Os criminosos criptográficos podem não ser os únicos a tentar esconder os seus movimentos ilícitos de fundos através de blockchains. De acordo com a empresa de análise Chainalysis, os lavadores de dinheiro tradicionais – criminosos que trabalham fora da criptografia – também podem estar movimentando seu dinheiro na rede.
Lançado na quinta-feira, o último relatório da Chainalysis sobre lavagem de dinheiro criptografado ilumina um mundo aparentemente próspero de transferências de dinheiro em cadeia que não são definitivamente ilícitas, mas que, no entanto, compartilham características de transações que causariam espanto nos bancos.
Os lavadores de dinheiro tradicionais estão começando a utilizar redes criptográficas para criar “infraestrutura de lavagem de dinheiro em grande escala” para limpar dinheiro originado fora da criptografia, disse Kim Grauer, chefe de pesquisa da Chainalysis, à CoinDesk.
Essas transferências não se originam de fraudes criptográficas, roubos e ataques de ransomware que a Chainalysis é famosa por sinalizar no blockchain, o livro-razão digital transparente de todas as transações criptográficas. Seu software e sistemas de rotulagem ajudam as exchanges de criptomoedas e outras entidades a evitar aceitar fundos de atividades criminosas e auxiliam os investigadores do governo a rastrear suspeitos.
Por outro lado, essa classe de transação mais opaca vem de carteiras que não são reconhecidamente ilícitas. E ainda assim eles fluem através de blockchains e em exchanges seguindo estratégias que os departamentos tradicionais de conformidade financeira provavelmente sinalizariam. Por exemplo: dividir em parcelas arredondadas dimensionadas logo abaixo dos limites de relatório de conhecimento do seu cliente e, em seguida, juntá-las novamente mais tarde.
Grauer disse que a maioria dos investigadores da rede não ficará surpresa que esse tipo de coisa tenha sido um potencial problema há anos. Ainda assim, ela disse que o relatório de julho é a primeira tentativa da Chainalysis de documentar o tamanho da tendência em todo o blockchain. A empresa descobriu que eram ordens de magnitude maiores do que a base de transações ilícitas conhecida.
Na verdade, a Chainalysis encontrou um excesso de transações avaliadas logo abaixo da marca de US$ 10.000 – ponto em que regras adicionais de conheça seu cliente entram em ação – ao analisar todas as transferências enviadas para bolsas em 2024.
É importante notar que só porque uma transação criptográfica para uma exchange está, digamos, US$ 1 abaixo do limite de US$ 10.000, ela não é definitivamente ilícita. Mas os bancos e as empresas de serviços monetários do sector financeiro tradicional há muito que utilizam heurísticas como esta para detectar actividades criminosas.
“Nossos investigadores levam muitas coisas em consideração quando determinam se algo é suspeito, e isso seria uma coisa – mas definitivamente não o suficiente” para provar irregularidades, disse Grauer.
Muito mais reveladoras são as transações que fluem para corretores de balcão que anunciam sua disposição de transformar criptomoedas criminosas em dólares, sem fazer perguntas.
“Isso está tentando avançar a conversa sobre como nós, do setor de criptografia, pensamos sobre técnicas de conformidade para espelhar o que foi desenvolvido no setor bancário tradicional”, disse Grauer.