2024 年即将落下帷幕，投资者已经开始期待 2025 年将会带来什么。加密货币和股票市场爱好者在今年大部分时间里都过得很痛苦，但最近的反弹让 2024 年变得有点“可口”。
最近的报告显示，由大盘股推动的科技股主导了华尔街。纳斯达克 100 指数 ETF（QQQ）在过去五年中飙升了 150%，超过了仅上涨 47% 的罗素 2000 指数 ETF（IWM）。
与此同时，在华尔街乐观预测的推动下，银行业显示出持续走强的良好迹象。随着标准普尔 500 指数继续攀升，策略师们瞄准年底上涨，一些人预测到 2025 年底将上涨超过 5,000 点。
去年 11 月唐纳德·特朗普赢得美国总统大选后，加密货币市场进入牛市，比特币价格一度突破 10.8 万美元。然而，市场目前正处于调整阶段，投资者想知道牛市趋势是否会在今年结束或持续到 2025 年以后。
从科技股到人工智能增长的巨大潜力，2025 财年可能会出现以下情况；
科技股预测：2025 年可能是突破之年
2024 年，大型科技公司在华尔街领跑，无论是盈利还是业绩都超过其他行业。过去五年，纳斯达克 100 ETF (QQQ) 飙升约 155%，远远超过小型股罗素 2000 ETF (IWM)，后者仅上涨了 47%。即使是科技股的短期前景看起来也“令人鼓舞”。
来源：EWF
然而，分析师现在预测，由于一些主要原因，小型股在 2025 年的表现将优于大型股。
首先，候任总统唐纳德·特朗普即将提出的关税威胁可能会扰乱全球供应链，尤其会影响中国、墨西哥和法国。这些关税将使外国产品更加昂贵，从而可能将生产和需求转向国内供应商，从而使小型企业受益。
此外，以罗素 2000 指数为代表的小型股在经历了长达三年的基准模式后，有望突破。这种技术设置表明该指数可能已准备好迎头赶上，尤其是在大型股不可避免地面临获利回吐的情况下。
尽管 2024 年末市场表现强劲，但分析师警告称，可能出现回调，尤其是考虑到即使在最乐观的市场中也会出现回调的历史模式。
此外，新政府的监管变化可能会对科技并购产生重大影响。
随着特朗普任命的安德鲁·弗格森即将执掌联邦贸易委员会 (FTC)，并购环境可能会变得更加宽松。这一转变可能使中小型公司受益，并可能进一步推动市场增长。
加密货币预测：迹象已在发挥作用
预计加密货币市场将在 2025 年实现变革性增长，并延续 2024 年的增长势头。市值最大的加密货币比特币在 11 月美国总统大选后迅速升至 100,000 美元以上。投资者见证了该资产价格今年迄今增长了 120%。
比特币价格图表。资料来源：TradingView
预计各国将追随萨尔瓦多的脚步，将比特币作为本国货币，进一步巩固其“数字黄金”的地位。这种转变可能会引发比特币价值的大幅上涨，可能将价格推高至每枚 25 万美元以上。
美国当选总统特朗普早期的行政命令将比特币指定为储备资产，这将为机构采用铺平道路。比特币 ETF 的成功（2024 年流入量超过 100 亿美元）也可能推动 2025 年提供更加多样化的产品。
随着大型投资者继续购买比特币，市场变得越来越流动、稳定和可信，为进一步的增长奠定了基础。预计 Solana (SOL) 等山寨币和其他第 1 层代币将有更多的 ETF 发行，这将促进机构参与。
摩根大通和花旗等大型银行可能会推出自己的稳定币，提供更快的结算速度和与政府国库挂钩的有竞争力的收益率，以进一步推动这一趋势。这些银行发行的稳定币有望占据 1500 亿美元稳定币市场的 30%，将促进加密生态系统的扩张。
国会的立法更新还将重新定义证券法，扩大加密资产的可及性，让更多投资者能够参与其中。这些变化将有助于让基于区块链的项目更加清晰，有可能为整个行业带来新的增长机会。
银行股：标准普尔 500 指数能否抵御通货膨胀？
经过两年的强劲上涨，华尔街分析师对 2025 年银行股的前景仍持乐观态度。尽管对市场估值存在担忧，但策略师预测标准普尔 500 等主要指数将继续增长，2025 年的目标是涨幅超过 9%。
预计强劲的收入和弹性的经济状况将支持这一上升趋势。
标准普尔 500 指数。资料来源：TradingView
然而，一些专家警告称，估值已经过高，投资者应该降低对又一个辉煌年份的预期。虽然一些分析师预测 2025 年下半年会出现小幅回调，尤其是由于经济增长放缓和通胀担忧，但其他人仍然看好。
奥本海默资产管理公司和德意志银行等华尔街公司预计，受企业盈利和当选总统特朗普政府有利的宏观经济背景的推动，标准普尔 500 指数今年年底将接近 7,000 点。
尤其是，由于投资者在牛市逐渐消退之际寻求更安全的投资，医疗保健、公用事业和消费必需品等防御性板块可能会跑赢增长较慢的市场。
银行股可能面临更严格的审查和监管监督，但其强劲的基本面仍能为长期提供稳定和增长机会。
人工智能市场：该行业将会增长
尽管人们对 2024 财年的人工智能股票持怀疑态度，但人工智能市场有望在 2025 年实现显着增长。2024 年该市场的价值为 2352.7 亿美元，预计到 2034 年将达到 3.58 万亿美元，复合年增长率 (CAGR) 为 31.3%。
根据 Polaris Market Research 的报告，到 2025 年，预计超过一半的企业在人工智能采用方面将处于“成熟”阶段，这将刺激人工智能技术的进一步创新和投资。
然而，政治和监管因素可能会在来年影响人工智能的格局。当选总统特朗普对大型科技公司影响内容审核的立场，以及他扭转拜登政府人工智能行政命令的计划，可能会影响人工智能发展的轨迹。
特朗普的政策侧重于减少政府干预，可能促进人工智能技术的更快部署，特别是在私营部门。
在实际应用方面，人工智能有望通过个性化服务和产品来增强客户体验，企业可以利用人工智能驱动的预测分析来更好地预测消费者的需求。
尤其是生成式人工智能，它将自动响应各种客户接触点，尽管对数据隐私和人工智能在个性化方面的作用的担忧仍需要持续关注。随着消费者对人工智能的接受度不断提高，其对营销和客户关系管理的影响也将不断增强。
随着预测显示人工智能市场将强劲增长，其应用范围可能会不断扩大，尤其是在劳动力转型方面。人工智能将越来越多地融入工作环境，以提高人类生产力，而不是取代工人。
这种演变与数据使用透明度的提高将有助于建立信任并加速各行各业对人工智能的采用。
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