¿Qué clases de activos quieren poseer los inversores Millennial y Gen Z? Hay una respuesta que puede resultar sorprendente: el oro.
Según un estudio reciente del Bank of America Private Bank, que atiende a clientes de altísimo patrimonio, el 45% de los inversores ricos menores de 43 años poseen oro como activo físico, y otro 45% está interesado en poseerlo. . oro. Estas proporciones son mucho mayores que en otros grupos de edad.
Liz Young Thomas, jefa de estrategia de inversión de la empresa de servicios financieros digitales SoFi, dijo que este grupo originalmente no estaba interesado en activos como oro, efectivo o bonos del Tesoro de Estados Unidos porque los consideraba "aburridos".
Thomas señaló: "Con el aumento de los rendimientos de los bonos del Tesoro de EE. UU., las tasas de interés pagadas en efectivo son más altas y el precio del oro está aumentando. Estamos viendo retornos en un período de tiempo tan corto que normalmente no vemos. Como se puede imaginar , cuando los activos regresen Cuando sea rico, el público más joven comenzará a entusiasmarse ".
Esto corrobora otro estudio de la firma de administración de dinero State Street, que encontró que los Millennials tienen la mayor asignación de oro en sus carteras con un 17%, superando con creces la de los Baby Boomers y la Generación X (10%).
¿Por qué los inversores jóvenes se están interesando tanto en este activo milenario y algo pesado?
En primer lugar, parte de la razón de la renovada popularidad del oro es su saludable precio al contado, que en el momento de esta edición superaba los 2.400 dólares la onza.
Los lingotes de oro también aparecen cada vez más en los estantes de los sectores minoristas populares, aumentando su visibilidad. Costco, la principal cadena que comenzó a vender lingotes de oro de 1 onza el otoño pasado, tiene un volumen de transacciones mensuales de 200 millones de dólares, estima Wells Fargo.
Dado que el interés por el oro despierta el interés de los inversores jóvenes, ¿qué reglas deberían tener en cuenta? Aquí hay algunas reflexiones de expertos.
Poseer oro físico puede ser complicado
Parte del atractivo del oro es que es tangible. Si el sistema financiero global colapsara, o las monedas colapsaran, al menos la gente todavía tendría algo tangible.
Eric Amzalag, planificador financiero de Canoga Park, California, dijo: "He descubierto que a medida que aumenta su riqueza, mis clientes millennials invierten en oro de autocustodia y de propiedad directa. Esto se debe a que sus objetivos de inversión han cambiado. pasó del crecimiento a la preservación del capital, añadió.
Los inversores enfrentarán algunos desafíos únicos cuando se trata de poseer oro físico, tales como: encontrar un comerciante de buena reputación que no se aproveche de otros; entregar y almacenar el oro de manera segura y, en última instancia, descubrir cómo venderlo; oro, por ejemplo, Costco no recomprará lingotes de oro a los compradores.
Considere los ETF de oro
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de oro, que están respaldados por oro físico o invierten en futuros de oro, resuelven los problemas de compra, almacenamiento y venta, y también facilitan relativamente la asignación de activos.
"Existen algunas tarifas asociadas con la compra de un ETF de oro, pero si un inversor no quiere recibir el oro y la plata y está buscando formas de almacenarlos, entonces los ETF son una buena opción", dijo Thomas de SoFi.
El mayor ETF de oro, SPDR Gold Shares (GLD), tiene una comisión del 0,4% y una rentabilidad a un año superior al 23%. Otro enfoque similar es comprar un ETF compuesto por acciones mineras, como VanEck Gold Miners (GDX), que incluye gigantes de la industria como Newmont Corp. y Barrick Gold.
No asignes demasiado al oro
Sin duda, el oro tiene un papel que desempeñar en una cartera como activo no correlacionado y posible cobertura contra la inflación o la volatilidad. Sin embargo, como materia prima, el oro también es muy volátil y su popularidad entre los inversores ha aumentado y disminuido.
Como resultado, los expertos dicen que las acciones deberían seguir constituyendo una parte importante de las carteras de la mayoría de los inversores. Las acciones de empresas que generan ventas, obtienen beneficios, pagan dividendos y ofrecen una posible apreciación del precio de las acciones son una clase de activos más dinámica con mayores rendimientos a largo plazo.
En cuanto al oro, los inversores jóvenes podrían considerarlo como un acompañamiento, dijo Jonathan Cameron, planificador financiero de Miami.
"Trabajamos con muchos profesionales jóvenes y hemos estado añadiendo ETF de oro (alrededor del 5%) como cobertura en las carteras de muchos de nuestros clientes durante algunos años. Es una decisión en la que todos están de acuerdo", dijo Cameron.
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