لماذا يتعين عليَّ إكمال إقرار مصدر الثروة (SOW)؟
لضمان سلامة المستخدمين وأمنهم، تلتزم Binance (بينانس) بالامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). يتضمن أحد التزاماتنا التنظيمية جمع المعلومات والوثائق في حالات معينة للتحقق من مصدر أموال المستخدمين و/أو ثرواتهم. قد يُطلب من بعض المستخدمين إكمال إقرار مختلف لمصدر الثروة للوصول إلى المنتجات بالعملة المحلية المعتمدة على Binance (بينانس). يرجى الرجوع إلى الأسئلة الأكثر شيوعًا لمعرفة المزيد من التفاصيل.
كيف يمكنني إكمال إقرار مصدر الثروة؟ دليل مُفصّل خطوة بخطوة
يرجى عدم تحديث المتصفح خلال العملية.
إذا كنت تستخدم موقع Binance:
1- سجِّل الدخول إلى حسابك على Binance (بينانس)، واذهب إلى [الملف الشخصي] - [التحقق من الهوية].
انقر على [ابدأ الآن].
إذا كنت تستخدم تطبيق Binance:
1- سجّل الدخول إلى تطبيق Binance، وانقر على [الملف الشخصي]. اضغط على ملفك الشخصي للانتقال إلى [إجراءات التحقق].
اضغط على [ابدأ الآن].
2- ستتم إعادة توجيهك إلى صفحة "إقرار الأشخاص ذوي النفوذ السياسي" (PEP). إذا كنت سياسيًّا تتمتع بنفوذ سياسي، يجب عليك إكمال نموذج إقرار الأشخاص ذوي النفوذ السياسي. اضغط على [متابعة] للمتابعة.
ما المقصود بالأشخاص ذوي النفوذ السياسي؟
الشخص ذو النفوذ السياسي هو:
أ) الشخص الطبيعي الذي شغل أو يشغل منصبًا عامًّا رفيعًا، مثل: • رئيس الدولة • رئيس الحكومة/رئيس الوزراء • وزير • نائب وزير • مساعد وزير • أمين عام البرلمان • نائب في البرلمان • قاضٍ بالمحكمة العليا • قاضٍ بالمحكمة الدستورية أو هيئات قضائية عليا أخرى لا يمكن الطعن على أحكامها إلا في ظروفٍ استثنائية • عضو في دواوين المحاسبة • عضو مجلس إدارة البنك المركزي • سفير • عضو مجلس السفارة • قائم بأعمال السفير • ضابط ذو رتبة كبيرة في القوات المسلحة • عضو هيئة إدارية أو تنظيمية أو رقابية بالمؤسسات المملوكة للدولة.
ب) الشخص الطبيعي الذي شغل أو يشغل منصبًا قياديًّا في منظمة دولية: • تقديم معلومات عن المنظمة ونوع المنصب القيادي: رئيس، أو مدير إدارة، أو نائب مدير إدارة، أو أمين عام، أو عضو مجلس الإدارة، أو رئيس مجلس الإدارة، أو نائب رئيس مجلس الإدارة، أو منصبًا مماثلاً.
ج) أحد أفراد أسرة أحد الأشخاص ذوي النفوذ السياسي (PEP) المذكورين في (أ) و(ب) أعلاه: • زوج/زوجة • شخص في مقام الزوج/الزوجة وفقًا للقانون الوطني • ابن/ابنة • زوج الابنة/زوجة الابن أو شخص في مقام زوج الابنة/زوجة الابن.
3- أدخِل معلوماتك لإكمال تفاصيل إقرارك بمصدر الثروة. عليك رفع المستندات لإثبات دخلك السنوي ومصدر الدخل. يرجى التأكد من أن جميع المعلومات المدخلة متوافقة مع مستندات الإثبات الخاصة بك.
4- اختَر المصدر المناسب أو جميع المصادر ذات الصلة التي تسهم في إجمالي صافي ثروتك.
5- انقر على [رفع ملف] لإرسال مستندات الإثبات.
ملاحظات:
- يجب أن يتطابق الاسم المذكور في مستندات الإثبات مع الاسم المذكور في مستند هويتك. إذا لم يكُن مطابقًا له، فسيكون عليك توضيح سبب ارتباط مستندات خاصة بأطراف أخرى بعملية التحقق التي أجريتها.
- يجب أن تكون المستندات حديثة للغاية (أي من الشهر الماضي على الأقل).
- يرجى التأكد من وضوح اسم جهة الإصدار وتاريخ الإصدار وجميع المعلومات الأخرى في المستندات.
6. بعد إكمال إقرار مصدر الثروة، يرجى التحلي بالصبر ريثما نراجع مستنداتك في الوقت المناسب.
يمكنك الرجوع إلى قائمة الأمثلة على المستندات المقبولة أدناه:
| خيارات مصدر الثروة | أدلة وثائقية |
| الراتب | 1. كشف راتب يوضح مدفوعات الراتب لآخر 3 أشهر 2. كشف حساب مصرفي يُوضح مدفوعات الراتب خلال آخر 3 أشهر 3. أحدث كشف ضريبي |
| العمل الحر | 1) أحدث كشف ضريبي 2) كشف حساب مصرفي يوضّح مدفوعات الدخل الشهرية لآخر 3 أشهر ووثيقة تسجيل العمل التجاري. |
| الميراث | 1. نسخة من الوصية أو 2. خطاب موقّع من مُنفّذ الوصية/المُحامي/محكمة إثبات الوصية أو 3. كشف توزيع من المُنفّذ/المسؤول أو 4. كشف ضريبي يوضّح مبلغ الميراث المُستلَم و 5. كشف حساب مصرفي، يوضّح إيداع أموال الميراث أو الأصول (بالنسبة للأموال الموروثة في الحسابات المصرفية) إذا باع المستخدم الأصول الموروثة واحتفظ بأموال العملات المحلية المعتمدة بدلًا من ذلك، يجب تطبيق خيار "المدخرات". يجب أن تكون كشوف الحساب المصرفية صادرة خلال آخر 3 اشهر، ويجب أن تغطي البيانات الضريبية العام الذي تم الحصول فيه على الميراث. |
| التبرع | 1. اتفاقية التبرّع أو 2. خطاب موقّع (خلال آخر 3 أشهر) يؤكّد تفاصيل الهدايا/التبرّعات ووثيقة هوية مُقدّم التبرّع أو 3. إيصال تأكيد مؤسسة خيرية/مُنظّمة غير ربحية يوضّح تفاصيل الهدية/التبرّع و 4. كشف حساب مصرفي يوضّح عملية إيداع الهدية/التبرّع. في حالة دخل الإعانة، يجب تطبيق خيار "إعانة". إذا بعت أصولًا مهداة/مُتبَرع بها واحتفظت بالأموال في صورة عملات محلية مُعتمدة، يُرجى تحديد خيار "المُدخرات". |
| رهون عقارية/قروض | 1. قروض/رهون عقارية مصرفية أو من مؤسسة مالية: أ. عقد رهن عقاري/قرض يوضح المبلغ والتفاصيل ب. بالنسبة للقروض - كشف حساب مصرفي يوضح إيداع القرض في الحساب 2. قروض شخصية (خاصّة) - من أشخاص طبيعيين: أ. خطاب إقرار رسمي أو عقد يؤكّد القرض ب. كشف حساب مصرفي يوضّح عملية إيداع القرض 3. قروض التمويل الصغير/إقراض P2P: أ. عقد قرض يوضّح المبلغ والتفاصيل ب. كشوف المنصّة ج. كشف حساب مصرفي يوضّح عملية إيداع القرض يجب أن تكون جميع الوثائق (باستثناء عقود الرهن العقاري/القرض) صادرة خلال آخر 3 أشهر. |
| أرباح الشركات (الأسهم/توزيعات الأرباح) | 1. أحدث كشوف مدفوعات الأرباح الموزَّعة/اتفاقيات توزيع الأرباح 2. كشف حساب مصرفي يُوضّح أحدث عملية دفع للأرباح الموزَّعة 3. أحدث كشف ضريبي يوضح مدفوعات الأرباح الموزَّعة/أرباح الشركة 4. أحدث حسابات للشركة خضعت للتدقيق توضّح بالتفصيل توزيعات الأرباح التي حصلت عليها بالنسبة لفترات توزيع الأرباح غير المنتظمة، يجب أن يشمل الإثبات جميع الأموال المودعة في حساب Binance (بينانس). يجب توقيع الوثائق أو ختمها أو اعتمادها رقميًا وفقًا للقوانين المحلية |
| الاستثمارات المالية | 1. كشوفات حساب الاستثمار 2. تقارير تقييم الحافظة الاستثمارية 3. شهادات السندات/الأوراق المالية 4. وثائق الملكية أو شهادات الأسهم 5. كشف ضريبي 6. وثائق أخرى تثبت أرصدتك الاستثمارية يجب أن تكون جميع الوثائق صادرة خلال آخر 3 أشهر بشكلٍ عام، ويجب أن يُغطّي الكشف الضريبي أخر عام ضريبي. |
| المعاش | 1. كشف المعاش التقاعدي/الإعانات الاجتماعية من جهة تقديمها (مثل: الحكومة أو صاحب العمل أو شركة التأمين) 2. خطاب من جهة تقديم المعاش التقاعدي/الإعانات الاجتماعية يؤكّد المبلغ، ومعدل دفعه، والفترة الزمنية 3. كشوف مصرفية توضّح عمليات إيداع المعاشات التقاعدية/الإعانات الاجتماعية يُرجى العلم يجب أن توضّح الوثائق المدفوعات خلال آخر 3 أشهر. |
| ملكية الشركة | 1. وثائق حديثة تثبت امتلاك حصة من الأسهم و 2. أحدث حسابات مالية للشركة خضعت للتدقيق أو 3. التقرير الرسمي لتقييم الأعمال التجارية (من العام الماضي) أو 4. أحدث كشف ضريبي - كشف ضريبي شخصي أو خاص بالشركة يوضّح قيمة الشركة |
| المدخرات | 1. كشف حساب مدخرات يوضح إجمالي مبلغ المدخرات ومعاملات التمويل. 2. دليل يثبت كيفية تحقيق المدخرات. |
| التداول اليومي | 1. أحدث كشف ضريبي يوضّح الربح السنوي من التداول اليومي 2. خطاب من مُستشار مالي/مُحاسب مُعتمد يؤكّد أنشطة التداول اليومي والربح السنوي 3. كشوف أرباح/تداولات العام الماضي توضّح الربح الإجمالي وكشف حساب مصرفي لهذه الفترة يوضّح عمليات سحب الأرباح يجب أن توضح الكشوف التفاصيل الشخصية وشعار جهة الإصدار. لقطات الشاشة من سجل المُعاملات التي لا تحتوي على تفاصيل الحساب غير مقبولة. |
| البدلات | 1. خطاب موقّع (خلال آخر 3 أشهر) يؤكّد تفاصيل الإعانة ووثيقة هوية مُقدّم الإعانة أو 2. كشف حساب مصرفي يوضّح دفعات الإعانة (خلال آخر 3 أشهر) ووثيقة هوية مُقدّم الإعانة (بطاقة الهوية غير ضرورية في حال كان اللقب متطابقًا). |
| العقارات | 1. سندات الملكية/السجل العقاري 2. عقود الشراء 3. تقرير تقييم حديث 4. كشف ضريبي - يُشير إلى قيمة الملكية وفقًا للمتطلبات المحلية، لا يمكننا قبول إثبات بيع العقارات بمفرده. يتم تصنيف بيع أحد الأصول على أنه "مدخرات" بدلًا من ذلك. |
| الاستثمار في العملات الرقمية | 1. كشوفات حسابات منصّة الأصول الرقمية أو منصّات التداول توضّح الأرصدة والتفاصيل الشخصية و 2. وثائق تثبت أنشطة العملات الرقمية المختلفة (على سبيل المثال: الطرح الأولي للعملة، أو التخزين، أو التمويل اللامركزي) الذي يعرض الأرصدة والتفاصيل الشخصية. أو 3. كشف ضريبي يوضّح أرصدة العملات الرقمية أو الضريبة على أرباح العملات الرقمية أو 4. تأكيد خطّي من مُستشار مالي أو مُحاسب أو مُتخصص ضريبي مُعتمد يشرح استثمارات العملات الرقمية وأرباحها. بالنسبة لوثائق بيع العملات الرقمية إلى عملات محلية مُعتمدة - يجب تطبيق خيارات "المدخرات". |
| تأكيد رسمي من مُختص مُعتمد | تأكيد لمصدر إجمالي ثروة المستخدم من خبير معتمد مثل محامٍ أو محاسب أو مستشار مالي أو خبير ضرائب، يؤكد أصل الأموال ومقدارها. يجب أن توضّح الوثائق اسم المُصدّق وعنوانه ومنصبه وأرقام التسجيل وغيرها من التفاصيل وأن تكون موقّعةً و/أو مختومةً وفقًا للتشريعات المحلية. |
| أخرى (يُرجى التوضيح) | أي نوع من الوثائق ذات الصلة يمكن استخدامها للتحقق من أصل أموال المستخدم (بما يتفق مع توضيح المستخدم). |