人工智慧 (AI) 正在彻底改变金融市场，重新定义交易执行、风险管理和策略设计的方式。交易曾经仅限于传统方法和人类专业知识，现在由先进的人工智慧驱动系统塑造，这些系统保证了速度、精度和可扩展性。
WOO X 营运长 (COO) 长期倡导人工智慧在交易中的创新应用，他就人工智慧融入交易平台带来的机会和挑战分享了细致入微的观点。
更智能的工具以更快的决策
人工智能在交易中提供的最大优势之一是能够瞬间处理大量数据。借助人工智能，平台可以分析多种来源——市场数据、金融新闻和社交媒体趋势——以预测价格变化并识别机会。
高频交易算法更进一步，在不到一秒的时间内执行数千笔交易——实现人类交易者无法匹配的速度和精度。
“人工智能已经改变了交易的世界，从简单的神经网络发展到能够处理来自市场、社交媒体和其他来源的多种输入的高级 LLM 模型。量化基金现在正在利用这些复杂的工具来发现更深层次的市场见解，并做出更智能的决策，”庄解释道。
要理解交易中对人工智能技术日益关注的原因，美国专利申请提供了清晰的图景。自2017年大型语言模型（LLM）推出以来，算法交易的专利申请中与人工智能相关内容的比例从2017年的19%跃升至2020年以来每年超过50%，反映出这一领域创新的急剧增加。
交易应用中的人工智能采用。来源：国际货币基金组织
这种演变还使交易更加精准。先进的工具现在分析市场行为中的模式，并在条件变化时动态调整策略。机器学习模型通过学习历史数据不断改进，使其能够更有效地适应新情况。
但庄迅速指出，这些工具并不是用来替代人类——而是补充人类。这种伙伴关系确保交易者能够专注于做出全局决策，同时让计算机处理细节。
“人类交易者并不是在这里被替代，而是正在进化他们的角色。他们现在更专注于创建和监督由人工智能驱动的策略，管理风险，并确保道德实践。这种人工智能与人类共同参与的‘伙伴关系’增强了决策能力，并促进了不同专业领域之间的合作，”他说。
人工智能正在应对交易中的不可预测性
然而，即使是最先进的交易技术在市场表现不可预测时也面临挑战。像2020年的COVID-19大流行这样的罕见事件导致了巨大的市场干扰，许多系统未能应对。这些“黑天鹅”可以导致巨大的损失，如果交易平台未能有效响应。
根据庄的说法，确保人工智能系统在波动条件下保持适应性需要两个关键策略。首先，增强模型可解释性至关重要——透明的人工智能决策使交易者能够更有效地理解和隔离驱动市场波动的因素。这通常涉及一种混合方法，即人类与人工智能合作创建能够快速适应新信息的实验框架。
其次，通过整合强化学习，可以提高适应性，使系统能够不断完善其策略，并更有效地应对意外变化。
“例如，部署两个人工智能代理协作管理导致波动的事件，可以让系统实时调整其响应。代理可以分析情况，调整策略，并存储有价值的见解以供将来参考，确保人工智能从每个意外事件中不断学习，”庄分享道。
另一个关键挑战是确保平台使用的数据质量。高质量、可靠的数据对人工智能驱动的交易至关重要，但获取和维护这些数据并非易事。
最大障碍之一是将来自各个交易所和订单簿的数据整合到一个单一、一致的来源，同时最小化延迟。任何不一致或滞后都可能对交易决策产生重大影响，尤其是在快速变化的市场中。
“实时数据的庞大体量要求构建一个强大而灵活的基础设施，能够快速、准确地处理和存储信息。创建能够在各种平台上顺利运行的多功能SDK又增加了一层复杂性，因为它们需要在速度、兼容性和安全性之间取得平衡，”他补充道。
解决这些障碍是实现人工智能在交易中全部潜力的关键。通过精确和及时的数据，交易平台可以使用户能够做出更聪明的决策，并在动态金融市场中保持竞争力。
为所有交易者打开大门
多年来，先进的交易工具仅供拥有雄厚资金和专业团队的大型金融机构使用。小型交易者常常被排除在外，依赖过时的方法或无法竞争的基本工具。
今天，这种情况正在改变。许多平台现在提供负担得起甚至免费的工具，简化复杂的交易过程。例如，应用程序提供自动交易机器人、市场分析和个性化建议，适用于各个经验水平的交易者。这些功能使小规模交易者能够以几年前无法想象的方式进行竞争。
“这是我们WOO致力于解决的问题。我们的愿景是让先进的人工智能交易工具对每个人都可及，包括那些可能感到被排除在外的小型交易者。我们专注于创建适合所有级别交易者的个性化体验，简化复杂的人工智能技术，以便交易者可以专注于他们的目标，而不需要深厚的技术知识，”庄表示。
但可及性不仅仅关乎成本——它还关乎可用性。在过去，产品往往只满足新交易者或高级交易者中的一方，导致许多用户感到被排除在外。
为了解决这个问题，平台正在提供教程、网络研讨会和用户友好的界面，使交易者更容易入门。这种关注教育确保更多人能够利用交易技术所提供的机会。
“用户教育是帮助交易者充分利用人工智能驱动工具的关键。我们的愿景是创造超个性化的体验，以满足每个个体独特的需求，无论其经验水平如何。专注于个性化教育和支持有助于确保所有交易者能够自信地驾驭人工智能驱动的交易，”他指出。
通过透明度建立信任
随着人工智能成为交易平台的核心组成部分，合规性和道德考量是关键关注领域。由于规则的复杂性和不断演变，开发者和平台在跟上金融法规的步伐方面面临特别的挑战。
为了在这种环境中有效运作，平台必须遵守规则，同时保持对他们使用的策略和技术的透明度。清楚地解释人工智能系统如何运作，并认识到它们的局限性，有助于建立与监管机构和利益相关者之间的信任。
“同样重要的是，将人工智能计划与法律和合规团队紧密对齐可以产生显著差异。通过合作，团队可以分享关于如何使法规更好地适应人工智能重的交易环境的宝贵想法，”庄说。
道德考量同样至关重要。一个主要问题是“黑箱”问题，难以理解人工智能系统如何做出决策。为了解决这个问题，人工智能需要更加透明，以便交易者和其他人能够清楚地看到结果是如何得出的。
保护个人数据是另一个首要任务。必须实施强有力的安全措施以保护敏感信息，并确保用户隐私。人工智能使用的数据来源也必须是透明和道德的，确保准确性并消除可能导致不公平或扭曲结果的偏见。
“明确的人工智能模型所有权也很重要。这可以防止知识产权争议，并确保创作者为他们的工作获得适当的认可。解决这些伦理问题使开发者能够创建强大、高效、值得信赖并尊重用户权利的人工智能驱动交易平台，”他总结道。
前进的道路
交易的未来在于在技术与人类专业知识之间找到正确的平衡。尽管自动化的角色日益增强，但人类的直觉和决策仍然是不可或缺的。
虽然技术可以处理常规任务并实时识别机会，但人类提供的战略监督、创造力和判断是技术无法复制的。先进的工具可能承担了大部分繁重的工作，但人类在宏观思维、创造力和决策方面仍然是必不可少的。
“人类仍然是这些人工智能代理的协调者。这种合作确保人工智能有效运作，并与交易者的目标保持一致。人工智能可以处理大量的繁重工作，但人类所带来的战略监督和创造性解决问题的能力是不可替代的，”庄分享道。
无论如何，区块链和人工智能的结合正在开启新的可能性。区块链增强了数据安全性，保护用户隐私，同时简化了诸如入职等流程，使先进工具能够提供个性化见解和更高效的操作。对交易者来说，它承诺一个更安全、可及的未来，使金融市场更加包容和具有韧性。
“想象一下一个无缝的入职体验，区块链减少摩擦并保护您的信息，而人工智能个性化您的旅程并提供量身定制的见解。这种协同不仅提高了交易操作的效率和安全性，还使尖端技术对每个人都变得可及。人工智能和区块链的融合正在为一个更加创新、包容和具有韧性的金融生态系统铺平道路，”他总结道。
随着交易平台努力解决不可预测的市场和数据问题，交易者的机会将不断增长。快速、高效的技术与人类专业知识的结合正在建立一个更加可靠、可达和前瞻性的交易世界。
