紐約州金融服務部（NYDFS）發佈了新指南，要求從事虛擬貨幣活動的公司必須制定強有力的政策和程序，以迅速響應客戶服務請求和投訴。
該指令由主管 Adrienne Harris 發佈，強調虛擬貨幣實體 (VCE) 必須爲消費者提供透明且及時的解決方案。紐約州對 VCE 的定義包括持有紐約 BitLicense 的公司以及根據《紐約銀行法》特許爲有限目的信託公司的公司，基本上涵蓋了紐約的持牌加密貨幣業務。
強調積極的客戶體驗
哈里斯警司強調，這些指導方針旨在確保積極的客戶體驗，使消費者和相關企業都受益。她表示：“無論涉及哪家公司或產品，消費者都有權獲得透明、及時的投訴和問題解答流程。”該指導方針是 VOLT 計劃的一部分，旨在加強監管機構對虛擬貨幣行業的監督。
根據指導意見，VCE 必須向客戶提供方便的渠道，例如電話、電子郵件或聊天，以便他們提交投訴和服務請求。這些公司還必須定期向客戶更新其查詢的狀態，並提供預計的解決時間表。
此外，NYDFS 要求 VCE 每季度對收到的請求和投訴進行分析，這一過程將受到監管機構的審查。公司還必須在 2024 年 11 月 1 日之前提交相關政策和程序，以供 NYDFS 審查。
BitLicense 的歷史背景和影響
NYDFS 一直積極監管紐約的加密貨幣行業，並於 2015 年建立了 BitLicense 制度。這項法規已使包括 Coinbase Inc.、Circle Internet Financial, LLC 和 Robinhood Crypto 等知名公司在內的多家公司獲得了虛擬貨幣許可證。然而，嚴格的監管也導致一些公司退出紐約市場。
NYDFS 的聲明進一步指出，指南中提供的信息並不詳盡，可能會根據新信息或市場變化進行更新。該指南也無意限制任何現有法律或法規的適用性。
此次監管收緊是在紐約金融服務部進行廣泛研究之後做出的，其中包括與主要利益相關者的磋商。哈里斯警司此前曾駁斥過有關美國監管機構協調努力將加密貨幣行業與銀行系統隔離開來的理論，稱這種說法“荒謬”且“愚蠢”。
紐約對加密貨幣的打擊
在相關發展中，紐約總檢察長萊蒂蒂亞·詹姆斯 (Letitia James) 誓言要加強對不合規加密貨幣公司的監管執法。這一承諾體現在最近與加密貨幣貸款機構 Genesis 達成的具有里程碑意義的 20 億美元和解協議中，該協議因 Genesis 涉嫌誤導投資者瞭解其 Gemini Earn 計劃而導致重大財務損失。
詹姆斯宣佈的這項和解協議是紐約法律史上規模最大的同類和解協議，要求 Genesis 歸還通過欺詐手段獲取的資金並停止其在紐約的業務。
自 2018 年當選以來，詹姆斯總檢察長一直大力監督加密貨幣市場，併發起多次打擊行動，以確保加密貨幣企業遵守既定的金融法規。
紐約金融服務部還對未能遵守法律的加密貨幣公司處以超過 1.77 億美元的罰款。詹姆斯重申了她對監管合規的立場，稱：“加密貨幣公司必須遵守與其他公司相同的規則。我們將追究那些不遵守規定的人的責任。”
紐約不斷變化的監管環境凸顯了該州致力於確保加密貨幣交易的安全和合規環境的承諾，反映了整個加密行業面臨的越來越嚴格的審查和監管要求。
紐約通過改進投訴處理來加強對加密貨幣投資者的保護一文首先出現在 Coinfomania 上。
