Points clés à retenir
Pour que l’écosystème blockchain prospère, son intégrité doit être protégée : c’est ainsi que les acteurs du secteur en encouragent la croissance, en gardant la confiance des utilisateurs.
Dans cette optique, Binance entretient une culture axée sur l’utilisateur qui définit toutes nos réalisations, que nous concrétisons en aidant les utilisateurs à retrouver leurs fonds numériques égarés et perdus dans la mesure du possible, ainsi qu’en gelant et en récupérant les fonds mal acquis qui arrivent sur notre plateforme.
La lutte contre les acteurs malveillants nécessite la coordination de plusieurs parties au sein de l’écosystème ; à cet égard, l’équipe de sécurité de Binance a gelé et/ou récupéré environ 55 millions $ de fonds d’utilisateurs tout au long de 2023.
L’essor des actifs numériques a complètement bouleversé la façon dont les individus gèrent leurs finances. Un tel changement de paradigme, surtout lorsqu’il implique de nouvelles technologies, fait de la confiance une ressource clé pour garantir le progrès et l’adoption. À des moments aussi critiques, les nouveaux écosystèmes et secteurs en plein essor sont vulnérables aux mauvais acteurs qui cherchent à exploiter leur statut émergent. C’est pourquoi aux débuts de l’histoire de la finance numérique, nous avons été témoins de plusieurs affaires notoires de fraude crypto qui, à leur tour, ont donné lieu à des idées fausses selon lesquelles les cryptomonnaies sont principalement utilisées à des fins criminelles.
Pour favoriser la croissance de cet écosystème tout neuf, les leaders du secteur tels que Binance doivent tirer parti de leur portée et de leurs ressources pour apporter leur soutien aux autres acteurs du marché naissant, en protégeant les utilisateurs et en préservant l’intégrité du secteur. Depuis sa création, Binance s’est engagée à assumer cette responsabilité, et il s’agit d’ailleurs d’un pilier de notre vision qui place toujours les utilisateurs au premier plan. Il demeure de notre devoir de donner la priorité à la communauté et de protéger l’intégrité de l’écosystème.
Entretenir un écosystème dynamique
L’intégrité de l’écosystème assure la protection des utilisateurs dans leurs interactions avec le monde des actifs numériques, et la préserver revient à protéger les individus qui y évoluent, et ainsi soutenir sa croissance. Avec les outils et techniques adéquats, un leader comme Binance peut jouer un rôle clé dans ce processus en protégeant les utilisateurs des attaques malveillantes lancées sur l’écosystème et en atténuant leurs conséquences si elles se produisent.
Bien que Binance possède sa propre gamme de plateformes, de produits et de services, elle ne représente qu’une petite partie de la communauté mondiale des actifs numériques. Des protocoles qui forment la couche d’infrastructure aux utilisateurs, développeurs et intermédiaires qui y évoluent, plusieurs entités coexistent pour former l’écosystème blockchain mondial.
À nos débuts, nous avons été critiqués pour avoir tenté de préserver l’intégrité de l’écosystème en protégeant les utilisateurs et en récupérant leurs fonds. La plupart de nos détracteurs favorisaient une approche moins interventionniste, alignée sur la nature décentralisée de la blockchain et ses fondements sur le code. Dans un réseau décentralisé et sans autorisation, le code régit le flux de fonds et d’informations à la place d’une entité centrale. Lorsqu’une plateforme d’échange centralisée telle que Binance assume la responsabilité de récupérer les fonds perdus ou de s’attaquer aux effets négatifs des failles de sécurité, ses actions sont parfois considérées comme allant à l’encontre de la loi du code sous-jacent ; pourtant, en cas d’échec du code, les leaders du secteur doivent intervenir pour le protéger.
Les critiques ne nous ont pas empêchées de continuer à nous concentrer sur l’utilisateur pour devenir l’une des premières plateformes d’échange à mettre en place des mesures de protection contre les escroqueries, les piratages et les rug pulls, ainsi qu’à mener des efforts de récupération proactifs suite aux incidents de ces types. Nous avons également été parmi les premiers à collaborer activement avec les forces de l’ordre du monde entier pour lutter contre la criminalité impliquant les cryptomonnaies. La confiance et le soutien de la communauté, sur et en dehors de notre plateforme, ont toujours contribué à notre succès : en retour, nous continuons à entretenir l’écosystème et à favoriser ce cycle harmonieux de croissance.
Aider les personnes
L’univers crypto peut parfois se révéler intimidant, surtout pour les nouveaux venus : certaines transactions ne se déroulent pas comme prévu, ou des cryptos disparaissent. C’est là que réside le potentiel de la préservation de l’intégrité de l’écosystème : protéger et récupérer les actifs de tous les utilisateurs. Comme de nombreux acteurs du secteur le savent bien, la nature immuable de la blockchain peut compliquer la récupération des fonds, et les tokens envoyés à la mauvaise adresse sont généralement perdus une fois la transaction validée.
Néanmoins, l’équipe du service client (CS) de Binance propose une large gamme de services de récupération de cryptos pour répondre à divers incidents potentiels : échec de l’approvisionnement en tokens suite à un problème de réseau, une mise à niveau de la blockchain ou des opérations de maintenance sur le portefeuille, erreur de dépôt sur les portefeuilles, token non listé, réseau non pris en charge, … Le CS gère aussi les problèmes de récupération liés aux tokens délistés, aux comptes supprimés, aux contraintes réglementaires, aux erreurs de dépôt de cryptos, et même aux NFT perdus.
Personne n’est à l’abri d’une erreur : nos agents du CS sont là pour vous aider à les rectifier et rendre vos opérations plus sûres et plus conviviales. En 2022 et 2023, l’équipe a traité avec succès 381 616 demandes, et est parvenue à récupérer et à rendre quelque 4,35 milliards $ de cryptos déposées, mais non créditées pour diverses raisons, à leurs propriétaires légitimes. Ces efforts contribuent à créer un environnement de trading sûr même pour les novices en cryptomonnaies, ce qui permet d’assurer l’intégrité et la robustesse de l’écosystème tout entier.
Les utilisateurs représentent la base de l’écosystème, et leur confiance est la ressource la plus importante qui impulse notre domaine innovant ; heureusement, l’équipe du CS de Binance est là pour créer un environnement convivial et sécurisé pour eux.
Défense collective
Contrairement à certaines idées reçues, seule une infime partie des cryptomonnaies est utilisée dans des transactions criminelles. Selon le rapport sur la criminalité en 2024 de Chainalysis, les transactions crypto illégales ne représentaient en 2023 que 0,34 % du volume total des transactions sur la blockchain, contre 0,42 % en 2022. Pourtant, lorsque des crimes impliquant des cryptos se produisent, l’écosystème blockchain tout entier se mobilise pour les combattre.
L’équipe de sécurité de Binance collabore avec divers partenaires, notamment d’autres plateformes d’échange, services, entreprises d’analyse de la blockchain, communautés d’utilisateurs, etc. Il s’agit souvent d’agir le plus vite possible pour geler un maximum de fonds volés, surtout lorsque les responsables sont des organisations criminelles établies. Ces initiatives de défense collectives jouent un rôle crucial dans la protection de l’écosystème, et en contribuant à ces efforts, l’équipe de sécurité de Binance a aidé à geler et/ou à récupérer plus de 55 millions $ de fonds d’utilisateurs tout au long de 2023.
Contrecarrer les fraudes
Les rug pulls sont un type d’arnaque qui invitent des investisseurs à participer à des projets apparemment lucratifs, que leurs auteurs abandonnent ensuite soudainement après avoir vendu ou retiré toute leur liquidité. Les rug pulls sont souvent associés à des projets de la finance décentralisée (DeFi) et des plateformes d’échange décentralisées (DEX). Bien que la nature décentralisée et publique de ces secteurs favorise l’épanouissement de l’innovation communautaire, elle peut également compliquer le maintien de l’ordre et leur protection.
Le 13 octobre 2020, un projet de la DeFi nommé WineSwap a réalisé son rug pull moins d’une heure après son lancement, et ses fondateurs ont dérobé pour environ 345 000 $ de fonds d’utilisateurs. L’équipe de sécurité de Binance a suivi le flux de fonds sur diverses blockchains en direction de différentes plateformes d’échange, où les fonds ont fini par être gelés. Le lendemain, l’équipe a identifié le suspect : un utilisateur de Binance qui a rapidement accepté de coopérer pour restituer les fonds aux victimes. Avec l’aide de plusieurs parties dans l’écosystème tout entier, nous avons finalement pu restituer 99,9 % des fonds volés à leurs propriétaires légitimes.
Un autre rug pull de grande ampleur a eu lieu le 4 mars 2021, lorsque le projet de la DeFi Meerkat Finance a disparu le lendemain de son lancement. Les fraudeurs ont vidé des comptes d’investisseurs et se sont volatilisés avec environ 31,5 millions $ en tokens. La communauté de BNB Chain a pris contact avec Binance, qui a suivi la trace des actifs volés sur plusieurs adresses. La communauté a signalé l’incident, et l’équipe de sécurité de Binance a surveillé les activités de l’escroc pour réussir à identifier un suspect. Plus de 95 % des fonds volés ont fini par être récupérés, ce qui constitue la plus grande récupération de fonds réussie par Binance à l’époque.
Plus récemment, en mai 2023, un projet nommé XIRTAM s’est révélé être un rug pull qui a dérobé pour environ 3,3 millions $ d’ETH aux investisseurs avant de déposer les fonds sur un compte Binance. Notre équipe de sécurité a rapidement gelé les fonds pour empêcher les escrocs d’y accéder. Par la suite, l’équipe a analysé les activités du projet pour identifier les victimes, calculer les pertes et rembourser plus de 1 750 adresses. En septembre 2023, nous avons réussi à restituer environ 2,3 millions $ aux victimes, et le processus se poursuit encore aujourd’hui.
Lutte contre le piratage
Les pirates profitent des vulnérabilités des blockchains ou des plateformes qui y sont associées, telles que les portefeuilles ou les plateformes d’échange, pour accéder illégalement aux fonds et aux données. Dans ces situations, Binance et les autres partenaires du secteur doivent agir rapidement pour s’assurer que ces crimes ne restent pas impunis et lancer une défense coordonnée dans l’ensemble de l’écosystème.
En juin 2022, la passerelle Horizon d’Harmony a été piratée et environ 100 millions $ en cryptomonnaies ont été dérobés, un exploit attribué au groupe de cybercriminalité nord-coréen Lazarus. Par la suite, l’équipe de sécurité de Binance a aidé à retracer et à geler plus de 8,5 millions $ de fonds volés.
Lazarus a récidivé un an plus tard, en juin 2023, lorsqu’il s’est attaqué à la plateforme non-custodiale Atomic Wallet. On estime que 5 500 portefeuilles d’utilisateurs ont été compromis lors de cet exploit d’une ampleur inouïe, qui a débouché sur le vol de plus de 100 millions $ de fonds. L’équipe de sécurité de Binance a aidé à retracer et à geler cet argent dès son arrivée sur des comptes Binance et d’autres plateformes d’échange que nous avons alertées. Dans l’ensemble, nous avons pu bloquer environ 1,3 million $ de fonds d’utilisateurs.
En fin de compte, ces efforts défensifs démontrent le pouvoir de l’action collective, où une multitude d’éléments mobiles s’unissent pour protéger un tout. Cette complexité harmonieuse caractérise l’écosystème blockchain mondial, et il reste de notre devoir de le servir.
L’avenir de l’intégrité
Binance a toujours été motivée par son dévouement envers les utilisateurs. Depuis notre premier jour, les utilisateurs ont constitué notre priorité absolue, et c’est cet engagement qui nous a menés là où nous sommes aujourd’hui. Chacune de ces affaires illustre comment nous préservons l’intégrité de l’écosystème, à la fois de manière autonome et collective avec d’autres acteurs du secteur. Cela serait impossible sans notre mission commune avec nos partenaires de servir l’écosystème.
Alors que la prochaine phase d’adoption mondiale arrive, l’intégrité des écosystèmes sera encore plus cruciale, et la culture axée sur l’utilisateur de Binance continuera de nous orienter dans notre parcours pour surpasser les normes du secteur afin de soutenir l’écosystème. Lorsque l’intégrité est préservée, la croissance et le développement peuvent fleurir.