Binance pravidelne hodnotí svoje produkty a služby, aby spĺňali miestne regulačné požiadavky. Na zvýšenie bezpečnosti účtu a zabezpečenie vašich aktív môže Binance požadovať, aby ste uskutočnili dodatočné postupy overenia totožnosti pre konkrétne služby fiat.
Dodatočné overenie sa spustí, keď začnete používať službu fiat na Binance. Zobrazí sa výzva na opätovné odoslanie overenia dokladu totožnosti.
Ako vykonať dodatočné overenie pred použitím služby fiat?
Scenár 1
Zobrazí sa výzva na uskutočnenie dodatočného overenia dokladu totožnosti
V závislosti od krajiny vášho trvalého pobytu prejdete overením u rôznych predajcov. Pozrite si konkrétne pokyny nižšie.
Po uskutočnení overenia totožnosti je potrebné vyplniť krátky dotazník. Službu fiat od Binance budete môcť využívať po kontrole vášho overenia.
Onfido
1. Kliknite na [Vybrať dokument]. Vyberte doklad totožnosti. Upozorňujeme vás, že musíte použiť platný (t. j. nie po dátume platnosti) doklad totožnosti s vašou fotografiou.
2. Vyberte krajinu vydania vášho dokladu totožnosti a kliknite na [Odoslať dokument].
3. Pokračujte v procese overovania na svojom telefóne. Kliknite na [Získať bezpečný odkaz] a zobrazí sa vám QR kód. Naskenujte ho mobilom. Ak chcete dostať odkaz ako SMS správu na mobil, môžete kliknúť na [Získať odkaz cez SMS]. Prípadne môžete kliknúť na [Skopírovať odkaz] a vložiť ho do prehliadača v telefóne.
4. Po úspešnom pripojení mobilu sa na vašom počítači zobrazí nasledujúca obrazovka. Počas celého procesu nechajte túto stránku otvorenú.
5. Odfoťte prednú stranu vášho dokladu totožnosti. Začnite klepnutím na [Odfotiť].
Ak ste nepovolili prístup k fotoaparátu, pokračujte klepnutím na [Povoliť fotoaparát].
6. Klepnite na [Odfotiť] a podľa pokynov odfoťte svoj doklad totožnosti. Uistite sa, že všetky údaje sú jasne viditeľné. Klepnutím na [Nahrať] odošlite alebo klepnutím na [Znova] nasnímajte znova.
7. Budete tiež musieť uskutočniť overenie tváre tak, že si urobíte selfie. Klepnite na [Odfotiť].
8. Umiestnite svoju tvár do oválu. Pred klepnutím na [Nahrať] sa uistite, že vaša tvár je jasne viditeľná. Ak nie, klepnite na [Znova odfotiť] a skúste to znova.
9. Klepnite na [Odoslať overenie]. Trpezlivo čakajte, kým skontrolujeme údaje vášho overenia.
Sumsub
1. Zobrazí sa prehľad krokov overenia. Začnite naskenovaním QR kódu pomocou telefónu.
2. Klepnite na [Pokračovať]. Prečítajte si a vyjadrite súhlas s podmienkami a klepnite na [Ďalej].
3. Vyberte krajinu vydania vášho dokladu totožnosti. Potom vyberte typ dokumentu a klepnite na [Ďalej]. Upozorňujeme vás, že podporované typy dokumentov sa líšia v závislosti od vybratej krajiny.
4. Umožnite prístup k fotoaparátu a umiestnite svoj doklad totožnosti do rámčeka. Odfoťte svoj doklad totožnosti. Klepnutím na [Prijať] odošlite alebo [Skúsiť znova] odfoťte znova.
5. Systém spracuje vašu fotografiu. Ak sú vaše údaje jasne viditeľné, klepnite na [Dokument je čitateľný]. Ak systém nedokáže rozpoznať údaje na fotografii, klepnutím na [Skúsiť znova] nasnímajte doklad znova alebo klepnutím na [Vybrať iný typ dokumentu] použite iný doklad totožnosti na overenie.
6. Budete tiež musieť uskutočniť overenie tváre tak, že si urobíte selfie. Pozerajte sa priamo do fotoaparátu a umiestnite svoju tvár do rámčeka. Uistite sa, že vaša tvár je jasne viditeľná. Postupujte podľa pokynov na obrazovke a klepnutím na [Nahrať] odošlite.
7. Vaše údaje boli odoslané. Trpezlivo čakajte, kým skontrolujeme údaje vášho overenia.
Scenár 2
Vyžaduje sa od vás vyplnenie dotazníka
Je nutné, aby ste vyplnili krátky dotazník so 4 jednoduchými otázkami. Po jeho vyplnení môžete začať používať službu fiat spoločnosti Binance.
Scenár 3
Žiada sa od vás, aby ste dokončili rozšírenú náležitú starostlivosť (EDD)
Môže sa od vás požadovať, aby ste nahrali dokumenty na potvrdenie pôvodu majetku. Vaše dokumenty musia:
- byť vydané na vaše meno (prípadne poskytnúť vysvetlenie, prečo je možné použiť dokumenty tretích strán na overenie vášho pôvodu majetku),
- byť čitateľné s rozlíšením najmenej 300 dpi (bodov na palec),
- byť vydané v nedávnej dobe (v rámci mesiaca, štvrťroka, roka atď.),
- byť v prijateľnom formáte ( napríklad .pdf), prípadne fotokópie fyzických dokumentov s viditeľnými všetkými 4 rohmi, prijateľné sú aj snímky obrazovky,
- obsahovať čitateľné meno/logo vydávajúceho,
- obsahovať čitateľný dátum vydania.
Prijateľné dokumenty:
Kategória | Popis |
| Mzda |
|
| Samostatne zárobkovo činná osoba |
|
| Dedičstvo |
|
Dar/grant | Ak ste študent a dostávate príspevok, použite túto možnosť ako doklad o pôvode majetku.
|
| Hypotéky/pôžičky |
|
Zisky spoločnosti (akcie/dividendy) |
|
| Finančné investície |
|
| Investície do kryptomien (a vyhlásenie) |
|
| Ostatné | Povinný text o pôvode majetku a podporné dokumenty |
Časté otázky
1. Prečo Binance potrebuje podrobné údaje o mojom majetku (rozšírená náležitá starostlivosť)? Prečo držíte moje aktíva, keď mám právo na ich výber?
Aby Binance spĺňala predpisy proti praniu špinavých peňazí (AML), vyžaduje sa od nej, aby na určitých účtoch vykonávala kontroly pôvodu majetku a zdrojov finančných prostriedkov. Je to štandardný a bežný postup dodržiavania predpisov.
Ak máte na účte Binance zostatok vo fiat mene a nechcete uskutočniť rozšírenú náležitú starostlivosť, svoje aktíva môžete stále vybrať. Občania s trvalým pobytom v krajinách Finančnej akčnej skupiny (FATF) a občania, ktorí majú trvalý pobyt vo vysokorizikových krajinách uvedených na zozname EÚ, však musia vyplniť vyhlásenie o pôvode majetku, aby mali prístup k fiat produktom na Binance.
2. Prečo musím predložiť rozšírenú náležitú starostlivosť?
Aby sa zabezpečila bezpečnosť a zabezpečenie finančných prostriedkov používateľov, Binance musí dodržiavať prísnejšie predpisy proti praniu špinavých peňazí (AML) a od používateľov s trvalým bydliskom v určitých krajinách požadovať zaslanie vyhlásenia o pôvode majetku. Ak máte trvalý pobyt v nasledujúcich krajinách Finančnej akčnej skupiny (FATF) alebo vo vysokorizikových krajinách uvedených na zozname EÚ, musíte vyplniť vyhlásenie o pôvode majetku, aby ste mali prístup k fiat produktom na Binance.
3. Nezdá sa mi bezpečné uvádzať údaje uvedené na mojej výplatnej páske.
Vaše osobné údaje a odoslané dokumenty sú bezpečne chránené šifrovacími protokolmi a softvérom. Čo sa týka zhromažďovania, uchovávania a zverejňovania vašich osobných údajov, zabezpečujeme fyzickú a elektronickú ochranu a ochranu súvisiacu s ich spracovaním. Uisťujeme vás, že vaše osobné údaje sú bezpečne chránené.
4. Ako vypočítam svoj ročný príjem? Musím uviesť moje ďalšie investície?
Svoj ročný príjem si vypočítajte spočítaním všetkých zdrojov príjmu získaných počas roka vrátane mzdy, sprepitného, bonusov, provízií, príjmov z prenájmu atď. Do výpočtu zahrňte aj iné príjmy z investícií (napr. zisky z akcií, dlhopisov alebo podielových fondov).
Potom odpočítajte výdavky súvisiace s dosiahnutím príjmu a dostanete svoj čistý ročný príjem. Napríklad výdavky na podnikanie, investičné výdavky alebo výdavky na prenájom nehnuteľnosti.
5. Som samostatne zárobkovo činná osoba. Aké dokumenty musím predložiť?
Poskytnite niektorý z nižšie uvedených dokumentov:
- Daňové priznanie za predchádzajúci daňový rok
- Najaktuálnejšie faktúry/zmluvy/dohody o poskytovaní služieb samostatne zárobkovo činnou osobou alebo výkazy ziskov a strát preukazujúce mesačný alebo ročný príjem.
6. Čo sa stane v prípade zamietnutia mojich dokumentov? Môžem stále uskutočňovať vklady, obchodovanie alebo výbery z Binance?
Ak sme vás požiadali o uskutočnenie dodatočného overenia dokladu totožnosti a toto nebolo úspešné, Binance vám dočasne prestane poskytovať služby, pretože sa nám nepodarilo overiť, či ste držiteľom účtu. Ak máte na svojom účte Binance fiat zostatok, obráťte sa na tím zákazníckeho servisu, aby ste uskutočnili iný postup na overenie vašej totožnosti.
Ak sme vás požiadali, aby ste uskutočnili rozšírenú náležitú starostlivosť a na svojom účte Binance nemáte zostatok vo fiat mene, svoj výber aktív môžete realizovať bez uskutočnenia rozšírenej náležitej starostlivosti. Ak však máte trvalý pobyt v nasledujúcich krajinách FATFalebo vo vysokorizikových krajinách uvedených na zozname EÚ, musíte vyplniť vyhlásenie o pôvode majetku, aby ste mali prístup k fiat produktom na Binance.