Puntos destacados

  • El comercio peer-to-peer (P2P) juega un papel crucial en las transacciones de criptomonedas, ya que ofrece a los usuarios la libertad de elegir con quién realizar transacciones y establecer sus propios precios y métodos de pago. En circunstancias en las que no hay canales fiat disponibles, el comercio P2P ofrece una forma de intercambiar criptomonedas por fiat y viceversa, que les abre a millones de personas la puerta a la Web3.

  • Las plataformas de comercio P2P, como Binance P2P, han implementado medidas de seguridad avanzadas, que ayudan a los usuarios a reducir los riesgos y mejoran la comodidad y seguridad de las transacciones.

  • Binance P2P facilita el comercio seguro a través de funciones clave, como servicios de depósito en custodia, una rigurosa verificación de usuarios y comerciantes, y un monitoreo con inteligencia artificial, que son fundamentales para identificar, bloquear y eliminar a los actores maliciosos, al tiempo que ofrecen una facilidad de uso inigualable.

Intercambiar activos digitales por dinero fiat o por otras criptomonedas es algo cotidiano en el mercado cripto. Algunas personas lo hacen a través de los libros de órdenes de exchanges centralizados de criptomonedas (CEX), como Binance, otras lo hacen a través de exchanges descentralizados (DEX) y otras incluso prefieren hacerlo con la modalidad peer-to-peer (P2P).

El comercio P2P se refiere a un método de trading que permite a las personas comprar y vender criptomonedas directamente entre sí. Su forma rudimentaria fue el primer tipo de trading en el mundo de las criptomonedas. Antes de que surgieran plataformas centralizadas fáciles de usar y market makers profesionales, los primeros entusiastas de las criptomonedas realizaban transacciones entre ellos. En la versión moderna del intercambio P2P, las plataformas de comercio como Binance P2P pueden servir de intermediarias, que suelen proporcionar servicios de depósito en custodia y supervisar el mercado. Estas plataformas sirven para facilitar transacciones seguras y sin inconvenientes. 

En muchos mercados donde las pasarelas fiat de entrada y salida son menos accesibles, el comercio peer-to-peer es un mecanismo fundamental que ayuda a los usuarios a conseguir sus primeros tokens digitales o a pasar valores de cripto nuevamente a dinero fiat. Sin embargo, algunas personas todavía consideran que la ruta P2P es menos segura que pasar por portales de pago convencionales e interfaces de aplicaciones y sitios web de CEX con UX optimizadas. La mayoría de las veces su principal preocupación es la posibilidad de estafas y fraudes en el espacio P2P. Pero lo que pasan por alto es que plataformas líderes, como Binance P2P, han implementado medidas de seguridad avanzadas que han contribuido en gran medida a mitigar los riesgos y mejorar enormemente la seguridad de las transacciones P2P en los últimos años.

En este blog, observamos el estado actual de la seguridad del comercio P2P y las medidas que Binance está aplicando para que la experiencia de comercio peer-to-peer sea más segura y conveniente que nunca.

Riesgos y beneficios del comercio P2P de criptomonedas

Las criptomonedas se diseñaron, de forma bastante específica, para realizar transacciones P2P: el whitepaper original de Satoshi Nakamoto se titula "Bitcoin: un sistema de efectivo electrónico peer-to-peer". Sin embargo, con el surgimiento de las grandes plataformas de criptomonedas, la forma predeterminada de intercambiar activos digitales pasó a ser más "arbitrada" y las antiguas formas P2P pasaron a un segundo plano; al menos en parte, dado que se percibe que el intercambio directo es más arriesgado.

Hoy en día, gran parte del comercio peer-to-peer en el mundo cripto se ve facilitado por plataformas de mercado como Binance P2P, que actúan a modo de intermediarios de confianza y cuentan con mecanismos que minimizan los riesgos para ambas partes de la transacción. Esto hace que el proceso sea más seguro y fácil que en los inicios de las criptomonedas. Aquellos que todavía son reacios a utilizar la modalidad peer-to-peer por lo general tienen preocupaciones sobre la seguridad y la aparente complejidad del proceso. Algunos creen que el comercio P2P no es seguro porque nunca sabes con quién estás realizando transacciones, lo que da lugar a que actores maliciosos intenten engañar a sus contrapartes.

Por supuesto, cuando se trata de transacciones monetarias, no existe tal cosa como preocuparse excesivamente por la seguridad. Con el comercio peer-to-peer, donde los usuarios eligen a sus contrapartes y participan más en la realización de transacciones, tus capacidades de vigilancia y alerta son fundamentales para la seguridad del intercambio. Los delincuentes han ideado una serie de graves estafas para acosar a los comerciantes P2P menos informados y alertas, entre ellas, las estafas de comprobantes de pago y reversos de cargo, en las que se hacen pasar por representantes de la plataforma con el fin de engañar a los usuarios para que liberen sus fondos, y muchas más.

Sin embargo, la combinación de adherirse a las prácticas recomendadas de seguridad y utilizar una plataforma que proporcione capas adicionales de seguridad puede reducir drásticamente el riesgo. Además, las plataformas líderes, como Binance P2P, ofrecen a los usuarios gran liquidez y un entorno comercial agradable, lo que elimina otras de las principales fuentes de preocupación.

La plataforma P2P goza de gran popularidad en el espacio cripto junto con los modos de trading "más nuevos", ya que ofrece beneficios únicos, como la libertad de elegir con quién realizar transacciones y establecer tus propios precios, métodos de pago y otros parámetros de la operación. Asimismo, cuando no hay pasarelas fiat de entrada y salida ya disponibles, el comercio P2P es una excelente manera de intercambiar activos digitales por fiat y viceversa, lo que ayuda a millones de personas a incorporarse al mundo de la Web3.

Una plataforma que funciona a la perfección: el comercio en Binance P2P

Binance se preocupa por la seguridad de sus usuarios. Este principio fundamental se extiende a Binance P2P, un mercado que lleva los procesos de facilitar y supervisar las transacciones peer-to-peer a un nivel completamente nuevo con medidas de seguridad líderes en la industria y una experiencia de usuario optimizada. Casi cinco años después de su lanzamiento, la plataforma P2P de Binance presta servicios a millones de usuarios. Aumentó su base de usuarios en un 39% de 2022 a 2023 e incorporó 970 métodos de pago y 112 monedas fiat.

Para facilitar operaciones fluidas y seguras, Binance P2P ofrece varias funciones clave: un servicio de depósito en custodia, una rigurosa verificación tanto de usuarios como de comerciantes y funciones de seguridad adicionales impulsadas por tecnología avanzada.

  • Servicio de depósito en custodia: la idea del depósito en custodia es simple pero poderosa; una vez que las partes que realizan la transacción hayan acordado los términos de la operación, Binance bloquea las criptomonedas del vendedor en un depósito y las libera al comprador cuando el vendedor confirma haber recibido el pago del comprador. Esto garantiza que ambas partes cumplan su parte de la operación. Cuando el comprador y el vendedor no puedan llegar a un acuerdo, nuestro equipo analizará la actividad y las versiones tanto del comprador como del vendedor y resolverá la disputa en función de la evidencia disponible.

  • Verificación de usuarios y comerciantes: todos los usuarios de Binance deben completar los procedimientos de verificación de identidad para utilizar los productos y servicios de Binance. Para los comerciantes P2P, solicitamos documentos y pasos adicionales. Además, deben alcanzar ciertos objetivos de comercio P2P antes de poder inscribirse como comerciantes verificados. Sabemos bien quiénes son nuestros traders y comerciantes. Quienes participan sistemáticamente en nuestro mercado peer-to-peer valoran su reputación en la plataforma por encima de todo. 

  • Monitoreo con IA: en Binance incorporamos soluciones tecnológicas de vanguardia, como grandes modelos de lenguaje impulsados por inteligencia artificial (IA) y visión por computadora para mejorar la seguridad de nuestro mercado. Mediante la detección de patrones de comunicación que pueden ser indicativos de intenciones maliciosas y el análisis de imágenes de comprobantes de pago para detectar signos de manipulación, estos modelos de IA especializados están entrenados para detectar usuarios que conspiran para estafar a otros. Estos "guardianes invisibles" hacen que el trabajo de los estafadores y delincuentes en Binance P2P sea aún más difícil. También bloqueamos y eliminamos habitualmente a los malos actores que estas herramientas nos ayudan a identificar, muchas veces antes de que puedan perjudicar a nuestros usuarios.

Un usuario informado es un usuario seguro, en especial a la hora de comerciar con criptomonedas. Reconociendo esto, centramos nuestro trabajo en proporcionar recursos educativos para mejorar el conocimiento de las prácticas recomendadas de seguridad y las tácticas en evolución de los estafadores. De esta manera, nuestros usuarios y toda la comunidad cripto pueden reconocer las señales de alerta y mejorar para evitar las estafas.

Lo que dicen nuestros usuarios

Durante los últimos 5 años, millones de personas en todo el mundo han utilizado la plataforma P2P de Binance para realizar transacciones al tiempo que aprovechaban su seguridad y facilidad de uso. Utilizar la plataforma P2P brinda a los usuarios más control sobre la forma en que comercian sus criptomonedas mientras disfrutan de la seguridad que brinda Binance. 

Un usuario compartió recientemente su experiencia en Binance Square después de 1,000 días de comerciar en nuestra plataforma P2P. Esto es lo que dijo:

"(Binance P2P) implementó un sistema de depósito en custodia que protege los fondos durante las transacciones y garantiza que ambas partes cumplan con sus obligaciones antes de liberar los activos. Además, Binance P2P ofrece un sistema de calificación y comentarios de usuarios, lo que me permite verificar la credibilidad y confiabilidad de otros comerciantes antes de participar en cualquier transacción", Chumba, usuario de Binance P2P.

La plataforma P2P de Binance ofrece lo mejor de ambos mundos: tanto la libertad y personalización de las transacciones peer-to-peer como la seguridad robusta, usabilidad y liquidez de una plataforma de exchange líder. Si quieres realizar transacciones P2P de criptomonedas de forma segura y fluida, comienza a operar con Binance P2P hoy mismo.

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Aviso legal: Los precios de los activos digitales pueden ser volátiles. Estas fluctuaciones podrían afectar el valor de los activos digitales que compres o vendas en la plataforma de Binance P2P, el cual podría ser más bajo o más alto en el momento o después de completar la transacción. Solo tú eres responsable de tus decisiones de inversión y Binance no se hace responsable de las pérdidas en las que incurras. Al utilizar la plataforma de Binance P2P, comercias activos digitales directamente con otros usuarios. Binance facilita las transacciones liberando los activos digitales una vez que ambas partes confirman el intercambio en moneda fiat fuera de la plataforma. El importe de la operación, el precio y las condiciones de cada anuncio son establecidos por el usuario que lo publica. Todos los pagos son definitivos una vez completados, a menos que la ley exija lo contrario. Binance no tiene el derecho ni la obligación de resolver disputas que surjan de un pago completado. Binance no es responsable de ninguna pérdida en la que incurras en relación con un pago completado. Esto no es un asesoramiento financiero. Para obtener más información, consulta nuestros Términos de uso y la Advertencia de riesgo.