為甚麼我需要完成財產來源聲明 (SOW)？
為了確保用戶安全，幣安致力於遵守洗錢防制 (AML) 和打擊資助恐怖主義 (CTF) 法規。我們的監管義務包括在某些情況下收集資訊與文件，驗證用戶的資金或財產來源。某些用戶可能需要完成不同的 SOW 聲明才能使用幣安的法幣產品。如欲了解詳情，請參閱常見問題。
如何完成財產來源聲明 (SOW)？逐步指南
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如果您使用幣安網站：
1. 登入您的幣安帳戶並前往 [個人檔案] - [身分]。
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2. 您將被重新導向至高知名度政治人物 (PEP) 聲明頁面。若您是 PEP，則需要完成 PEP 聲明表格。點選 [繼續] 以繼續進行。
甚麼是高知名度政治人物 (PEP)？
「高知名度政治人物」(PEP) 是自然人：
a) 現被賦予重要公眾職務者：• 國家元首 • 政府領導人 / 首相 • 部長 • 副部長 • 助理部長 • 國會大臣 • 國會成員 • 最高法院法官 • 憲法法院或其他高級司法機構 (即除特殊情況外裁決無法進行上訴者) 法官 • 審計會成員 • 央行董事成員 • 大使 • 大使館理事會 • 代辦 • 三軍高級軍官 • 國營事業行政、管理或監督機構成員。
b) 被賦予領導國際組織之職能的自然人：• 告知所屬組織與領導職能類型：總裁、處長、副處長、秘書長、董事會成員、董事長、副董事長或同等職能。
c) 於上述 a) 和 b) 項列出之 PEP 的家庭成員： • 配偶 • 根據國家法律被認定或等同於配偶之人 • 子女 • 子女的配偶或被認定、或等同於配偶之人。
3. 輸入您的資訊以完成您的 SOW 聲明詳細資訊。您需要上傳文件以證明您的年收入與收入來源。請確認您輸入的所有資訊與您的證明文件一致。
4. 選擇與您個人資產總淨值有關的所有來源。
5. 點擊 [上傳檔案] 以提交您的證明文件。
備註：
- 證明文件上的名稱應與您身分文件上的名稱相同。若名稱不同，您必須說明為何第三方文件與您的身分驗證有關。
- 這些文件必須是最近取得 (至少近一個月以內)。
- 請確認文件中發行人名稱、發行日期與其他資訊皆清晰可見。
6. 完成 SOW 聲明後，請耐心等候，我們將盡速審核您的文件。
您可參考下方列舉的可接受文件：
| 財產來源 (SOW) 選項 | 證明文件 |
| 薪資 | 1. 顯示最近 3 個月薪資支付的薪資單 2. 顯示最近 3 個月薪資支付的銀行對帳單 3. 最近一期稅單 |
| 自僱 | 1) 最近一期稅單 2) 顯示最近 3 個月每月收入付款的銀行對帳單及商業登記文件。 |
| 遺產 | 1. 不動產與財產遺囑副本，或 2. 遺囑執行人 / 律師 / 遺囑認證授予人的簽署函，或 3. 遺產分配執行人 / 管理人聲明，或 4. 申報繼承遺產金額的稅單 以及 5. 顯示繼承資金或資產存款 (銀行帳戶中的繼承資金) 的銀行對帳單 如果用戶已出售繼承資產並改為持有法幣資金，則應適用「儲蓄」選項。 銀行對帳單須於最近 3 個月內核發，稅單應涵蓋繼承年度。 |
| 捐贈 | 1. 捐贈協議，或 2. 確認贈與 / 損贈詳細資訊與捐贈者身份文件的簽署信函 (近 3 個月內)，或 3. 詳列贈與 / 捐贈的慈善 / 非營利組織確認收據。 以及 4. 顯示贈與 / 捐贈存入的銀行對帳單。 津貼收入應適用「津貼」選項。 若您已出售贈與 / 捐贈資產並改為持有法幣資金，請選擇「儲蓄」選項。 |
| 房貸/貸款 | 1. 銀行或金融機構房貸 / 貸款： a. 顯示金額與詳細資訊的房貸 / 貸款合約 b. 針對貸款 - 銀行對帳單，須顯示存入帳戶的貸款 2. 自然人的個人 (私人) 貸款： 確認貸款的宣誓書或合約，及 b. 顯示貸款存入的銀行對帳單 3. 微型金融 / C2C 借貸貸款： a. 顯示金額與詳情的貸款合約 b. 平台報表，及 c. 顯示貸款存入的銀行對帳單 所有文件 (除房貸 / 貸款合約) 皆須於最近 3 個月內核發。 |
| 公司收益 (股份 / 股息) | 1. 最近一期股利支付對帳單 / 股利分發協議； 2. 顯示最近一期股利支付的銀行對帳單； 3. 顯示股利支付 / 公司收益的最近一期稅單； 4. 詳述股利分發的最新經審計公司帳戶。 不定期分紅期間的證明應涵蓋所有儲值到幣安帳戶的資金。 文件應依當地法規簽署、蓋章或數位驗證 |
| 金融投資 | 1. 投資帳戶對帳單 2. 投資組合估值報告 3. 債券 / 證券證書 4. 股份證書或所有權文件 5. 稅單 6. 證明持有投資的其他文件 所有文件一般都必須在最近 3 個月內核發，稅單應涵蓋最近的課稅年度。 |
| 退休金 | 1. 提供者 (例如政府、雇主或保險公司) 提供的退休金 / 社會福利對帳單 2. 退休金 / 社會福利提供者出具的信函，須確認金額、頻率和期間； 3. 顯示退休金 / 社會福利存款的銀行對帳單 請注意 文件必須顯示最近 3 個月的匯款紀錄。 |
| 公司所有權 | 1. 最近一期持股文件 以及 2. 經審計的最新公司財務，或 3. 官方業務估值報告 (自去年起)；或 4. 最近一期稅單 - 載明公司價值的公司或個人稅單 |
| 存款 | 1. 顯示總儲蓄金額及資金交易的儲蓄帳戶對帳單。 2. 證明儲蓄來源的證據。 |
| 日內交易 | 1. 顯示年度日內交易收益的最近一期稅單； 2. 認證財務顧問 / 會計師出具的公函，須確認日內交易活動和年度收益 3. 顯示總收益的最近 1 年收益 / 交易對帳單與顯示該期間收益提領的銀行對帳單 對帳單應顯示個人詳細資料與核發者標誌。 不受理未顯示帳戶詳細資訊的交易歷史紀錄螢幕截圖。 |
| 津貼 | 1. 確認津貼詳細資訊的簽署函 (最近 3 個月內)，及津貼提供者的身份證明文件，或 2. 顯示津貼匯款 (最近 3 個月) 的銀行對帳單與津貼提供者的身份文件 (若姓氏相符，即無須提供身份文件)。 |
| 不動產 | 1. 財產地契 / 產權 2. 購買合約 3. 近期估值報告 4. 稅單 - 指出財產價值 根據當地規定，我們無法受理僅有房地產銷售的證明。資產出售分類為「儲蓄」。 |
| 加密貨幣投資 | 1. 加密貨幣資產平台或交易所帳戶對帳單，須顯示持有量和個人詳細資料 以及 2. 各種加密貨幣活動 (例如 ICO、質押、Defi) 文件，須顯示持有量和個人詳細資訊，或 3. 稅單，須顯示加密貨幣持有量或加密貨幣收益的稅務，或 4. 經認證的財務顧問、會計師或稅務專業人員的書面確認，須解釋加密貨幣投資及其收益。 針對出售加密貨幣換取法幣的文件應適用「儲蓄」選項。 |
| 持照專業人士的正式確認 | 經過認證的專業人士 (例如律師、會計師、財務顧問、稅務專業人員) 對於用戶財產總額來源的確認，須確認資金的來源和金額。 文件必須顯示認證人的姓名、地址、職位、註冊編號、其他詳細資訊，並根據當地法規簽署和 / 或蓋章。 |
| 其他 (請說明) | 任何可作為用戶資金來源驗證的任意類型相關文件 (符合用戶說明) |