Comment effectuer une vérification supplémentaire avant d’utiliser le service en devises fiat de Binance ?

Binance évalue régulièrement ses produits et services afin de répondre aux exigences réglementaires locales. Pour améliorer la sécurité de votre compte et protéger vos actifs, Binance peut vous demander d’effectuer des procédures de vérification d’identité supplémentaires pour certains services en devises fiat.

Une vérification supplémentaire sera déclenchée lorsque vous commencerez à utiliser le service en devises fiat sur Binance. Vous serez invité(e) à envoyer à nouveau votre vérification d’identité.

Comment effectuer une vérification supplémentaire avant d’utiliser le service en devises fiat ?

Scénario 1

Vous êtes invité(e) à effectuer une vérification d’identité supplémentaire

En fonction de votre pays de résidence, vous ferez l’objet d’une vérification auprès de différents fournisseurs. Veuillez consulter le guide spécifique ci-dessous.

À l’issue de la vérification d’identité, vous devrez répondre à un petit questionnaire. Vous pourrez utiliser le service en devises fiat de Binance une fois que votre vérification aura été examinée.

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1. Cliquez sur [Choisir un document]. Sélectionnez un document d’identité. Veuillez remarquer que vous devez utiliser une pièce d’identité officielle valide (c’est-à-dire non expirée) comportant votre photo.

2. Sélectionnez le pays d’émission de votre document d’identité et cliquez sur [Envoyer un document].

3. Poursuivez le processus de vérification sur votre téléphone. Cliquez sur [Obtenir un lien sécurisé] et vous verrez un code QR. Scannez-le avec votre téléphone portable. Vous pouvez également cliquer sur [Obtenir un lien par SMS] pour recevoir un SMS sur votre téléphone portable, ou sur [Copier le lien] et le coller dans le navigateur de votre téléphone.

4. Après avoir connecté avec succès votre téléphone portable, vous verrez l’écran ci-dessous sur votre ordinateur. Veuillez laisser cette page ouverte tout au long du processus.

5. Vous devez prendre une photo du recto de votre pièce d’identité. Appuyez sur [Prendre une photo] pour commencer.

Si vous n’avez pas activé l’accès à l’appareil photo, appuyez sur [Activer l’appareil photo] pour continuer.

6. Appuyez sur [Prendre une photo] et suivez les instructions pour prendre une photo de votre pièce d’identité. Veuillez vous assurer que toutes vos informations sont clairement visibles. Appuyez sur [Télécharger] pour envoyer la photo, ou sur [Recommencer] pour la reprendre.

7. Vous devrez également procéder à une vérification faciale en prenant un selfie. Appuyez sur [Prendre une photo].

8. Placez votre visage à l’intérieur de l’ovale. Veillez à ce que votre visage soit net avant d’appuyer sur [Télécharger]. Dans le cas contraire, appuyez sur [Reprendre] pour réessayer.

9. Appuyez sur [Envoyer la vérification]. Veuillez patienter pendant que nous vérifions les informations liées à votre vérification.

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1. Vous verrez une vue d’ensemble des étapes de la vérification. Scannez le code QR avec votre téléphone pour commencer.

2. Appuyez sur [Continuer]. Lisez et acceptez les conditions puis appuyez sur [Suivant].

3. Sélectionnez le pays d’émission de votre pièce d’identité. Choisissez ensuite votre type de document et appuyez sur [Suivant]. Veuillez remarquer que les types de documents pris en charge varient en fonction du pays sélectionné.

4. Autorisez l’accès à l’appareil photo et placez votre document d’identité à l’intérieur de l’encadré. Prenez une photo de votre document. Appuyez sur [Accepter] pour l’envoyer ou sur [Réessayer] pour la reprendre.

5. Le système traitera votre photo. Si vos informations sont clairement visibles, appuyez sur [Le document est lisible]. Si le système ne parvient pas à détecter vos informations sur la photo, appuyez sur [Réessayer] pour la reprendre, ou sur [Choisir un autre type de document] et utilisez un autre document d’identité pour la vérification.

6. Vous devrez également procéder à une vérification faciale en prenant un selfie. Regardez bien l’appareil photo et placez votre visage à l’intérieur du cadre. Veuillez vous assurer que votre visage est net. Suivez les instructions à l’écran et appuyez sur [Télécharger] pour envoyer.

7. Vos données ont été envoyées. Veuillez patienter pendant que nous vérifions les informations liées à votre vérification.

Scénario 2

Vous êtes invité(e) à remplir le questionnaire

Vous devez répondre à un petit questionnaire comportant quatre questions simples. Une fois que vous avez terminé, vous pouvez commencer à utiliser le service en devises fiat de Binance.

Scénario 3

Vous êtes invité(e) à remplir le formulaire de vérification approfondie (EDD)

Vous pouvez être invité(e) à télécharger des documents pour déclarer l’origine de votre patrimoine financier. Vos documents doivent :

être délivrés à votre nom (ou expliquer pourquoi des documents de tiers peuvent être utilisés pour vérifier l’origine de votre patrimoine financier) ;
être nets avec au moins 300 points par pouce (PPP) ;
avoir été émis récemment au cours du dernier mois, trimestre, année, etc. ;
être dans un format acceptable, par exemple .pdf ; ou des photocopies de documents physiques dont les quatre coins sont visibles. Les captures d’écran sont également acceptées ;
afficher clairement le nom/logo de l’émetteur ;
afficher clairement la date d’émission.

Les documents acceptés sont les suivants :

Catégorie	Description
Salaire	Fiches de paie indiquant vos revenus du mois écoulé au minimum ; Relevé bancaire indiquant les salaires versés par l’employeur lors du mois écoulé au minimum ; Relevé d’imposition de l’année fiscale précédente.
Travailleur Indépendant	Relevé d’imposition de l’année fiscale précédente ; Dernières factures/derniers contrats/derniers accords pour des services en tant que travailleur indépendant, ou comptes de résultats attestant vos revenus mensuels ou annuels.
Héritage	Copie du testament/des dernières volontés du défunt/de la défunte ; Lettre signée de l’exécuteur testamentaire/de l’avocat(e)/de l’émetteur de la lettre d’homologation.
Don/Cadeau/Subvention	Si vous êtes étudiant(e) et que vous avez reçu une aide, choisissez cette option comme justificatif de patrimoine. Accord concernant les dons/cadeaux/octrois de biens immobiliers ou d’autres actifs ; Déclaration sous serment/lettre signée du donateur ou de la donatrice précisant la nature du don/de la donation/de l’octroi ; Relevé bancaire indiquant le dépôt bancaire du don/de la donation/de l’octroi.
Hypothèques/prêts	Hypothèque/contrat de prêt indiquant la valeur de l’hypothèque ou du prêt, ainsi que le plan de remboursement ; Un relevé bancaire indiquant le versement du prêt sur votre compte.
Bénéfices de l’entreprise (actions/dividendes)	Déclarations de dividendes ; Accords de distribution ; Dernier relevé bancaire indiquant le versement de dividendes ; Derniers comptes vérifiés de l’entreprise.
Investissements financiers	Déclaration du prestataire de services d’investissement ; Relevé bancaire indiquant le règlement du prestataire de services d’investissement ; Autres déclarations ou documents attestant le bénéfice généré par votre investissement (provenant d’obligations, d’actions, etc.).
Investissement en cryptos (et déclaration)	Déclarations provenant d’autres exchanges pour la période déclarée obtenue (supérieures à un mois) ; Captures d’écran du portefeuille hors ligne ; Reçus d’achat de cryptos (de devises fiat en cryptos), e-mails de confirmation ; Tout autre document permettant de vérifier de manière appropriée l’origine de l’investissement en crypto.
Autres	Texte obligatoire sur l’origine du patrimoine et documents justificatifs

Questions fréquentes

1. Pourquoi est-ce que Binance a besoin d’informations sur mon patrimoine (vérification approfondie, EDD) ? Pourquoi est-ce que vous conservez mes avoirs alors que j’ai le droit de les retirer ?

Pour se conformer à la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d’argent (LBC), Binance est tenue d’examiner l’origine du patrimoine financier et des fonds sur certains comptes. Il s’agit d’une pratique habituelle et courante en matière de conformité.

Vous pouvez tout de même retirer vos actifs si votre compte Binance présente un solde en devises fiat et que vous ne souhaitez pas mettre en œuvre la vérification approfondie (EDD). Cependant, les résidents de pays membres du GAFI et ceux figurant sur la liste des pays à haut risque de l’UE doivent remplir la déclaration sur l’origine du patrimoine financier pour pouvoir accéder aux produits en devises fiat sur Binance.

2. Pourquoi est-ce que je dois envoyer une EDD ?

Afin d’assurer la sécurité et la sûreté des fonds des utilisateurs et utilisatrices, Binance est tenue de se conformer à des réglementations plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBC) et de recueillir la déclaration concernant l’origine du patrimoine des utilisateurs et utilisatrices résidant dans certains pays. Si vous résidez dans un pays membre du GAFI ou figurant sur la liste des pays à haut risque de l’UE, vous devez remplir la déclaration concernant l’origine de votre patrimoine pour pouvoir accéder aux produits en devises fiat de Binance.

3. J’ai des craintes à l’idée de fournir des informations sur ma fiche de paie.

Les informations et documents personnels que vous envoyez sont protégés de manière sécurisée par des protocoles et des logiciels de cryptage. Nous maintenons des protections physiques, électroniques et procédurales dans le cadre de la collecte, du stockage et de la divulgation de vos informations personnelles. Soyez assuré(e)s que vos informations personnelles sont protégées de manière sécurisée.

4. Comment calculer mes revenus annuels ? Est-ce que je dois inclure mes autres investissements ?

Calculez vos revenus annuels en additionnant toutes les sources de revenus perçues au cours de l’année, y compris vos salaires, traitements, pourboires, primes, commissions, revenus locatifs, etc. Veuillez également inclure dans le calcul les autres revenus d’investissement, tels que les gains provenant d’actions, d’obligations ou de fonds communs de placement.

Déduisez ensuite les dépenses liées à l’obtention des revenus pour calculer vos revenus annuels nets (par exemple, frais professionnels, frais d’investissement ou frais sur des biens locatifs).

5. Je suis un(e) travailleur(euse) indépendant(e). Quels sont les documents à envoyer ?

Veuillez fournir l’un des documents ci-dessous :

Relevé d’imposition de l’année fiscale précédente ;
Dernières factures/derniers contrats/derniers accords pour des services en tant que travailleur(euse) indépendant(e) ou comptes de résultats attestant vos revenus mensuels ou annuels.

6. Que se passe-t-il si mes documents sont refusés ? Est-ce que je peux tout de même effectuer des dépôts, des trades ou des retraits auprès de Binance ?

Si vous avez été invité(e) à procéder à une vérification d’identité supplémentaire et que vous avez échoué, Binance cessera temporairement de vous fournir des services étant donné que nous n’avons pas pu vérifier si vous êtes bien le/la titulaire du compte. Si votre compte Binance présente un solde en devises fiat, veuillez contacter l’équipe du service client pour effectuer un autre processus de vérification de votre identité.

Si vous avez été invité(e) à mettre en œuvre la vérification approfondie (EDD) et que votre compte Binance ne présente pas de solde en devises fiat, vous pouvez tout de même retirer vos actifs sans mettre en œuvre l’EDD. Cependant, si vous résidez dans un pays membre du GAFI ou dans un pays figurant sur la liste des pays à haut risque de l’UE, vous devez remplir votre déclaration concernant l’origine de votre patrimoine pour pouvoir accéder aux produits en devises fiat de Binance.