由於實施 2022 年加密法，愛沙尼亞註冊的加密公司數量減少了約 80%。該立法要求公司保持大量資本儲備並與愛沙尼亞建立真正的聯繫。該國洗錢監管機構金融情報部門 (FIU) 發佈的數據顯示，約有 200 家公司自願撤銷了許可證，而該機構否認有類似數字。
金融情報機構主任馬蒂斯·梅克爾 (Matis Mäeker) 表示，授權續期發現了一些意想不到的情況，引起了監管者的擔憂。一些申請暗示可能與非法活動有關，個人在不知情的情況下被任命爲管理委員會成員或使用僞造的證件。此外，許多申請包含相同的文件，因爲幾家公司依賴同一組法律和專業服務公司來處理文書工作。
過渡到現場監管
Mäeker 強調，金融情報機構將很快從紙質評估轉向定期現場監督，以便更有效地監控加密貨幣公司。愛沙尼亞以擁有 Wise、Bolt 和 Skype 等數字巨頭而聞名，在丹麥銀行塔林分行發生涉及俄羅斯資金的洗錢醜聞後，該國正努力重建聲譽。
作爲歐盟成員國，愛沙尼亞還必須執行歐盟的《加密資產市場法規》。該法規規定，錢包提供商和交易所必須獲得許可才能在管轄範圍內運營。該國加強反洗錢框架的努力最近得到了國際標準制定機構 Moneyval 的評估。
梅克爾在 3 月 29 日的一次會議上表示希望這次評估能夠結束愛沙尼亞的銀行業醜聞。通過實施更嚴格的法規和加強監管，愛沙尼亞旨在爲其加密行業的增長和發展營造一個更加透明和安全的環境。
