Otoritas Moneter Singapura (MAS) telah menaikkan tingkat risiko pertukaran kripto dari menengah-rendah menjadi menengah-tinggi. Perubahan ini mencerminkan pembaruan pada undang-undang Penanggulangan Pendanaan Terorisme (CFT) di negara tersebut.

Sumber: MAS

Ini adalah langkah besar, dan didasarkan pada Penilaian Risiko Nasional (NRA) Pendanaan Terorisme (TF) tahun 2024. Apalagi termasuk perubahan sejak penilaian terakhir pada tahun 2020.

Area risiko utama diidentifikasi pada tahun 2024

TF NRA 2024 mengidentifikasi area-area risiko utama yang mirip dengan tahun 2020. Pengiriman uang dan bank masih sangat rentan terhadap ancaman TF. Layanan mereka dapat dengan mudah diakses untuk pembayaran lintas batas.

Namun, penyedia layanan Token Pembayaran Digital (DPT) telah beralih dari risiko menengah-rendah ke menengah-tinggi. Organisasi nirlaba, pergerakan uang tunai lintas negara, serta batu mulia, logam, dan produk masih memiliki risiko menengah-rendah.

“Sebagai dampaknya, risiko TF yang terkait dengan penyedia layanan Token Pembayaran Digital (DPT) telah meningkat dari risiko Sedang-Rendah menjadi Sedang-Tinggi, sehingga memerlukan peningkatan kewaspadaan industri terhadap ancaman yang terus berkembang ini.”

TETAPI

TF NRA yang diperbarui mendukung tujuan Strategi Nasional CFT Singapura, yang diluncurkan pada tahun 2022. Strategi ini memiliki tiga tujuan utama: Mencegah, Mendeteksi, dan Mengganggu.

Sumber: MAS

Pertama, hal ini bertujuan untuk mencegah teroris, organisasi mereka, dan pendukungnya menggunakan Singapura untuk kegiatan TF. Kedua, upaya untuk mendeteksi dan menelusuri aktivitas TPPT melalui pemantauan dan pelacakan yang ketat, terutama di sektor-sektor yang berisiko tinggi.

Ketiga, rencana untuk mengganggu dan melakukan penegakan hukum terhadap teroris dan pendukungnya yang mencoba menggalang, memindahkan, dan menggunakan dana untuk terorisme.

MAS menyatakan bahwa mereka telah memeriksa secara menyeluruh kelompok-kelompok teroris yang memberikan ancaman paling signifikan terhadap wilayah tersebut dan mengidentifikasi bagaimana kelompok-kelompok ini didanai.

Mereka telah mencermati perkembangan internasional, seperti konflik Israel-Hamas dan ketegangan di Timur Tengah, serta potensi dampaknya terhadap Singapura.

Sumber: MAS

Ancaman TF terhadap berbagai sektor ekonomi dianalisis menggunakan data dari investigasi TF, intelijen keuangan, Laporan Transaksi Mencurigakan (STR), Permintaan Bantuan (RFA), dan permintaan Bantuan Hukum Timbal Balik (MLA).

Regulator dan pengawas meninjau penilaian kerentanan di sektor mereka, dengan mempertimbangkan ancaman utama TPPT dan bagaimana produk, layanan, dan aktivitas tertentu dapat dieksploitasi untuk tujuan TPPT.

Umpan balik industri juga diperhitungkan. Mereka membandingkan ancaman terbaru dengan ancaman yang diidentifikasi dalam TF NRA 2020.

Laporan Jai Hamid