TLDR

  • La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha emitido nuevas directrices sobre "reglas de viaje" para los intercambios de cifrado y los proveedores de servicios.

  • Estas directrices entrarán en vigor el 30 de diciembre de 2024, dando a las empresas 6 meses para prepararse

  • Las normas exigen reportar información sobre transferencias de fondos y criptoactivos para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

  • Los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) estarán sujetos al régimen de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) de la UE.

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha anunciado nuevas directrices sobre "reglas de viaje" que se aplicarán a los intercambios de cifrado y a los proveedores de servicios que operan en la Unión Europea.

Estas regulaciones, que entrarán en vigor el 30 de diciembre de 2024, brindan a las empresas un período de seis meses para prepararse para el cumplimiento.

Las nuevas directrices, emitidas el 4 de julio de 2024, forman parte del Reglamento (UE) 2023/1113, que amplía la obligación de incluir información sobre el originador y el beneficiario a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP).

Este reglamento alinea el marco legal de la UE con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y tiene como objetivo establecer un enfoque consistente y efectivo para implementar la regla de viaje en toda la UE.

La#EBAacaba de publicar nuevas directrices sobre la información que debe acompañar a las transferencias de fondos y determinados criptoactivos.

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— Autoridad Bancaria de la UE – EBA ???????? (@EBA_News) 4 de julio de 2024

Según estas nuevas reglas, los intercambios de cifrado y los proveedores de servicios deberán proporcionar información detallada sobre transferencias de fondos y criptoactivos.

Esto incluye recopilar información de los usuarios para transferencias, identificar si las transacciones están relacionadas con la compra de servicios y detectar transferencias que parecen estar vinculadas.

Las directrices también exigen que los CASP declaren sus políticas sobre intermediación múltiple y transferencias transfronterizas.

El objetivo principal de estas regulaciones es prevenir, detectar e investigar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo permitiendo a las autoridades pertinentes rastrear completamente las transferencias de fondos y criptoactivos.

Esta medida significa un paso importante para someter los criptoactivos al mismo escrutinio regulatorio que los servicios financieros tradicionales.

Simon Schneider, Director de Cumplimiento AML de CryptoFirm, comentó sobre las nuevas regulaciones:

“Estas directrices representan un cambio significativo en la forma en que las empresas de cifrado deberán operar en la UE. Si bien el cumplimiento puede ser inicialmente un desafío, es un paso necesario para legitimar la industria de la criptografía y protegerla de actividades ilícitas”.

La EBA reconoce que lograr el cumplimiento de estas directrices probablemente someterá a estrés financiero a los intercambios de cifrado y a los proveedores de servicios.

Sin embargo, el organismo regulador anticipa que los beneficios generales superarán los costos potenciales a largo plazo, contribuyendo a una lucha más eficaz contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Es importante tener en cuenta que los intercambios de cifrado y los proveedores de servicios que actualmente se encuentran dentro del alcance de la Directiva contra el lavado de dinero (AMLD) de la UE o un régimen nacional de ALD/CFT seguirán estando sujetos a los requisitos ALD/CFT aplicables además de estos. nuevas directrices.

El proceso de implementación incluye un período de reserva de dos meses para que los proveedores de servicios de pago (PSP), los PSP intermediarios, los CASP y los CASP intermediarios declaren su cumplimiento de los nuevos requisitos después de que entre en vigencia la regulación. Este período comienza después de la publicación de las traducciones en el lenguas oficiales de la UE.

Estas directrices son parte de un marco regulatorio más amplio que está desarrollando la EBA. La autoridad también ha publicado directrices sobre la supervisión ALD/CFT basada en riesgos de los CASP y directrices para que los CASP gestionen eficazmente su exposición a los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo.

La EBA está ultimando el trabajo sobre directrices para políticas, procedimientos y controles internos para cumplir con las medidas restrictivas que se aplican a los CASP y otras instituciones financieras.

La respuesta de la industria de la criptografía a estas nuevas regulaciones ha sido mixta. Si bien algunos lo ven como un paso necesario hacia la adopción generalizada y la mejora de la seguridad, a otros les preocupa el impacto potencial en la privacidad del usuario y los desafíos operativos que puede presentar.

María López, directora ejecutiva de EuroCrypto Exchange, declaró:

“Si bien apoyamos plenamente las medidas para combatir los delitos financieros, la implementación de estas directrices requerirá importantes recursos y puede afectar la velocidad y facilidad de las transacciones que nuestros usuarios esperan. Estamos trabajando duro para encontrar un equilibrio entre el cumplimiento y la experiencia del usuario”.

A medida que se acerca la fecha límite, las empresas de cifrado que operan en la UE deberán revisar cuidadosamente sus prácticas actuales y realizar los ajustes necesarios para garantizar el cumplimiento. Esto puede implicar actualizar sus procedimientos KYC (Conozca a su cliente), mejorar sus sistemas de monitoreo de transacciones y potencialmente revisar sus procesos operativos.

La publicación Los intercambios de cifrado de la UE enfrentan nuevas regulaciones de "reglas de viaje" en seis meses apareció por primera vez en Blockonomi.