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Cómo completar la Declaración de fuente de ingresos

Cómo completar la Declaración de fuente de ingresos

2023-05-19 07:31

¿Por qué debo completar la declaración de Fuente de Ingresos (SOW)?

Para garantizar la seguridad y protección de los usuarios, Binance tiene el compromiso de cumplir con las normas de Antilavado de dinero (AML) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CTF). Una de nuestras obligaciones normativas incluye la recopilación de información y documentación en determinadas circunstancias para verificar la fuente de fondos o patrimonio de los usuarios. Es posible que determinados usuarios deban completar una declaración SOW diferente para poder acceder a los productos fiat en Binance. Para obtener más información, consulta estas Preguntas frecuentes. 

¿Por qué debo completar la Declaración de fuente de ingresos? Una guía paso a paso

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Si utilizas el sitio web de Binance:
1. Inicia sesión en tu cuenta de Binance y ve a [Perfil] - [Identificación]. 
Haz clic en [Iniciar].
Si utilizas la aplicación de Binance:
1. Inicia sesión en la aplicación de Binance y toca [Perfil]. Toca tu perfil para ir a [Verificaciones].
Toca [Empezar].
2. Se te redirigirá a la página de Declaración de Persona Políticamente Expuesta (PEP). Si eres una persona PEP, deberás completar un formulario de declaración PEP. Toca [Continuar] para avanzar.
Una Persona Políticamente Expuesta (PEP) es una persona natural:
a) QUE TIENE O TUVO UNA FUNCIÓN PÚBLICA PROMINENTE: • Jefe de estado • Jefe de gobierno o Primer ministro • Ministro • Viceministro • Ministro adjunto • Secretario de Servicios Parlamentarios • Miembro del Parlamento • Juez de la Suprema Corte de Justicia • Juez del Tribunal Constitucional o de otro órgano judicial de alto nivel cuyas decisiones no están sujetas a apelación, excepto en circunstancias excepcionales • Miembro del Tribunal de Cuentas • Miembro del Consejo del Banco Central • Embajador • Cónsul de Embajada • Chargé d'affaires (encargado de negocios) • Oficial de alto rango de las Fuerzas Armadas • Miembro del órgano administrativo, de dirección o de control de empresas estatales.
b) QUE TIENE O TUVO UN CARGO DIRECTIVO DE UNA ORGANIZACIÓN INTERNACIONAL: • Informa sobre la organización y el tipo de cargo directivo: presidente, director, director adjunto, secretario general, miembro del consejo, presidente del consejo, vicepresidente del consejo o función equivalente.
c) UN FAMILIAR DE UNA PERSONA PEP SEGÚN LO ESTABLECIDO EN a) y b) ARRIBA: • Cónyuge • Persona considerada equivalente a un cónyuge según la ley nacional • Hijo/a • Cónyuge del hijo/a o persona considerada equivalente a un cónyuge.
3. Ingresa tu información para completar los detalles de tu declaración SOW. Deberás cargar documentos para demostrar tus ingresos anuales y la fuente de los mismos. Asegúrate de que toda la información ingresada sea consistente con tus documentos de respaldo. 
4. Selecciona todas las fuentes relevantes que contribuyen a tu patrimonio neto total. 
5. Toca [Cargar archivo] para enviar tus documentos de respaldo. 
Notas: 
  • El nombre en los documentos de respaldo debe coincidir con el nombre en tu documento de identidad. De no ser así, deberás aclarar por qué los documentos de un tercero están vinculados a tu verificación.
  • Los documentos deben ser del período más reciente posible (es decir, al menos del último mes).
  • Asegúrate de que el nombre del emisor, la fecha de emisión y toda la otra información incluida sea claramente visible en los documentos.
6. Luego de completar la declaración SOW, espera pacientemente a que finalice la revisión de los documentos.
Consulta esta lista de ejemplos de documentos aceptados:
Opciones de fuentes de ingresosDocumentos de evidencia
Salario
1. Nómina que muestre el pago de salario de los últimos 3 meses.
2. Estado de cuenta bancario que muestre el pago de salario de los últimos 3 meses.
3. Última declaración de impuestos.
Trabajadores independientes
1. Última declaración de impuestos.
2. Estado de cuenta bancario con los ingresos mensuales de los últimos 3 meses Y un documento de la empresa.
Herencia
1. Copia del testamento.
2. Carta firmada del albacea/abogado/acta probatoria de testamento.
3. Declaración de distribución del albacea/administrador.
4. Declaración de impuestos con la cantidad de herencia recibida.
y
5. Estados de cuenta bancarios que reflejen el depósito de los fondos o activos heredados (p. ej., fondos heredados en cuentas bancarias).
Si el usuario vendió los activos heredados y, en su lugar, tiene fondos en dinero fiat, se debe seleccionar la opción "Ahorros".
Los estados de cuenta bancarios se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses y las declaraciones de impuestos deben abarcar el año de la herencia.
Donación
1. Acuerdo de donación.
2. Carta firmada (de los últimos 3 meses) que confirme los detalles del regalo/donación y los documentos de identidad del donante (Donante).
3. Recibo de confirmación de la organización benéfica/sin fines de lucro detallando el regalo/donación.
y
4. Estado de cuenta bancario que refleje el depósito del regalo/donación.
Para ingresos por subsidio, se debe seleccionar la opción "Subsidio".
Si el usuario vendió activos donados/regalados y tiene fondos en dinero fiat, se debe seleccionar la opción "Ahorros".
Hipotecas/Préstamos
1. Hipoteca/préstamos bancarios o de instituciones financieras:
a. Contrato de préstamo/hipoteca que muestre la cantidad y los detalles.
b. Préstamos: un estado de cuenta bancario que muestre el depósito del préstamo en la cuenta.
2. Préstamos personales (privados), de personas naturales:
a. Carta de declaración jurada o contrato que confirme el préstamo.
b. Estado de cuenta bancario que muestre el depósito del préstamo.
3. Préstamos P2P/microfinanzas:
a. Contrato de préstamo que muestre la cantidad y los detalles.
b. Declaraciones de la plataforma.
c. Estado de cuenta bancario que muestre el depósito del préstamo.
Todos los documentos (a excepción de los contratos de préstamo/hipoteca) se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses.
Ganancias de empresas (Acciones/Dividendos)
1. Últimas declaraciones de pago de dividendos/acuerdos de distribución de dividendos.
2. Estado de cuenta bancario que muestre el último pago de dividendos.
3. Última declaración de impuestos que mencione los pagos de dividendos/ganancias de la empresa.
4. Últimas cuentas auditadas de la empresa que detallen tus distribuciones de dividendos.
En caso de períodos de distribución de dividendos irregulares, se debe adjuntar un comprobante de todos los fondos depositados en la cuenta de Binance.
Los documentos deben estar firmados, estampillados o verificados digitalmente según los requisitos de la ley local.
Inversiones financieras
1. Estados de cuenta de inversiones.
2. Informes de valoración de la cartera.
3. Bonos/certificados de valores.
4. Certificados de acciones o documentos de propiedad.
5. Declaración de impuestos.
6. Otros documentos que demuestren tus holdings en inversiones.
Todos los documentos se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses en general y la declaración de impuestos debe abarcar el año fiscal más reciente.
Pensiones
1. Declaración de pensión/beneficios sociales del proveedor (por ejemplo, gobierno, empleador o aseguradora).
2. Carta del proveedor de la pensión/beneficios sociales que confirme la cantidad, la frecuencia y el período.
3. Estados de cuenta bancarios que muestren los depósitos de la pensión/beneficios sociales.
Nota:
Los documentos deben mostrar pagos de los últimos 3 meses.
Propiedad de una empresa
1. Documentos accionarios más recientes.
y
2. Informes financieros corporativos auditados recientemente.
3. Informe oficial de valoración de la empresa (del año anterior).
4. Última declaración de impuestos: declaración de impuestos personales o de la empresa que indique el valor de la empresa.
Ahorros
1. Estado de cuenta de ahorros que muestre la cantidad total ahorrada y las transacciones de fondos.
2. Evidencia que detalle cómo se generaron los ahorros.
Day Trading
1. Última declaración de impuestos con la ganancia anual de Day Trading.
2. Carta de un asesor financiero/contador acreditado, que confirme las actividades de Day Trading y las ganancias anuales.
3. Declaraciones de ganancias/trading del último año que muestren las ganancias totales Y un estado de cuenta bancario del período que muestre los retiros de las ganancias.
Los estados de cuenta bancarios deben mostrar los datos personales y el logo del emisor.
No se aceptan capturas de pantalla del historial de transacciones en las que no se muestren los datos de la cuenta.
Prestaciones
1. Carta firmada (de los últimos 3 meses) que confirme los detalles del subsidio Y el documento de identidad del proveedor del subsidio.
2. Estado de cuenta bancario que muestre los pagos de dividendos (de los últimos 3 meses) Y el documento de identidad del proveedor del subsidio (no es necesario el documento de identidad si sus apellidos coinciden).
Bienes raíces
1. Escrituras/títulos de propiedad.
2. Contratos de compra.
3. Últimos informes de valoración.
4. Declaración de impuestos que indiquen el valor de la propiedad.
De acuerdo con los requisitos locales, no podemos aceptar documentos de venta de propiedades inmobiliarias por sí solos. En cambio, la venta de un activo se clasifica como “Ahorro”.
Inversiones en criptomonedas
1. Plataforma de criptoactivos o estados de cuenta de exchanges que indiquen los holdings y datos personales.
y
2. Documentación de diversas actividades con criptomonedas (p. ej., ICO, staking, inversiones en DeFi), que muestren los holdings y datos personales. O
3. Declaración de impuestos que muestre los holdings de criptomonedas o impuestos sobre las ganancias con criptomonedas.
4. Confirmación por escrito emitida por un asesor financiero, contador o profesional fiscal certificados, la cual explique las inversiones en criptomonedas y sus ganancias.
En el caso de documentos de venta de criptomonedas a dinero fiat, se debe seleccionar la opción "Ahorros".
Confirmación oficial de un profesional certificado
Confirmación del origen del patrimonio total del usuario por parte de un profesional certificado, como un abogado, contador, asesor financiero o profesional fiscal, que confirme el origen de los fondos y el monto.
Los documentos deben indicar el nombre de la persona certificada, la dirección, el cargo, los números de registro, cualquier otro detalle, y deben estar firmados o estampillados de conformidad con las leyes locales.
Otro (especifica)Cualquier tipo de documentación relevante que se pueda utilizar para verificar el origen de los fondos del usuario (de acuerdo con las explicaciones de este).