最後更新日期：2024 年 9 月 23 日
什麼是資金來源 (SOF) 和財產來源 (SOW)？
財產來源 (SOW) 是您的財產 (金錢或資產) 來源，也就是您的財務資源根基，是產生或對整體淨值具有重大貢獻的活動。
例如，您的財產來源 (SOW) 可能是薪資、繼承遺產、建立企業或投資增值。
資金來源 (SOF) 專指您所使用的特定資金來源。在許多情況下，它們與您的財產來源 (SOW) 相關，因為資金來源 (SOF) 通常反映了特定來源產生的財產使用 / 流動。
例如，您的資金來源 (SOF) 是您存放個人儲蓄的銀行帳戶。銀行帳戶裡的資金來自您的薪資，也就是你的財產來源 (SOW)。
為什麼需要向幣安提供資金來源 (SOF) 和財產來源 (SOW) 證明？
為確保用戶帳戶安全，幣安承諾遵守洗錢防制 (AML) 和反資恐金融 (CTF) 法規。我們持續努力履行監管義務，某些情況可能需要收集與用戶資金來源 (SoF) 和財產來源 (SoW) 相關的額外資訊和證明文件。
可接受的資金來源 (SOF) 和 / 或財產來源 (SOW) 文件
下列可接受文件的清單 (非詳盡列舉)。
請依您的財產來源 (SOW) 或資金來源 (SOF) 類型展開以下部分，查看更多詳情。上傳正確的文件有助於加速驗證流程。
薪資和獎金
- 顯示最近 3 個月薪資支付的銀行對帳單；
- 銀行對帳單 (顯示最近 3 個月的交易歷史紀錄和薪資詳細資訊)；
- 最近一期稅單；
註：該文件應以利害關係人 (最終受益人或股東) 名義出具。
自雇收入
- 最近一期稅單；
- 顯示最近 3 個月每月收入付款的銀行對帳單及商業登記文件。
註：該文件應以利害關係人 (最終受益人或股東) 名義出具。
存款
- 顯示存款時的儲蓄金額，並指明資金交易的儲蓄帳戶對帳單。
- 證明儲蓄如何產生的證據。
註：個人儲蓄是累積財產本身，而不是取得財產的方法或手段。提供文件應能說明財產如何產生或累積。該文件應以利害關係人 (最終受益人、股東) 名義出具。
貸款或房貸
- 適用於銀行或金融機構貸款：
- 顯示金額和詳細資訊的貸款合約；及
- 顯示貸款存入的銀行對帳單。
- 適用於自然人的個人 (私人) 貸款：
- 確認貸款的宣誓書或合約；及
- 顯示貸款存入的銀行對帳單。
- 適用於微型金融 / C2C 貸款：
- 顯示金額和詳細資訊的貸款合約；及
- 平台對帳單；及
- 顯示貸款存入的銀行對帳單。
註：該文件應以利害關係人 (最終受益人或股東) 名義出具。
被動收入
- 經簽署的租金 / 租賃協議；及
- 顯示最近一期租金 / 租賃付款的銀行對帳單；或
- 最近一期租金 / 租賃收據。
- 可證明已收到被動收入的最近一期稅單；
- 其他證明最近一個月被動收入 (例如：版稅、利息、聯盟行銷、質押等) 的文件。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
津貼
- 確認津貼詳細資訊的簽署函 (最近 3 個月內)，及津貼提供者的身份證明文件。
或是
- 顯示津貼付款 (最近 3 個月內) 的銀行對帳單，及津貼提供者的身份證明文件
註：該文件應以利害關係人 (最終受益人或股東) 名義出具。
出售金融資產
- 投資人的銷售對帳單，或
- 銷售交易收據，或
- 證明資產出售收益的其他文件，及顯示銷售收入的銀行對帳單，或
- 申報資產銷售收益的稅單。
註：文件應於最近 3 個月內核發 (稅單 / 技術上無法執行時則可寬限)。
銷售必須於存款期間或存款前執行。該文件應以利害關係人 (最終受益人或股東) 名義出具。
公司的股息支付或收益
- 最近一期股利支付對帳單 / 股利分發協議；
- 顯示最近一期股利付款的銀行對帳單；
- 顯示股利付款 / 公司收益的最近一期稅單；
- 詳述股利分發的最近一期經審計公司帳戶。
註：該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。文件應依當地法規簽署、蓋章或數位驗證。
日內交易
- 顯示年度日間交易收益的最近一期稅單；
- 認證財務顧問 / 會計師出具的公函，確認日內交易活動和年度收益；
- 顯示總收益的最近 1 年收益 / 交易對帳單與顯示該期間收益提領的銀行對帳單
註：文件應顯示個人詳細資訊與核發者標誌。不受理未顯示帳戶詳細資訊的交易歷史紀錄螢幕截圖。
銷售加密資產
- 顯示出售加密貨幣買進法幣交易的交易所或其他對帳單；或
- 出售加密貨幣買進法幣交易的收據或確認函，及顯示加密貨幣銷售收入的銀行對帳單；或
- 詳列加密資產出售資本利得的稅單。
文件應於最近 3 個月內核發，除稅單例外 (它應於同一銷售年度內核發)。銷售必須於存款期間或存款前執行。該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
出售不動產或其他資產
- 銷售協議或合約 (概述條款和售價)；
- 結算 / 平倉對帳單；或
- 由法律 / 房地產專業人士出具的公函，須詳述資產銷售；
以及
- 銀行對帳單 (顯示從銷售收入收到資金的交易歷史記錄)；
- 報告銷售收入的稅單 (顯示出售時支付的財產或資本利得稅 (如有))。
註：銷售共同資產時，請僅聲明屬於您的部分銷售 (應與銀行 / 稅單證明相符)
銷售必須在存款期間之前或其內執行。銀行對帳單應於最近 3 個月內核發，稅單和其他文件應涵蓋銷售期間。不受理不動產 / 其他資產的購買合約 (僅接受銷售合約)。該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
點對點 (C2C) 交易
- 帳戶對帳單和交易歷史紀錄，須顯示 日期、資產類型和交易金額；
及 - 使用的 C2C 平台的儲值與提領紀錄
以及
- 顯示交易對手 C2C 儲值的銀行對帳單；或
- 申報 C2C 交易收入的稅單；
及 - 證明交易資金來源的證明文件
註：文件應於最近 3 個月內核發 (稅單除外) 且涵蓋至少 1 年的期間。該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
遺產
- 遺囑副本 (概述根據死者意願的資產和財產分配)；或
- 遺產分配執行人 / 管理人聲明；或
- 申報已收到遺產金額的稅單；及
- 銀行對帳單 (顯示從繼承收到資金的交易歷史記錄)；
註：若您已出售繼承資產並將資金存入幣安，則應使用「出售不動產或其他資產」選項進行驗證。銀行對帳單須於最近 3 個月內核發，稅單應涵蓋繼承年度。遺產文件核發日期不得晚於存款期間。該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
贈與或捐贈
- 捐贈協議 (註明捐贈者、受贈者以及贈與資產或資金的詳細資訊)；
- 確認贈與 / 捐贈詳細資訊的簽署函 (最近 3 個月內)，及捐贈者的身份文件；或
- 詳列贈與 / 捐贈的慈善 / 非營利組織確認收據。
以及
- 顯示贈與 / 捐贈存入的銀行對帳單。
註：贈與 / 捐贈文件日期應早於或發生於存款期間。該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
套利交易
- 來自用於執行套利交易的所有平台帳戶對帳單和交易歷史紀錄，須顯示日期、資產類型和交易金額；
及 - 使用套利平台的儲值和提領紀錄；
及 - 顯示套利相關存款的銀行對帳單；或
- 申報套利交易收入的稅單；
及 - 證明套利交易資金來源的證明文件。
註：文件應於最近 3 個月內核發 (稅單除外) 且涵蓋至少 1 年的期間。該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
退休金或社會福利
- 提供者 (例如政府、雇主或保險公司) 提供的退休金 / 社會福利對帳單；
- 退休金 / 社會福利提供者出具的信函，須確認金額、頻率和期間；
- 顯示退休金 / 社會福利存款的銀行對帳單。
註：文件必須顯示最近 3 個月的匯款紀錄。該文件應以利害關係人 (最終受益人或股東) 名義出具。
持照專業人士的正式確認
- 經過認證的專業人士 (例如律師、會計師、財務顧問、稅務專業人員) 對於您帳戶中所有儲值資金總額來源的確認，須確認資金的來源和金額。
註：文件必須顯示認證人的姓名、地址、職位、註冊編號、其他詳細資訊，並根據當地法規簽署和 / 或蓋章。該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
賭博獎金
- 顯示總收益的最近 1 年收益 / 博奕對帳單與顯示該期間收益提領的銀行對帳單。(顯示從博奕獎金收到資金的交易歷史紀錄)；
- 最新納稅申報表 (詳細列出博奕獎金的相關所得稅繳納紀錄)。
- 認證財務顧問 / 會計師出具的公函，須確認博弈活動和年度收益。
註：該文件應以利害關係人 (最終受益人或股東) 名義出具。文件應顯示個人詳細資訊與核發者標誌。不受理未顯示帳戶詳細資訊的交易歷史紀錄螢幕截圖。
其他 (請說明)
- 任何可作為用戶資金來源驗證的任意類型相關文件 (符合用戶說明)
註：該文件應以利害關係人 (最終受益人或股東) 名義出具。
另外僅受理財產來源證明
公司所有權
- 最新持股文件；
以及
- 經審計的最新公司財務；或
- 官方業務估值報告 (自去年起)；或
- 最新稅單 - 載明公司價值的公司或個人稅單；
註：該文件應以公司名義出具。
金融投資
- 投資帳戶對帳單； (顯示從投資活動收到資金的交易歷史紀錄；投資報酬、股利或利息支付等)；
- 投資組合估值報告；
- 債券 / 證券證書
- 股份證書或所有權文件；
- 稅單 (應包含上一個納稅年度。)；
- 證明持有投資的其他文件
註：所有文件通常須在最近 3 個月內核發。該文件應以公司或利害關係人 (最終受益人或股東) 的名義出具。
不可接受的資金來源 (SOF) 及 / 或財產來源 (SOW) 文件
這些文件通常與您申報的資訊不符，或無法清楚證明您的財產或資金來源。將依個案逐案進行審查。