Coin loa EU mở rộng các quy tắc du lịch tiền điện tử, yêu cầu tuân thủ sau 6 tháng

Liên minh Châu Âu (EU) đang tăng cường cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố với việc sắp thực thi các nguyên tắc Quy tắc Du lịch dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP). Được Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) công bố, những nguyên tắc này sẽ trở thành bắt buộc đối với tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động trong EU trước ngày 30 tháng 12 năm 2024.

Quy tắc AML/CFT tiền điện tử cho CASP

Các hướng dẫn của EU là một bước quan trọng trong việc tích hợp các hoạt động tiền điện tử vào khuôn khổ Chống rửa tiền/Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) hiện có của EU. Quy định (EU) 2023/1113, còn được gọi là Nguyên tắc quy tắc du lịch, yêu cầu CASP, như được xác định bởi quy định của Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), để thu thập và báo cáo thông tin về chuyển tiền và tài sản kỹ thuật số.

CASP phải thu thập dữ liệu người dùng cho các giao dịch, xác định các giao dịch mua liên quan đến dịch vụ và phát hiện các giao dịch chuyển tiền đáng ngờ. Các nhà cung cấp và trung gian dịch vụ tiền điện tử phải thiết lập các chính sách rõ ràng để xử lý các giao dịch đa trung gian và chuyển tiền xuyên biên giới.

EBA thừa nhận rằng việc đạt được sự tuân thủ có thể gây căng thẳng về mặt tài chính cho các nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch tiền điện tử, nhưng họ hy vọng lợi ích lâu dài sẽ lớn hơn chi phí ban đầu. EBA cho biết: “Những Hướng dẫn này dự kiến ​​sẽ góp phần giúp cuộc chiến chống ML/TF trở nên hiệu quả hơn”.

Các sàn giao dịch tiền điện tử đã tuân theo Chỉ thị chống rửa tiền (AMLD) hiện có của EU hoặc các chế độ AML/CFT trong nước tương tự sẽ tiếp tục hoạt động theo các quy định đó. Nguyên tắc Quy tắc Du lịch bổ sung thêm một lớp tuân thủ nhắm mục tiêu cụ thể đến các giao dịch tài sản kỹ thuật số.

Cardano đáp ứng tiêu chuẩn MiCA

Khi các chính phủ châu Âu thắt chặt các quy định, ngành công nghiệp tiền điện tử đang thực hiện các bước chủ động để tuân thủ. Quỹ Cardano, hợp tác với Viện xếp hạng carbon tiền điện tử (CCRI), gần đây đã công bố các chỉ số bền vững cho mạng Cardano phù hợp với quy định MiCA sắp tới.

Báo cáo của Cardano nhấn mạnh cơ chế đồng thuận tiết kiệm năng lượng, giúp giảm đáng kể mức tiêu thụ điện so với các giao thức bằng chứng công việc. Nó cũng nêu chi tiết về tổng mức tiêu thụ năng lượng hàng năm, lượng khí thải carbon và nhu cầu điện năng cận biên trên mỗi giao dịch.

Lập trường chủ động này của ngành công nghiệp tiền điện tử cho thấy sự sẵn sàng hợp tác với các cơ quan quản lý và hoạt động trong khuôn khổ minh bạch và có trách nhiệm. Thời hạn tháng 12 về việc tuân thủ Quy tắc Du lịch sẽ là thời điểm then chốt đối với EU và bối cảnh tiền điện tử toàn cầu, mở ra một kỷ nguyên mới về tuân thủ AML/CFT cho các giao dịch tài sản ảo.

Kế tiếp

EU mở rộng các quy tắc du lịch tiền điện tử, yêu cầu tuân thủ trong 6 tháng