大家好我是常時,這個月牛市大爆漲,不少新進圈的朋友都喫到肉。最近也是有不少朋友找到常時諮詢怎麼安全出金不會凍卡的問題,今天就給大家講講出金必須要知道的幾大風險,以及被凍卡應該如何處理,1. 牛市風險提醒。在牛市中,出U和買U的風險不容忽視。特別是線上交易,直接打銀行卡風險極高。避免與不熟悉的人交易,確保對方資金來源安全。二,O T C交易儘量選擇幣安歐易這樣的大平臺。這些平臺與大陸的監管機構、執法機構有較好的溝通渠道、風控手段。3. 線上交易安全建議,交易金額不宜過大,避免與不明用途的人交易。儘量使用支付寶進行交易,減少銀行卡和微信風險。4. O T C交易的銀行卡一定要採用平常不用的單獨卡,與工資卡等分離開,這樣即便凍結了,不會影響其他資金的使用,配合調查時,也容易說清資金流向。5.O T C交易後,不要轉到自己其他的銀行卡,避免污染了其他資金,配合調查說起來麻煩。要急用錢,可以通過A T M取現或者在線消費掉。6.儘量選擇工作日時段變現。最好選擇工作日等正常作息時間進行交易,比如早9點到晚9點之間變現。7.收款後不要馬上轉出。賣出U換成人民幣後,不要馬上轉出,放在賬戶內一段時間。如果大家慘遭凍卡的話,我們應該怎麼解釋,才能證明自己並沒有參與洗錢活動呢?以下幾點建議保存收藏,首先個人屬於正常的比特幣買賣交易,不涉及洗錢等交易;其次自身對於因賣幣收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情;然後配合提供所有的交易記錄、聊天記錄、鏈上轉賬記錄等;最後自身要非常清楚,個人從事數字資產的交易,不會觸犯法律。另外像OTC交易,出金銀行卡被凍結公安司法凍結,對方會要求個人提供什麼材料,來才能解除凍結的話。這裏常見要提供的資料主要包括:完整的交易記錄,比如銀行卡流水,鏈上交易記錄,交易平臺的訂單記錄,微信聊天記錄(要包含溝通交易過程的內容)、以及其他可以證明資產合法的證據,甚至是收入證明等。那麼,我們一旦不幸收到黑錢被凍卡了,該如何解決呢?首先,去開戶行了解情況凍卡的原因,凍卡的有權機關是哪裏。凍卡的原因可以歸納爲兩種,銀行風控和公安凍結。第一:銀行風控。引起銀行風控可能是卡片近期頻繁大額轉賬,分散轉入集中轉出,集中轉入分散轉出,快進快出,夜間交易頻繁,賬戶不留餘額等,統稱爲交易異常。因而觸發了銀行反洗錢風控系統。第二:公安凍結。通常是賬戶收過其他涉案的贓款,可能直接收到也可能是間接流過。公安會將所有涉案流水流經的關聯賬戶都進行止付凍結,從而防止資金轉移,方便案件偵查。針對兩種凍卡原因,解決方法如下。一:針對銀行風控凍結,帶上身份證,銀行卡去開戶行溝通,並提交相關的流水對賬證明,如果有涉及到公安部分政策指令的,還得去本地公安部門配合調查。如果觸發反詐中心模控的,還得填寫反詐要求的反欺詐申請表,通過審覈才能解凍。二:應付公安司法凍結。先觀察3天。看看臨時止付有沒有變成正式凍結。如果轉爲正式凍結的,第一時間到開戶行,查詢凍結該卡的公安單位名稱,案件編號和負責該案件的民警姓名。然後跟負責民警取得聯繫,瞭解凍卡原因,並配合民警的調查。在覈實你本身沒有違法違紀的行爲存在後,會對你的賬戶進行解凍處理。那麼以上就是給大家整理出來的預防凍卡,和解鎖凍卡的所有流程跟注意事項,建議大家收藏保存反覆觀看,那認爲本期視頻對你有所幫助的話,有認同常時的記得點贊加關注!最後如果有想要學習提升或者對市場比較迷茫的,想學習聽課的朋友可以來找我,我們下期再見。