Čo sú to zdroje finančných prostriedkov a pôvod majetku?

Pôvod majetku (SoW) je to, odkiaľ pochádza váš majetok (peniaze alebo aktíva). Je to pôvod vašich finančných zdrojov, aktivít, ktoré vytvorili alebo významne prispeli k vášmu celkovému čistému majetku.

Napríklad váš pôvod majetku môže byť váš plat, dedičstvo, ktoré ste dostali, podnik, ktorý ste vybudovali, alebo investície, ktorých hodnota narástla.

Zdroj finančných prostriedkov (SoF) konkrétne odkazuje na pôvod alebo miesto, odkiaľ pochádzajú vaše konkrétne fondy, ktoré sa používajú. V mnohých prípadoch sú prepojené s vaším pôvodom majetku. Dôvodom je skutočnosť, že zdroj finančných prostriedkov často odráža použitie alebo pohyb majetku vytvoreného z určitého zdroja.

Napríklad váš zdroj finančných prostriedkov je váš bankový účet, na ktorom máte uložené osobné úspory. Prostriedky na vašom bankovom účte pochádzajú z vášho platu, ktorý je vaším pôvodom majetku.

Prečo musím spoločnosti Binance poskytnúť dôkaz o zdroji finančných prostriedkov a pôvode majetku?

Na zaistenie bezpečnosti účtu a ochrany používateľov sa Binance zaviazala dodržiavať nariadenia proti praniu špinavých peňazí (AML) a proti financovaniu terorizmu (CTF). V našom neustálom úsilí o splnenie regulačných povinností možno budeme musieť v určitých prípadoch zhromaždiť ďalšie informácie a podporné dokumenty týkajúce sa zdrojov finančných prostriedkov (SoF) a pôvodu majetku (SoW) používateľov.

Akceptované dokumenty pre zdroj finančných prostriedkov a/alebo pôvodu majetku

Nižšie je uvedený neúplný zoznam akceptovaných dokumentov. Kliknutím rozbalíte každé políčko a zobrazíte ďalšie podrobnosti.

Dokumenty, ktoré sa akceptujú na zdroj finančných prostriedkov

Ak chcete zobraziť ďalšie podrobnosti, rozbaľte si jednotlivé sekcie nižšie podľa pôvodu majetku, resp. zdroja finančných prostriedkov. Nahranie správnych dokumentov pomôže urýchliť proces overovania.

Mzda a bonus

Aktuálne výplatné pásky (aspoň za posledné 3 mesiace);
Výpis z účtu (s históriou transakcií a údajmi o mzdách aspoň za posledné 3 mesiace);
Pracovná zmluva, ktorá obsahuje mzdové a bonusové podmienky;
Daňové priznanie k dani z príjmov za posledný fiškálny rok.

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Osobné úspory

Bankový výpis z osobného účtu (s históriou transakcií samozrejmých vkladov a úspor v priebehu času).

Poznámka: Osobné úspory znamenajú samotný nahromadený majetok, nie metódu alebo prostriedok na získanie majetku. Poskytnutý dokument by mal objasniť, ako sa majetok generoval alebo akumuloval. Dokument by mal byť vystavený na meno osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod, akcionár).

Podnikateľské pôžičky

Zmluva o pôžičke (podrobnosti o podmienkach a čiastkách);
Bankový výpis (s históriou transakcií o prijatých prostriedkoch z podnikateľskej pôžičky).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Dlhopis

Dlhopisová zmluva (s podrobnosťami o podmienkach);
Bankový výpis (s históriou transakcií prijatých prostriedkov z emisie dlhopisov).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Investori

Investičná zmluva (s podrobnými informáciami o dohodnutých podmienkach a investičných podmienkach);
Zoznam nákupu akcií zo strany investora;
Bankový výpis spoločnosti (s históriou transakcií o prichádzajúcich prostriedkoch od investorov).

Poznámka: Dokument musí byť vystavený na meno spoločnosti.

Podiel na tržbách/ziskoch

Posledná účtovná závierka/výročná správa;
Daňové priznanie fyzickej osoby (podrobné hlásenie o dividendách a kapitálových ziskoch z predaja akcií);
Výpis z osobného maklérskeho účtu (s transakciami s akciami a kapitálovými ziskami z predaja akcií atď.).

Poznámka: Dokument musí byť vystavený na meno spoločnosti.

Dividendy

Bankový výpis (s históriou transakcií o prijatých dividendových vkladoch/príjmoch).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Nerozdelený zisk

Posledná účtovná závierka/výročná správa.

Poznámka: Dokument musí potvrdzovať zisk spoločnosti za posledný fiškálny rok.

Predaj aktív/nehnuteľností

Kúpna zmluva (s uvedením podmienok a predajnej ceny);
Kúpna zmluva na nehnuteľnosť alebo prevod vlastníckeho práva;
Bankový výpis (s históriou transakcií o prijatých prostriedkoch z predaja);
Daňové výpisy (zobrazujúce dane z majetku alebo kapitálových výnosov zaplatené pri predaji, ak existujú).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Spätný leasing

Zmluva o spätnom lízingu (s podmienkami a finančnými podrobnosťami o transakcii);
Bankový výpis (s históriou transakcií o prijatých prostriedkoch z transakcie spätného lízingu).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Dedičstvá

Bankový výpis (s históriou transakcií o prijatých prostriedkoch vyplývajúcich z dedičstva);
Závet a testament (s rozdelením majetku a vlastníctva podľa želania zosnulého);
Doklady o pozostalosti;
Záznamy o prevode majetku alebo vlastníctva (s prevodom vlastníctva konkrétneho majetku alebo aktív zo zosnulého na dedičov).

Poznámka: Dokument musí byť vydaný/obsahovať názov spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Dary

Darovacia zmluva (špecifikuje darcu, príjemcu a podrobnosti o darovanom aktíve alebo finančných prostriedkoch);
Bankový výpis (s históriou transakcií o darovaných prostriedkoch);
Čestné vyhlásenie darcu (potvrdzujúce zdroj darovaných finančných prostriedkov a jeho zámer na poskytnutie daru).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Granty

Listy o udelení grantu (oficiálne listy alebo oznámenia od vládnych agentúr, inštitúcií atď., ktoré oznamujú schválenie a výšku grantu);
Grantové zmluvy (s podmienkami grantu, účelom, trvaním atď.);
Bankový výpis (s históriou transakcií o prijatom grante).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Dôchodkové správy

Bankový výpis (s históriou transakcií o prijatých dôchodkových vkladoch);
Výpisy z penzijných účtov (s uvedením pôvodu majetku, príspevkov a následného rozdelenia dôchodkov);
List/doklad o priznaní dôchodku (výpisy správcu dôchodkov s podrobnosťami o nahromadených dôchodkových fondoch a sume pravidelných platieb).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Odškodnenie z právnych rozhodnutí

Súdne príkazy alebo rozsudky (s podrobnosťami o právnom rozhodnutí alebo priznaní, ktoré zahŕňa priznanú sumu);
Potvrdenia o platbách za právne vyrovnanie (potvrdenia alebo záznamy o prijatých platbách).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Výhry z hazardných hier

Bankový výpis (s históriou transakcií o prijatých prostriedkoch z výhier v hazardných hrách);
Daňové priznania (s podrobnosťami o súvisiacich platbách dane z príjmu daných výhier z hazardných hier).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Dokumenty, ktoré sa akceptujú na pôvod majetku

Príjem alebo výnos z obchodnej činnosti

Výpis z obchodného bankového účtu spoločnosti (s históriou transakcií o prostriedkoch prijatých od zákazníkov);
Faktúry z predaja a potvrdenky (s podrobnosťami o poskytnutých produktoch/službách a zodpovedajúcich sumách);
Posledná výročná správa/účtovná závierka spoločnosti;
Zmluvy a dohody (s podmienkami a platbami za produkty/služby poskytované zákazníkom).

Poznámka: Dokument musí byť vystavený na meno spoločnosti.

Investičné aktivity

Bankový výpis (s históriou transakcií o finančných prostriedkoch, ktoré pochádzajú z investičných aktivít; výnosy z investícií, dividendy alebo výplaty úrokov atď.);
Posledná účtovná závierka;
Výpis z investičného/maklérskeho účtu (podrobné informácie o držaných investíciách; prehľad zloženia a výkonnosti portfólia).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Financovanie od investorov

Investičné zmluvy (s podrobnými informáciami o dohodnutých podmienkach a investičných podmienkach);
Zoznam nákupu akcií zo strany investorov;
Bankový výpis spoločnosti (s históriou transakcií o prichádzajúcich prostriedkoch od investorov).

Poznámka: Dokument musí byť vystavený na meno spoločnosti.

Rodinný majetok/dedičstvo

Vyhlásenie o rodinnom majetku (vypracované rodinnými úradmi (tzv. Family Office), ktoré načrtáva celkový majetok rodiny a zahŕňa investície, majetok a iné aktíva atď.);
Bankový výpis (s históriou transakcií o prijatých prostriedkoch vyplývajúcich z dedičstva);
Závet a testament (s rozdelením majetku a vlastníctva podľa želania zosnulého);
Záznamy o prevode majetku alebo vlastníctva (s prevodom vlastníctva konkrétneho majetku alebo aktív zo zosnulého na dedičov).

Poznámka: Dokument by mal byť vystavený na meno spoločnosti alebo osoby (osôb) záujmu (konečný užívateľ výhod alebo akcionár).

Dokumenty, ktoré sa neakceptujú na zdroj finančných prostriedkov a/alebo pôvodu majetku

Zvyčajne ide o dokumenty, ktoré nezodpovedajú vami deklarovaným informáciám alebo jasne nepreukazujú pôvod vášho majetku alebo finančných prostriedkov. Budú sa posudzovať v závislosti od situácie.