ما مصدر الأموال ومصدر الثروة؟

• كشف راتب يوضح مدفوعات الراتب خلال آخر 3 أشهر
• كشف حساب مصرفي يوضح مدفوعات الراتب خلال آخر 3 أشهر
• آخر كشف ضريبي

• آخر كشف ضريبي
• كشف حساب مصرفي يوضح مدفوعات الدخل الشهرية خلال آخر 3 أشهر ووثيقة تسجيل العمل التجاري.

• كشف حساب توفير يوضح المبلغ الذي تمّ ادخاره في الوقت الذي أُجريت فيه عمليات الإيداع، ويُشير إلى مُعاملات التمويل
• دليل يثبت كيفية تحقيق المدخرات

• خطاب موقّع (خلال آخر 3 أشهر) يؤكّد تفاصيل الإعانة ووثيقة هوية مُقدّم الإعانة أو
• كشف حساب مصرفي يوضّح دفعات الإعانة (خلال آخر 3 أشهر) ووثيقة هوية مُقدّم الإعانة (بطاقة الهوية غير ضرورية في حال كان اللقب متطابقًا).

*بالنسبة للإعانات ذات المبالغ الكبيرة (أعلى من متوسط الدخل في بلد المستخدم)، يُرجى أيضًا تقديم ما يثبت مصدر الأموال/مصدر ثروة مقدم الإعانة وهويته.

• كشف المعاش التقاعدي/الإعانات الاجتماعية من جهة تقديمها (مثل: الحكومة أو صاحب العمل أو شركة التأمين)
• خطاب من جهة تقديم المعاش التقاعدي/الإعانات الاجتماعية يؤكّد المبلغ، ومعدل دفعه، والفترة الزمنية
• كشوف مصرفية توضّح عمليات إيداع المعاشات التقاعدية/الإعانات الاجتماعية

*ملاحظة: يجب أن توضّح الوثائق المدفوعات خلال آخر 3 أشهر

• أحدث كشوف مدفوعات الأرباح الموزَّعة/اتفاقيات توزيع الأرباح
• كشف حساب مصرفي يُوضّح آخر دفعة لتوزيعات الأرباح
• أحدث كشف ضريبي يوضح مدفوعات الأرباح الموزَّعة/أرباح الشركة
• أحدث حسابات للشركة خضعت للتدقيق توضّح بالتفصيل توزيعات الأرباح التي حصلت عليها

*ملاحظات:

• بالنسبة لفترات توزيع الأرباح غير المنتظمة، يجب أن يشمل الإثبات جميع الأموال المودعة في حساب Binance (بينانس).
• يجب توقيع الوثائق أو ختمها أو اعتمادها رقميًا وفقًا للقوانين المحلية
• إذا كان من الممكن سحب الأموال بشكلٍ قانوني من شركة المستخدم دون إصدار أرباح موزَّعة، يمكنه فقط تقديم كشوف مصرفية أو وثائق مالية تُثبت أحدث عمليات سحب للمالك أو مكافآت الشركة/توزيعات الأرباح.

• أحدث كشف ضريبي يوضح الربح السنوي من التداول اليومي
• خطاب من مُستشار مالي/مُحاسب مُعتمد يؤكّد أنشطة التداول اليومي والربح السنوي
• كشوف أرباح/تداولات العام الماضي توضّح الربح الإجمالي وكشف حساب مصرفي لهذه الفترة يوضّح عمليات سحب الأرباح

*ملاحظة: يجب أن توضح الكشوف التفاصيل الشخصية وشعار جهة الإصدار. 
لقطات الشاشة لسجل المُعاملات بدون عرض تفاصيل الحساب غير مقبولة.

• أحدث كشف ضريبي يوضّح الربح السنوي من المُقامرة
• خطاب من مُستشار مالي/مُحاسب مُعتمد يؤكّد أنشطة المُقامرة والربح السنوي
• كشوف أرباح/مقامرات العام الماضي توضّح الربح الإجمالي وكشف حساب مصرفي لهذه الفترة يوضّح عمليات سحب الأرباح

*ملاحظة: يجب أن توضح الكشوف التفاصيل الشخصية وشعار جهة الإصدار. 
لقطات الشاشة لسجل المُعاملات بدون عرض تفاصيل الحساب غير مقبولة.

• اتفاقية إيجار/تأجير موقّعة وإحدى الوثائق التالية:
  • كشف حساب مصرفي يُوضّح أحدث عملية دفع مبلغ الإيجار/التأجير؛ أو
  • أحدث إيصالات الإيجار/التأجير
• أحدث كشف ضريبي يُثبت الدخل السلبي المُستلَم؛
• وثائق أخرى تُثبت الدخل السلبي (مثل، حقوق ملكية، فوائد، تسويق بالعمولة، تخزين، وما إلى ذلك) لآخر شهر.

• قروض مصرفية أو من مؤسسة مالية:
  • عقد قرض يوضّح المبلغ والتفاصيل و
  • كشف حساب مصرفي يوضّح عملية إيداع القرض.
• قروض شخصية (خاصّة) - من أشخاص طبيعيين:
  • خطاب إقرار رسمي أو عقد يؤكّد القرض و
  • كشف حساب مصرفي يوضّح عملية إيداع القرض.
• قروض التمويل الصغير/إقراض P2P:
  • عقد قرض يوضّح المبلغ والتفاصيل و
  • كشوف المنصّة و
  • كشف حساب مصرفي يوضّح عملية إيداع القرض.

*ملاحظة: 

• يجب أن تكون جميع الوثائق (باستثناء عقود القروض) صادرة خلال آخر 3 أشهر.
• بالنسبة للقروض الخاصة بمبالغ كبيرة، يُرجى تقديم ما يثبت مصدر أموال/مصدر ثروة مقدم القرض وهويته.

• كشوف المبيعات من مُقدّم خدمات الاستثمار أو
• إيصالات مُعاملات البيع أو
• وثائق أخرى تُثبت أرباح بيع الأصول أو

و

• كشف حساب مصرفي يوضّح عائدات البيع أو
• أو كشوف ضريبية توضّح أرباح الأصول المبيعة.

*ملاحظة: 

• يجب أن تكون الوثائق صادرة خلال آخر 3 أشهر (باستثناء الكشوف الضريبية أو عندما لا يكون ذلك مُمكنًا عمليًّا).
• يجب تنفيذ المبيعات قبل أو خلال فترة الإيداع.

• كشوف منصّة التداول أو كشوف أخرى توضّح مُعاملات بيع العملات الرقمية وتحويلها إلى عملات محلية مُعتمدة أو
• إيصال أو تأكيد لمعاملات بيع العملات الرقمية وتحويلها إلى عملات محلية مُعتمدة
  و
• كشف حساب مصرفي يوضّح عائدات بيع الأصول الرقمية أو
• كشف ضريبي يوضّح ربح رأس مال بيع الأصول الرقمية

*ملاحظات:

• يجب أن تكون الوثائق صادرة خلال آخر 3 أشهر، باستثناء الوثائق الضريبية (يجب أن تُغطّي عام المبيعات)
• يجب تنفيذ المبيعات قبل أو خلال فترة الإيداع.

• عقود البيع أو
• كشوف تسوية/إغلاق أو
• أو خطاب من متخصص قانوني/متخصص في العقارات يوضّح تفاصيل بيع الأصول؛

و 

• كشف حساب مصرفي يوضّح عائدات البيع أو
• كشف ضريبي يوضّح ربح البيع

*ملاحظات:

• بالنسبة لعمليات بيع الأصول المُشتركة، يُرجى الإفصاح عن حصّتك من البيع فقط (بما يتوافق مع إثبات كشف الحساب المصرفي/الكشف الضريبي)
• يجب تنفيذ المبيعات قبل أو خلال فترة الإيداع
  ويجب أن تكون كشوف الحساب المصرفية صادرة خلال آخر 3 أشهر، ويجب أن تغطي الكشوف الضريبية والكشوف الأخرى فترة البيع
• عقود شراء العقارات/الأصول الأخرى غير مقبولة (عقود البيع فقط).

• نسخة من الوصية أو
• خطاب موقّع من مُنفّذ الوصية/المُحامي/محكمة إثبات الوصية أو
• كشف توزيع من المُنفّذ/المسؤول أو
• كشف ضريبي يوضّح مبلغ الميراث المُستلَم

و

• كشوف حساب مصرفية توضّح إيداع الأموال الموروثة في حسابك

*ملاحظات:

• إذا باع المستخدم أصولًا موروثة وأودع الأموال لدى Binance (بينانس)، فيجب استخدام خيار "بيع عقارات أو أصول أخرى" للتحقق.
• يجب أن تكون كشوف الحساب المصرفية صادرة خلال آخر 3 اشهر، ويجب أن تغطي البيانات الضريبية العام الذي تم الحصول فيه على الميراث.
• يجب أن تحمل وثائق الميراث تاريخًا قبل أو خلال فترة الإيداع.

• اتفاقية التبرّع أو
• خطاب موقّع (خلال آخر 3 أشهر) يؤكّد تفاصيل الهدايا/التبرّعات ووثيقة هوية مُقدّم التبرّع أو
• إيصال تأكيد مؤسسة خيرية/مُنظّمة غير ربحية يوضّح تفاصيل الهدية/التبرّع

و

• 4. كشف حساب مصرفي يوضّح عملية إيداع الهدية/التبرّع.

*ملاحظات:

• بالنسبة للهدايا/التبرّعات ذات المبالغ الكبيرة، حدد خيار "أخرى (يُرجى التوضيح)" واشرح مصدر أموال/مصدر ثروة مُقدّم التبرّع؛ وأرفِق الإثبات وبطاقة هويته.
• يجب أن تكون وثائق الهدية/التبرّع مؤرخة قبل أو خلال فترة الإيداع.

• كشوف حساب وسجل تداول يوضحان التواريخ وأنواع الأصول ومبالغ المُعاملات و
• سجلات الإيداع والسحب من منصّات P2P المُستخدمة و
• كشف حساب مصرفي يوضّح عمليات إيداع P2P للطرف المقابل أو
• كشف ضريبي يُوضح الدخل من تداول P2P
  و
• والوثائق الداعمة لإثبات مصدر رأس مال التداول

*ملاحظات:

• يجب أن تكون الوثائق (باستثناء الكشوف الضريبية) صادرةً خلال 3 أشهر وتُغطّي سنة واحدة على الأقل.
• يمكن للمستخدمين دعم قضيتهم بشكل إضافي عن طريق إرسال وثائق/مراسلات مع أطراف P2P لتسهيل عملية التحقق.

• كشوف حساب وسجل تداول من جميع المنصّات المُستخدمة لتنفيذ تداولات المُراجحة، توضح التواريخ وأنواع الأصول ومبالغ المُعاملات. 
  و
• سجلات الإيداع والسحب من منصّات المُراجحة المُستخدمة

و 

• كشف حساب مصرفي يوضّح عمليات الإيداع المُتعلّقة بالمُراجحة أو
• كشف ضريبي يوضح دخل تداول المراجحة
  و
• الوثائق الداعمة لإثبات مصدر رأس مال التداول.

*ملاحظة: يجب أن تكون الوثائق (باستثناء الكشوف الضريبية) صادرةً خلال 3 أشهر وتُغطّي سنة واحدة على الأقل.

تأكيد لمصدر جميع الأموال المودعة في حسابك من أحد المتخصصين المُعتمدين، مثل مُحامي أو مُحاسب أو مُستشار مالي أو متخصص في الضرائب، يؤكّد مصدر الأموال ومبالغها. 

*ملاحظة: يجب أن توضّح الوثائق اسم المُصدّق وعنوانه ومنصبه، وأرقام التسجيل، وغيرها من التفاصيل الأخرى، ويجب أن تكون موقّعة و/أو مختومة وفقًا للتشريعات المحلية.

• كشف راتب يوضح مدفوعات الراتب خلال آخر 3 أشهر
• كشف حساب مصرفي يوضح مدفوعات الراتب خلال آخر 3 أشهر
• آخر كشف ضريبي

• آخر كشف ضريبي
• كشف حساب مصرفي يوضح مدفوعات الدخل الشهرية خلال آخر 3 أشهر ووثيقة تسجيل العمل التجاري.

• كشف المعاش التقاعدي/الإعانات الاجتماعية من جهة تقديمها (مثل: الحكومة أو صاحب العمل أو شركة التأمين)
• خطاب من جهة تقديم المعاش التقاعدي/الإعانات الاجتماعية يؤكّد المبلغ، ومعدل دفعه، والفترة الزمنية
• كشوف مصرفية توضّح عمليات إيداع المعاشات التقاعدية/الإعانات الاجتماعية

ملاحظة: يجب أن توضّح الوثائق المدفوعات خلال آخر 3 أشهر.

• وثائق حديثة تثبت امتلاك حصة من الأسهم

و 

• أحدث حسابات مالية للشركة خضعت للتدقيق أو
• تقرير رسمي لتقييم الأعمال التجارية (من العام الماضي) أو
• أحدث كشف ضريبي من شركة أو كشف ضريبي شخصي، يوضح قيمة الشركة

• أحدث كشوف مدفوعات الأرباح الموزَّعة/اتفاقيات توزيع الأرباح
• كشف حساب مصرفي يُوضّح آخر دفعة لتوزيعات الأرباح
• أحدث كشف ضريبي يوضح مدفوعات الأرباح الموزَّعة/أرباح الشركة
• أحدث حسابات للشركة خضعت للتدقيق توضّح بالتفصيل توزيعات الأرباح التي حصلت عليها

*ملاحظات:

• بالنسبة لفترات توزيع الأرباح غير المنتظمة، يجب أن يشمل الإثبات جميع الأموال المودعة في حساب Binance (بينانس).
• يجب توقيع الوثائق أو ختمها أو اعتمادها رقميًا وفقًا للقوانين المحلية
• إذا كان من الممكن سحب الأموال بشكلٍ قانوني من شركة المستخدم دون إصدار أرباح موزَّعة، يمكنه فقط تقديم كشوف مصرفية أو وثائق مالية تُثبت أحدث عمليات سحب للمالك أو مكافآت الشركة/توزيعات الأرباح.

• كشف حساب مدخرات يوضح إجمالي مبلغ المدخرات ومعاملات التمويل
• دليل يثبت كيفية تحقيق المدخرات

• نسخة من الوصية أو
• خطاب موقّع من مُنفّذ الوصية/المُحامي/محكمة إثبات الوصية أو
• كشف توزيع من المُنفّذ/المسؤول أو
• كشف ضريبي يوضّح مبلغ الميراث المُستلَم
• كشوف حساب مصرفية، توضّح إيداع الأموال الموروثة أو الأصول (بالنسبة للأموال الموروثة في الحسابات المصرفية)

*ملاحظات:

• إذا باع المستخدم الأصول الموروثة واحتفظ بأموال العملات المحلية المعتمدة بدلًا من ذلك، يجب تطبيق خيار "المدخرات".
• يجب أن تكون كشوف الحساب المصرفية صادرة خلال آخر 3 اشهر، ويجب أن تغطي البيانات الضريبية العام الذي تم الحصول فيه على الميراث.

• اتفاقية التبرّع أو
• خطاب موقّع (خلال آخر 3 أشهر) يؤكّد تفاصيل الهدايا/التبرّعات ووثيقة هوية مُقدّم التبرّع أو
• إيصال تأكيد مؤسسة خيرية/مُنظّمة غير ربحية يوضّح تفاصيل الهدية/التبرّع

و

• كشف حساب مصرفي يوضّح عملية إيداع الهدية/التبرّع. 
   

*ملاحظة: 

• في حالة دخل الإعانة، يُرجى تحديد "إعانة".
• إذا بعت أصولًا مهداة/مُتبَرع بها واحتفظت بالأموال في صورة عملات محلية مُعتمدة، فيُرجى تحديد "مُدخرات".
• بالنسبة للهدايا/التبرعات بمبالغ كبيرة، يُرجى تقديم ما يثبت مصدر أموال/مصدر ثروة المتبرع وهويته.

• أحدث كشف ضريبي يوضّح الربح السنوي من التداول اليومي
• خطاب من مُستشار مالي/مُحاسب مُعتمد يؤكّد أنشطة التداول اليومي والربح السنوي
• كشوف أرباح/تداولات العام الماضي توضّح الربح الإجمالي وكشف حساب مصرفي لهذه الفترة يوضّح عمليات سحب الأرباح

*ملاحظة: 

• يجب أن توضح الكشوف التفاصيل الشخصية وشعار جهة الإصدار.
• لقطات الشاشة من سجل المُعاملات التي لا تحتوي على تفاصيل الحساب غير مقبولة.

• خطاب موقّع (خلال آخر 3 أشهر) يؤكّد تفاصيل الإعانة ووثيقة هوية مُقدّم الإعانة أو
• كشف حساب مصرفي يوضّح دفعات الإعانة (خلال آخر 3 أشهر) ووثيقة هوية مُقدّم الإعانة (بطاقة الهوية غير ضرورية في حال كان اللقب متطابقًا).

*ملاحظة: بالنسبة للإعانات ذات المبالغ الكبيرة (أعلى من متوسط الدخل في بلد المستخدم)، يُرجى تقديم ما يثبت مصدر الأموال/مصدر ثروة مقدم الإعانة وهويته.

• قروض/رهون عقارية مصرفية أو من مؤسسة مالية:
  • عقد رهن عقاري/قرض يوضح المبلغ والتفاصيل و
  • بالنسبة للقروض، كشف حساب مصرفي يوضح إيداع القرض في الحساب
• قروض شخصية (خاصّة) من أشخاص طبيعيين:
  • خطاب إقرار رسمي أو عقد يؤكّد القرض و
  • كشف حساب مصرفي يوضّح عملية إيداع القرض
• قروض التمويل الصغير/إقراض P2P:
  • عقد قرض يوضّح المبلغ والتفاصيل و
  • كشوف المنصّة و
  • كشف حساب مصرفي يوضّح عملية إيداع القرض

*ملاحظات:

• يجب أن تكون جميع الوثائق (باستثناء عقود الرهن العقاري/القرض) صادرة خلال آخر 3 أشهر.
• بالنسبة للقروض الخاصة بمبالغ كبيرة، يُرجى تقديم ما يثبت مصدر أموال/مصدر ثروة مقدم القرض وهويته.

• سندات الملكية/السجل العقاري
• عقود الشراء
• تقرير التقييم الأخير
• كشف ضريبي يوضح قيمة العقار

*ملاحظة: وثائق بيع العقارات غير مقبولة. إذا تم بيعها، فحدد "'مصدر الثروة - المُدخرات". 

• كشوف حسابات الاستثمار
• تقارير تقييم الحافظة الاستثمارية
• شهادات السندات/الأوراق المالية
• وثائق الملكية أو شهادات الأسهم
• كشف ضريبي
• وثائق أخرى تثبت ممتلكاتك الاستثمارية

*ملاحظة: يجب أن تكون جميع الوثائق صادرة خلال آخر 3 أشهر بشكلٍ عام، ويجب أن تُغطّي الكشوف الضريبية أخر سنة ضريبية.

• كشوف حسابات منصّة الأصول الرقمية أو منصّات التداول التي توضّح الأرصدة والتفاصيل الشخصية

و

• وثائق تثبت أنشطة العملات الرقمية المختلفة (على سبيل المثال: الطرح الأولي للعملة، أو التخزين، أو التمويل اللامركزي)، والتي تعرض الأرصدة والتفاصيل الشخصية أو
• كشف ضريبي يوضّح أرصدة العملات الرقمية أو الضريبة على أرباح العملات الرقمية أو
• تأكيد خطّي من مُستشار مالي أو مُحاسب أو مُتخصص ضريبي مُعتمد يشرح استثمارات العملات الرقمية وأرباحها.

*ملاحظة: بالنسبة لوثائق بيع العملات الرقمية وتحويلها إلى عملات محلية مُعتمدة، حدد "مدخرات".