Raksasa fintech Revolut berencana untuk memperluas pelindung keamanan yang telah teruji dalam pertempuran, Revolut Pay, kepada pelanggan crypto mulai awal 2025 untuk meningkatkan perlindungan terhadap serangan penipuan.

Saat ini, kata Revolut, ada keterbatasan visibilitas terhadap transaksi kartu dan transfer bank yang dilakukan pelanggan crypto mereka dengan bursa, yang berpotensi mengekspos mereka pada tingkat penipuan yang lebih tinggi karena mekanisme kartu memiliki perlindungan anti-scam yang terbatas.

Uji coba selama 12 bulan dari perusahaan yang menggunakan due diligence yang ditingkatkan oleh Revolut Pay, integrasi API langsung, dan kontrol end-to-end atas proses pembayaran menunjukkan bahwa pelanggan crypto terpapar pada sekitar 50% lebih sedikit percobaan untuk menipu mereka, kata Revolut dalam sebuah pernyataan.

Peningkatan ini termasuk pencocokan nama know-your-customer (KYC), layar peringatan penipuan, bukti pengiriman crypto, dan kemampuan bagi pedagang crypto untuk menerima skor risiko transaksi.

Crypto memiliki lebih dari bagiannya dalam aktivitas penipuan dan scam, apakah itu melibatkan pencurian identitas, scam phishing, dan bahkan keterlibatan AI deep fakes dan seterusnya.

“Di ruang crypto, ada sedikit masalah dengan hasil penipuan,” kata Alex Codina, manajer umum untuk pembayaran pedagang di Revolut dalam sebuah wawancara. “Sekarang, perusahaan crypto, baik bursa maupun on-rampers, dapat mengintegrasikan Revolut Pay sebagai metode pembayaran dan dengan melakukan itu kami memungkinkan pengguna kami untuk langsung membeli crypto di checkout tersebut dengan cara yang lebih aman.”

Cocokkan pelanggan Anda

Di balik layar, integrasi dengan bursa pihak ketiga atau on-ramp dimulai dengan pencocokan KYC, sehingga memvalidasi bahwa orang yang membeli di sisi Revolut adalah orang yang sama yang telah KYC di sisi bursa.

“Jika nama-nama tersebut tidak cocok, transaksi tersebut ditolak. Dalam dunia kartu, ini akan setara dengan kartu yang dicuri atau sesuatu seperti itu,” kata Codina.

Di luar itu, perusahaan terlibat dalam pertempuran berkelanjutan untuk memerangi berbagai scam investasi yang canggih, di mana pelanggan ditipu untuk berpikir bahwa mereka perlu melakukan beberapa transaksi atau lainnya untuk memenuhi syarat untuk imbalan fiktif semacam itu, tambahnya.

“Ini adalah yang paling sulit untuk dihadapi,” kata Codina. “Dasarnya, apa yang kami lakukan adalah menilai skor risiko transaksi berdasarkan informasi tentang pengguna kami, seperti apakah mereka telah memperdagangkan crypto di masa lalu atau tidak dengan Revolut, dengan pihak ketiga, dan menilai kemungkinan transaksi tersebut menjadi bagian dari scam investasi.”

Jelas, keseimbangan harus dicapai ketika datang ke pengalaman pengguna dan keselamatan, kata Codina. Langkah-langkah keselamatan yang diterapkan oleh Revolut bisa berupa satu atau dua pertanyaan tentang transaksi, atau dalam beberapa kasus pelanggan dapat dirujuk ke manajer layanan pelanggan untuk berbincang singkat tentang transaksi tersebut.

“Kami memiliki model dan kerangka kerja yang cukup kuat di mana kami dapat menambahkan beberapa gesekan, tergantung pada seberapa berisiko kami berpikir transaksi tersebut,” katanya.