破産した仮想通貨貸付会社Credの元幹部3人が木曜日、通信詐欺共謀、通信詐欺、違法目的の金融取引への関与の罪で起訴された。
クレッドの共同創業者で元CEOのダニエル・シャット、元CFOのジョセフ・ポドゥルカ、元最高資本責任者のジェームズ・アレクサンダーは、北カリフォルニア地区の米国検察局により起訴された。金曜日に発表されたプレスリリースによると、シャットとポドゥルカは逮捕され、同日早朝サンフランシスコの裁判所に初出廷した。
クレッドは2020年11月に破産を申請し、当時の負債は1億ドルから5億ドルと見積もっていたが、推定資産は1億ドル未満だと述べた。当時、同社は破綻の原因を「特定の企業資金」の取り扱いにおける「不正」だと主張していた。裁判所の記録によると、再建計画は後に連邦判事によって承認された。
Credは、2022年のCelsiusとVoyagerの破産より約2年前に起きた一連の有名な仮想通貨貸付業者の破産の中で最初のものだった。
破産申請前には、他の破綻企業と同様に、Cred も「CredEarn」という貸付プログラムを提供していました。これは、債権者に返済する資金が不足しているため、投資家から預金を受け付け、市場をリードする金利を提供していました。同社が破綻するまでに、預金者は 1 億ドル以上の仮想通貨を同社に預けていました。
「被告らは仮想通貨投資で大きな利回りを約束して顧客を投資に誘ったが、利回りを支払うための資産のほぼすべてが、中国のゲーマーに無担保の小口融資を行うことを事業とする単一の企業によって生み出されたことを被告らは明らかにしなかった」と米国司法省はプレスリリースで述べた。
「被告らの保証に反して、クレッドは担保も保証もない融資を行っていた。さらに、クレッドのヘッジ戦略は同社の投資を変動から守るものではなかった」と声明には記されている。
「クレド清算信託とその専門家は、債権者への回収に精力的に取り組んできました。私たちは法執行機関と協力するために多くの時間と労力を費やしました。米国初の大規模な仮想通貨破産事件の責任者である主要幹部の起訴につながった司法省とFBIの懸命な努力と勤勉さに感謝します」と、クレド清算信託の主任弁護士であるマクダーモット・ウィル＆エメリー法律事務所の弁護士ダレン・アズマン氏とジョセフ・エバンス氏は述べた。
2020年の破産申請で、Credは破綻の責任の大部分を、当時1000万ドル相当の800BTCを預けていた外部の投資マネージャー、Quantcoinの破綻に帰した。その後、Cred Liquidation Trustは訴訟で、失われた顧客資金の大半は実際には中国のマイクロレンディング会社MoKreditに密かに貸し出されており、MoKreditは最終的に債務の返済に失敗したと主張した。
金曜日の起訴状によると、MoKreditは収益の大半を中国のゲーマーへの無担保ローンから得ており、同社とCredの関係、そして両社が共同創業者を共有しているという事実は、Credの債権者に適切に開示されていなかったという。
Cred Liquidation Trustは、Credが小売向け仮想通貨取引所Upholdを通じてユーザーをCredEarnに誘導したと別途主張している。Upholdは、Credの創設者であるダン・シャット氏を一時取締役に迎えていた。訴状には、「Upholdは、CredEarnプログラムが『安全』、『担保付き』、『完全ヘッジ』であると虚偽の宣伝をすることで、何千人もの小売顧客をCredEarnプログラムに仮想通貨を貸し出させた」と書かれている。
今年初めに却下された訴訟によれば、CredEarnは当初「UpholdEarn」という名前になる予定だったが、規制上のリスクを避けるために改名されたという。
「アップホールドは、クレッドが極めてリスクの高いヘッジ戦略を実施していること、そして仮想通貨の利回り獲得プログラムには規制上のリスクがあることを知っていた」と訴状には記されている。「アップホールドとシャットは、こうしたリスクをすべて引き受けるよりも、クレッドを通じて[『Earn』を運営することで、アップホールドからリスクを転嫁することに決めた」
アップホールドは訴訟の主張を否定し、シャット氏が取締役会から強制的に解任されたと述べた。クレドの清算信託による訴訟は却下されたが（控訴審でも却下は支持された）、クレドの債権者によるアップホールドに対する追加の集団訴訟は依然係争中である。
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