一样的疑虑，就是价格差了十几倍的两种药，效果真的差不多吗？
我去搜索学习了一下，那些外商研发的药大都已经过了专利保护期，所以国内药厂可以根据公开的信息进行仿制，等到仿制成功后需要经过一致性评价的检验，确保仿的和原研的药效相似。大致就是这样，想要完全一样是不可能的，但大差不差相去不远，另外很多网友反馈吃仿制药遇到过副作用，这种情况也是概率存在的。
4、今天看日经新闻，日本的房价收入比平均在10左右，东京地区达到了18倍。意思就是东京的平均房价是当地平均年收入的18倍。房价收入比在10倍以下的买房压力小，生活舒适，10-20倍的就逐渐走高，超过20倍的城市买房压力都偏大。北京上海房价收入比都在25倍左右，中国最高的城市是深圳，上半年的数据是35倍左右，最新应该没那么高了。
今晚就这些吧。
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挑几件事随便聊聊。

首先是一早公布的LPR，没有变化，1年期和5年期都维持原样。

官方其实之前给出过解释，就是目前银行的息差比较小（1.5%左右），低于银行盈利的常规标准，需要一点时间消化，但没说需要多久。彭博社这个月连续报了3次存量房贷利率下降的事，一次比一次有细节，这肯定不是编的，我相信确有其事，也相信之后时机成熟会落地。

但就像我昨晚说的，我认为决策与市场的沟通机制应该有改善，我们的大量财经媒体现在除了当喇叭，已经逐渐丧失链接真相的能力，很多时候一些重要信息都要出口再转内销来传播，这既有失公平，也不利于市场稳定。

同样是房屋贷款，有人利率2.8%，有人甚至还在支付4.5%以上的利率，这就是最大的不公平，根本不用怀疑，后者这样的家庭会筹集家里全部的现金流去提前还贷，什么消费和投资的需求都会被压制，这是鼓励人去杠杆。

我也有一笔900的房贷，还了7年月供，本金还了100多，利息付了250。之前因为理财收益高所以我也乐于扩大杠杆，这两年理财行情急转直下，套不到利也就不想做了。我的计划就是等到年底，不降息就去还贷。

……

跌破1300的贵州茅台公布了最新的回购计划，计划在市场上购买30-60亿元的股票，并将其注销。

此举的意图很明显是要维护股价。有人说以茅台一年1000亿的利润，只拿出30-60亿回购不够大方，确实，你要和美国的科技公司比这个回购率确实太寒碜了。但茅台有茅台的特殊情况，公司地处偏远省份，地方财政紧张，，债务混乱，这两年我听到关于地方债的坏消息80%以上都来自云南、贵州。

作为省国资的支柱企业，茅台每年都急需通过分红给当地补充现金流，就这一年两三百亿的现金分红拿回去都不够花，你很难再要求上市公司大比例的增加现金回购。

其实茅台在a股的上市公司里已经算是商业道德很好的企业，积极回报股东，从未有坑害中小股东的黑历史，我印象中唯一一个小污点是前几年业绩好的时候，公司曾试图出资8亿给当地修路、修水厂，结果被中小股东指责、起诉，公司后来认怂放弃了。

这事我在感情上是能理解的，整个贵州35家上市公司，剩下34家加一起也不及茅台半个零头，地方政府负债累累，那么多穷亲戚就出了茅台一个出息的企业，按照我们中国人的风俗，你要是不帮衬一下是要被人戳脊梁骨的。

所以咯，茅台是不可能大比例现金回购，30-60亿已经算有诚意。要我说中国在回购这方面最有潜力模仿美股的公司是腾讯，业务庞大且稳定，现金流强劲，每年拿1000亿出来回购是能做到的。

但在南非大股东开始减持之前，腾讯主动回购的意愿也很有限，有没有能力和愿不愿意是两码事，我觉得这一轮熊市最大的正能量，就是让大量上市公司开始反思和正视中小股东的权益。

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今天还有个大事，就是中日在核废水排放的事件上达成了最新共识。

简单说就是日本允许中国独立取样检测，而中国这边会根据检测结果逐步开放对日本水产品的进口。

有人问这是不是深圳日本男孩去世后的一种示好，我说想多了，这么重大的谈判不可能因为一个民间突发事件就在一天内达成协商，肯定是之前就谈的差不多了，发布的时候时间巧合。

日本之前一直不愿意让中国独立取样检测，是觉得侵犯了他们的主权，但中国一直是日本最大的水产品进口国，2022年进口了33亿人民币，但从2023年8月至今直接变成零。日本想办法找美国市场替代，但美国人也吃不了那么多，最终还是要和中国谈判协商。

海鲜还是纬度高一点的海域好，热带的水温高，里面的鱼虾长的都块头太大，味道重，我吃不惯，还得是高纬度海域出货，个头不大但是肉质鲜美。

哦对了，今天百度热搜第二是观察者网的评论文章《向孩子举起屠刀的人十恶不赦》，这才是文明社会的正确取向。作为公众人物我一向避免造成过于激烈的价值观对立，但在这件事上我希望黑白分明，如果你支持凶手，就取关我的账号，我不想和这样的人来往。
#A股 #茅台 #房地产 #核废水 #利率
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今天两市成交5265亿，几个指数都是微幅波动，但是中位数+0.99%，所以是散户体感良好的交易日，指数不涨但账户有显著回血。

涨最好的是固态电池板块，哦不，准确的说是固态电池概念，因为目前还没有一家上市公司能够量产全固态电池，连半固态能量产的都寥寥无几。这一轮固态电池概念被炒起来，是因为一家叫鹏辉能源的公司开了个发布会，宣布了在固态电池上的一些技术突破。不是量产，公司也说了1年内不会量产。

a股的固态电池我有印象的就炒过3次，每次都是差不多的情况，有上市公司宣布实验室技术进步，但离量产有差距，然后就会有市场里的热钱借机推一波。

我找找以前写过的关于两种形态电池优缺点介绍，关键词搜固态就有：

上面这段内容是4月9日的夜报，转过头就是一波连跌，软件里固态电池指数的走势你们看一下，就对这事大致心里有个数。我觉得炒股跟着热点学习一些新知识挺好的，但跟着热点炒股只适合牛市，熊市容易站岗。

今天跌幅最大的是教育和高速公路，也是唯二跌幅超过1%的板块。教育是因为之前关于教培的炒作退潮了，官方虽然为了刺激消费鼓励培训教育，但并不是解禁之前封杀的k12教育，如果只是兴趣爱好培训和职业教育的话，这一块市场其实一般。

高速公路板块今天跌停了2支，山西高速是蹭黑猴概念后的情绪回落，这个正常，倒是深高速的跌停让市场颇感意外。高速公路的高息板块是今年以来最受追捧的板块，但深高速上半年营收下降8%，利润下降16%，这个业绩让股东们感到失望。不过业绩下滑1成就直接封跌停，也说明所谓的高息股板块里，并不都是长线拿股息的耐心资本，也有很多人是冲进去价格投机的。

……

今天创业圈的一个热点是罗永浩的高调回归，他介绍了这几年还债的进度和历程，以及部分投资人之间的财务纠葛。

全文太长，我这里做个懒人版摘要。

一共还了8.2亿，其中5.5亿是这几年做直播还的，剩下2.7亿是锤子科技倒闭前后变卖剩余资产的钱。这8.2亿主要还的是锤子科技欠的债，比如供应商、借钱机构等等。

接下来老罗声称要再赚5亿，这5亿偿还对象是当初给锤子科技投资的钱。

照理说风险投资，亏了就亏了，但中国风投圈流行“明股暗债”，通常会在融资时签补充条款，公司做失败了创始人要按年加利息回购投资的股份。

之前有个叫郑刚的一直追着罗永浩还钱，要求老罗回购2亿。这里老罗透露了一个细节，就是当初签约里规定50%以上投资人要求回购，老罗就必须回购，但是郑刚目前只能组织起20%多一些的投资人同意回购，所以老罗法律上没有回购的义务。

没有义务也要还这5亿，你可以说这是罗永浩为人厚道，但也是维持人设的必要条件。众所周知罗永浩虽然执着于科技创业，但他做科技创业没挣过钱，还欠了一屁股债。老罗真正赚到钱的就是直播，而他直播的流量主要来源于他近20年的公众形象经营。有些钱虽然没有义务还，但会损害他的公众形象，这是另一笔隐形的账。

包括那70%多没有投票逼死老罗的投资机构，就是算明白了这笔隐形的账，选择支持老罗自救。

很多网友在围观公众人物的时候，通常就是二元判断善人恶人，喜欢讨厌。我从2010年就开始关注罗永浩，他身上有很多闪光点，比如他的现场演讲水平大概是中国前三，比如他调动公众情绪的能力堪称大师级，比如他对公共形象的营建领先一整个互联网时代，如果你也是做内容的，你可以在他身上学到不少东西。

当然他的缺点和毛病也不少，但这是他的家人、亲友、伙伴们去承受的，和我没有关系。

……

1、今天沪深300的etf又成交了110亿，盘中几个关键的节点都是老大哥给抬上来的，否则沪深300今天跌幅大概率在1%以上。我有个不成熟的小猜测，感觉他们的额度是一波一波批的，所以经常是连着买个六七天，突然消失三五天，消失的这三五天大盘就扛不住下跌，等新额度批下来了大盘又稳了。

2、房屋检测概念股今天大爆发。话说我昨晚分析房地产养老金的时候都没想过有房屋检测的公司上市，去看了一下今天涨停的那几个，都是最近几年上市的，我听都没听过。

3、首款国产九价HPV疫苗上市申请获受理，这个疫苗可以预防90%的宫颈癌，之前女性要打都是默沙东的产品，3针要六七千，国内打不到还有专门去香港打。以后国产也能打了，价格估计也会往下卷。生产该疫苗的是a股的万泰生物，今天白天涨过了。

4、拼多多今天晚上憋了个大的，第二季度营收970亿，低于预期的999亿，利润344亿，高于预期的301亿。互联网行业这两年常见的减收增利，都是控制了成本支出后的结果，收入低于预期反应了拼多多的扩张有减速的迹象，比如国内广告收入增速从上个季度的56%下降到了29%，综合来看虽然利润高于预期，但市场的情绪反馈依然负面和消极。

今晚的盘前交易，拼多多目前下跌18%。
#A股 #罗永浩 #拼多多 #房地产 #教育板块
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这个周末很多人都在热议新推出的房屋养老金，并有多种解读称这是变种的房产税。政府的解释这笔钱未来将用于给房子养老，即一些年久失修的老房子需要定期检查、维护，以保护居民安全，相关费用就从房屋养老金里出。

我估计大部分人在买房的时候隐约记得自己交过一笔公共维修基金，大概是总房价的2%左右，交这笔钱的目的就是为了未来维护修缮房子用的。

但绝大多数人对于这笔钱交了之后的去向是一无所知，对吧。我之前就是不太清楚，这两天专门查了一下，这笔钱在业主委员会成立之前由当地政府房管部门代管，存放在银行，业主委员会成立后由业主大会管理。

注意，每个人都有专门的银行账户，自己交的公共维修基金存放在自己个人账户，并不会通用。

根据媒体报道中国的公共维修基金有1万亿左右，使用率极低，只有5-10%左右。这其实很正常，因为公共维修基金是从1999年1月1日才开始正式缴纳的，也就是说交钱的房子最老也不过25年，这钱用的少正常，用的多才奇怪。

之前有专家说这1万亿躺银行里可惜，应该想办法盘活它，建议主动投资增值。我建议专家闭上狗嘴。

了解了以上背景后，脑子快的读者已经会想到一件事了，就是1999年之前的房子都是没交公共维修基金的，而那些房子才是更需要公共维修基金的。对的，这就是矛盾所在。

前面说了公共维修基金是专人专户，新建商品房收的钱就算躺银行不用也不会拿去给老房子维修，所以之前这部分的资金缺口都是由政府补贴。但眼看着老房子越来越多，维修需求越来越多，政府一直补贴的话压力越来越大，于是才想出了建立房屋养老金来解决这个问题。

接下来就是大家最关心的问题，房屋养老金的钱谁来出呢？

目前公布的信息里没有细则，只说了房屋养老金分个人账户和公共账户，个人账户类似于之前的维修基金，公共账户的钱来源土地出让金、维修资金增值收益、财政补贴。

既然把土地出让金列在第一个，那大概率大头就要从它这里出，土地出让金之前主要都是给地方政府的，所以就是要地方政府给房屋养老金出血。

至于老百姓个人，起码现在没说要多收钱，所以大家暂时别多想，但一个费用一旦设立后，可能会出现实际支付的压力转移，最后转来转去转到谁身上我也不好说。

这件事无论从哪个角度解读，都不应该是房地产板块的利好，对现在疲软房市的提振更是无从谈起，不起消极影响就谢谢了。

我之前在公众号上多次给你们提过一个建议，对于多余的房产去旧留新，所谓新旧的划断标准是有物业+有电梯。之所以这么建议就是不看好老房子的维护和居住体验，会随着时间的推移成为负面资产。现在政府弄了房屋养老金，可能会改善这方面的问题，但具体效果如何还要看看才知道。

……

今天官方还披露了之前油罐车事件的调查结果，详细你们去看新闻联播，我这里只作一个懒人版本的摘要。

经查混运油品犯罪属实，查明涉事两辆卡车，能追踪到的油品都封存了，但是有21.6吨已经流向市场，全部都卖给了内蒙古鄂尔多斯市，别的地区不涉及。

对相关涉事单位的人追究责任，轻的行政拘留，重的刑事拘留（7人）。

对相关涉事的7家企业进行罚款，从26万到286万不等。

地方公职人员可能失职，纪检机关已经介入调查。

对全国各地开展全链条排查，目前各地清查结果，没有发现其他同类问题。

以上就是公告主要内容，只能说太不巧了，全国就两辆车犯罪，正好被新京报曝光

……

1、美国9月份降息的牌几乎已经明了，有部分银行下调了美元存款利率，一年期下调了0.5%。另外房地美的30年抵押贷款平均利率最新6.46%，低于上周的6.49%，拐点了。

2、鸿海董事长回应印度Iphnone良率偏低的传闻，称没有的事，如果良率只有50%早就跑了。之前鸿海宣布要在印度生产果16pro和pro max。这几年境内社交媒体上生产各类特供爽文消息，你要说有害吧谈不上，但看多了可能会影响智商。

3、紫金矿业上半年净利润150亿，增长46%，产铜产金赚麻了，二季度环比涨了41%。

4、黑猴销量破1000万，这还是两天前公布的，现在估计又卖了几百万，很快就会听到破1500万的消息，最终大概率不止2000万，因为长尾能卖好久，我觉得3000万+也是有可能的。这个游戏每过一章都会有一段动画，做的特别有美感，你们不玩游戏的也可以去看看。

就这些吧
#房地产 #房屋养老金 #降息 #黑神话悟空 #苹果
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我病还没好呢，今天一天在床上昏昏沉沉，晚上寻思要上钟了，喝了点退烧药人才精神起来。人这身体真就是一台精密仪器，37.5度的时候我感觉自己啥事没有，烧到38.2的时候整个人就蔫了，哪哪都不对。就差这1度都不到，整个人完全两种状态。所以碳基生命是真的脆皮，适应性这么差，离开了地球这个温室又能走多远...

昨天有读者留言问北京房价回调，我买的房子亏没亏？

我是2016年5月份买的，总价1400，各种税费+封阳台差不多100，当时贷款900，利率优惠85折，4.16%左右。房市好的时候小区同户型成交2000左右，最新成交已经跌到1600-1700。

如果纯看房价的话没亏，但我交了7年的月供，其中单单利息部分就是250左右，所以我的真实成本是1750，这样算就亏了。

但话说回来我们全家2018年搬进去，整整住了6年，这6年折算成房租的话是180左右，把这个加上去的话可能还微微赚一点。

所以这笔账最科学的算法是：房价（含税费）+历年月供中的利息-历年房租市场价=真实的财务成本。

按照我的估算，205-2016年买房的人目前普遍是微利或者保本状态，已经谈不上赚钱了，若是再以目前的趋势跌1年，2013-2014年上车的也就笑不出来了。

这里面很重要的一个因素就是中国大城市房产的租售比很低，每年租金只有房价的1.5%左右，而房贷利率部分是4-5%，所以你每年的财务成本都在持续增长，累计个5年10年就不是小数字。比如我们家，给银行的利息就付了250，以前房价涨的时候大家可以无所谓，现在房价一跌就会发现利息的支出痛感强烈。

所以银行必须降房贷，新房不降没人买，存量不降就提前还贷。

我现在也在等政策调整，如果年底都没有个满意的说法，明年初我也去提前还贷。你们可能不知道，现在那种300起步的信托理财锁1-2年也就4.4-4.5%的收益率，底层资产是各类城投债，我与其提心吊胆挣这屁钱还不如提前还贷，省下来的利息也接近4%。

银行别以为就能吃定前几年高息站岗的存量贷，博弈博弈，一人一步棋，老百姓也不傻。就像我之前说的：曾经房贷是老百姓能借到的成本最低的钱，现在提前还贷是老百姓收益最高的理财。

……

话说我昨晚让老婆有空可以看看房子，也许接下来是换房子的时机。现在的房子住一家6口人还凑合，但两个孩子长大了就有点挤。

前几年没想过换房有两个原因，1是当时觉得房贷性价比高，换房的话就要从85折改为上浮20-30%，一进一出亏好几百万；2是那会政策对换房极不友好，比如北京这边你卖了再买也算二套，首付要80%，那还换屁。

曾经以为这房子要住20年以上，住到孩子成年，但现在全国楼市急转直下，曾经不换房的两个因素都不存在了，所以现在先看着，有合适的可以考虑换。

我和老婆说也不用执着于北京，苏州杭州也可以，之前就有很多网友说像我这样的家庭不是非要生活在北京，确实啊，思路打开了。原先想的是孩子的教育，但这几年经过身边朋友的推荐和建议，再加上一些事情也改变了观念，我对孩子的教育路径呈开放态度。一旦这事想开了，生活的选择就变的更自由了。

我老婆刚去过杭州，对那里印象很好，今天一天全在网上看那边的房子，也给我反馈了几套她觉得不错的。呃......有点小贵，我说不着急，杭州再等1-2年就划算了

都说股市和房市是中国人的两大财富池，但其实股市和房市的差别很大，通常一个人的财富规模越大，他在股市里的比例也就越高，像那些百亿身家的，基本上七八成都是股票。但对于身家在百万千万的中产阶级家庭而言，房产通常是家里财富的大头，股市只是闲置资金的小游戏。

所以股市萎靡10年20年也不会影响社会消费，但是房价跌3年，中国消费就不行了。因为房价的涨价很影响广大中产家庭的财务安全感，进而影响他们的消费信心。
#房地产 #房价 #房价下跌 #利率
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把中秋节有价值的信息给大家捋一捋。

1、8月全国70城房价出炉，除吉林外剩余69个城市都下跌，而且无论是一线、二线、三线城市的房价，环比跌速都比7月份明显加快，没有见底或者企稳的迹象。

关于房价的探底，主要可参考的有日本和美国两个模型，美国模型2027年见底，日本模型2040年见底，都是泡沫破碎后行业全面去杠杆的结果。历史不会简单的重复，我们不一定就非要在美日两个模型里选一个，也许我们的情况和美日都不一样。

2、接下来全球最大的事件就是美联储918的利率会议，准确的说是北京时间9月19日凌晨2点，届时会公布举世瞩目的最新美元利率。我刚去下注网站看了一眼，有变化，降息50bp的概率已经占了上风，目前是54%，而降息25bp的概率只有46%。这都是赌徒们真金白银下注买出来的概率，目前该池子已经包含了4500万美元。

大机构里大摩坚持会降50bp，高盛坚持25bp，目前机构间分歧还是有的，你们看上面的赔率，差距也不是很大，属于很有悬念的一次会议。因为有悬念，市场就没办法很稳定的提前消化预期（price in），这就导致无论是25bp还是50bp，都有可能对短期内的全球金融市场形成冲击，至于是好的冲击还是坏的冲击那就只有周四凌晨才知道了。

美联储降息是盼了2年的利好，这次终于要落地了，美联储未来2-3年会降3%左右，全球绝大多数货币也会跟着降息，这就给了人民币比较大的操作空间，我们的央行也可以跟着降息而不用担心汇率的压力。比如这个月已经传了两三次的存量房贷利率，到时候估计就会有结果了。

我觉得存量房贷平均要降到3%-3.5%这个区间才合理，和新房房贷的息差不应超过0.5%，这确实会冲击到银行的盈利能力，没办法，到时候只能再苦一苦储户，让他们再让一点存款利率。之前有读者说银行凭什么要降啊，这违反了合同，看了我昨晚转发的报道嘛，断供房暴增，不降利率到时候房子全烂给银行处置，银行亚历山大。

3、微软计划回购最高不超过600亿美元的股票，同时将每个季度的派息从每股75美分提高至83美分，其实这个股息率很低，相较于440的股价只有1%都不到。但是回购给力，一口气要回购注销将近2%的股份。

a股这几年一直强调分红，但我很早就说了，只有回购才能救市。很多股民对分红和回购的区别不是很有概念，分红对大股东有利，他们不需要交易股权就可以分到更多的现金，而回购全部注入二级市场，对那些活跃参与交易的股东有利，通常这些股东都是中小股东，因为大股东不可能频繁交易。

美国这些巨头公司都是轻分红，重回购，所以股价维护的很好。a股是重分红，轻回购，所以股价一塌糊涂。本质是因为a股分红的主要是国企央企，大股东都是国资，每年拿了红利就离场出金，几乎不会反哺股价，这其实和变相减持没有区别。

我前段时间减仓了一些苹果，目前微软就是我第一重仓，这两家公司也是我心中的世界top2顶级企业。我贴一个它的季k图，你们就能明白巴菲特说的价值投资是什么样的。

4、美的港股上市，发行价54.8港币，开盘上涨8%，报收59.1港币。这个表现还行，但按照汇率计算相对于国内a股还是有着明显的折价，只是没有一些垃圾股那么夸张罢了。美的集团一直是外资顶格配置的a股，多次买入量触及港股通上限而暂停，现在发行港股肯定会分流一部分资金，对a股肯定不算好事。

5、证监会处罚了普华永道，顶格罚款2.97亿，合计罚没3.25亿，这个数比之前外媒说的要低一些。其实普华永道真正的损失是流失了一大批国企央企的铁客户，全都喂给挖墙脚的同行了，经此一役普华永道在中国的业务地位暴跌，但比起恒大给社会造成的灾难，他们这点处罚也是微不足道。

6、俄罗斯央行加息100基点，利率升至19%。新闻报道可能有滤镜，但数字不会，19%利率背后一定是俄罗斯国内有着很严重的货币贬值，三年鏖战对俄罗斯本就虚弱的国力造成了大量的损耗，要不是背后有世界第一制造大国供给民生商品，大毛老百姓的日子可能早就过不下去了。

7、美国加征了对中国电动车100%的关税，太阳能50%的关税，以及一部分矿物25%关税。同时半导体的关税提高50%。这事之前就有吹风，市场已经包含了预期，倒是不算重大利空冲击。

8、合肥当地立案调查三只羊，这次闹最大的是直播卖了5000万的月饼，说是香港美诚月饼，其实香港本地根本没销售也没人买，是广东生产的，然后虚假宣传香港月饼。价格倒不算过分，169元3盒，话说月饼为什么就非要吃香港的才显得高级，消费者这种心理也是怪怪的。

比如我每年吃闸蟹，我就会刻意的选非阳澄湖的闸蟹。真正的阳澄湖只能产2000吨闸蟹，而每年中国号称阳澄湖的闸蟹有几十万吨，真品率连1%都没有，所以我只要看到挂阳澄湖牌子的都默认是骗子。
#房地产 #降息预测 #微软 #三只羊 #A股
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说个今天听来的事情。

前几天不是给你们说了中证500a要发10个etf基金嘛，每个20亿规模，加一起200亿，截止时间是本月23日。

当时我就说目前的行情太差，很难募集起200亿的资金，这些基金公司肯定要想办法搞一些非常规的手段。比如去找券商、保险的钱垫规模救场，再不然就是找一些大户私下给费用补偿。

这不，就有问到我这里的，一开始开出的条件是认购给1.3%的额外费用，后来涨到1.5%，最新听说已经有愿意出2%的。就是我认购1000万，就给15-20万，至于上市后盈亏我自负。

这里面就涉及到一个套利的机会，有行业内的人已经算过了，用三份沪深300加上一份中证500的空单，可以对冲等值的中证a500指数。理论上完美对冲的话，就可以把营销的激励费用给挣下来。

但这只是理论上的，实际操作中公募基金建仓最多只会告诉你一个大概时间，不可能上班的时候一边买一边跟我说建仓进度，如果行情平稳还好，要是遇到那种日内波动3%以上的，对冲就会出现较大敞口，到时候就输赢难料了。

其实行情这样，搞个新指数没啥必要，a股不是指数成分选的不好，而是泥沙俱下的全面下跌，你指数拼来拼去也拼不出个🐦样。最后发行etf都是基金公司找券商和银行合作，然后任务摊派给基层员工，员工能接触到的客户这几年买a股买基金都亏麻了，很难卖出去，最后为了完成任务很多都是自己掏钱买，亏的叫苦不迭，前段时间已经有人去监管部门的留言板上哭惨。

坑爹行业就是这样的，客户坑完了，员工也别想跑。

……

今天a股又是高开低走，早上前15分钟让人眼前一亮，然后就没然后了。全天成交5000亿出头，中位数-0.37%，算不上疾风暴雨，只能说是温水又煮了一天，锅里面的🐸兄弟们也不知道是装死，还是已经熟了。

白酒今天全场最惨，是唯一一个跌幅超过2%的板块。原因是原本销售旺季的中秋档，这一波卖的不好，业绩预计同比下降20-30%，消息源是白酒相关协会的人员，当然大多数的经销商和门店也反馈了市场的寒意，所以这个数据是可信的。

贵州茅台和泸州老窖今天跌完都创了新低，这两我都有，之前卖过一点，但还剩下大半，现在也是跌的没脾气了。白酒历史上穿越过多轮的牛熊周期，我也想做一个长线的价值投资者，但以前的股市熊周期里中国经济依然昂扬向上，这一次外部环境发生了重大变化，我现在也拿不准以后还有没有牛周期。

感觉自己这几年的心态天翻地覆，前面3500点我都觉得a股被低估了，现在2700反而变得迷茫。我现在在情感上挺理解那些炒空气概念的资金，最好是什么都没有，就纯情绪流，瞎几把乱炒，也比炒有估值有基本面的强。

因为有估值有基本面的隔三差五会传来坏消息，打击队伍的信心，反倒是空气概念，玄学逻辑，只要鼓声没停，大家各凭本事，好歹是零和博弈。

……

1、彭博社再次报道存量房贷利率下降的消息，称最快本月内就会发生第一次调降，涉及的房贷达5万亿美元，部分房贷可能立即下调50个基点。知情人士称时间尚未最后确定，可能还有变化。这已经是外媒近期连续第三次称存量房贷会下调，我觉得置信度很高，时间不好说，但这件事本身势在必行。

2、通威股份今年计划要斥资50亿收购润阳股份，原本是今年最大的光伏并购案，但是最新消息这个润阳股份的主要电池基地已经停工放假，目前没有订单可以开工，也很难保证以后复工，目前有离职意向的员工都在走赔偿手续。挺好的，给通威股东们省钱了。

3、中国30年国债etf创历史新高，印度指数创历史新高，现货黄金2535创历史新高。

4、日本市场普遍预期央行要加息了，股市反弹超过3%。这里面有注意一个风险，就是前些年日本零利率，美元5%利息的时候，有大量日本资金兑换成美元去美股套利，现在美元要降息了，日元要加息了，汇率肯定会逆转，部分资金会从美股流出，从而对美股形成压制。我其实现在不是很看好未来一年美股的整体表现。

5、spacex今天完成了商业宇航员太空出舱的计划。但说实话有些低于我的预期，并不是完全的出舱，而是如下图，半个身子露在飞船外面15-20分钟，就算出舱了。宇航员手扶着护栏，衣服上还连接着维持生命的管子，所以出不去太远。所谓出舱2小时，有1个半小时都在测试飞船内的增压系统。

可能是为了安全考虑吧，我们看画面觉得飞船是静止的，其实速度极快，每秒钟8公里，不到2小时就能环绕地球一周，毕竟只是商业航天，不愿意冒更大的风险。

你们看标题时可能会吓一跳，以为我股票卖了半仓，我故意的
#A股 #SpaceX #白酒 #降息 #房地产
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今天所有我之前看北向数据的渠道，都停止更新了，所以昨晚的新闻我没有读错，北向资金的流入流出明细从8月19日起，从每日公布改为每个季度公布。

北向自2014年开通以来，连续9年净流入，历史最巅峰的时候外资累计净流入接近2万亿。转折出现在去年8月，外资整体买少卖多，到了2024年的前8个月，更是首次出现年度净流出。

由于北向外资的数据有较大的影响力，之前监管就做过一次调整，把原先盘中实时更新的数据改为收盘后更新，现在又改了，以后是每个季度看一次。

怎么说呢，任何事情都有积极的一面，我看《投名状》电影的时候有一幕印象很深，刘德华骑马冲击敌阵之前，掏出一块黑布把马的眼睛蒙住，这样马看不见前面的长枪，冲锋的时候就会一往无前。

现在马已经就位，就差个刘德华了。

……

昨晚的文章发出后有网友提醒我内容里和《黑神话悟空》、华谊兄弟有关的部分有误。

我去搜了一下，确实彼此之间的股权信息有更新。首先是华谊兄弟在2021年就卖掉了大半的英雄互娱股份，只剩下5%左右；其次是英雄互娱在2022年作价4.8亿出售了所有的游戏科学公司股份（《黑神话》游戏开发商）。

比较奇怪的是这4.8亿的转让款，2022年已经收到2.8亿，剩下的2亿协商支付，时间不晚于2025年4月1日，我觉得这里面存在一些变数，毕竟股权转让的交易没有彻底完成。

但无论如何有一点是肯定的，就是华谊兄弟的“含猴量”很低，等于是隔了一层，以间接的方式“疑似”持有游戏科学0.5%左右股份，就算游科这把爆赚10亿，华谊兄弟也只有500万的权益，根本不解渴。

因为所以虽然但是，华谊今天还是涨了20%，最近4个交易日累计上涨43%。市场不嫌“含猴量”少，关键是题材难得，而华谊是唯一能和大圣搭上边的概念股。另外整个游戏板块今天也受刺激上涨1.5%，沾大圣光了。

今天大圣的热度持续飙升，已经彻底破圈横扫社媒平台，我觉得最后销量突破500万份很有戏，售价268，营收十三四亿，赚钱没问题。这500万差不多是国内玩家的极限，想要再往上就要靠海外的买盘，现在还不清楚国外玩家会不会对大圣感冒，在欧美的圈子里，他们认知里的孙悟空是这样的：

500万满意，1000万+惊喜，再往上就先不去想，游戏史上能超过1000万的都是经典名作。

哦对了，我前几天和你们聊过有个背景是LA的美国本土游戏，史上单款游戏最高销量，那个记录很抽象，卖了2亿多份，离大谱。

……

今天a股成交5700亿，市场中位数下跌0.45%，但你们会发现上证指数涨了0.49%，因为今天中证银行指数涨了接近2%，工、农、中、建四大银行的股价继续刷新历史最高。

2024年至今，交行+45%，农行+41%，工行+38%，建行+30%，招行+27%，对于银粉来说今年的日子灿烂美丽，而对于没有配置银行股的散户来说这就是个可怕的资金黑洞，源源不断的虹吸走了流动性，导致a股的存量博弈异常惨烈。

那银行股涨了这么多，是不是太贵了呢？如果看历史估值的话，现在其实还好。

我之前不是给你们推荐过一个小程序叫红色火箭（点击进入小程序）吗，那里面搜索中证银行指数，可以看到最近10年的pe和pb分位值：

无论是pe还是pb都低于50%，确实是前几年的估值过低了。

这是和历史过往纵向比，但是横向和其他板块比的话银行现在不便宜，因为a股现如今绝大多数板块都在历史上的“过低”区间，像银行这样能反弹到“适中”的寥寥无几。

……

1、美联储释放明显的降息信号，今天美元指数疲软，人民币汇率上升至7.12。以往汇率涨的时候a股也会涨的，但现在感觉也就糊弄了。

2、农业农村部重点监测的28种蔬菜全国批发价格数据显示，6月16日全国蔬菜日度价格4.27元/公斤，到了8月15日上升至6.01元/公斤，上涨近40%。你们最近买菜的时候有感觉到菜价上涨么？

3、厦门调整房产落户政策，具体内容不贴了，基本上买过房的就能申请户口。厦门房价这两年在二线城市里跌的算狠的，和武汉不相上下，现在急需出台政策救市，不说提振房价，起码要延缓跌速。只是现在各个城市都在抢人，厦门户口的整体吸引力并不出众。

4、美的集团上半年营收+10.3%，利润+14.11%，这个体量这个大环境这个增速，我觉得算挺好的了。增速比格力高，估值相应的也比格力贵。
#A股 #游戏 #降息 #房地产
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虽然少写了一天，但也没耽误啥事，因为a股又平平无奇的浪费了一天。

5900亿成交量，又跌回下水沟了，市场中位数-0.22%，北向资金净抛售21亿，各项数据都很典，前段时间的感觉又回来了。其实今天全球大环境挺好的，95%以上的市场指数都在上涨，但这也没能阻止a股又习惯性的尾盘拉垮。

整体萎靡的市场也有少许概念板块的亮点，比如商业航天、教培、光纤、智能电网都有局部行情。

商业航天是因为千帆星座（中国版星链）向天上发射了首批18颗卫星，这个项目背后的运营方是上海国资控股的科技公司，a轮融了67亿，虽然星链在这个领域已经拥有巨大的先发优势，但卫星通讯背后往往有政治博弈和军事诉求，所以我们自己要搞国产的也是一个有逻辑的叙事。后面看看要是商业航天持续拉升的话，那前面的无人车就该撤了。

教培行业......国务院前天发布《关于促进服务消费高质量发展的意见》，其中提到激发教育和培训消费活力，业内普遍解读是为了拉消费和就业，教培行业要重新发展了。中公教育本来都濒临退市了，这几天连着5个涨停。我前几年很看好这个行业，当时在美股买了好未来，结果2021年夏天遭遇重创，后来是腰斩割肉的。之后不管这个行业未来发展如何，我不会再吃回头草了，一纸文件就有可能对主营带来沉重打击，不确定的风险太大。

光纤是受益于人工智能的硬件需求，智能电网上涨时因为政府出了一个电网3年方案，旨在推进系统建设。

这几个板块的共同特点是整体盘子都不大，只要有消息刺激，或者有故事可讲，就能聚拢那些熊市也要混饭吃的职业股民，小范围的炒几个妖股上去。这种只适合快进快出的短线炒家，谈不上大规模的赚钱效应，毕竟全市场交易量6000亿都不到，没有新韭菜，镰刀割镰刀就很残酷。

……

1、今天房地产出了个大事，上海徐汇区一个地块以13.1万的楼面价被绿城排走，这是时隔9年后再次诞生的国内单价最贵地王。不过这种顶流高价的地块不能反应中国房市的整体情况，万科7月份销售金额同比下跌13%，环比下跌24%，融创7月份销售金额同比下跌72%，环比下跌10%，保利发展7月份销售金额同比下降18%，环比下降39%。

过几天就能看到统计的70城房价统计，凭感觉猜一下不会有明显的反弹。

2、日本央行为了缓解市场焦虑，副行长表态在市场不稳定的时候不会加息，这促进了日经指数今天的继续反弹。韩股和台股今天也走势强劲，看了一眼美股今晚纳斯达克+1.8%了，外围渐渐的已经把周一挖的大坑给填上了，闹那么大动静，最后不会只有我a跌的最认真吧，太烦了

3、境外机构对美联储今年降息的最新预测（8月6日更新版）。大部分都预测9月25日首降，只有日本的mizuho坚持认为2025年之前不降息。至于降的幅度，保守的认为2024年降50基点，激进一点的认为是125基点（50+50+25，降3次）。

4、中国央行连续第三个月停止购买黄金，今年黄金也就2500的样子，之前那波主升浪抢跑的人好多，那一波之后再买的就没有系统性赚钱的机会了。

5、官方开始严查违规炒债的机构，持有债基的读者大致了解一下就行，详细不展开了。

就这些吧，这两天看奥运会有一件事冲击到了我的三观。事情的起因在于奥运会女乒单打决赛，在两个中国选手之间展开，照理说谁输谁赢金牌都是中国的，无大所谓。但事实上这场比赛的气氛就奇怪，场外有大量孙颖莎的粉丝对另一名选手陈梦表现出了极强的攻击性。

比赛结果是陈梦继2021年东京决赛后，又一次在奥运决赛上赢了孙颖莎，这让孙颖莎的支持者们集体破大防，很多人在社交媒体上恶言相向，还有编造陈梦马林黄色谣言的，已经被北京公安局刑事拘留了。

我一直以为这些运动员就是奥运会漏个脸，平时低调的像半个透明人，没想到乒乓球员也能像偶像艺人一样拥有那么多铁杆粉丝，他们中的很多人甚至愿意跨省追星，抢门票看孙颖莎的球赛，这听起来就很抽象不是么。

其实不止孙颖莎，另一个出镜率很高的小姑娘全红婵也渐渐有这个趋势，据说她的粉丝对另一名可能威胁到全红婵的选手陈什么我忘了，也是充满敌意或者保持了攻击性。再联想到之前东方甄选事件，大量支持董余辉的网友态度之激烈，我突然觉得这个世界有点陌生
#A股 #房地产 #降息 #巴黎奥运会

今天很多北京上海的居民都收到了一个大礼包，政府真金白银的推出消费激励政策，仅上海这一次专项补贴的资金就超过了40亿，这笔钱85%由国家超长期特别国债出，15%由市级财政承担。
具体补贴的项目我就不一一列出了，内容巨长，建议你们去搜索相关新闻。主要涉及的有汽车购买、旧车置换、8类家电单件购买补贴2000元、家电以旧换新给予15%补贴等等，不玩虚的，是真给实惠。
北京也有，我收到通知给8折消费券，单件补贴2000元封顶。直接转发给老婆，让她研究有哪些需要买的。其实我前不久购买的枪神游戏笔记本就在活动范围，如果现在买能便宜2000块，心痛，错过大毛（该品牌笔记本已经被抢购空了）
所以全国14亿人发钱做不到，但是给北京上海小范围发个几十亿消费券可以有，之后看情况咯，我觉得有可能向二线城市推广，带一带疲软的消费。
受此利好影响，今天家电板块大涨超过3%，成为两市涨幅最高的板块。政府发100亿的消费券，杠杆效应能带动400亿的消费额，老百姓得了真实惠，比m2空转的假放水感觉实在多了。继续发，不要停。
……
今天a股成交5800亿，上证指数虽然绿了，但全市场中位数上涨0.76%，股民们少许回了点血，回的血都是从银行那里放的，银行板块今天-1.5%全市场倒数第一。
周末虽然没有落实存量房贷利率，但我觉得这件事的推进是大概率的，因为市场已经出现了存量房贷和首套房贷1.5%的息差倒挂。这当然严重不合理了，存量房贷的韭菜们又不是死人，他们肯定想尽一切办法置换贷款来降低利息支出，最后会导致各种不合规的乱象。
去年下半年的时候官方主导过一次存量利率的调降，整体下调了0.73%，效果还是明显的，但随着形势的发展，现在需要再来一次类似力度的调整，从而进一步给月供族们减压，释放消费潜力。
中证银行指数最近5天累计下跌8%，已经把二季度涨的都跌回去了，部分抱团资金从银行板块流出，向双创板块回流，这对于深陷亏损的双创股东们来说是一件欣慰的事情，但也要注意到一个消极的事实，就是a股整体资金流出明显，就算银行把今年的涨幅全部跌回去，双创也涨不回年初的位置。
很多人判断股市位置的时候都看上证指数，但其实上证指数已经严重失真了，创业板指、科创50、中证500、中证1000其实都已经跌到了今年2月份的低点附近，我觉得这个时候红利板块抱团突然瓦解不是巧合，应该是有一部分资金回流抄底，打算单车变摩托。

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1、机构判断美联储9月份降息25个基点的概率为69%，看到前半句的时候我心里咯噔一下，结果后半句是降息50个基点的概率为31%，好家伙，以后说话别大喘气。
2、今天有一只港股跌了98.4%，叫昇能集团，这又是一个典型的香港庄股，庄家在里面做市值，做交易量，以便于让股票满足纳入指数的条件。一旦纳入指数后就会找一些机构来接盘，最后私底下分钱。这是香港特别黑暗的一条产业链，只是这一次它们的诡计被香港证监会叫破，说里面31个股东合计持有股份将近90%，持股高度集中，然后突然就崩了。我查了一下大股东叫侯皓泷，河南新乡人，企业也是那边的，2013年还拿过五一劳动奖章。

3、世界银行预测印度的gdp增速从6.6%上升为7%。在财经领域看到的是一个蒸蒸日上的印度，在抖音刷到的是一个每天都有妇女被轮奸的印度
4、桥水基金甩卖了大量的黄金etf，几乎清仓，不过高盛最近认为黄金依然有很大的上涨潜力。我个人不愿意在这个位置加仓黄金etf，不跌就先不买了。
5、折叠屏概念近期涨的比较好，主要是预期华为手机推出后，有可能提升折叠屏的市场渗透率。目前比较乐观的预期是2028年可以达到4.8%，就是100台手机里有4.8台用折叠屏，目前市场的渗透率是1.5%左右。我不反对相关概念炒作，但我还是坚持之前的看法，折叠屏手机中远期来看肯定做不大。
今天就这些。
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看ip，我离开浙江了，结果刚下高铁就吃到了周五晚高峰的大礼包，6点钟叫的网约车，开到家8点，整整2个小时。儿子一直在车上问还要多久才能到家啊，还要多久，我心里那个烦，大城市这个交通遭老罪了。
在县城住的这两个月，哥们叫出去喝酒，出门打车10分钟必到，这才是有松弛感的生活，在北京没有一定交情的就别约饭了，一顿饭才几个钱，真正的成本是来回两三个小时。
这几年很多人可能都打听过我有这方面的想法，所以来约我都特别照顾的选在我家附近的饭店，在这里一并告罪道歉 但若是约我去五六个环外吃饭，菜谱上没有人参果就别叫我了。
这次带老婆孩子在杭州住了一星期，她对杭州的印象很好，尤其是滨江和萧山区，崭新的城市，马路宽阔整洁，商业繁荣，路上看到的小伙子都元气满满，妹子们都妆容精致会打扮，这是一个地区经济有活力的体现。
我问老婆想不想搬到杭州住，她说也不是不可以。正好酒店斜对面就有个楼盘，我搜了下均价40000-45000，户型180-245平米，600-1000万，在经历了两年的下跌后杭州的房价也踏实多了
不过听网友说滨江萧山这一块是教育洼地，因为是新开发的城区，缺乏一些本地名校。但如果真到了那一步，可能就不让孩子读公立教育，找个就近的国际学校，回头申请国外的。
很多人都觉得在北京读书一定要在北京高考，好占点升学率的便宜，但我之前公司的合伙人，他们夫妻都是清华+北京户口，已经让中学的孩子转国际学校，他之前给我分析过北京高考和国际教育的性价比，搞得我现在对也是随遇而安的态度，已经不再坚持非让孩子在国内教育。
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今天股市还不错吧，这个月幅度最大的回血，说来也巧，我每次只要在火车上看行情a股好像都不错，要不找个装修队来把我的书房改成高铁车厢style。

连涨两天让很多人的心思又活泛了起来，下午已经有人留言问我这一波能不能杀回3100。讲道理3100不算不切实际的目标，但现在谈还早了点，上个月的最后一天也是长阳大涨，涨幅比昨天+今天还要大，但转过头整个8月给所有人都跌自闭了。

现在又是月底反弹给人希望，要说有啥不同的话就是离美联储的降息更接近了，我刚去预测网站看，将近500万美元的下注池子里，认为9月18日不降息的概率只有不到4%。这意味着你下注不降息，到时候真的不降就有25倍的回报，敢吗？

只能说在拖了一次又一次后，美联储的降息终于就在眼前了，人民币的汇率近期上涨接近3%，这会大幅改善国际资金对中国资产的态度。虽然现在看不到北向资金的动态，但我凭直觉今天外资起码净买入了100亿以上，所以代表核心资产的白马股涨势凶猛。

今天还有另一个外媒渠道的消息，称中国的存量房贷（5.4万亿美元）将考虑下调，目的是降低居民们的债务负担，从而刺激消费复苏。所以你们看一路走低的国证地产指数今天上午打鸡血，一度飙到7.22%，地产个股出现大面积涨停。

消息源说有房贷的居民将允许转移按揭贷款的银行，并在明年1月之前重新协商一个贷款利率。这件事如果落地那将是大大的善政，我算了一下下调0.5%的话就等于减轻2000亿的房贷，下调1%就是4000亿。

目前存量房贷的加权平均利率是4.27%，这个数绝对偏高了，和首套房贷2.8-3%有将近1.3-1.5%的倒挂，所以不是没有下调空间，只看甲方愿不愿意。

就这些吧，大家周末愉快哈。

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