金融科技巨頭 Revolut 計劃從 2025 年初開始將其久經考驗的安全包裝器 Revolut Pay 擴展到加密客戶，以增強對欺詐攻擊的防範。

Revolut 表示，就目前情況而言，其加密貨幣客戶通過交易所進行的卡交易和銀行轉賬的可見性有限，由於卡機制的反詐騙保護有限，他們可能會面臨更高程度的欺詐。

Revolut 在一份聲明中表示，對使用 Revolut Pay 的加強盡職調查、直接 API 集成和對支付流程的端到端控制的公司進行了爲期 12 個月的試點，結果表明，加密貨幣客戶遭受的欺詐企圖減少了約 50%。

這些增強功能包括客戶身份驗證（KYC）姓名匹配、欺詐警告屏幕、加密交付證明以及加密商家接收交易風險評分的能力。

加密貨幣的欺詐活動和詐騙現象不在少數，無論是身份盜用、網絡釣魚詐騙，甚至是AI深度僞造的參與等等。

“在加密領域，欺詐結果存在一些問題，”Revolut商戶支付總經理Alex Codina在一次採訪中表示。“現在，加密公司，無論是交易所還是入金平臺，都可以將Revolut Pay集成作爲支付方式，通過這樣做，我們允許用戶在這些結賬時以更安全的方式直接購買加密貨幣。”

匹配您的客戶

在後臺，與第三方交易所或入金平臺的集成始於KYC匹配，因此驗證在Revolut側購買的人與在交易所側經過KYC的人是否爲同一人。

“如果這些名稱不匹配，交易將被拒絕。在卡片世界中，這相當於被盜的卡片或類似的東西，”Codina說。

除此之外，企業在與一系列複雜的投資詐騙作鬥爭，客戶被欺騙，讓他們認爲需要進行某種交易才能獲得虛構的獎勵，他補充道。

“這些是最難處理的，”Codina說。“基本上，我們所做的是根據我們用戶的信息評估交易的風險評分，比如他們過去是否在Revolut或第三方交易過加密貨幣，並評估該交易成爲投資詐騙的一部分的可能性。”

顯然，在用戶體驗和安全之間必須取得平衡，Codina表示。Revolut採取的安全措施可能是問一兩個關於交易的問題，或者在某些情況下，客戶可能會被轉介給客戶服務經理，簡要討論交易。

“我們有一個相當強大的模型和框架，可以根據我們認爲交易的風險程度增加一些摩擦，”他說。