Криптозлочинці можуть бути не єдиними, хто намагається приховати свої незаконні переміщення коштів через блокчейни. За даними аналітичної компанії Chainalysis, традиційні відмивачі грошей – злочинці, які працюють за межами криптовалюти – також можуть переміщувати свою готівку в мережу.

Опублікований у четвер останній звіт Chainalysis про відмивання криптовалютних грошей проливає світло на очевидно процвітаючий світ мережевих грошових переказів, які не є остаточно незаконними, але, тим не менш, мають спільні характеристики транзакцій, які могли б підняти брови в банках.

Традиційні відмивачі грошей починають використовувати криптомережі для створення «широкомасштабної інфраструктури відмивання грошей» для очищення готівки, яка виникла за межами криптовалюти, повідомив CoinDesk керівник відділу досліджень Chainalysis Кім Грауер.

Ці перекази не походять від криптошахрайства, крадіжок і атак програм-вимагачів, які Chainalysis відомий тим, що позначає їх у блокчейні, прозорій цифровій книзі всіх криптовалютних транзакцій. Їхнє програмне забезпечення та системи маркування допомагають криптобіржам та іншим організаціям уникати отримання коштів від злочинної діяльності та допомагають державним слідчим у відстеженні підозрюваних.

Навпаки, цей більш непрозорий клас транзакцій походить від гаманців, які невідомі як незаконні. І все ж вони перетікають через блокчейни та на біржі, дотримуючись стратегій, які традиційні відділи фінансового комплаєнсу, ймовірно, помітили б. Наприклад: поділ на округлені транші розміром трохи нижчим порогових значень для звітності «знай свого клієнта», а потім знову об’єднати їх разом.

Грауер сказав, що більшість дослідників мережі не здивуються, що подібні речі були потенційною проблемною точкою протягом багатьох років. Тим не менш, вона сказала, що липневий звіт є першою спробою Chainalysis задокументувати, наскільки велика ця тенденція в усьому блокчейні. Компанія виявила, що вона на порядки перевищує навіть відому базу незаконних транзакцій.

Справді, під час аналізу всіх переказів, надісланих на біржі у 2024 році, Chainalysis виявив перенасичення транзакцій, вартість яких трохи нижча позначки в 10 000 доларів США – і тоді вступають у дію додаткові правила «знай свого клієнта».

Варто зазначити, що лише тому, що криптовалютна транзакція на біржі становить, скажімо, на 1 долар менше порогу в 10 000 доларів, вона не є остаточно незаконною. Але банки та компанії, що надають грошові послуги у традиційному фінансовому секторі, давно використовують подібні евристики для відстеження злочинної діяльності.

«Наші слідчі беруть до уваги багато речей, коли вони визначають, чи є щось підозрілим, і це було б одним, але однозначно недостатньо», щоб довести правопорушення», — сказав Грауер.

Набагато більш показовими є транзакції, які надходять до позабіржових брокерів, які рекламують свою готовність перетворити злочинну криптовалюту на долари без запитань.

«Це спроба просунути розмову про те, як ми в криптографії думаємо про методи відповідності, щоб відобразити те, що було розроблено в традиційній банківській справі», — сказав Грауер.