意大利銀行揭露比特幣 P2P 平臺是犯罪工具，該文章首次出現在 Coinpedia Fintech News 上
意大利央行在 2024 年 11 月發表的第 893 份《經濟與金融》研究報告中對某些比特幣點對點 (P2P) 服務表示擔憂，稱其爲“犯罪即服務”。然而，這些不受監管的服務現在被視爲洗錢的主要工具，尤其是在法律薄弱的國家。
比特幣 P2P 作爲“犯罪即服務”
在其最新報告《洗錢和區塊鏈：你能追蹤加密世界中的足跡嗎？》中，該銀行重點介紹了像 kycnot.me 這樣的平臺，這些平臺允許用戶在不知道其客戶身份驗證（KYC）的情況下交易比特幣，這使得犯罪分子更容易隱藏非法資金。
進一步的報告解釋了這些平臺使人們能夠在不透露身份的情況下交易比特幣，從而使執法機關難以追蹤資金來源。
洗錢者通常利用在反洗錢（AML）法律薄弱的國家或被金融行動特別工作組（FATF）標記爲高風險的國家的平臺。
有趣的是，銀行報告還提到像“中本聰噴氣式”這樣的活動，個人聚集在一起以比特幣交換商品或法定貨幣。儘管這些活動通常由比特幣社區組織以教育他人，銀行警告說它們也可能被用於洗錢。
洗錢者的操作方式
儘管區塊鏈技術保留了所有交易的公共記錄，但它並未顯示每個地址背後人的身份。犯罪分子利用這一點，尋找隱藏資金來源的方法。
銀行的報告解釋了洗錢者使用的一些常見手段。
攪拌器和杯子：這些工具混合不同用戶的資金，難以追蹤資金來源。
跨鏈跳躍：這涉及在不同區塊鏈之間轉移資金，以混淆追蹤者。
匿名錢包：這些錢包隱藏用戶的IP地址，並切斷交易之間的聯繫。
呼籲嚴格監管
意大利銀行表示，需要更嚴格的規則來應對這些問題。通過實施嚴格的客戶盡職調查（KYC）和反洗錢（AML）措施，執法機關可以使犯罪分子更難濫用比特幣和其他加密貨幣。
