NFT đang ngày càng phát triển trở thành “cơn sốt” trong lĩnh vực đầu tư crypto nói riêng và tài chính nói chung. Tuy nhiên, đi kèm với những cơ hội khi tham gia đầu tư NFT đó là các rủi ro tiềm ẩn, đặc biệt là đối với người mới khi tham gia đầu tư trong thị trường này.
1. Tổng quan về NFT
1.1. NFT là gì?
NFT viết tắt của Non Fungible Token là loại tài sản kỹ thuật số duy nhất được thể hiện và lưu trữ trên blockchain.

Hiểu đơn giản, hãy nghĩ về NFT như là một loại "chứng chỉ số" cho các tác phẩm nghệ thuật, video, âm nhạc, hay thậm chí là nội dung trên mạng xã hội. Không giống như các loại tiền điện tử khác như Bitcoin có thể dễ dàng thay thế và trao đổi giá trị cho nhau, NFT lại mang tính chất "non-fungible," có nghĩa là không thể thay thế một cách đồng đều với cái khác.
Khi bạn mua một NFT, bạn thực chất đang mua quyền sở hữu duy nhất của một phiên bản số của một tác phẩm nghệ thuật. Thông tin về NFT được ghi lại trên blockchain giúp đảm bảo tính chính xác và tính duy nhất của quyền sở hữu, mà bất kỳ ai cũng có thể kiểm tra được.
Đọc thêm: NFT là gì? Tất Tần Tật Những Điều Phải Biết Về Tài Sản Của Tương Lai Này
1.2. Ai là người tạo ra NFT
NFT có thể được tạo ra từ nhiều đơn vị tổ chức hoặc cá nhân bao gồm những nhà sáng tạo, nghệ thuật, sưu tầm,… Bạn sẽ thấy việc tạo ra NFT rất đơn giản và dễ tiếp cận, các NFT có thể đến từ mọi tầng lớp xã hội. Tuy nhiên, có một số đơn vị nổi bật tham gia chính vào quá trình tạo ra NFT bao gồm:
Nghệ sĩ: Hiện nay, nghệ sĩ đang bán NFT của tranh, bức vẽ, ảnh hoặc các tác phẩm truyền thông hình ảnh khác trên các chợ giao dịch NFT như OpenSea hoặc SuperRare.Nhạc sĩ: Nhiều nhạc sĩ đang tận dụng NFT để bán âm nhạc của họ trực tiếp cho người hâm mộ.Người nổi tiếng: Nhiều người nổi tiếng, từ Paris Hilton đến Snoop Dogg, đã tạo ra các dự án NFT trong hai năm qua.Nhà phát triển game: Chúng ta đang thấy nhiều trò chơi và nền tảng bán tài sản và nhân vật game dưới dạng NFT.Doanh nhân: Nhiều chủ doanh nghiệp và doanh nhân đang bán quyền sở hữu một phần của tài sản thông qua NFT.

NFT được tạo ra bởi nhiều người và đơn vị khác nhau, góp phần làm cho thị trường NFT trở nên đa dạng và mở rộng. Tuy nhiên, quan trọng là lưu ý rằng việc tạo ra NFT không chỉ giới hạn trong các nền tảng và người nổi tiếng. Bất kỳ ai có quyền truy cập vào công nghệ blockchain đều có thể tạo và bán NFT của riêng họ. 
Từ đây, NFT ngày càng phát triển và mở ra một thế giới với nhiều cơ hội hơn cho các nhà sáng tạo digital, nhiếp ảnh, âm nhạc hay những nhà phát triển game online. NFT được hỗ trợ giao dịch và mua bán trên các chợ giao dịch NFT với nguồn thanh khoản ổn định giúp cho các nhà sáng tạo và đơn vị phát hành NFT có thể kiếm lời từ sản phẩm của mình. Việc tiếp cận đến NFT hiện nay trở nên dễ dàng hơn từ đó nhiều người có thể tìm kiếm các lợi ích từ việc đầu tư NFT, giúp cho ngách NFT ngày càng được mở rộng.
2. Lợi ích của việc đầu tư NFT
2.1. Khả năng sinh lời cao
Nhiều người bị hấp dẫn bởi cơ hội sinh lời cao khi tham gia đầu tư NFT và khi cộng đồng những người tham gia đầu tư NFT càng lớn thì cơ hội sinh lời này càng cao. Trong thực tế đã có một số trường hợp kinh điển thành công trong việc kiếm lợi nhuận từ NFT tạo nên làn sóng quan tâm lớn đối với mô hình này. Cụ thể:
CryptoPunks:
CryptoPunks là một bộ sưu tập 10,000 hình ảnh pixel art duy nhất đại diện cho các nhân vật phong cách punk.Nhiều CryptoPunks đã được bán với giá hàng triệu đô la, với các thành viên của cộng đồng blockchain và người nổi tiếng tham gia mua sắm.
Beeple's "Everydays: The First 5000 Days":
Beeple là một nghệ sĩ nổi tiếng trong không gian NFT, và tác phẩm "Everydays: The First 5000 Days" của anh đã được bán với giá 69 triệu đô la trong một phiên đấu giá tại nhà đấu giá Christie's.
Jack Dorsey's "Valuables":
CEO Twitter, Jack Dorsey, đã bán tweet đầu tiên của mình dưới dạng NFT thông qua nền tảng Valuables.Tweet đã được một nhà đầu tư mua với giá 2.9 triệu đô la.
Nyan Cat:
Hình ảnh động "Nyan Cat" đã được bán thành NFT và thu về một số tiền đáng kể trong các phiên đấu giá.
Tuy nhiên, cũng cần lưu ý rằng thị trường NFT là một thị trường đầy rủi ro và biến động. Giá trị của NFT có thể thay đổi nhanh chóng dựa trên sự biến động của thị trường và sự thay đổi trong sự quan tâm của cộng đồng. Việc đầu tư nên được thực hiện cẩn thận với sự hiểu biết vững về rủi ro và tiềm năng.
2.2. Công nghệ blockchain mang đến độ bảo mật cao
NFT được tạo ra bằng cách sử dụng công nghệ blockchain vì thế NFT hạn chế được rủi ro bị hack, đánh cắp thông tin từ các đối tượng xấu. Tất cả các NFT sẽ được ghi lại trên blockchain và minh bạch về các thông tin như số lượng, chủ sở hữu, độ hiếm,… Nhà đầu tư NFT có thể yên tâm về độ an toàn khi đầu tư loại tài sản này.
2.3. Đầu tư NFT không yêu cầu số vốn lớn
Hiện nay, việc đầu tư NFT trở nên dễ dàng hơn và đặc biệt chúng không yêu cầu nhà đầu tư phải bỏ số tiền lớn mới có thể sở hữu. Giá trị của NFT được phân cấp đa dạng từ một vài đô la đến hàng trăm nghìn đô la cho từng bộ sưu tập NFT khác nhau. Người dùng có thể lựa chọn khoản đầu tư phù hợp với điều kiện cá nhân.
Không chỉ vậy, bạn cũng có thể sở hữu NFT chỉ với số vốn 0 đồng thông qua các chương trình phát hành NFT miễn phí (freemint), airdrop, test game,… Đây là những cơ hội đầu tư với rủi ro gần như bằng 0 mang đến lợi ích lớn cho nhà đầu tư NFT và đòi hỏi người dùng phải theo dõi kỹ dự án, tích cực tham gia các hoạt động và thực hiện nhiệm vụ từ dự án.
Đọc thêm: Làm thế nào để sở hữu NFT với vốn 0 đồng?
2.4. Cơ hội chia nhỏ quyền sở hữu các tài sản vật lý
Trên thực thế, một số tài sản thuộc thế giới thực như tác phẩm nghệ thuật, bất động sản, trang sức cao cấp khó có thể chia nhỏ và cực kỳ hạn chế số lượng người sở hữu. Tuy nhiên, NFT có thể trở thành bản sao kỹ thuật số của các loại tài sản này và chúng dễ dàng chia nhỏ hơn. Ví dụ như tác phẩm nghệ thuật có thể phát hành nhiều phiên bản nhỏ trong toàn bộ bộ sưu tập hoặc trang sức có thể tách ra thành nhiều bộ phận.
Công nghệ số giúp cho thị trường của các loại tài sản này được mở rộng hơn đem đến sự linh hoạt cho người dùng và kích thích giá cả tăng cao. Bản thân những nhà đầu tư NFT có thể đa dạng hóa danh mục tài chính và xác định vị thế phù hợp khi tham gia đầu tư loại hình này.
2.5. Lợi ích đi kèm trong đầu tư NFT
Một xu hướng đối với các nhà phát hành bộ sưu tập NFT đó chính là luôn đính kèm quyền lợi thêm dành cho các NFT holders của mình. Một người sở hữu NFT không chỉ nhận được lợi nhuận khi NFT đó tăng giá mà còn được nhận thêm các quyền lợi bổ sung khác đến từ dự án.
Một số quyền lợi phổ biến mà những người sở hữu NFT có thể được nhận thêm bao gồm:
Đối với các bộ sưu tập NFT PFP, NFT holder có quyền sở hữu IP (độc quyền hình ảnh) để sử dụng hình ảnh của chính NFT đó cho các mô hình kinh doanh cá nhân.Những người nắm giữ NFT cũng có thể được chia sẻ một phần doanh thu đến từ mô hình kinh doanh của chính dự án.Được hưởng các ưu đãi khi sử dụng các sản phẩm mà dự án cung cấp, ví dụ như voucher du lịch, vé xem phim miễn phí,…
3. Rủi ro của việc đầu tư NFT
3.1. Chi phí tạo ra (minting) NFT rất đắt đỏ
Tất cả các NFT đều được tạo ra (minted) trên mạng lưới blockchain và chi phí mà người phát hành phải trả cho mạng lưới là rất đắt đỏ.
Ví dụ, nhà sáng tạo hoặc người sưu tập muốn tạo NFT trên blockchain phổ biến như Ethereum sẽ phải thanh toán một loại phí gọi là phí gas. Trong một số trường hợp, phí gas có thể rất đắt đỏ vì thế rủi ro khi đầu tư NFT cũng khá cao. 

3.2. Thị trường NFT có tính biến động cao
Bản thân thị trường crypto đã chịu ảnh hưởng bởi sự biến động cao vì quy mô nhỏ hơn rất nhiều so với các thị trường tài chính truyền thống khác. Trong khi đó, thị trường NFT là thị trường mới nổi bên trong thị trường crypto nên sự biến động còn mạnh mẽ hơn.
Bạn sẽ thấy không có gì đáng ngạc nhiên khi một số NFT tăng giá gấp 3,4 lần chỉ trong vài ngày hoặc thậm chí vài giờ. Ngược lại, cũng có rất nhiều bộ NFT mất hết giá trị chỉ trong vài phút do sự đầu cơ mù quáng. Vốn hóa thị trường NFT còn nhỏ nên khả năng chịu thao túng từ các tổ chức hoặc cá nhân có nguồn lực tài chính lớn là rất cao. Bản thân những đối tượng này có thể tác động trực tiếp đến giá và thị trường NFT vì thế nhà đầu tư nhỏ lẻ sẽ phải chịu nguy cơ bị thao túng.
3.3. Khả năng bị lừa đảo cao
Với mỗi bộ sưu tập NFT nổi tiếng như Cryptopunk, BAYC,… và có giá trị hàng chục nghìn USD cho 1 NFT thì sẽ xuất hiện rất nhiều bản sao giả mạo và được bán với số tiền thấp hơn. Nếu người mua không biết cách chọn và giao dịch NFT trên những nơi giao dịch uy tín thì rất dễ mua phải những bộ NFT lừa đảo này.
Ngoài ra, có những đối tượng xấu đã tạo ra các dự án NFT với ý định duy nhất là "lấy tiền và bỏ chạy" mà không thực hiện bất kỳ hứa hẹn nào được đề ra trong lộ trình hoặc whitepaper. Khi có một số người mua NFT và họ cảm thấy đã thu được nguồn thu nhất định rồi thì họ sẽ thả trôi dự án và dần dần bộ sưu tập NFT đó sẽ không có thanh khoản và không có người mua. Từ đó, nhà đầu tư sẽ mất trắng số tiền của mình.
3.4. NFT có thể ảnh hưởng đến môi trường
Bởi vì NFT được tạo ra trên blockchain nên có thể dẫn đến một số vấn đề liên quan đến môi trường. Nguyên nhân của vấn đề này xuất phát từ việc một số blockchain sử dụng phương thức gọi là "proof of work" để xác minh một giao dịch hợp đồng thông minh.
Để vận hành cơ chế Proof of work đòi hỏi blockchain phải tiêu thụ một lượng năng lượng lớn, có thể gây hại cho môi trường.
4. Những lưu ý khi đầu tư NFT dành cho người mới
4.1. Nghiên cứu kỹ lưỡng về thị trường NFT
Trước khi bắt đầu đầu tư vào NFT, người dùng phải bắt tay vào việc nghiên cứu kỹ lưỡng về cách NFT hoạt động, quy trình minting, sàn giao dịch phổ biến và xu hướng thị trường là quan trọng để đảm bảo quyết định đầu tư được đưa ra dựa trên thông tin chính xác và chi tiết.
4.2. Đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm rủi ro
Đối với đầu tư vào NFT, như mọi loại đầu tư khác, việc đa dạng hóa đầu tư giúp giảm nguy cơ tổn thất đối với một loại tài sản cụ thể, đồng thời tối ưu hóa cơ hội sinh lời.
4.3. Chọn sàn giao dịch NFT uy tín để giao dịch
Lựa chọn mua NFT từ sàn giao dịch và nghệ sĩ uy tín giúp bảo vệ khỏi lừa đảo và bản sao giả mạo. Việc kiểm tra nguồn gốc là quan trọng để đảm bảo tính chính xác và độ độc đáo của NFT. Hiện nay, một số sàn giao dịch NFT phổ biến trên các mạng lưới blockchain hỗ trợ người dùng khá tốt như Blur (Ethereum), Tensor (Solana), Hyperspace (Avalanche),…

4.4. Theo dõi thị trường và tham gia vào các cộng đồng dự án NFT
Việc theo dõi xu hướng và thông tin mới nhất về thị trường NFT giúp đưa ra quyết định thông thái và hiểu rõ về cách NFT ảnh hưởng đến thị trường nghệ thuật số.
4.5. Biết cách sử dụng ví điện tử an toàn để lưu trữ NFT
Sử dụng ví điện tử an toàn là quan trọng để đảm bảo an toàn cho mật khẩu và thông tin xác thực. Bảo vệ ví là biện pháp cần thiết để tránh mất mát tài sản, đặc biệt là đối với NFT.
Bạn cần nắm được thông tin những loại ví nào hỗ trợ NFT bạn sở hữu và đưa ra lựa chọn cho phù hợp. Sau khi chọn được ví lưu trữ thì hãy tìm hiểu cách giữ an toàn và nâng cao bảo mật ví tránh những trường hợp không mong muốn xảy ra như bị hack, lộ private key,…
4.6. Nắm rõ cơ chế Gas Fee và phí giao dịch khi mua bán
Chú ý đến chính sách gas và phí giao dịch khi minting và mua NFT, vì chúng có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận. Tối ưu hóa chi phí giúp đảm bảo rằng đầu tư của bạn không bị ảnh hưởng quá mức.
Trong trường hợp thấy phí gas bị đẩy lên quá cao, trường hợp đỉnh điểm phí gas có thể lên tới 100-200$/giao dịch thì bạn cần có quyết định và chiến lược phù hợp. Bạn có thể đợi đến khi phí gas ổn định hoặc chấp nhận mint với phí cao để tăng độ cạnh tranh và tốc độ giao dịch chiếm lấy cơ hội mint NFT từ dự án. Tóm lại, khi nắm rõ cơ chế gas và kết cấu chi phí giao dịch bạn sẽ chủ động hơn trong việc đưa ra quyết định đầu tư của mình.
5. Kết luận
Đầu tư vào NFT mang lại cơ hội sinh lời lớn, nhưng cũng đi kèm với những rủi ro đáng kể, đặc biệt là đối với những người mới gia nhập thị trường. Chính những yếu tố sáng tạo và tính độc đáo của NFT có thể tạo ra những khoản lợi nhuận ấn tượng cho nhà phát triển và nhà đầu tư. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng thị trường biến động mạnh và có thể thay đổi theo thời gian, nếu không bắt nhịp nhanh chóng thì sẽ phải chịu rủi ro thua lỗ.
Rủi ro của việc đầu tư vào NFT bao gồm sự không chắc chắn về giá trị, khả năng mất mát tài chính, và nguy cơ về bảo mật. Để tránh được các tình huống này, bạn cần tiếp tục nghiên cứu và học hỏi liên tục để đưa ra những quyết định thông thái. Là một nhà đầu tư mới nên tuân thủ các nguyên tắc cơ bản như giảm rủi ro bằng cách đa dạng hóa đầu tư và chỉ đầu tư số tiền trong khả năng chấp nhận mất của mình.

DeFi đã có từ năm 2017 nhưng đến 2020 mới là năm thực sự bùng nổ của DeFi. DeFi đã mở ra dịch vụ tài chính mới đầy tiềm năng những cũng ẩn chứa đầy rủi ro. Trong bài viết dưới đây, Theblock101 cùng bạn khám phá những rủi ro và tiềm năng khi tham gia vào các dự án DeFi.
1. Tổng quan về DeFi
DeFi (Decentralised Finance) tài chính phi tập trung, trong đó các dịch vụ tài chính được cung cung cấp thông qua các nền tảng phi tập trung, dựa trên công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh (smart contract). DeFi cho phép người dùng thực hiện các dịch vụ tài chính truyền thống nhưng không cần thông qua các bên trung gian mà các giao dịch đó sẽ được tự thực hiện hoàn toàn thông qua hợp đồng thông minh.
Thời gian đầu DeFi chỉ đơn giản là các dự án về wallet, sàn dex, lending dần dần DeFi đã lớn mạnh và đa dạng hơn với các sản phẩm mới Perpetual, Options,…
Là một thị trường non trẻ nên DeFi có rất nhiều cơ hội đầu tư và tiềm tàng đầy rủi ro, không ít trường hợp đã giàu lên chỉ sau 1 đêm tuy nhiên cũng có người mất tất cả chỉ sau vài giờ.
2. Rủi ro khi tham gia đầu tư vào các dự án DeFi
2.1. Rủi ro hợp đồng thông minh
Một phần quan trọng của hệ thống DeFi là các hợp đồng thông minh.
Rủi ro hợp đồng thông minh liên quan đến lỗi trong mã nguồn hợp đồng hoặc thiết kế không an toàn, có thể dẫn đến mất tiền hoặc lừa đảo.
Ví dụ, trong năm 2020, giao thức DeFi "YAM Finance" đã gặp sự cố hợp đồng thông minh, từ sơ suất của dự án trong việc vội vã ra sản phẩm mà không qua audit đã dẫn đến việc để lại lỗ hổng cho hacker khai thác. Hậu quả là hầu hết giá trị của đồng YAM đã mất chỉ sau vài ngày.
Để tránh những rủi ro liên quan đến hợp đồng thông minh có một số phương pháp sau:
Kiểm tra báo cáo audit của dự án, các đơn vị audit có uy tín không.Kiểm tra an toàn của hợp đồng thông minh trên https://dexscreener.com/.Không nên để tài sản trên một nền tảng duy nhất.Không có gì là an toàn tuyệt đối, bạn cần có thói quen revoke quyền sử dụng tài sản khỏi các smartcontract để giữ an toàn ví.
2.2. Rủi ro bảo mật
Các dịch vụ DeFi có thể trở thành mục tiêu của các cuộc tấn công mạng hoặc lỗ hổng bảo mật, dẫn đến mất mát tài sản của người dùng.
Ví dụ, trong năm 2021, giao thức DeFi Poly Network đã trở thành nạn nhân của một cuộc tấn công hack trị giá hàng trăm triệu đô la, làm mất tiền và token của người dùng.
Gần đây nhất là dự án KyberSwap đã bị hacker ghé thăm, pool thanh khoản của KyberSwap bị tấn công thông qua hình thức flash loan gây thiệt hại 47 triệu USD.

2.3. Rủi ro từ chính đội ngũ dự án
Trong thị trường crypto bên cạnh các dự án chất lượng luôn tồn tại những dự án lừa đảo, rugpul người dùng.
Hình thức lừa đảo này diễn ra rất tinh vi, đội dev có sản phẩm thật, xây dựng các kênh truyền thông bình thường như các dự án khác để tạo độ uy tín để thu hút người dùng nạp tiền vào nền tảng. Một ngày đẹp trời đội dev này sẽ ôm tiền bỏ chạy, người dùng không thể truy cập vào nền tảng được nữa.
Ví dụ như vào tháng 7 dự án Kannagi Finance trên zkSync Era đã rug pull cộng đồng, TVL từ 2,13 triệu đô đã về 0.

2.4. Rủi ro từ biến động giá
Thị trường crypto có biên độ giá lớn và rất nhạy cảm với tin tức. Trong trường hợp bạn tham gia vào một nền tảng lending, việc biến động giá mạnh có thể dẫn đến việc thanh lý tài sản thế chấp. Một trường hợp khác là cung cấp thanh khoản trên nền tảng DeFi, việc biến động giá mạnh sẽ dẫn việc tổn thất tạm thời.
2.5. Rủi ro về vấn đề thanh khoản
Đối với các dự án DeFi, rủi ro thanh khoản thị trường là điều đáng lo ngại nhất. Khi bạn giao dịch với số tiền lớn luôn cân nhắc kiểm tra lại thanh khoản của cặp giao dịch. Đã không ít trường hợp sau khi swap số tiền lớn thì chỉ nhận được vài đô la.
2.6. Rủi ro từ các link giả mạo
Những kẻ giả mạo ngày càng tinh vi, vấn để click vào link giả mạo không chỉ xảy ra với những người mới mà ngay cả những người lâu năm trong thị trường cũng gặp phải. Một số hình thức lừa đảo phổ biến như sau.
Giả danh admin: Nhiều kẻ lừa đảo sẽ giả danh admin và nhắn tin trước cho bạn mời gọi bạn mua các vòng private, dụ dỗ bạn gửi tiền trước để vào các nhóm kín share kèo. Đặc biệt bạn gặp vấn đề về sàn hay ví khi nhắn tin cần giúp đỡ vào các nhóm sàn, những kẻ lừa đảo sẽ nhắn tin trước và dụ dộ bạn gửi Seed phrase hay đưa bạn link lừa đảo.
Giả danh trang media dự án: Hình thức này sẽ đánh lừa thị giác và lòng tham của bạn. Những kèo lừa đảo sẽ tạo trang truyền thông như twitter, website giả mạo kênh chính thống, nếu nhìn thoáng qua sẽ rất khó phát hiện. Họ sẽ dụ bạn bằng các tin tức airdrop, claim token, nếu bạn click và truy cập những trang này, tỉ lệ bạn bị mất tài sản sẽ rất cao.

Giả danh người tuyển dụng: Hình thức này mới xuất hiện trong 2 năm gần đây. Mục tiêu tấn công của những kẻ lừa đảo này là các admin quản lý nhóm cộng động, những người đang có nhu cầu tìm việc. Họ sẽ gửi bạn một file APK hoặc yêu cầu bạn tải ứng dụng từ web của họ sau đó yêu cầu bạn cài đặt trên máy tính. Khi bạn cài file, mã độc sẽ truy cập vào máy tính của bạn và ăn cắp các thông tin quan trọng như mail, Seed phrase.

2.7. Rủi ro về pháp lý
Thị trường Crypto nói chung và DeFi nói riêng đang không được pháp luật công nhận và bảo vệ, trong trường hợp bạn bị mất tiền từ các vụ tấn công sẽ rất khó để đòi lại hay nhờ chính quyền can thiệp.
3. Tiềm năng khi tham gia đầu tư vào các dự án DeFi
3.1. Cơ hội nhận airdrop
Các dự án DeFi tạo dấu ấn với cộng đồng bằng những phần thưởng airdrop cho cộng đồng, có những airdrop rất lớn từ vài nghìn đến vài chục nghìn đô.
Một số airdrop nổi bật như:
Uniswap Airdrop 400 UNI cho 250.000 địa chỉ ví, ước tính mỗi ví nhận được hơn 1000 USD vào thời điểm Airdrop.Aptos Labs, dự án sẽ airdrop cho những ai tham gia Aptos Incentivized Testnet (chương trình chạy node) (mỗi ví 300 APT) hoặc đã mint Aptos Zero NFT mạng lưới testnet (mỗi ví 150 APT). Ước tính mỗi ví nhận được Airdrop của Aptos có giá trị hơn $1000 mỗi ví.Jito đã airdrop cho 9000 địa chỉ ví, ví thấp nhận nhận 10000$.
3.2. Tiềm năng tăng trưởng và lợi nhuận cao
Việc listing token lên một sàn DEX rất dễ dàng so với các sàn CEX, do đó việc list các sàn DEX giúp các dự án non trẻ chưa đủ lực về tài chính có thể tiếp cận đến cộng đồng cách dễ dàng. Về phía người dùng thì có cơ hội đầu tư các dự án tiềm năng từ sớm, và khi giá list các sàn lớn như Bybit, Binance thì giá đã có sự tăng trưởng nhiều.
3.3. Cơ hội kiếm thu nhập thụ động
Người dùng có thể tham gia cung cấp thanh khoản trên nền tảng DEX, hay tham gia farm trên các nền tảng Yeld Farming hoặc tham gia lending trên các nền tảng Lending để kiếm lợi nhuận.
3.4. Cơ hội việc làm
Các dự án DeFi có rất nhiều cơ hội việc làm cho bạn, các dự án DeFi hay có các chương trình tuyển đại sứ hay quản lý cộng đồng địa phương. Khi bạn làm các vị trí đó sẽ được nhận lương từ dự án, giá dao đồng từ 500$-2000$, ngoài ra bạn sẽ biết trước các thông tin quan trọng của dự án, đây là một lợi thế trong đầu tư.
4. Kết luận
Thị trường DeFi còn rất mới và đầy tiềm năng giúp bạn thay đổi vị thế trong thời gian ngắn, tuy nhiên nó cũng chứa đầy rủi ro. Hãy luôn trang bị đầy đủ kiến thức trước khi tham gia vào thị trường DeFi. Nếu bạn có vấn đề thắc mắc cần giải đáp đừng ngần ngại đặt câu hỏi cho chúng tại Bigcoin Vietnam, bạn sẽ nhận được sự hỗ trợ từ các admin.

Thị trường tài chính phi tập trung và tiền điện tử đang ngày càng thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư với mức lợi nhuận khủng mà chúng mang lại. Tuy nhiên, người dùng mới vẫn còn khá e dè trong việc tiếp cận với thị trường do các rào cản về tính an toàn và bảo mật trong việc lưu trữ tài sản trên các ví điện tử. Vậy làm thế nào để nhà đầu tư có thể bảo vệ ví điện tử và tài sản của mình một cách an tâm nhất, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây.
1. Ví crypto là gì?
Decentralized wallet hay ví điện tử phi tập trung, là một loại ví tiền điện tử không được kiểm soát bởi bất kỳ tổ chức hay một bên thứ ba nào, được sử dụng để lưu trữ và quản lý các loại tài sản điện tử như token hay NFT. Ngoài ra, người dùng còn có thể sử dụng ví để tương tác với các ứng dụng phi tập trung (Dapps) trong blockchain.
Vì không được quản lý bởi bất kỳ tổ chức nào, nên người dùng sẽ là người có toàn quyền kiểm soát và quản lý với các loại tài sản của mình. Thường các loại ví điện tử này sẽ được kiểm soát bởi các cụm từ seed phrase và khoá riêng (private key).

2. Các loại ví tiền điện tử crypto
Hiện tại, có 2 loại ví crypto được sử dụng phổ biến và rộng rãi nhất là ví nóng (hot wallet) và ví lạnh (cold wallet).

2.1. Ví nóng
Ví nóng (hot wallet) là loại ví điện tử có thể kết nối với internet và thường được sử dụng để lưu trữ tiền điện tử để thực hiện các giao dịch mua bán trên các sàn giao dịch phi tập trung hay tương tác với các ứng dụng phi tập trung.
Những loại ví này thường sẽ được quản lý bởi cụm từ seed phrase bao gồm những cụm từ ngẫu nhiên khác nhau và private key được sử dụng gắn riêng với ví đó.
Chính vì vậy, khi sử dụng ví nóng, người dùng dễ có nguy cơ đánh mất tài sản của mình nếu vô tình làm mất cụm từ seed phrase, khi để lộ private key hoặc những rủi ro khi kết nối với Internet như tấn công mạng lưới, kết nối nhầm trang web scam, các đường link dính mã độc,…
Một số ví nóng phổ biến: Metamask, C98 Wallet, Trust Wallet,…
2.2. Ví lạnh
Ví lạnh (cold wallet) là loại ví điện tử dạng vật lý, được lưu trữ offline và không kết nối với internet. Các loại ví này thường được sản xuất dưới dạng ổ cứng như USB, đĩa CD,…
Ví lạnh cho phép người dùng lưu trữ và bảo vệ khoá riêng tư (private key) một cách an toàn nhờ vào thiết kế chip bảo mật. Hầu hết các ví lạnh này sẽ được bảo mật bằng mã PIN để bảo vệ thiết bị, vì vậy trong trường hợp quên mã PIN thì vẫn sẽ có nguy cơ mất mát tài sản.
Chính vì vậy, khi sử dụng ví lạnh, tài sản của người dùng sẽ hạn chế được tối đa những rủi ro liên quan đến việc kết nối Internet nhưng lại không quá thuận lợi cho người dùng khi muốn truy cập hay sử dụng tài sản.
Một số loại ví lạnh phổ biến: Ledger Nano S, Trezor, Safepal,…
3. Làm thế nào để tránh được rủi ro và bảo vệ ví điện tử của mình an toàn nhất?
3.1. Lưu trữ seed phrase và private key an toàn
Seed phrase là một cụm từ bí mật ngẫu nhiên, được sử dụng để khôi phục ví trong trường hợp quên mật khẩu. Đây chính là công cụ duy nhất để có thể truy cập vào ví nên người dùng cần lưu trữ seed phrase của mình ở những nơi an toàn tuyệt đối. Vì một khi đánh mất seed phrase, người dùng sẽ không thể truy cập lại ví của mình, cũng đồng nghĩa với việc tài sản lưu trữ trong ví sẽ có nguy cơ mất hoàn toàn.
Ngoài ra, private key cũng được coi là chìa khoá cho phép người dùng truy cập vào ví. Chính vì vậy, bất kỳ ai có private key cũng sẽ đều có quyền truy cập vào tài khoản của bạn.
Chính vì vậy, người dùng sẽ cần lưu trữ seed phrase và private key một cách bảo mật nhất, tránh việc mất kiểm soát tài sản của mình vào tay kẻ xấu.
3.2. Sử dụng mật khẩu mạnh và khó đoán
Người dùng nên sử dụng mật khẩu kết hợp ngẫu nhiên giữa các chữ cái, số và ký tự đặc biệt không liên quan đến cá nhân quá nhiều hay dễ đoán. Ngoài ra, chúng ta cũng nên tránh việc sử dụng một mật khẩu giống nhau cho nhiều dịch vụ hay ví, vì một khi để lộ mật khẩu vào tay người xấu, họ có thể sử dụng mật khẩu đó để truy cập hết vào những ví cá nhân hay thông tin quan trọng của mình.
Cách vài tháng, người dùng nên thay đổi mật khẩu để đảm bảo an toàn nhất có thể cho ví của mình. Tuy nhiên, điều này có thể dẫn tới việc người dùng quên mất mật khẩu mới và bị nhầm lẫn giữa các mật khẩu, nên bạn có thể lưu trữ mật khẩu ở những nơi an toàn riêng.
3.3. Hạn chế truy cập và kết nối ví với những trang web không an toàn
Như đã đề cập bên trên, phần lớn những rủi ro chính của ví điện tử đều đến từ việc có thể tương tác và kết nối với Internet, dẫn đến những xâm hại hoặc tấn công nguy hiểm trên không gian mạng.
Chính vì vậy, trước khi truy cập hay kết nối ví với bất kỳ trang web hay ứng dụng nào, người dùng cần phải check kỹ trước xem trang web đó có uy tín và bảo mật không, tên miền của trang web đó có đáng ngờ không,…. Một khi truy cập và các trang web không an toàn, dữ liệu của người dùng có thể bị kiểm soát và đánh cắp, gây thiệt hại và mất mát tài sản.
3.4. Sử dụng tính năng đa chữ ký
Nếu ví đang lưu trữ lượng lớn tài sản, người dùng có thể sử dụng tính năng multisig (đa chữ ký) để đảm bảo an toàn cho tài sản. Đôi khi, người dùng sẽ có xu hướng thao tác quá nhanh mà không kịp để ý. Với tính năng này, mỗi khi thực hiện bất kỳ một giao dịch nào đều sẽ yêu cầu có sự xác thực từ những người được uy quyền. Khi không có sự cho phép và xác nhận từ tất cả những người uỷ quyền, giao dịch cũng sẽ không thể thực hiện.
Đây là một tính năng khá hữu dụng vì nó đòi hỏi phải thông qua khá nhiều yêu cầu và kiểm tra kỹ lưỡng từ nhiều người trước khi thực hiện tương tác hay giao dịch. Kể cả trong trường hợp hacker hay kẻ lừa đảo cố tình lợi dụng để chiếm quyền quản lý tài sản cũng sẽ cần trải qua nhiều rào cản hơn.
3.5. Lưu trữ tài sản trên ví lạnh
Mặc dù ví lạnh có những nhược điểm riêng ví dụ như không thể lúc nào cũng mang theo để truy cập hay trực tiếp tương tác với những ứng dụng blockchain, nhưng ví lạnh sẽ giúp người dùng tránh được hoàn toàn rủi ro đến từ Internet như tấn công mạng, trang web lừa đảo, đường link độc hại. Nên nếu người dùng có ý định giữ tài sản trong thời gian lâu dài, lưu trữ tài sản trên ví lạnh sẽ là một trong những lựa chọn tối ưu nhất để bảo vệ tài sản của mình an toàn.
3.6. Phân chia tài sản thành nhiều ví
Khi tiếp cận với không gian tài chính phi tập trung, nhu cầu sử dụng của người dùng là khá cao. Chính vì vậy, người dùng nên chia tài sản của mình thành nhiều ví với những mục đích sử dụng khác nhau để tránh rủi ro và mất mát trong trường hợp một trong các ví đó bị tấn công.
Ví dụ, người dùng có thể sử dụng một ví riêng chỉ để lưu trữ tài sản, loại ví này sẽ không bao giờ truy cập vào bất kỳ một trang web hay kết nối với bất kỳ ứng dụng nào. Khi muốn trải nghiệm các ứng dụng DeFi hay blockchain, người dùng có thể sử dụng một ví riêng, chỉ để một chút phí để đủ trả cho các giao dịch khi trải nghiệm ứng dụng. Trong trường hợp những nền tảng đó bị tấn công hay dính mã độc, gây ảnh hưởng tới ví của mình thì lượng tài sản trong đó cũng không bị mất mát hay rủi ro quá nhiều.
4. Kết luận
Ví crypto là một trong những ứng dụng quan trọng nhất của crypto, là cánh cổng kết nối người dùng với thế giới web3. Bất kỳ ai khi muốn tham gia thị trường tài chính phi tập trung đề sẽ cần thiết lập ví đầu tiên để có thể bắt đầu gia nhập. Tuy nhiên không phải ai cũng nắm được những nguy hiểm và rủi ro có thể xảy ra trong quá trình sử dụng ví và lưu trữ tài sản.
Trên đây là những phương pháp cơ bản và tối ưu nhất để đảm bảo an toàn cho ví tiền điện tử và tài sản của người dùng. Hy vọng bài viết cung cấp những thông tin hữu ích cho người dùng, theo dõi đội ngũ Bigcoin để cập nhật thêm nhiều thông tin hơn nữa về thị trường crypto.

Là một thị trường mới DeFi mở ra cơ hội kiếm lợi nhuận cao. Dưới đây là 6 cách giúp bạn kiếm tiền hiệu quả trong DeFi.
1. Tổng quan về DeFi
DeFi (Decentralised Finance) tài chính phi tập trung, trong đó các dịch vụ tài chính được cung cung cấp thông qua các nền tảng phi tập trung, dựa trên công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh (smart contract). DeFi cho phép người dùng thực hiện các dịch vụ tài chính truyền thống nhưng không cần thông qua các bên trung gian mà các giao dịch đó sẽ được tự thực hiện hoàn toàn thông qua hợp đồng thông minh.
Ra đời từ cuối năm 2017, thị trường DeFi đã chứng kiến bước nhảy vọt từ $700M vào 12/2019 lên $13B vào 31/12/2020 đây là giai đoạn quan trọng đánh dấu bước khởi đầu cho mùa hè DeFi. Vào tháng 11/2021, TVL của DeFi đạt đỉnh với tài sản khóa lên đến $174B. Điều này cho thấy thị trường DeFi đã được cộng đồng công nhận và từng bước phát triển song song với thị trường tài chính truyền thống.
Là một thị trường non trẻ nên DeFi là mảnh đất màu mỡ cho tất cả mọi người khai thác, nếu biết tận dụng tốt đây sẽ là bước nhảy vọt về tài chính cá nhân.
2. Top 6 cách kiếm tiền từ DeFi
2.1. Săn Airdrop
Các dự án DeFi gây tiếng vang bằng những phần thưởng airdrop cho cộng đồng, có những airdrop rất lớn từ vài nghìn đến vài chục nghìn đô. Các kèo airdrop là một hình thức Marketing mà các dự án muốn tiếp cận với nhiều người dùng nhất, do đó tất cả mọi người đều có thể tham gia.
Một số airdrop nổi bật như:
Uniswap Airdrop 400 UNI cho 250.000 địa chỉ ví, ước tính mỗi ví nhận được hơn 1000 USD vào thời điểm Airdrop.Aptos Labs, dự án sẽ airdrop cho những ai tham gia Aptos Incentivized Testnet (chương trình chạy node) (mỗi ví 300 APT) hoặc đã mint Aptos Zero NFT mạng lưới testnet (mỗi ví 150 APT). Ước tính mỗi ví nhận được Airdrop của Aptos có giá trị hơn $1000 mỗi ví.Jito đã airdrop cho 9000 địa chỉ ví, ví thấp nhận nhận 10000$.
Để tìm kiếm được các dự án tiềm năng và nghiên cứu được cách nhận Airdrop, bạn cũng cần có khả năng research riêng của bản thân để tránh lãng phí thời gian, công sức vào những dự án không chất lượng. Ngoài ra bạn có thể tham khảo các nguồn khác như:
Kiểm tra các kênh truyền thông của dự án như Twitter để tìm thẻ bắt đầu bằng #Airdrop #Retroactive và xem có dự án nào nổi bật không?Theo dõi các kênh Crypto lớn, các nhóm chuyên về săn Airdrop, Retroactive.Theo dõi kênh Twitter của Bigcoin Việt Nam để nhận hướng dẫn làm các kèo retroactive chất lượng.
Để tham gia Airdrop từ các dự án, bạn cần chuẩn bị các loại ví từ các chain khác nhau như Ethereun, Solana, BNB Chain,… Đặc biệt, bạn nên sử dụng ví phụ khi tham gia vào các hoạt động Airdrop từ các dự án để tránh gặp rủi ro bị hack ví.
Đọc thêm: Airdrop coin là gì? Hướng dẫn làm Airdrop hiệu quả cho người mới
2.2. Tham gia IDO
IDO (viết tắt của Initial DEX Offering) là một hình thức gọi vốn thông qua việc chào bán token trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX).
IDO mở ra cơ hội cho các nhà đầu tư tiếp cận, mua và nắm giữ token của các dự án tiềm năng. Trong trường hợp dự án phát triển thành công, giá của token có thể tăng đáng kể sau IDO, mang lại cơ hội lợi nhuận lớn cho những nhà đầu tư. Đặc biệt khi thị trường trong giai đoạn uptrend, IDO sẽ giúp bạn tăng trưởng tài khoản lên đến x5, x10 thậm chí cả trăm lần.
Tuy nhiên không phải lúc nào mua IDO cũng thắng, bạn cần tìm hiểu thật kỹ các dự án bạn định mua IDO và các bước mua IDO dự án đó như thế nào tránh trường hợp nạp tiền lên các nền tảng lừa đảo.
Đọc thêm: IDO là gì? Hướng dẫn chi tiết cách tham gia IDO
2.3. Hold token
Hold token là việc bạn nắm giữ một loại token đủ lâu với kì vọng tăng trưởng của token đó trong tương lai.
Cách kiếm tiền này đòi hỏi bạn có kỹ năng nghiên cứu dự án tốt và độ kỷ luật cao. Trên thị trưởng DeFi bạn có khả năng mua được các dự án chất lượng từ sớm trước khi nó được niêm yết trên các sàn DEX.
Ví dụ như thời điểm trước khi thời điểm Arbitrum ra mắt token, các dự án xương sống trong hệ sinh thái đó như Camelot ($Grail) làm về dex, Radiant ($RDNT) làm về mảng lending, GMX làm về derivatives đều đã có sự tăng trưởng rất nóng x10, x20, trong đó có Radiant và GMX đã được niêm yết Binance. Nếu bạn có kỹ năng nghiên cứu tốt bạn hoàn toàn có thể lựa chọn và hold những token gem và đợi ngày hái quả ngọt.
2.3. Trade token
Trade token đây là hình thức kiếm tiền với đòn bẩy cần đòi hỏi người chơi có kỹ năng phân tích kỹ thuật và nhạy với thị trường.
Đây là cách kiếm tiền trong ngắn hạn, giúp bạn kiếm được số tiền lớn trong thời gian ngắn tuy nhiên nó cũng đầy rủi ro. Nếu bạn hold token, khi thị trường giảm giá bạn vẫn còn token và có thể chờ nó tăng để bán, đối với phương pháp trade token bạn có thể mất hết sạch tài khoản khi giao dịch sai xu hướng.
Để rèn luyện tốt trade token bạn nên tập luyện giao dịch với số tiền nhỏ trước và kết hợp với việc học phân tích kỹ thuật.
2.4. Tham gia Staking
Nếu trong thị trường truyền thống, các bạn có thể gửi tiền vào ngân hàng để nhận được lãi suất theo tỉ lệ phần trăm nhất định thì staking ở đây cũng có thể được hiểu như vậy.
Thay vì giữ token trong ví, bạn có thể kiếm tiền bằng cách mang token đi staking trên nền tảng blockchain. Lợi nhuận cho việc staking dao động từ 2-20% tùy thuộc vào chiến dịch của mỗi nền tảng. Đây là phương pháp rất hiệu quả cho những nhà đầu tư dài hạn.
Nhược điểm của phương pháp này là thời gian rút sẽ mất từ 2 đến 28 ngày, bạn muốn bán token cần phải đợi token về ví mới bán được.
2.5. Tham gia Lending
Lending (cho vay) là một hoạt động tài chính trong đó người cho vay cung cấp tiền hoặc tài sản cho người vay, và người vay cam kết trả lại số tiền vay kèm theo lãi suất và điều kiện đã được thỏa thuận.
Trong lĩnh vực tiền điện tử và DeFi, Lending đã trở thành một phần quan trọng của hệ sinh thái, là nơi thu hút dòng tiền tổ chức chảy vào hệ sinh thái này, từ đó giúp cho hệ sinh thái mở rộng và tăng trưởng mạnh mẽ.
Khi bạn sẽ đưa tiền vào nền tảng Lending, tùy theo cơ cấu của từng sàn và giá token bạn sẽ được nhận phần trăm lợi nhuận khác nhau.

Người cho vay có thể tham gia vào một hợp đồng thông minh hoặc nền tảng DeFi, trong đó họ đưa tiền mã hóa của mình vào một pool chung.
Ưu điểm của hình thức này so với staking là khả năng linh hoạt, bạn có thể rút khoản cho vay bất kỳ lúc nào.
2.6. Yield Farming
Farming (hay Yield Farming) là thuật ngữ chỉ việc một người cố gắng tạo ra nhiều lợi nhuận nhất có thể từ tài sản crypto của họ, thông qua việc cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi.
Để tham gia farming bạn cần cung cấp 2 token trở lên vào các hồ thanh khoản ( Pool Liquidity).

Khi tham gia farming bạn cần biết đến khái niệm tổn thất tạm thời (impermanent loss). Impermanent loss xảy ra khi tỷ lệ giá trị của hai token trong cặp giao dịch thay đổi so với tỷ lệ ban đầu từ khi bạn cung cấp thanh khoản. Điều này có thể xảy ra khi giá của một token trong cặp tăng hoặc giảm so với token còn lại. Khi tỷ lệ giá trị thay đổi, bạn có thể mất đi một phần của giá trị ban đầu của cặp giao dịch.
Tuy nhiên, giá trị tổn thất tạm thời này chỉ là tạm thời và có thể được bù đắp khi tỷ lệ giá trị của hai token trong cặp giao dịch trở lại tỷ lệ ban đầu. Do đó, tổn thất tạm thời thường không xảy ra nếu bạn cung cấp thanh khoản trong thời gian ngắn hoặc nếu giá trị của cặp giao dịch không thay đổi quá nhiều.
Việc hiểu và quản lý tổn thất tạm thời là quan trọng khi tham gia cung cấp thanh khoản trong DeFi, và nó có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng của bạn.
3. Kết luận
DeFi vẫn còn trong giai đoạn đầu và tiềm năng phát triển của DeFi trong tương lai là rất lớn, vì vậy hãy nắm bắt cơ hội để thay đổi vị thế. Trên đây là 6 cách kiếm tiền từ DeFi mà Theblock101 muốn cung cấp cho bạn.

Trong thị trường đầy biến động của đầu tư và tài chính, HYIP - Các Chương Trình Đầu Tư Siêu Lợi Nhuận, đã thu hút sự chú ý của nhiều người với những lời hứa hẹn về lợi nhuận vượt trội trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, điểm đáng chú ý là HYIP thường không minh bạch trong cơ cấu và hoạt động.
1. HYIP là gì? Đầu tư HYIP là gì?
Đầu tư HYIP (High-Yield Investment Program) là một loại hình đầu tư mạo hiểm và không ổn định, trong đó nhà đầu tư được hứa hẹn các lợi nhuận cực kỳ cao trong thời gian ngắn thông qua việc đầu tư tiền vào các chương trình hoặc dự án khác nhau.
Các trang web HYIP thường tạo ra một mô hình đầu tư khá đơn giản: bạn đặt tiền vào và chờ lợi nhuận trả về. Mô hình này dường như hấp dẫn bởi nó không đòi hỏi nhiều kiến thức về đầu tư và không cần theo dõi thị trường.
Có hai hướng tiếp cận phổ biến khi đầu tư vào HYIP:
Đầu tiên, là đầu tư dài hạn: Trong trường hợp này, mức lãi suất thường không cao. Thu nhập mà bạn có thể thu về dao động từ 1% đến 4%, và thời gian để hoàn vốn kéo dài hơn 3 tháng.Thứ hai, là đầu tư ngắn hạn: Ngược lại, đầu tư ngắn hạn mang lại lãi suất cực kỳ hấp dẫn, dao động từ 30% đến 100%, và tiền lãi được trả theo tuần, ngày, và giờ. Thời gian để hoàn vốn trong khoảng 10 ngày, tùy thuộc vào từng dự án cụ thể. Thường thì, số tiền bạn thu được chính là số tiền mà các nhà đầu tư sau bạn đầu tư vào hệ thống. Điều này có nghĩa, càng gia nhập muộn thì rủi ro càng tăng lên, tương tự như mô hình của một ngọn tháp kim tự tháp.
Đọc thêm: Tầm quan trọng của phương pháp và kỷ luật trong đầu tư
2. Cơ hội và rủi ro của HYIP
Mặc dù các trang HYIP có thể hứa hẹn cơ hội kiếm lời nhanh chóng và lợi nhuận cao, tuy nhiên, cơ hội này thường đi kèm với rất nhiều rủi ro và nguy cơ.

2.1. Cơ hội:
Lợi nhuận cao trong thời gian ngắn: Các trang HYIP thường hứa hẹn lợi nhuận cực kỳ cao trong thời gian ngắn, có thể là một cơ hội kiếm lời nhanh chóng nếu bạn có thể rút được tiền ra trước khi chương trình sụp đổ.
Khả năng kiếm tiền từ việc giới thiệu người khác: Một số chương trình HYIP cho phép bạn kiếm tiền từ việc giới thiệu người khác tham gia. Điều này có thể tạo ra cơ hội tạo thu nhập thụ động nếu bạn có thể tìm được nhiều người tham gia.
2.2. Rủi ro:
Mất tiền đầu tư: Đa số các trang HYIP không có cơ sở kinh doanh thực sự hoặc nguồn lợi nhuận đủ để duy trì các lợi nhuận cao mà họ hứa hẹn. Điều này có thể dẫn đến việc bạn mất toàn bộ số tiền đầu tư của mình.
Rủi ro lừa đảo: Nhiều chương trình HYIP thực chất là mô hình lừa đảo, sử dụng tiền của người mới tham gia để trả lợi nhuận cho những người cũ. Khi không còn đủ người tham gia mới, chương trình có thể sụp đổ, và bạn có thể mất tiền.
Thiếu minh bạch: Các chương trình HYIP thường không cung cấp thông tin cụ thể về cách họ tạo ra lợi nhuận hoặc hoạt động kinh doanh của họ. Điều này làm cho việc đánh giá tính khả thi và minh bạch của chương trình trở nên khó khăn.
Đọc thêm: Những yếu tố tâm lý làm nên thành công của nhà đầu tư
3. Có nên đầu tư HYIP không?
HYIP là loại hình đầu tư rất mạo hiểm và có rất nhiều rủi ro, bạn nên tránh đầu tư vào các chương trình HYIP. Không thể phủ nhận rằng mức lãi suất lớn là điểm thu hút tối quan trọng đối với các nhà đầu tư hàng đầu. Sự thèm khát lời lãi đang được tận dụng tài tình bởi HYIP. Vì thế, không ít người chấp nhận rủi ro vượt mức để tham gia vào cuộc chơi này.
Các chương trình HYIP thường không cung cấp thông tin cụ thể về cách họ tạo ra lợi nhuận hoặc hoạt động kinh doanh của họ.Vì sự không ổn định của các chương trình HYIP, bạn có thể mất tiền nhanh chóng, đặc biệt là khi chương trình sụp đổ.Đa số các chương trình HYIP không tuân theo các quy định pháp lý và tiêu chuẩn đạo đức trong ngành đầu tư. Tham gia vào các hoạt động không tuân theo luật pháp có thể dẫn đến hậu quả pháp lý và tài chính nghiêm trọng.
Thay vì đầu tư vào các chương trình HYIP, bạn nên tìm kiếm các cơ hội đầu tư hợp pháp, minh bạch và có tiềm năng tạo ra lợi nhuận bền vững trong tương lai. Điều quan trọng là thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng và tư duy cẩn thận trước khi đầu tư vào bất kỳ chương trình nào.
4. Đặc điểm nhận dạng các trang HYIP lừa đảo
Lợi nhuận quá cao: Một trong những dấu hiệu chính của các chương trình HYIP lừa đảo là lời hứa lợi nhuận quá cao và không hợp lý. Nếu một trang web HYIP hứa hẹn lợi nhuận hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm phần trăm mỗi tháng, đó có thể là dấu hiệu của một lừa đảo.
Thiếu thông tin minh bạch: Các trang HYIP lừa đảo thường không cung cấp thông tin chi tiết về cách họ tạo ra lợi nhuận hoặc hoạt động kinh doanh của họ. Họ có thể dùng các từ ngữ mơ hồ và không rõ ràng để che giấu thiếu minh bạch.
Thiếu thông tin liên hệ: Các trang web HYIP lừa đảo thường không cung cấp thông tin liên hệ rõ ràng hoặc có thông tin liên hệ không chính xác.
Thiếu lịch sử hoạt động: Các chương trình HYIP lừa đảo thường không có lịch sử hoạt động thực sự hoặc chỉ mới ra mắt gần đây. Việc kiểm tra lịch sử hoạt động của trang web và xem xét sự ổn định là quan trọng để đảm bảo tính chân thành của chương trình.
Khuyến mãi tham gia và giới thiệu: Các trang web HYIP lừa đảo thường sử dụng chiến dịch khuyến mãi mạnh mẽ để thu hút người tham gia cũng như có phần thưởng cho việc giới thiệu người khác tham gia.
Kế hoạch chương trình phức tạp: Các chương trình HYIP lừa đảo có thể sử dụng các kế hoạch phức tạp với nhiều cấp độ lợi nhuận khác nhau. Điều này có thể là để làm cho nó trở nên khó hiểu và che giấu thực tế là tiền của người mới tham gia được sử dụng để trả cho những người cũ.
5. Tổng kết
Như vậy, mô hình đầu tư HYIP đã từng được quảng cáo là một cơ hội kiếm lời vượt trội trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, việc đầu tư vào HYIP đồng thời cũng đi kèm với những rủi ro và nguy cơ lớn. Lợi nhuận siêu khổng lồ và thời gian hoàn vốn nhanh chóng đã làm nhiều người tham gia mê mải, tạo nên một tình trạng đa dạng về các dự án HYIP trên mạng. Điều quan trọng là nhận ra rằng, trong hầu hết các trường hợp, các chương trình HYIP thiếu tính minh bạch và không đáng tin cậy.

Khi nói về suy thoái kinh tế, người ta thường nghĩ đến sự sụt giảm của hoạt động kinh tế trong một quốc gia hoặc khu vực. Những dấu hiệu điển hình có thể kể đến bao gồm việc sản xuất sụt giảm, gia tăng tỷ lệ thất nghiệp và giảm dòng tiền đổ vào hệ thống tài chính. Điều này có thể gây ảnh hưởng đến nhiều khía cạnh trong cuộc sống, từ thu nhập cá nhân đến thị trường tài chính nói chung và cả thị trường crypto nói riêng.
1. Suy thoái kinh tế là gì?
Suy thoái kinh tế là tình trạng nền kinh tế của một quốc gia hoặc khu vực nào đó suy giảm mạnh về hoạt động sản xuất cũng như kinh doanh.

Tính trạng này có thể xuất phát từ nhiều nguyên nhân như khủng hoảng tài chính, sự suy giảm trầm trọng của ngành công nghiệp, chiến tranh hay là tác động của một sự kiện thiên nga đen nào đó diễn ra trong cuộc sống. Ngoài ra, đây có thể là một hậu quả của việc dịch bệnh kéo dài, khiến người dân dần mất đi việc làm và nền kinh tế suy giảm.
Tất cả các nguyên nhân kể trên dẫn đến việc giá trị của đồng tiền bị sụt giảm, tỷ lệ thất nghiệp gia tăng và dần dần gây mất niềm tin từ những nhà đầu tư tài chính.
Trên đây là những sự ảnh hưởng của suy thoái tới thị trường truyền thống nói chung, vậy còn với thị trường crypto thì sao? Và suy thoái kinh tế liệu có đang diễn ra hay không? Tất cả đều được giải đáp qua những phần tiếp theo.
2. Liệu suy thoái kinh tế có xảy ra trong thời gian tới?
Theo dữ liệu từ báo VnEconomy, giá cả của nhiều loại hàng hoá cơ bản như lương thực, kim loại và năng lượng đã đồng loạt lao dốc sau sự tăng trưởng chóng mặt vào năm 2022.
Ayhan Kose - phó chuyên gia kinh tế trưởng của Ngân hàng Thế giới (WB) cho biết, giá hàng hoá cơ bản trên toàn thế giới đang trong xu hướng giảm. Ông cho rằng nền kinh tế dù đang suy yếu nhưng sẽ tránh được suy thoái trong năm 2023-2024. Nhưng trong trường hợp các rủi ro suy giảm tăng trưởng khác xuất hiện, suy thoái vẫn có thể xảy ra.
Không ai có thể dự đoán chính xác khi nào suy thoái kinh tế sẽ xảy ra, nhưng nó là một phần tự nhiên của chu kỳ kinh tế. Tuy nhiên, tính đến thời điểm viết bài, có thể cảm nhận được khá nhiều dấu hiệu cho rằng suy thoái kinh tế đã và đang diễn ra như:
Hàng loạt các tập đoàn lớn sa thải hàng chục nghìn nhân viên như Facebook, Microsoft, Google, Amazon,... gây nên tình trạng thất nghiệp hàng loạt.Tỷ lệ sản xuất nhiều ngành giảm so với cùng kỳ năm ngoái (công ty cổ phần bia Hà Nội-Thanh Hoá có tỉ lệ sản xuất bia giảm 9%...).Fed tăng lãi suất lên cao nhất trong vòng 22 năm trở lại đây.

Trên đây chỉ là một vài dẫn chứng nổi bật cho thấy nền kinh tế đã và đang đi vào suy thoái trên toàn cầu. Và những quốc gia có biểu hiện rõ nhất là các quốc gia đang phát triển. 
Những biến đổi trong sự kết hợp của các yếu tố như sự thay đổi trong chính trị, tình hình quốc tế, chiến tranh, dịch bệnh,... có thể tạo ra sự không chắc chắn trong nền kinh tế. Điều quan trọng là chúng ta cần chuẩn bị sẵn sàng để đối mặt với suy thoái kinh tế bất kể khi nó xảy ra.
3. Tác động của suy thoái kinh tế tới thị trường crypto?
Dưới đây là những tác động mà suy thoái kinh tế có thể tạo ra cho thị trường crypto:
Sụt giảm lượng stablecoin: Trên thực tế, lãi suất cho vay trong DeFi của thị trường crypto nhỏ hơn lãi suất ở ngân hàng trong truyền thống. Điều này dẫn đến việc các đồng tiền ổn định bị rút ra ngoài nhiều khiến lượng stablecoin trong thị trường crypto sụt giảm.Biến động giá: Suy thoái kinh tế có thể gây biến động giá của tiền điện tử, thị trường altcoin sụt giảm mạnh.Sự quan tâm từ phía chính phủ và quy định: Chính phủ có thể thực hiện các biện pháp để kiểm soát và quản lý thị trường tiền điện tử một cách chặt chẽ hơn trong thời kỳ suy thoái.

Tóm lại, thị trường crypto ít nhiều sẽ có những tác động bởi suy thoái kinh tế. Mỗi người dùng cần cần quản lý tài chính một cách thông minh và thận trọng để đối phó với biến động và rủi ro trong thị trường này.
4. Dân chơi crypto cần làm gì nếu kinh tế suy thoái?

Khi kinh tế rơi vào suy thoái, những nhà đầu tư crypto có thể tham khảo những việc như sau:
Rút vốn và chuyển đổi tài sản: Trong trường hợp suy thoái kinh tế trở nên nghiêm trọng, người dùng có thể xem xét việc rút vốn hoặc chuyển đổi tài sản sang loại tiền điện tử ổn định để bảo vệ giá trị tài sản khỏi đồng tiền quốc gia suy giảm giá trị.
Phân bổ vốn: Một trong những việc quan trọng nhất cần làm là phân bổ vốn đúng cách trong thời kỳ suy thoái. Điều này đòi hỏi sự cân nhắc và sáng suốt. Nhà đầu tư nên xác định một tỷ lệ nhất định của tài sản được đầu tư vào tiền điện tử cũng như tỷ lệ phân bổ những đồng coin trên thị trường sao cho phù hợp và duy trì việc theo dõi sự thay đổi trong thị trường.
Nhìn chung, không phải nhà đầu tư nào cũng có tỷ lệ phân bổ vốn giống nhau. Mỗi người hãy tự nghiên cứu để tìm ra tỷ lệ phù hợp nhất. Đối với cá nhân mình, mình thấy tỷ lệ sau có thể là một tỷ lệ đáng tham khảo trong giai đoạn này:
50% cho các loại coin an toàn (BTC hoặc ETH)
15% cho coin mid cap (có vốn hoá từ $70M - $500M), tuy nhiên cần nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư, không phải bất cứ đồng coin nào trong khoảng vốn hoá này cũng có tiềm năng tăng trưởng
30% là các đồng tiền ổn định như USDT, USDC để chờ cơ hội và mua được coin giá tốt
5% cho các narrative trên thị trường và memecoinLựa chọn coin an toàn: Trong tình hình suy thoái, việc lựa chọn coin trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Người dùng cần nghiên cứu và xem xét tính ổn định của từng loại tiền điện tử để đảm bảo tài sản của mình được bảo vệ khỏi những biến động lớn. Nếu xét về mức độ an toàn nhất thì BTC và ETH vẫn là 2 lựa chọn hàng đầu bởi đây là 2 đồng tiền có vốn hoá cao nhất và không có quá nhiều biến động.Theo dõi tình hình kinh tế toàn cầu: Kết hợp với các hoạt động trên, các bạn hãy liên tục cập nhật về tình hình kinh tế toàn cầu và các yếu tố có thể ảnh hưởng tới thị trường tiền điện tử. Điều này giúp bạn đưa ra quyết định thông minh và cập nhật chiến lược đầu tư của mình theo tình hình mới nhất.Kiểm soát tình trạng tinh thần: Suy thoái kinh tế và biến động trong thị trường tiền điện tử có thể tạo áp lực tinh thần. Chính vì vậy, ngoài những việc kể trên, hãy đảm bảo bạn có tư duy sáng suốt và không đưa ra quyết định đầu tư dựa trên cảm xúc.
Tóm lại, trong thời kỳ suy thoái kinh tế, quản lý tài sản tiền điện tử đòi hỏi sự cân nhắc, tư duy sáng suốt và chiến lược đầu tư hết sức cẩn trọng. Hãy đảm bảo bạn thật sự hiểu rõ về thị trường và đưa ra quyết định dựa trên thông tin và nghiên cứu cơ bản và nghiên cứu kỹ thuật (nếu có) một cách kỹ lưỡng và luôn duy trì tầm nhìn dài hạn; không đầu tư theo người khác một cách fomo và tuyệt đối không được vay tiền để đầu tư.
5. Kết luận
Tóm lại, trong thời kỳ suy thoái kinh tế, tiền điện tử có thể trở thành một sự lựa chọn cho chiến lược đầu tư tài chính cá nhân của nhiều nhà đầu tư. Tuy nhiên, dân chơi crypto cần thực hiện phân bổ vốn đúng cách, tạo danh mục đầu tư đa dạng và lựa chọn coin một cách khôn ngoan để đối mặt với những thách thức của thời kỳ suy thoái kinh tế.
Hãy lưu ý rằng việc nghiên cứu trong đầu tư tiền điện tử là vô cùng quan trọng để bảo vệ giá trị tài sản trong bất kỳ tình hình nào. Nắm vững chiến lược tài chính và luôn tỉnh táo trong quản lý tài sản sẽ giúp nhà đầu tư crypto vượt qua những thách thức của thời kỳ suy thoái kinh tế một cách dễ dàng hơn.

Bitcoin đã trải qua một hành trình dài từ đồng tiền chỉ có giá trị vài đồng xu đến khi trở thành một tài sản có giá trị cao và có tầm ảnh hưởng nhất định đến thị trường tiền điện tử nói riêng và thị trường tài chính nói chung. Bản thân thị trường tài chính truyền thống có khá nhiều bất cập như mình vừa phân tích bên trên mới tạo điều kiện cho sự ra đời của các giải pháp tài chính mới như Bitcoin. 
Vấn đề 1: Lạm phát
Một trong những thách thức quan trọng mà Bitcoin đối mặt và giải quyết thành công là vấn đề lạm phát trong hệ thống tài chính và kinh tế. Bản chất phi tập trung và nguồn cung hạn chế của Bitcoin, với tổng cung tối đa là 21 triệu đồng coin, tạo nên một cơ sở để chống lại áp lực lạm phát mà các loại tiền tệ truyền thống thường phải đối mặt. Sự khan hiếm này đã khiến nhiều người xem Bitcoin như một "vàng kỹ thuật số".
Nhưng trước khi chúng ta đào sâu vào lĩnh vực này, hãy cùng nhau tìm hiểu lạm phát là gì và tại sao nó lại có ảnh hưởng sâu sắc đến cuộc sống của chúng ta.
Bạn có bao giờ đến cửa hàng và cảm thấy giá cả tăng lên so với trước đây không? Hoặc có nhớ những câu chuyện ông bà kể về việc mua một túi gạo với giá chỉ bằng một nửa so với ngày nay không? Đó chính là lạm phát, một hiện tượng mà hầu như tất cả chúng ta đã trải qua.
Lạm phát giống như việc bạn đang thưởng thức một tách cà phê sữa đá thơm ngon mỗi buổi sáng. Nhưng mỗi ngày, người pha cà phê giảm một ít cà phê và thêm một viên đá vào. Ban đầu, bạn có thể không cảm nhận sự thay đổi, nhưng qua thời gian, bạn bắt đầu nhận ra rằng ly cà phê trở nên nhạt nhòa hơn. Với cùng một giá tiền, bạn chỉ có thể uống ít cà phê hơn so với trước đây. Sức mua của đồng tiền bạn giảm đi.
Lạm phát, đơn giản là sự tăng giá của hàng hóa và dịch vụ trong một khoảng thời gian nhất định. Khi lạm phát xảy ra, mỗi đồng tiền bạn có sẽ mua được ít hàng hóa hơn so với trước.
Nguyên nhân tạo ra hiện tượng lạm phát là một câu hỏi phức tạp, nhưng thường có ba yếu tố chính được đề cập đến:
Lạm phát cung:
Nguồn gốc: Xuất phát từ sự tăng chi phí sản xuất, bao gồm giá nguyên liệu, lương công nhân, giá năng lượng, hoặc giá xăng dầu. Khi chi phí sản xuất tăng, các doanh nghiệp thường tăng giá sản phẩm để đối phó với những chi phí này.Hậu quả: Tăng giá sản phẩm dẫn đến sự giảm mua sắm và tiêu thụ. Nếu tình trạng này kéo dài, có thể gây ra suy thoái kinh tế.
Lạm phát cầu:
Nguồn gốc: Bắt nguồn từ sự gia tăng nhu cầu tiêu thụ hơn nguồn cung. Điều này có thể xuất phát từ tăng chi tiêu của chính phủ, giảm lãi suất, hoặc tăng thu nhập của người dân.Hậu quả: Giá cả tăng lên do nhu cầu vượt quá cung cấp. Nếu không kiểm soát được, có thể dẫn đến tình trạng "quá nóng" của nền kinh tế và gây ra bong bóng tài sản.
Lạm phát tiền tệ:
Nguồn gốc: Bắt nguồn từ việc tăng lượng tiền mặt trong lưu thông mà không có sự tăng tương ứng trong sản lượng hàng hóa và dịch vụ. Thường xảy ra khi chính phủ in thêm tiền.Hậu quả: Giá trị thực của tiền giảm, dẫn đến sự tăng giá không kiểm soát của hàng hóa và dịch vụ.
Trong hành trình tìm hiểu về lạm phát, FED đã chia sẻ với chúng ta về hai nguyên nhân quan trọng nhất: "lạm phát cung" và "lạm phát cầu". Nhưng giữa những diễn biến phức tạp, có một nguyên nhân lớn mà chính phủ thường giữ bí mật - đó là việc "in thêm tiền của chính phủ".
Covid-19 đã khiến mọi hoạt động trở nên đình trệ, và giá nguyên vật liệu đột ngột tăng cao. Điều này đã đẩy giá hàng hóa lên, tạo nên hiện tượng "lạm phát cung". Ngược lại, người dân, trong sự mê mải của họ với việc mua sắm và chi tiêu không kiểm soát, đã đóng góp vào việc đẩy giá hàng hóa lên cao, gọi là "lạm phát cầu".
Tuy nhiên, có một nguyên nhân ẩn sau bức màn, đó là việc FED đang "in thêm tiền". FED tạo ra số tiền mới, chủ yếu là số tiền số hóa, và sau đó sử dụng nó để mua trái phiếu. Từ tháng 2 đến tháng 6 năm 2020, số dư của FED tăng lên đáng kể từ 4,16 nghìn tỷ đô la lên 7,17 nghìn tỷ đô la. Trong ba tháng rưỡi, FED đã "in" thêm vào nền kinh tế khoảng 3 nghìn tỷ đô la.
Hình ảnh về việc in tiền này giống như câu chuyện về ly cà phê phía trên, khi mỗi lần in thêm tiền giống như việc thêm đá vào ly cà phê. Dần dần, ly cà phê trở nên nhạt nhòa hơn và không còn giữ được chất lượng như xưa.
Mặc dù in tiền có thể kích thích hoạt động kinh tế, đặc biệt là trong những thời kỳ khủng hoảng, nhưng nếu không kiểm soát chặt chẽ, nó có thể dẫn đến lạm phát. Hiện tượng này làm giảm giá trị thực của tiền tệ, ảnh hưởng đến giá trị của tiền tiết kiệm và có thể làm suy giảm niềm tin vào đồng tiền.
Một tình trạng nguy hiểm hơn của lạm phát đó chính là “siêu lạm phát”. Siêu lạm phát là tình trạng mà mức lạm phát tăng vọt lên một cách không kiểm soát, đặc biệt là hàng tháng hoặc thậm chí hàng tuần, mang theo những hậu quả đặc biệt nặng nề đối với cuộc sống hàng ngày của người dân.
Một trong những nguyên nhân phổ biến nhất của siêu lạm phát là hành động "in tiền" mà không có sự tăng trưởng kinh tế đồng đều. Khi chính phủ in ra nhiều tờ tiền mà không có sự đồng bộ với sự gia tăng trong sản xuất hàng hóa và dịch vụ, kết quả là giá cả tăng lên một cách không kiểm soát, khiến cho giá trị thực của tiền mất giảm sút đột ngột.
Một số ví dụ lịch sử về siêu lạm phát đó chính là Zimbabwe, trong giai đoạn từ 2000-2009, đã trải qua một cơn lốc siêu lạm phát khủng khiếp. Đỉnh điểm của tình trạng này đến vào tháng 11 năm 2008, khi tỷ lệ lạm phát đạt mức kỷ lục 79.6 tỷ phần trăm mỗi tháng, biến giá cả gần như gấp đôi mỗi 24.7 giờ.
Một câu chuyện khác về mất giá trị tiền tệ và siêu lạm phát hiện đại là Venezuela, từ năm 2016 đến nay. Kinh tế của đất nước này đã suy sụp, và siêu lạm phát trở thành một trong những vấn đề khủng khiếp nhất. Vào năm 2018, tỷ lệ lạm phát ước tính vượt qua con số 1.000.000%, khiến người dân phải mang theo túi đầy tiền chỉ để mua một ổ bánh mì.
Đối mặt với thách thức của lạm phát, chính phủ và ngân hàng trung ương thường áp dụng một loạt biện pháp nhằm kiểm soát tình hình. Điển hình đầu tiên đó chính là việc tăng lãi suất. Khi lãi suất tăng, việc vay tiền trở nên đắt đỏ hơn, kích thích người dân và doanh nghiệp giảm chi tiêu và đầu tư. Điều này giúp kiểm soát lạm phát bằng cách làm giảm nhu cầu trong nền kinh tế.
Hành động thứ hai đó là chính phủ thực hiện biện pháp cắt giảm chi tiêu để giảm nhu cầu tiêu thụ. Việc này có thể bao gồm việc giảm ngân sách cho các dự án và chương trình không thiết yếu, nhằm đảm bảo rằng nguồn cung tiền không tăng quá nhanh.
Thứ ba là việc ngân hàng trung ương kiểm soát tiền tệ bằng cách giảm lượng tiền mặt trong lưu thông. Qua đó, họ có thể làm chậm tốc độ tăng trưởng của tiền và kiểm soát mức lạm phát.
Mặc dù lạm phát không phải lúc nào đều có hệ quả xấu, như trong trường hợp của lạm phát "tốt" khi nó kết hợp với tăng trưởng kinh tế và tỷ lệ thất nghiệp thấp, nhưng lạm phát phi mã có thể mang đến những hậu quả nặng nề. Nó không chỉ làm trầm trọng tình trạng nghèo đói mà còn tăng cường sự bất ổn và phá hủy niềm tin vào các thể chế.
Ví dụ lịch sử như nước Đức thời hậu Thế chiến I chỉ là một minh chứng cho tình trạng này. Ngày nay, chúng ta thấy những hậu quả đau lòng của lạm phát phi mã tại Venezuela, Zimbabwe, Lebanon, và Argentina, chỉ là một số trong danh sách các quốc gia phải đối mặt với vấn đề này.
Trong bối cảnh đó, Bitcoin đem đến một giải pháp tích cực. Bitcoin không chỉ có tính giảm phát mà còn mang tính phi tập trung cao. Khả năng lưu trữ và chuyển giao Bitcoin được thực hiện một cách an toàn, tạo ra một phương tiện tài chính linh hoạt và không bị ảnh hưởng bởi tình trạng lạm phát. Điều này đã làm cho Bitcoin trở thành một lựa chọn phổ biến và mạnh mẽ như một hàng rào tiềm năng chống lại những vấn đề kinh tế liên quan đến lạm phát.
Vấn đề 2: Khả năng chuyển tiền
Khả năng chuyển tiền là yếu tố thứ hai chúng ta sẽ bàn luận khi nói về vấn đề Bitcoin đang giải quyết. Bitcoin giải quyết vấn đề quốc tế về việc trì hoãn chuyển tiền một cách linh hoạt và hiệu quả. Trong hệ thống chuyển tiền truyền thống, đặc biệt là chuyển tiền quốc tế, người gửi thường phải đối mặt với mức phí cao và thời gian chờ đợi kéo dài trong quá trình giao dịch.
Với Bitcoin, không chỉ được giữ toàn quyền kiểm soát đối với số tiền của mình, người gửi còn có khả năng thực hiện giao dịch bất kỳ lúc nào mà không bị giới hạn bởi biên giới quốc gia hay ngày nghỉ của ngân hàng. Sự linh hoạt này không chỉ giảm bớt gánh nặng về thời gian mà còn loại bỏ các rắc rối liên quan đến bộ máy hành chính truyền thống, tạo ra một trải nghiệm chuyển tiền thuận tiện và tiện lợi.
Vấn đề 3: Minh bạch
Minh bạch là một trong những khía cạnh quan trọng mà Bitcoin đặt ra để giải quyết các vấn đề trong hệ thống thanh toán. Công nghệ blockchain, động cơ của Bitcoin, mang lại tính minh bạch vượt trội bằng cách đảm bảo rằng mọi giao dịch được ghi lại và xác minh công khai trên chuỗi khối.
Với tính minh bạch này, không có cá nhân hoặc tổ chức nào có thể kiểm soát hoặc thao túng blockchain. Điều này tạo ra một môi trường thanh toán mà không đòi hỏi sự tin cậy từ bên thứ ba. Người sử dụng Bitcoin có khả năng kiểm tra và xác nhận mọi giao dịch một cách độc lập, giảm thiểu nguy cơ gian lận và tạo ra một hệ thống thanh toán tự trị và không yêu cầu sự trung ương. Điều này đồng thời tăng cường tính minh bạch và sự công bằng trong quá trình thanh toán, làm cho Bitcoin trở thành một phương thức thanh toán đáng tin cậy và không yêu cầu sự can thiệp của các bên trung ương. 
Vấn đề 4: Bảo mật
Cuối cùng là vấn đề liên quan đến bảo mật. Các giao dịch Bitcoin được bảo mật bởi một mạng máy tính trên khắp thế giới. Mọi giao dịch Bitcoin được bảo mật chặt chẽ, không cho phép bất kỳ thay đổi nào xảy ra sau khi đã được xác nhận. Điều này đồng nghĩa với việc mỗi giao dịch là không thể thay đổi và duy trì tính toàn vẹn của dữ liệu giao dịch. Các giao dịch là không thể thay đổi, an toàn và có thể xác minh công khai trên blockchain Bitcoin.  

Đám đông thường giao dịch theo cảm xúc và theo niềm tin của người khác do đó khi họ thua lỗ sẽ trở lên tức giận và đổ lỗi cho người khác. Để trở thành một nhà giao dịch tốt hãy cố gắng thoát khỏi đám đông và tự tìm ra cho mình phương pháp đầu tư an toàn và phù hợp với bản thân. Để làm được điều này, bạn cần trang bị, trau dồi kiến thức cho bản thân để tự tin hơn khi giao dịch trong thị trường tài chính.
Đối với cá nhân mình, mình lựa chọn một phương pháp đầu tư an toàn và theo mình thấy không tốn nhiều công sức trong việc theo dõi từng giây từng phút thị trường, đó chính là DCA. Bởi vì chúng ta sẽ không bao giờ có thể mua đáy bán đỉnh, chúng ta chỉ có thể chọn thời điểm nên mua như thế nào và phân bổ số lượng bao nhiêu sao cho tối ưu lợi nhuận và rủi ro nhất. 
DCA là gì?
DCA (Dollar Cost Averaging hay chiến lược trung bình giá) là phương pháp chia số tiền vốn đầu tư thành nhiều phần một cách cố định, thường xuyên trong một thời gian dài. Việc trung bình giá không hoàn toàn là bắt đáy/đỉnh vì nó được tính là mức giá tốt nhất có thể mua được.
Nếu dự đoán đúng xu hướng, phương pháp DCA sẽ giúp những người có ít thời gian và hold lâu dài có được mức giá tốt nhất.
Công thức tính giá trung bình DCA
Giá trung bình = (Giá mua lần 1 × số lượng coin mua lần 1 + giá mua lần 2 × số lượng coin mua lần 2 + … + giá mua lần n × số lượng coin mua lần n)/tổng số lượng coin đã mua trong n lần.
Ví dụ: Trong 6 tháng liên tục, mỗi tháng bạn bỏ ra $10,000 để mua ETH vào ngày đầu tiên của tháng. Giá ETH biến động qua các tháng như sau:
Tháng 1: $1,000Tháng 2: $800Tháng 3: $1,300Tháng 4: $600Tháng 5: $1,000Tháng 6: $1,500
Số lượng ETH mua được qua từng tháng:

Sau 6 tháng, bạn mua được 63.5 token với giá DCA là:
Giá trung bình = (1,000 × 10 + 800 × 12.5 + 1,300 × 7.7 + 600 × 16.7 + 1,000 × 10 + 1,500 × 6.7)/63.5 = $946.14.
Như vậy, nếu vào tháng đầu tiên, bạn dùng toàn bộ $60,000 để mua ETH thì bạn sẽ chỉ mua được 60 token với giá $1,000. Nhờ sử dụng chiến thuật DCA, bạn đã mua được nhiều ETH hơn với giá thấp hơn.
Khi nào có thể DCA?
Dựa theo Halving
Halving là một cột mốc khá quan trọng trong việc làm “kim chỉ nam” để định hướng hành động của các nhà đầu tư. 
Theo một nghiên cứu của Pantera Capital, họ đã đi sâu vào nghiên cứu tác động của sự kiện halving thông qua phân tích sự thay đổi trong tỷ lệ lưu lượng chứng khoán trên mỗi đợt halving. Qua báo cáo, có thể thấy lần Halving đầu tiên đã làm giảm 17% nguồn cung bitcoin mới trên tổng số bitcoin đang lưu hành. Điều này gây một tác động rất lớn đến nguồn cung mới và nó có tác động rất lớn đến giá cả.
Tuy nhiên, tác động của mỗi đợt halving tiếp theo đối với giá có thể sẽ giảm dần tầm quan trọng do tỷ lệ giảm nguồn cung bitcoin mới từ các đợt halving trước đó giảm dần ở đợt giảm tiếp theo.
Dưới đây là biểu đồ mô tả mức giảm nguồn cung của halving trong quá khứ theo tỷ lệ phần trăm của bitcoin đang lưu hành tại thời điểm halving:

Đợt halving năm 2016 đã làm giảm nguồn cung bitcoin mới chỉ bằng một phần ba so với lần đầu tiên. Điều thú vị là nó cũng tác động chính xác một phần ba tác động về giá.
Đợt Bitcoin halving năm 2020 đã làm giảm 43% nguồn cung bitcoin mới so với lần giảm một nửa trước đó. Nó có tác động lớn đến 23% đối với giá cả.
Nếu lịch sử lặp lại và mọi thứ diễn ra theo đúng chu kỳ tăng trưởng thì Halving chính là khoảng thời gian thích hợp để bạn phân bổ vốn đầu tư. Có hai yếu tố bạn sẽ cần tính toán đó là phân bổ tỷ trọng đầu tư và khoảng thời gian DCA. 
Ví dụ, bạn có thể chọn công thức 4:4:2 để phân bổ tỷ trọng đầu tư bao gồm:
Tài sản an toàn (BTC, ETH): 40%Tài sản rủi ro trung bình thấp (Altcoin Mid-cap): 40%Tài sản rủi ro cao (Altcoin Low-cap): 20%
Lưu ý rằng việc đưa ra tỷ trọng đầu tư cũng phụ thuộc vào khẩu vị rủi ro của từng cá nhân. Không có công thức cố định, chỉ có công thức phù hợp. Vì thế bạn hãy xem con số bên trên dưới góc nhìn tham khảo và có thể tùy chỉnh linh hoạt. 
Sau khi xác định được tỷ trọng đầu tư thì bạn có thể lựa chọn thời điểm để “vào hàng”. Lúc này, Bitcoin Halving sẽ là cột mốc để bạn tham khảo. 
Giai đoạn 6 tháng trước Halving: lúc này thị trường sẽ ở trong xu hướng giảm và không biết đâu là đáy nên bạn có thể phân bổ vốn để mua các loại tài sản an toàn. Giai đoạn Halving: đây có thể là thời điểm giá các đồng coin giảm sâu tuy nhiên để quản trị vốn thì bạn cũng có thể xem xét mua thêm ở mốc thời gian này. Giai đoạn 6 tháng sau Halving: đây sẽ là giai đoạn bạn có thể dần chốt lời bởi lúc này thị trường sẽ bắt đầu có những sóng tăng và nhiều tín hiệu tích cực khác. 
Dựa theo Market Cap và FDV
Bạn có thể so sánh FDV của dự án định đầu tư với FDV của các dự án khác tương tự để nhìn ra tiềm năng tăng trưởng của dự án mình.

Phân tích kỹ thuật (TA) là một trong những cách được sử dụng nhiều nhất để phân tích thị trường tài chính. TA có thể được áp dụng cho bất kỳ thị trường tài chính cơ bản nào, cho dù đó là cổ phiếu, ngoại hối, vàng, hay cryptocurrencies.
1. Giới thiệu
Trong khi các khái niệm cơ bản của phân tích kỹ thuật là tương đối dễ nắm bắt, nhưng để thành thạo người dùng cần có cả một nghệ thuật. Nếu không cẩn trọng và học hỏi từ những sai lầm của bản thân, người dùng rất có thể sẽ có nguy cơ đánh mất một phần vốn đáng kể. Học hỏi từ những sai lầm là điều tuyệt vời, nhưng nếu có thể tránh khỏi những sai lầm không đáng có thì mọi chuyện sẽ trở nên dễ dàng hơn. 

Bài viết này sẽ đề cập tới bạn đọc một số lỗi phổ biến nhất trong phân tích kỹ thuật. Nếu chưa quen với giao dịch, tại sao không cùng tìm hiểu về một số điều cơ bản trong phân tích kỹ thuật? 
Bài viết dưới đây bao gồm những sai lầm phổ biến nhất mà người mới bắt đầu mắc phải khi giao dịch với phân tích kỹ thuật.
2. Không cắt lỗ
Nhà đầu tư Ed Seykota từng nói:
"Các yếu tố cốt lõi của giao dịch là: (1) cắt lỗ, (2) cắt lỗ và (3) cắt lỗ. Nếu bạn có thể tuân theo ba nguyên tắc này, bạn có thể có cơ hội thắng lệnh.
Đây có vẻ là một bước đơn giản, nhưng nó đóng vai trò vô cùng quan trọng. Khi nói đến giao dịch và đầu tư, bảo vệ nguồn vốn luôn luôn là ưu tiên số một. 
Bắt đầu với việc giao dịch có thể là một việc khó khăn. Một cách tiếp cận chắc chắn mà người dùng có thể xem xét khi bắt đầu giao dịch đó là: “bước đầu không cần phải thu được lợi nhuận mà chỉ cần không thua lỗ.” Bằng cách này, người dùng có thể bảo vệ vốn của mình và chỉ mạo hiểm khi họ luôn tạo ra kết quả tốt.
Đặt stop - loss (mức  dừng lỗ) là một việc rất đơn giản. Giao dịch cần có một điểm vô hiệu. Đây sẽ là thời điểm người dùng nên chịu đựng và chấp nhận rằng ý tưởng giao dịch của bản thân là sai lầm. Nếu không áp dụng suy nghĩ này vào giao dịch của mình, người dùng có thể sẽ có những bước đi sai trong dài hạn.
3. Giao dịch quá mức
Khi là một trader, lỗi phổ biến hay gặp nhất là luôn cho rằng mình cần phải tham gia giao dịch. Giao dịch ở đây có liên quan đến rất việc thực hiện phân tích và cả việc ngồi không, kiên nhẫn chờ đợi! Với một số chiến lược giao dịch, người dùng có thể phải chờ một thời gian dài để có được tín hiệu đáng tin cậy để tham gia giao dịch. Một số nhà giao dịch có thể nhập ít hơn ba giao dịch mỗi năm nhưng vẫn có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội.
Nhà giao dịch Jesse Livermore đã từng nói:
“Tiền được tạo ra bằng cách ngồi chứ không phải nhờ giao dịch.”
Cố gắng tránh tham gia vào một giao dịch chỉ vì lợi ích của nó. Người dùng không nhất thiết lúc nào cũng cần ở trong một giao dịch. Trên thực tế, trong một số điều kiện thị trường, thực sự có lợi hơn khi không làm gì và chờ đợi một cơ hội mới. Bằng cách này, người dùng sẽ có thể bảo toàn được nguồn vốn của mình và sẵn sàng triển khai một khi các cơ hội giao dịch tiềm năng xuất hiện trở lại. Điều đáng ghi nhớ là các cơ hội sẽ luôn quay trở lại, chỉ cần người dùng có thể kiên nhẫn chờ đợi.
Một lỗi giao dịch tương tự là quá tập trung vào các khung thời gian thấp hơn. Việc phân tích được thực hiện trên các khung thời gian lớn hơn thường sẽ đáng tin cậy hơn so với việc phân tích trên các khung thời gian thấp hơn. Mặc dù có nhiều nhà đầu cơ thành công và các nhà giao dịch có lợi nhuận ngắn hạn nhưng việc giao dịch trên các khung thời gian thấp hơn thường mang lại tỷ lệ rủi ro/ phần thưởng xấu. Và vì nó là một chiến lược giao dịch rủi ro, nó chắc chắn không được khuyến khích cho người mới bắt đầu.
4. Giao dịch trả thù
Sẽ khá phổ biến khi các nhà giao dịch cố gắng kiếm lại lợi nhuận ngay lập tức sau khi mất một khoản lỗ đáng kể. Hành động này được gọi là giao dịch trả thù. 
Thật dễ dàng để giữ bình tĩnh khi mọi thứ đang diễn ra tốt đẹp, hoặc ngay cả khi bạn mắc một lỗi nhỏ. Nhưng bạn có thể giữ bình tĩnh khi mọi thứ đi sai hoàn toàn hay không? Bạn có thể bám sát kế hoạch giao dịch của mình, ngay cả khi những người khác đang hoảng loạn hay không?
Lưu ý từ “phân tích” trong phân tích kỹ thuật; nó ngụ ý một cách tiếp cận phân tích thị trường, phải không? Vậy tại sao bạn muốn đưa ra quyết định vội vàng và theo cảm tính như vậy? Nếu bạn muốn trở thành một trong những nhà giao dịch tài giỏi nhất, bạn cần phải giữ bình tĩnh ngay cả sau những sai lầm lớn nhất. Tránh đưa ra các quyết định theo cảm tính, và tập trung vào việc giữ một tư duy logic.
Giao dịch ngay lập tức sau khi chịu một khoản lỗ lớn có xu hướng dẫn đến thua lỗ nhiều hơn. Như vậy, một số nhà giao dịch thậm chí có thể không giao dịch trong một khoảng thời gian sau một khoản lỗ lớn. Bằng cách này, họ có thể có một khởi đầu mới và quay trở lại giao dịch với một dòng suy nghĩ thông suốt hơn.
5. Quá cứng đầu để thay đổi suy nghĩ
Nếu muốn trở thành một nhà giao dịch thành công, đừng ngại thay đổi suy nghĩ. Điều kiện thị trường có thể thay đổi nhanh chóng, và một điều chắc chắn là nó sẽ liên tục thay đổi. Công việc của một trader là nhận ra những thay đổi và thích nghi với chúng. Một chiến lược có thể hoạt động tốt trong môi trường thị trường cụ thể có thể không áp dụng được ở một môi trường khác.
Hãy xem nhà giao dịch huyền thoại Paul Tudor Jones bàn về các vị thế của mình:
“Mỗi ngày tôi cho rằng mọi vị thế tôi có đều sai.”
Việc cố gắng xem xét các mặt khác của các lập luận của mình để nhận các điểm yếu tiềm năng của chúng là điều tốt. Bằng cách này, các luận điểm đầu tư (và các quyết định) của bạn có thể trở nên toàn diện hơn.
Điều này cũng mang đến một điểm khác: ​​nhận thức xu hướng. Xu hướng có thể ảnh hưởng lớn đến việc ra quyết định của người dùng, che mờ phán đoán của bạn và giới hạn phạm vi khả năng bạn có thể xem xét. Hãy chắc chắn để hiểu ít nhất những thành kiến ​​nhận thức có thể ảnh hưởng đến kế hoạch giao dịch của bạn, để bạn có thể giảm thiểu hậu quả của chúng hiệu quả hơn.
6. Bỏ qua các điều kiện thị trường khắc nghiệt
Có những thời điểm khi mà các đặc tính dự đoán của TA trở nên kém tin cậy. Đây có thể là các sự kiện thiên nga đen hoặc các loại điều kiện thị trường biến động cực biên khác bị chi phối nhiều bởi cảm xúc và tâm lý đám đông. Cuối cùng, các thị trường được thúc đẩy bởi cung và cầu, và có thể có những lúc thị trường cực kỳ mất cân đối khi lệch hẳn về một bên.
Lấy ví dụ về Chỉ số sức mạnh tương đối (RSI), một chỉ báo động lượng. Nói chung, nếu chỉ số dưới 30, tài sản đặc quyền có thể được coi là quá bán. Điều này có phải có nghĩa rằng nó là tín hiệu giao dịch ngay lập tức khi chỉ số RSI xuống dưới 30? Tuyệt đối không! Nó chỉ có nghĩa là đà của thị trường hiện đang được quyết định bởi phía bên bán. Nói cách khác, nó chỉ cho thấy rằng bên bán mạnh hơn bên mua.
Chỉ số RSI có thể đạt đến mức biến động cực biên trong điều kiện thị trường bất thường. Nó thậm chí có thể giảm xuống một chữ số - gần với mức đọc thấp nhất có thể (con số không). Ngay cả một chỉ số quá bán cực biên như vậy có thể không nhất thiết có nghĩa là một sự đảo ngược sắp xảy ra.
Việc ra quyết định mù quáng dựa trên việc các công cụ kỹ thuật đạt đến chỉ số cực biên có thể khiến bạn mất rất nhiều tiền. Điều này đặc biệt đúng trong các sự kiện thiên nga đen khi chuyển động giá có thể đặc biệt khó đọc. Trong những thời điểm như vậy, thị trường có thể liên tục đi theo hướng này hay hướng khác, và không có công cụ phân tích nào có thể bắt được nó. Đây là lý do tại sao việc xem xét cả các yếu tố khác và không dựa vào một công cụ duy nhất là luôn luôn quan trọng.
7. Quên rằng TA là một trò chơi xác suất
Phân tích kỹ thuật không dùng để xử lý vấn đề chắc chắn. Nó dùng để xử lý các yếu tố xác suất. Điều này có nghĩa là bất kỳ phương pháp kỹ thuật nào mà bạn đang dùng cho các chiến lược của mình, sẽ không bao giờ có chuyện đảm bảo rằng thị trường sẽ hoạt động như bạn mong đợi. Có thể phân tích của bạn cho thấy rằng có xác suất rất cao là thị trường tăng hoặc giảm, nhưng điều đó vẫn chưa phải là một điều chắc chắn.
Bạn cần tính đến điều này khi đang thiết lập các chiến lược giao dịch của mình. Cho dù bạn có kinh nghiệm đến đâu, bạn không nên bao giờ nghĩ rằng thị trường chắc chắn sẽ đi theo phân tích của bạn. Nếu nghĩ như vậy, bạn có xu hướng đặt cược quá lớn vào một kết quả, bạn đang mạo hiểm với việc bị thua lỗ nặng.
8. Mù quáng theo dõi các trader khác
Liên tục cải thiện kỹ thuật là điều cần thiết nếu bạn muốn thành thạo bất kỳ kỹ năng nào. Điều này đặc biệt đúng khi nói đến giao dịch trên các thị trường tài chính. Trong thực tế, các điều kiện thị trường hay thay đổi khiến cho việc này là một điều cần thiết. Một trong những cách tốt nhất để học hỏi là theo dõi các nhà phân tích kỹ thuật và các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm.
Tuy nhiên, nếu bạn muốn phát triển vững bền, bạn cũng cần tìm ra các điểm mạnh của riêng mình và phát triển dựa vào đó. Chúng ta có thể gọi đây là bản sắc của bạn, điều khiến bạn khác biệt với những người khác dưới góc độ là một nhà giao dịch.
Nếu bạn đã đọc nhiều cuộc phỏng vấn với các nhà giao dịch thành công, chắc chắn bạn sẽ nhận thấy rằng họ sẽ có những chiến lược khá khác nhau. Trên thực tế, một chiến lược hoạt động hoàn hảo cho một nhà giao dịch có thể là hoàn toàn không khả thi bởi một nhà giao dịch khác. Có vô số cách để thu lợi từ thị trường. Bạn chỉ cần tìm ra cái nào phù hợp với tính cách và phong cách giao dịch của bạn nhất.
Tham gia một giao dịch dựa trên phân tích của người khác có thể sẽ hiệu quả được một vài lần. Tuy nhiên, nếu bạn chỉ mù quáng đi theo các nhà giao dịch khác mà không hiểu bối cảnh cơ bản, thì chắc chắn nó sẽ không có hiệu quả về lâu dài. Tất nhiên, điều này không có nghĩa là bạn không nên theo dõi và học hỏi từ người khác. Điều quan trọng là bạn có đồng ý với ý tưởng giao dịch của người ta hay không và phán đoán được liệu nó có phù hợp với hệ thống giao dịch của bạn hay không. Bạn không nên mù quáng đi theo các nhà giao dịch khác, ngay cả khi họ có kinh nghiệm và có uy tín.
9. Kết luận
Hãy nhớ rằng, giao dịch không dễ dàng, và việc tiếp cận nó với một tư duy dài hạn nhìn chung sẽ mang lại kết quả khả quan hơn.
Giỏi giao dịch là một quá trình cần có thời gian. Nó đòi hỏi rất nhiều hoạt động thực tiễn trong việc tinh chỉnh các chiến lược giao dịch và học cách hình thành ý tưởng giao dịch của riêng bạn. Bằng cách này, bạn có thể tìm thấy điểm mạnh của mình, xác định điểm yếu và kiểm soát các quyết định đầu tư và giao dịch của mình.

“Hold to die” là một trong những thuật ngữ phổ biến trong giới crypto tuy nhiên có tới 2 cách hiểu. Vậy chúng ta nên hiểu thuật ngữ này với lớp nghĩa nào cho đúng? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây!
1. “Hold to die” là gì?
"Hold to die" là một cụm từ phổ biến trong cộng đồng nhà đầu tư tài chính, đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử. Nó đề cập đến việc hold (nắm giữ) một loại tiền điện tử cụ thể và không bán cho đến khi tạo ra một khoản lợi nhuận đủ lớn để có thể duy trì cuộc sống của nhà đầu tư đến cuối đời.
Cụm từ này được cấu thành bởi 2 khái niệm:
“Hold”: đây là từ viết tắt của Hold On for Dear Life (HOLD) chỉ một thuật ngữ trong giới crypto, ám chỉ việc giữ lại các đồng tiền điện tử đã mua và không bán chúng bất kể thị trường có biến động ra sao. Hành động này thể hiện lòng tin vào việc giá của đồng tiền sẽ tăng trong tương lai và người dùng không muốn bán ra sớm.“Die”: từ này ám chỉ việc giữ các đồng tiền crypto một cách cố gắng, thậm chí khi thị trường bắt đầu biến động và giá trị của đồng tiền giảm đi. Việc "die" ở đây có thể thể hiện sự kiên nhẫn và quyết tâm của người dùng.
Vậy trên thị trường tồn tại bao nhiêu cách hiểu về cụm từ này? Hãy cùng đi qua phần tiếp theo!
2. “Hold to die” có hai cách hiểu

Thuật ngữ “Hold to die” là một thuật ngữ gây tranh cãi khi có 2 luồng hiểu khác nhau như sau:
Giữ một đồng coin giúp nuôi sống holder tới khi họ chết: đây là cách hiểu tích cực - chỉ việc một người nắm giữ đồng coin nào đó cho tới khi họ bán và thu về số tiền có thể đem lại một cuộc sống giàu sang cho tới khi họ chết.Giữ cho đến khi holder thất bại: Một cách hiểu tiêu cực của thuật ngữ này đề cập đến việc nhà đầu tư giữ các đồng coin mà không có chiến lược hay lý do cụ thể nào. Họ có thể theo đuổi chiến lược "hold" mà không quản lý rủi ro hoặc không có kế hoạch thoát ra khỏi thị trường trong trường hợp biến động tiêu cực. Kết quả có thể dẫn đến sự mất mát lớn khi giá trị của đồng coin sụt giảm mạnh.
Tuy nhiên, cách hiểu đầu tiên phổ biến hơn và được sử dụng như một chiến lược.
3. Lợi ích khi áp dụng chiến lược “Hold to die”

Dưới đây là một số lợi ích khi áp dụng chiến lược “Hold to die” trong thị trường crypto:
Giảm căng thẳng khi thị trường giao động: Trong một thị trường đầy biến động như tiền điện tử, nhà đầu tư thường gặp phải sự biến đổi giá mạnh. "Hold to die" tương tự như việc giữ một tài sản lâu dài, cho phép nhà đầu tư tránh phải thực hiện các quyết định mua bán đột ngột dựa trên biến động ngắn hạn.Lợi nhuận cao hơn trong dài hạn: Một số đồng tiền điện tử đã trải qua giai đoạn tăng trưởng đáng kể sau nhiều năm. Những người nắm giữ tài sản này lâu dài thường có cơ hội nhận được lợi nhuận lớn khi giá tăng đột ngột. Chiến lược "Hold to die" giúp họ tận dụng được lợi nhuận này.Tránh rủi ro giao dịch ngắn hạn: Giao dịch ngắn hạn trong thị trường tiền điện tử đòi hỏi kiến thức và kỹ năng cao và có thể khiến người dùng thua lỗ đáng kể. "Hold to die" loại bỏ sự cần thiết phải theo dõi thị trường liên tục và ra quyết định giao dịch ngắn hạn.Làm giảm tác động của tâm lý thị trường: Trong thị trường tiền điện tử, tâm lý thị trường thường thay đổi nhanh chóng. Người đầu tư có thể bị thúc đẩy bởi sự sợ hãi hoặc tham lam. Chiến lược "Hold to die" giúp họ duy trì tâm lý ổn định và tránh các quyết định dựa trên cảm xúc.
Tóm lại, "Hold to die" đã trở thành một phần của tâm lý đầu tư trong thị trường tiền điện tử do lợi nhuận tiềm năng lớn trong dài hạn và khả năng tránh các quyết định dựa trên cảm xúc. Nó thể hiện sự thay đổi trong cách nhà đầu tư tiếp cận thị trường và đối mặt với sự biến động giá.
Trên đây là những lợi ích khi áp dụng “Hold to die”. Vậy chiến lược này có bất cứ rủi ro nào không?
4. Rủi ro khi áp dụng chiến lược “Hold to die”

Biến động giá không dự đoán: Thị trường tiền điện tử nổi tiếng với biến động mạnh mẽ và giá có thể thay đổi đột ngột trong thời gian ngắn. Nắm giữ một tài sản lâu dài có thể đồng nghĩa với việc phải đối mặt với sự không dự đoán của thị trường.Mất giá trị tài sản: Nắm giữ một tài sản lâu dài có thể dẫn đến mất giá trị đáng kể nếu giá của nó liên tục giảm mà không có triển vọng hồi phục. Điều này có thể dẫn đến mất lợi nhuận hoặc mất toàn bộ vốn đầu tư.Không có tính linh hoạt: Chiến lược này đòi hỏi kiên nhẫn và sẵn sàng chờ đợi lâu dài, điều này có nghĩa bạn không thể nhanh chóng mua bán để tận dụng các cơ hội ngắn hạn trên thị trường.Không chắc chắn về đầu ra lợi nhuận: Việc nắm giữ lâu dài không bảo đảm rằng bạn sẽ có lợi nhuận khi đồng coin bạn giữ không thực sự tiềm năng. Ngoài ra, thị trường tiền điện tử có khả năng dao động rất mạnh.Mất cơ hội đầu tư tài sản khác: Chiến lược "Hold to die" yêu cầu kiên nhẫn và sẵn sàng chờ đợi lâu dài. Trong thời gian này, bạn có thể bỏ lỡ cơ hội đầu tư vào các tài sản khác có tiềm năng sinh lời nhanh hơn.
5. Kết luận
Trong bài viết này, chúng ta đã tìm hiểu về thuật ngữ "Hold to die" và cách nó áp dụng trong thị trường tiền điện tử. “Hold to die” thúc đẩy tính kiên nhẫn và lòng tin trong việc đầu tư vào tiền điện tử. Nó nhấn mạnh thị trường tiền điện tử có sự biến động mạnh - không thể đoán trước được và việc duy trì tâm lý mạnh mẽ cũng như tâm thế sẵn sàng chờ đợi có thể đem lại lợi nhuận dài hạn.
Tuy nhiên, "Hold to die" không phải lúc nào cũng phù hợp với tất cả mọi người và có thể đi kèm với một số rủi ro, như mất giá trị tài sản, thiếu tính linh hoạt... Điều quan trọng mà mỗi nhà giao dịch cần nắm được đó là hiểu rõ về rủi ro và lợi ích của một chiến lược đầu tư và quản lý danh mục đầu tư một cách thận trọng.

Tâm lý thị trường là quan niệm cho rằng thị trường sẽ biến động theo hoặc bị ảnh hưởng bởi trạng thái cảm xúc của những người tham gia vào lĩnh vực. Đây là một trong những chủ đề chính của kinh tế học hành vi - một lĩnh vực liên ngành nghiên cứu các yếu tố khác nhau đến trước các quyết định kinh tế. 
1. Tâm lý thị trường là gì?
Trên thực tế, nhiều người tin rằng cảm xúc là động lực chính đằng sau sự biến động của thị trường tài chính, và tổng thể tâm lý biến động của nhà đầu tư chính là thứ tạo ra chu kỳ thị trường theo tâm lý.
Tóm lại, tâm lý thị trường là cảm giác chung của các nhà đầu tư và nhà giao dịch về hành động giá của một tài sản. Khi tâm lý thị trường tích cực và giá tăng liên tục thì thị trường sẽ có xu hướng tăng (hay bull market). Ngược lại, khi giá giảm liên tục sẽ được gọi là bear market.
Chính vì vậy, tâm lý thị trường được tạo thành từ quan điểm và cảm xúc cá nhân của tất cả các nhà giao dịch và nhà đầu tư trong thị trường tài chính. Hay nói cách khác, nó là số trung bình của cảm giác của những người tham gia thị trường.

Tuy nhiên, giống như với bất kỳ nhóm nào, không một ý kiến nào có thể chiếm ưu thế hoàn toàn. Dựa trên các lý thuyết tâm lý thị trường, giá của một tài sản có xu hướng thay đổi liên tục để đáp ứng với tâm lý chung của thị trường - tâm lý này sẽ luôn biến đổi; nếu không, sẽ rất khó để thực hiện một giao dịch thành công.
Trên thực tế, khi thị trường đi lên, có khả năng là do thái độ và niềm tin của các nhà giao dịch đã được cải thiện. Tâm lý thị trường tích cực khiến cầu tăng và cung giảm. Đổi lại, cầu tăng có thể tạo ra một tín hiệu mạnh mẽ hơn. Tương tự như vậy, khi thị trường giảm mạnh, điều đó dẫn đến tâm lý tiêu cực, làm giảm cầu và tăng nguồn cung sẵn có.
2. Cảm xúc thay đổi như thế nào trong chu kỳ thị trường?
2.1 Xu hướng tăng
Tất cả các thị trường đều trải qua các chu kỳ phát triển mở rộng sau đó lại thu hẹp. Khi một thị trường đang trong giai đoạn mở rộng (bull market), cả thị trường sẽ rất lạc quan, tin tưởng và tham lam. Thông thường, chính những cảm xúc tích cực này dẫn đến các giao dịch mua tăng mạnh.
Hiệu ứng theo chu kỳ khá phổ biến trong chu kỳ thị trường. Giả dụ tâm lý thị trường tích cực hơn khi giá tăng, sau đó khi giá tăng, tâm lý sẽ trở nên ngày càng tích cực và đẩy thị trường lên cao hơn.
Trong một số trường hợp, thị trường sẽ đi ngang trong một thời gian khi các tài sản đang dần được bán. Đây còn được gọi là giai đoạn phân phối. Tuy nhiên, một số chu kỳ không có giai đoạn phân phối rõ ràng và xu hướng sẽ giảm bắt đầu ngay sau khi đạt đến đỉnh.
2.2 Xu hướng giảm
Khi thị trường bắt đầu rẽ sang hướng khác, tâm trạng phấn khích có thể nhanh chóng biến thành sự hài lòng thầm lặng, vì nhiều nhà giao dịch từ chối tin rằng xu hướng tăng đã kết thúc. Khi giá tiếp tục giảm, tâm lý thị trường nhanh chóng chuyển sang mặt tiêu cực, và tràn ngập ảm giác lo lắng, chối bỏ và hoảng loạn.
Khi giá giảm hơn nữa, làn sóng bán mạnh hơn. Tại thời điểm này, nỗi sợ hãi và hoảng loạn thường dẫn đến cái được gọi là sự từ bỏ thị trường (khi những nhà đầu tư từ bỏ và bán tài sản của họ ở mức gần với đáy cục bộ).
Cuối cùng, xu hướng giảm sẽ dừng lại khi biến động giảm và thị trường ổn định. Thông thường, thị trường trải qua các chuyển động đi ngang trước khi cảm giác hy vọng và lạc quan bắt đầu xuất hiện trở lại. Thời kỳ đi ngang như vậy còn được gọi là giai đoạn tích lũy.
3. Các nhà đầu tư sử dụng tâm lý thị trường như thế nào?
Nếu lý thuyết về tâm lý thị trường là hợp lệ, việc hiểu lý thuyết này có thể giúp nhà giao dịch gia nhập và thoát khỏi thị trường vào các thời điểm thuận lợi hơn. Tâm lý chung của thị trường có tác động không mong muốn: thời điểm có cơ hội tài chính cao nhất (đối với người mua) thường đến khi hầu hết mọi người đều vô vọng, và thị trường rất suy yếu. Ngược lại, thời điểm rủi ro tài chính cao nhất thường xuất hiện khi phần lớn những người tham gia thị trường tỏ ra háo hức và quá tự tin.
Vì vậy, một số nhà giao dịch và nhà đầu tư cố gắng đọc tâm lý của thị trường để phát hiện các giai đoạn khác nhau của chu kỳ tâm lý của nó. Lý tưởng nhất là sử dụng thông tin này để mua vào khi có tâm lý hoảng loạn (giá thấp hơn) và bán khi có nhu cầu mua tang. Tuy nhiên, không dễ để nhận ra những điểm tối ưu này trong thực tế.
4. Phân tích kỹ thuật và tâm lý thị trường
Khi nhìn lại chu kỳ thị trường, bất kể ai cũng hoàn toàn có thể nhận ra tâm lý chung đã thay đổi như thế nào. Phân tích dữ liệu trước đó có thể cho phép nhìn thấy rõ ràng những hành động và quyết định nào đáng lẽ có thể mang lại lợi nhuận cao nhất.
Tuy nhiên, để hiểu thị trường đang thay đổi như thế nào tại thời điểm hiện tại thì khó khăn hơn, thậm chí còn khó hơn để dự đoán những xu hướng sẽ xảy ra.
Chỉ số MACD cũng là một ví dụ về một chỉ báo có thể được sử dụng để phát hiện các giai đoạn tâm lý khác nhau của chu kỳ thị trường.
5. Tâm lý thị trường và Bitcoin
Thị trường Bitcoin năm 2017 là một ví dụ rõ ràng về cách tâm lý thị trường ảnh hưởng đến giá cả và ngược lại. Từ tháng 1 đến tháng 12, Bitcoin đã tăng từ khoảng 900 đô la lên mức cao nhất mọi thời đại là 20.000 đô la. Tại thời điểm đó, tâm lý thị trường ngày càng tích cực. Hàng ngàn nhà đầu tư mới đã tham gia vào thị trường, đã bị cuốn vào sự phấn khích của thị trường tăng giá.
Sự đảo ngược xu hướng bắt đầu diễn ra vào cuối năm 2017 và đầu năm 2018. Thị trường đổi chiều khiến nhiều người tham gia muộn bị tổn thất đáng kể. Ngay cả khi xu hướng giảm đã được thiết lập, sự tự tin và tự mãn đã khiến nhiều người khăng khăng nắm giữ.
Vài tháng sau, tâm lý thị trường trở nên rất tiêu cực khi niềm tin của các nhà đầu tư đạt mức thấp nhất mọi thời đại. FUD và hoảng loạn khiến nhiều người mua gần đỉnh bán gần đáy chịu thiệt hại lớn.
6. Kết luận
Hầu hết các nhà giao dịch và nhà đầu tư đều đồng ý rằng tâm lý có tác động đến giá cả và chu kỳ thị trường. Mặc dù lý thuyết về chu kỳ thị trường tâm lý rất phổ biến, tuy nhiên không phải lúc nào cũng dễ xử lý. Từ cơn sốt Hoa Tuylip ở Hà Lan vào những năm 1600 đến bong bóng dotcom vào những năm 90, đến cả những người giao dịch lành nghề cũng phải vật lộn để phân biệt cảm xúc của chính mình khỏi tâm lý chung của thị trường. Các nhà đầu tư cũng đã phải đối mặt với nhiệm vụ hết sức khó khăn là nắm bắt không chỉ tâm lý của thị trường mà còn cả tâm lý của chính họ, cũng như cách thức mà điều đó ảnh hưởng đến quá trình ra quyết định của họ.

Có lẽ với anh em ở trong thị trường một thời gian đều đã từng nghe đến câu của Changpeng Zhao (CZ) - nhà sáng lập của Binance: “If you can’t HODL, you won’t be rich” tức là “Nếu bạn không thể HODL, bạn sẽ không trở nên giàu có”. Vậy HODL là gì? Những lợi ích mà nó mang lại? Những cách tối ưu lợi nhuận khi HODL là gì? Cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây.
1. HODL là gì?

HODL là một thuật ngữ riêng của thị trường tiền điện tử, chỉ những nhà đầu tư mua và nắm giữ đồng coin/token đó trong dài hạn, thường sẽ tính bằng tháng trở nên.
Thuật ngữ này xuất phát từ một bài đăng trên diễn đàn Bitcointalk năm 2013 với tiêu đề “I AM HODLING”. Trong lúc đang say rượu, anh ấy đã đăng một bài viết ngắn về việc đang hold (nắm giữ) Bitcoin tuy nhiên lại viết nhầm hold thành hodl

Những người tham gia diễn đàn khác đã chấp nhận lỗi chính tả này và nó nhanh chóng trở thành chủ đề của các meme.Khái niệm “HODL” cũng từ đó mà sinh ra. Về sau, HODL cũng được nhiều người dịch ra với ý nghĩa Hold On for Dear Life.
2. HODL hay Trade khác nhau như thế nào?
Các nhà đầu tư thường có một trong hai chiến lược sau khi họ tham gia vào thị trường:
Mua và giữ (HODL)Trade và cố găng tăng số tài sản của họ
Hai chiến lược này có một số điểm khác nhau như
Mục tiêu lợi nhuận
Hodl thường sẽ nhắm đến lợi nhuận lớn, thường là 100% trở lên. Hodl sẽ giúp các nhà đầu tư không bị hoảng sợ cắt lỗ khi giá token có biến dộng giảm và chốt lời trước khi đạt được mức lợi nhuận mục tiêu. Tuy nhiên khi giá token giảm và sideways (biên độ giá thay đổi ít) thì có thể làm cho các hodler nản lòng.
Trade sẽ chỉ ăn lợi nhuận ngắn trong thời gian ngắn. Xét về mặt rủi ro, trade tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn cho các nhà đầu tư bởi công cụ đòn bẩy nếu nhà đầu tư chưa biết cách sử dụng và quản lý rủi ro.
Chính vì mục tiêu khác nhau nên nhà đầu tư theo hai chiến lược sẽ sử dụng những công cụ khác nhau: Hodler thường mua Spot, Trader thường giao dịch trong thị trường phái sinh.
Góc nhìn thị trường
Trader thường sẽ nhìn thị trường trong thời gian ngắn, đồng thời cũng sẽ dùng nhiều khung thời gian 1 giờ (H1) và 4 giờ, cao nhất có thể là khung ngày (D).
Nhưng đối với Holder, chart thấp nhất hay dùng là khung 4 giờ (H4) và thông thường là khung ngày (D). Thậm chí có một số nhà đầu tư nổi tiếng dùng cả biểu đồ khung tuần (W) và tháng (M).
Tóm lại, cả hai cheiesn lược Hodl và Trade đều có những ưu và nhược điểm riêng. Do đó, người dùng nên kết hợp cả hai để có thể tối đa hoá lợi nhuận.
3. Tiêu chí chọn token để HODL
Không phải token nào cũng có tiền năng để nắm giữ lâu dài. Hãy thử nhìn lại thì trường từ năm 2013 đến nay có những token nào còn tồn tại? Hay với những vị trí coin top của 2, 3 năm về trước coin nào vẫn còn giữ được vị thế của mình, hay token nào đã biến mất khỏi thị trường hoặc “out top”?

Có thể thấy chỉ có Bitcoin và Ethereum vẫn duy trì được vị trí top đầu sau nhiều năm, những vị trí còn lại có rất nhiều biến động.
Vậy nên, chỉ Hodl thôi là không đủ, bạn phải tìm hiểu, nghiên cứu, “chọn mặt gửi vàng” nếu muốn có được lợi nhuận bền vững và an toàn.
Và mỗi người sẽ có một quan điểm riêng khi đầu tư, phụ thuộc vào:
Vốn: Với những nhà đầu tư vốn nhiều thường chọn những coin/token có vốn hoá lớn, lợi nhuận không cao nhưng an toàn, những nhà đầu tư vốn ít thường muốn chơi với coin/token vốn hoá nhỏ để nhận được lợi nhuận cao.Phân tích cá nhân: Mỗi người sẽ có phân tích khác nhau, với người này có thể là coin “rác” nhưng với phân tích của người khác thì lại trở thành “gem”.
Do đó, không có một quy chuẩn cụ thể nào để chọn một đồng coin/token, tuy nhiên việc nhà đầu tư nên làm trước khi đầu tư là cần nghiên cứu kỹ dự án đó để tránh những rủi ro như scam, rug pull,…
4. Cách tối ưu lợi nhuận khi Hodl Coin
Áp dụng chiến lược trung bình giá (DCA)
Bạn có thể áp dụng chiến lược trung bình giá (DCA) để Hodl coin.
Một vài lưu ý khi sử dụng chiến lược này là chỉ trung bình giá xuống, không trung bình giá lên và luôn để lại 10% - 20% stablecoin để phòng trường hợp giá giả rất sâu.
Ví dụ: Bạn có $50,000 và giá hiện tại của BTC là $25,000/BTC. Thay vì mua hết 5 BTC ở giá hiện tại, bạn có thể áp dụng chiến lược DCA như sau:
Sử dụng 50% số tiền hiện có là $25,000 để mua 1 BTC.Nếu giá BTC giảm còn $15,000, bạn tiếp tục dùng 30% của số tiền để mua thêm 1 BTC. Giá mua trung bình sẽ là $20,000 thay vì $25,000.Nếu giá tiếp tục giảm, bạn có thể dùng 20% còn lại (tương được $10,000) để mua thêm BTC.
Chiến lược DCA là một chiến lược dài hạn giúp bảo vệ bản khỏi việc đánh giá sai thị trường và có được các vị thế tốt hơn.
Kết hợp giữa HODL và Trade
Ngoài ra, như mình đã nói ở trên, việc kết hợp giữa HODL và Trade có thể sẽ là phương pháp hợp lý giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận trong bất kỳ xu hướng thị trường nào.
Nếu bạn tự tin về kiến thức của mình và muốn trở thành một trader toàn thời gian thì bạn có thể phân bổ vốn như sau: 70% vốn để trade và 30% vốn để hold coin.Nếu bạn có kiến thức về trade nhưng không có nhiều thời gian rảnh để đọc biểu đồ hoặc muốn an toàn hơn thì bạn có thể phân bổ vốn theo tỷ lệ 50/50.Nếu bạn là người mới, không có nhiều kiến thức về thị trường và phân tích kỹ thuật, không có thời gian thì 100% vốn để hold coin sẽ mang lại hiệu quả tối ưu nhất.
Chốt lời khi đã đạt mức lợi nhuận mục tiêu
Điều quan trọng không kém là phải hiểu rằng chúng ta không nên HODL mãi mãi. “Người biết đủ thường vui”. Nếu mục tiêu tài chính của bạn đã gần kề và bạn đã đầu tư cho mục tiêu cụ thể đó, thì việc giữ nguyên khoản đầu tư mãi mãi có thể không phù hợp. Điều này cũng giúp tránh được tâm lý hoảng sợ và lo lắng khi giá giảm thấp và xa rời target của bạn.
Một cách khác thường được áp dụng đó là khi bạn đạt được một mức lợi nhuận nhất định, hãy cân nhắc chốt gốc và HODL tiếp phần còn lại đến khi đạt target. Điều này đòi hỏi sự kiên nhẫn cao độ và khả năng kiểm soát cảm xúc.
5. Khi nào nên HODL?
Khi thị trường biến động
Thị trường tiền điện tử vốn khó lường và thường xuyên biến động. Trong giai đoạn mà thị trường không rõ ràng về xu hướng tăng hay giảm, việc trade sẽ rất nguy hiểm vì nó có thể đẩy bạn vào tình trạng "mua đỉnh bán đáy" hoặc khiến bạn không đạt được mức lợi nhuận mong muốn.
Do vậy, chiến lược HODL sẽ đặc biệt phù hợp trong thời điểm này để bảo vệ khoản đầu tư của bạn an toàn. Bạn có thể bán ra khi thị trường đã xác định xu hướng tăng với các điều kiện có lợi cho coin mà bạn đang HODL hoặc tiếp tục giữ nếu thị trường bước vào giai đoạn giảm.
Khi bạn là người mới hoặc không phải là nhà đầu tư toàn thời gian
Bởi bản chất đơn giản của nó, bất kỳ ai, đặc biệt là người mới, cũng đều có thể HODL. HODL cũng đặc biệt phù hợp với những nhà đầu tư không có quá nhiều thời gian để đọc chart hay phân tích chuyên sâu về mặt kỹ thuật một đồng coin nào đó. Vì vậy, HODL coin và dành thời gian để hiểu rõ về cách thức hoạt động của thị trường sẽ là nước đi khôn ngoan.
Ngoài ra, những nhà đầu tư truyền thống khi mới bước chân vào thị trường này cũng sẽ dễ làm quen hơn với việc HODL coin, dựa trên tính chất sàng lọc dự án cũng hơi giống nhau.
6. Kết luận
Mặc dù bắt nguồn từ một lỗi đánh máy cách đây nhiều năm, nhưng ảnh hưởng của thuật ngữ HODL đối với thị trường tài chính nói chung và thị trường tiền điện tử nói riêng là không thể phủ nhận.
HODL chắc chắn là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư không muốn dành nhiều thời gian đọc biểu đồ, chưa quen với phân tích kỹ thuật, hoặc chỉ đơn giản là trong những thời điểm nhất định của thị trường.

Lựa chọn đầu tư cái gì giống như việc bạn đang dừng chân ở ngã 3 đường và cần đưa ra quyết định sẽ đi vào con đường nào. Hãy tưởng tượng hai con đường trước mắt bạn: con đường bên trái (đại diện cho sàn chứng khoán), đẹp thông thoáng dễ đi với ít chướng ngại vật. Tuy rằng khi đi trên con đường đó bạn vẫn thấy một chút sương mù, ngày nào cũng một chút lên, một chút xuống, nhưng vẫn đủ an toàn để cho bạn yên tâm bước đi.
Trong khi đó, con đường bên phải (đại diện cho crypto) giống như một cuộc phiêu lưu nguy hiểm với đầy ổ gà và sỏi đá thậm chí là những chướng ngại vật bạn không thể lường trước được. Nếu bạn có cơ hội lái xe qua đó, chiếc xe của bạn sẽ trở nên giống như một chiếc đàn piano trên bờ vực thảm họa, nảy lên vài lần trước khi bị hạ cánh với một cảm giác không thể tả. Đó chính là “sự biến động” trong thế giới crypto, nơi mà mọi thứ từ tin đồn đến tâm trạng của nhà đầu tư đều có thể làm đảo lộn về mặt giá cả và tài sản của bạn. 
Rủi ro thứ Nhất
Một số người nói rằng, trong chứng khoán, cả bốn năm biến động chỉ bằng một tháng trong thế giới crypto. Có lẽ điều này giống như việc so sánh cảm giác khi lái xe đạp điều chỉnh tốc độ và việc ngồi trên một con thú hoang dã đang đẩy nhanh từng chân trên đỉnh đồi.
Và chính những khó khăn đến từ các biến động lớn đó là thách thức và rủi ro lớn nhất đối với những người mới chân ướt chân ráo bước chân vào thế giới đầu tư crypto. 
Không giống như những loại tài sản truyền thống như vàng hay bất động sản, giá cả Bitcoin có sự dao động rất lớn trong các hoạt động mua vào bán ra. Bạn có thể dễ dàng bắt gặp hình ảnh các đồng coin có sự tăng trưởng vài trăm thậm chí vài nghìn phần trăm cho đến những đồng coin giảm giá trị đến gần về 0 trên thị trường crypto. Ngoài ra, sự tích lũy lớn của các nhà đầu tư lớn, được gọi là "whales," cũng đóng vai trò quan trọng trong tạo ra biến động đột ngột trên thị trường. Hành động mua bán lớn từ phía whales có thể tạo ra tác động đáng kể đối với giá Bitcoin và tạo ra sự không dự đoán được cho những nhà đầu tư nhỏ. Không chỉ vậy, những biến động tăng và giảm trong giá trị của Bitcoin có thể diễn ra trong thời gian ngắn đòi hỏi bạn phải theo dõi thị trường có kế hoạch đầu tư thích nghi nhanh với những biến động này. 
Biến động trong thị trường là một khái niệm trong tài chính mô tả mức độ biến đổi và dao động của giá tài sản tài chính trong một khoảng thời gian cụ thể. Nó thường được hiểu là khả năng mà giá cả của tài sản thay đổi nhanh chóng và mạnh mẽ trong một khoảng thời gian ngắn.
Biến động trong thị trường có thể được gây ra bởi nhiều yếu tố, bao gồm thông tin kinh tế, sự kiện thị trường, tâm lý nhà đầu tư, biến đổi chính trị, và tình hình tài chính toàn cầu. Mức độ biến động có thể khác nhau trong các loại tài sản khác nhau, như cổ phiếu, hàng hóa, crypto, và ngoại tệ. Tài sản có độ biến động cao mang lại khả năng thu được lợi nhuận cao hơn hoặc thua lỗ lớn hơn trong khoảng thời gian ngắn hơn so với các tài sản ít biến động hơn.
Bitcoin mới chỉ tồn tại được 14 năm, và tất cả những thứ gì được phát minh và các khái niệm mới đều cần có thời gian để thị trường chấp nhận và định giá theo thời gian. Và điều này cũng đúng với crypto. 
Vì vậy crypto vẫn đang trong quá trình tìm sự chấp nhận và niềm tin từ cộng đồng. Điều này có nghĩa là giá của crypto sẽ dao động nhiều hơn.
Rủi ro thứ Hai
Rủi ro khác nữa trong việc đầu tư Bitcoin chính là không được pháp luật bảo vệ. Bitcoin nói riêng hay các loại tiền tệ kỹ thuật số nói chung chưa được nhà nước Việt Nam công nhận và được pháp luật bảo vệ. Hiện nay, chưa có cơ quan hay tổ chức nào đứng ra để bảo vệ quyền lợi cho các nhà đầu tư Bitcoin vì thế nếu như có các vấn đề phát sinh như lừa đảo, chiếm đoạt tài sản khiến cho bạn mất sạch tiền thì cũng rất khó để được pháp luật xử lý. 
Rủi ro thứ Ba
Một khía cạnh khác của rủi ro là vấn đề bảo mật. Các sự kiện như hack vào các sàn giao dịch tiền điện tử có thể dẫn đến mất mát nặng nề cho những nhà đầu tư. Một ví dụ tiêu biểu là vụ hack của Mt. Gox vào năm 2014, khi hàng nghìn Bitcoin bị đánh cắp, tạo ra sự lo ngại về an toàn của việc lưu trữ tiền điện tử.
Ngoài ra, vấn đề quy định và pháp lý cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc đánh giá rủi ro. Do các quốc gia đang trong quá trình xây dựng và điều chỉnh các quy định về tiền điện tử, sự thay đổi trong pháp lý có thể tác động mạnh mẽ đến giá trị và sự chấp nhận của Bitcoin.
Rủi to thứ Tư
Chính trị cũng đóng góp vào bức tranh rủi ro, với quyết định của các quốc gia về việc ủng hộ hoặc cấm Bitcoin có thể tạo ra sự không ổn định trên thị trường. Một ví dụ là khi một quốc gia quyết định hỗ trợ hoặc cấm Bitcoin, điều này có thể tạo ra sự dao động lớn trong giá trị của nó.
Kết luận
Sau khi nhìn thấy những rủi ro như trên có làm bạn thấy nhụt chí? Không, việc hiểu được đâu là lợi thế và bất lợi của bất kỳ loại hình đầu tư nào là chìa khóa quan trọng giúp bạn có thể chiến thắng “trò chơi tài chính”. Mình tin rằng những bạn khi tìm đọc về cuốn sách này cũng đã có những niềm tin nhất định vào cơ hội mà thị trường này mang lại và xác định chấp nhận rủi ro từ nó. Vì thế, mình chỉ muốn làm rõ quan điểm này để tránh cho những bạn có suy nghĩ rằng việc kiếm tiền từ Bitcoin là “dễ như ăn bánh” như nhiều thầy bà hay rao giảng trên các kênh mạng xã hội.
Bạn là một người mới, bạn hoàn toàn có cơ hội kiếm được tiền từ Bitcoin tuy nhiên bạn cũng cần đáp ứng một số điều kiện nhất định thì mới có thể kiếm được tiền. Những điều kiện này là gì thì bạn sẽ được dần khám phá trong các phần tiếp theo của series Thực chiến đầu tư này. 

Khi một cơ hội đầu tư xuất hiện và bạn đang gặp thiếu vốn, làm thế nào để tận dụng cơ hội đó? Đây chính là lúc đòn bẩy tài chính trở thành một công cụ quan trọng, giúp nhà đầu tư sử dụng số vốn hạn chế của họ để nắm bắt cơ hội đầu tư.
1. Đòn bẩy tài chính là gì?
Đòn bẩy tài chính là công cụ mạnh mẽ giúp nhà đầu tư tận dụng vốn để nắm bắt cơ hội đầu tư, nhằm tăng tỷ suất lợi nhuận bằng việc kỳ vọng giá trị tài sản tương lai sẽ vượt qua chi phí vay, mang lại lợi ích cao hơn.
Sử dụng đòn bẩy tài chính cho phép bạn thu được lợi nhuận tiềm năng từ toàn bộ giao dịch chỉ với một phần nhỏ số tiền của chính mình. Số tiền vay có thể đến từ ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính.
Để hình dung đòn bẩy tài chính là gì, bạn hãy xem ví dụ sau:
Anh A mua một căn chung cư B đang thi công với tổng số tiền phải trả là 2 tỷ đồng. Tuy nhiên, anh chỉ có vốn là 500 triệu, anh A đã đi vay ngân hàng 1 tỷ 5 còn lại. Sau 1 năm hoàn thiện, anh A rao bán với giá 2 tỷ 5. Sau đó A đã sớm có người đồng ý mua lại.
Trừ đi số tiền vay ngân hàng là 1 tỷ 650 triệu (150 triệu tiền lãi/năm) + 500 triệu vốn ban đầu. A thu về 350 triệu tiền lãi sau 1 năm đầu tư.
Sử dụng đòn bẩy tài chính một cách hiệu quả sẽ mang lại những lợi ích vô cùng lớn. Tuy nhiên cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu không cẩn thận khi sử dụng, vẫn ví dụ trên trong trường hợp xấu anh A không thể bán được ngôi nhà như vậy anh A sẽ gánh số tiền vay là 1,5 tỉ cùng số tiền lãi hàng tháng.
2. Vai trò của đòn bẩy tài chính?
Mặc dù tiềm ẩn rất nhiều rủi ro song đòn bẩy tài chính vẫn là công cụ tài chính ưa thích của các doanh nghiệp và những nhà đầu tư.
Đòn bẩy tài chính cho phép nhà đầu tư hoặc doanh nghiệp tận dụng số tiền vay để tạo ra lợi nhuận cao hơn từ một khoản đầu tư hoặc hoạt động kinh doanh cụ thể.
Thông qua đòn bẩy tài chính, người ta có thể đầu tư hoặc mua sắm tài sản bằng một phần nhỏ của vốn của họ và sử dụng tiền vay để bổ sung số tiền đó.
Khi tài sản tăng giá trị hoặc hoạt động kinh doanh đạt được lợi nhuận, lợi ích của người đầu tư sẽ được tính dựa trên tổng giá trị tài sản hoặc lợi nhuận thay vì chỉ dựa trên số tiền họ đã đầu tư.
Như vậy đòn bẩy tài chính có những vai trò sau:
Tối ưu hóa vốn: Đòn bẩy tài chính cho phép doanh nghiệp bù đắp sự thiếu hụt vốn để duy trì hoạt động kinh doanh. Đối với nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể tận dụng số vốn ít để kiếm được lợi nhuận cao.Tăng Lợi nhuận: Đòn bẩy tài chính là công cụ hiệu quả trong việc thúc đẩy lợi nhuận. Nếu được sử dụng thông minh và kết hợp với việc phân tích kỹ lưỡng, nó có thể đem lại lợi nhuận cao hơn. Nhưng cần lưu ý rằng, việc sử dụng đòn bẩy cũng đi kèm với rủi ro, nên cần phải quản lý nó cẩn thận.Ưu đãi thuế: Các khoản vay cũng như phần tiền lãi sẽ được tính vào chi phí của doanh nghiệp. Khi quyết toán thuế, số tiền này sẽ được khấu trừ vào phần thu nhập phải chịu thuế. Điều này giúp doanh nghiệp giảm thiểu thuế và tăng lợi nhuận ròng.
3. Khi nào nên sử dụng đòn bẩy tài chính?
Trước khi nghĩ đến việc sử dụng đòn bẩy tài chính bạn cần nắm chắc công thức quản lý tài chính cá nhân như sau: Giảm chi, tăng thu, đầu tư, đòn bẩy.
Bạn cần làm theo trình tự trên để tránh dính vào bẫy tài chính, hầu hết các thầy bà bên ngoài thị trường, đều khuyên bạn làm ngược lại trình tự trên, thậm chí bạn phải trả rất nhiều tiền cho khóa học của họ, để rồi bạn mang nợ vì nghe theo lời tư vấn tài chính của họ.
Năm 2021, 2022 cơn sốt bất động sản ở Việt Nam tăng cao, từ thành thị đến nông thôn đâu đâu cũng có biển bán đất. Những khóa làm giàu, đầu tư bất động sản cũng mọc lên nhan nhản, những thầy bà này luôn dạy đám đông rằng “Phải biết tận dụng đòn bẩy ngân hàng” và bạn xem 2023 vừa qua, lãi suất ngân hàng tăng, bất động sản thì đóng băng, hậu quả là bao nhiêu người đã bị siết tài sản, vỡ nợ.

Một khi bạn đã làm chủ dòng tiền của mình, kiểm soát nguồn tiền vào nguồn tiền ra và nắm chắc kỹ năng đầu tư khi ấy bạn hãy sử dụng đòn bẩy tài chính để gia tăng tài sản một cách thông minh, không bị áp lực từ lãi suất.
4. Sử dụng đòn bẩy tài chính trong Crypto
4.1. Margin là gì?
Trong thị trường Crypto, Margin hay giao dịch kỹ quỹ chính là một hình thức sử dụng đòn bẩy tài chính.
Margin có một vào thuật ngữ liên quan đến nhau như sau:
Margin (ký quỹ): Số tiền bạn dùng để mua khoản đầu tưLeverage (đòn bẩy): Sử dụng đòn bẩy chính là lúc nâng số tiền đầu tư của bạn lên. Ví dụ đầu tư 1000$ với đòn bẩy x100, tức là bạn đang đầu tư 100000$ đó.Volume: là tích của (Margin) x (Leverage).Position: Tức là vị thế gồm Long (mua vào) và Short (bán ra).Liquidation: Đây là giá thanh lý. Ví dụ bạn đánh margin Bitcoin. Khi giá đồng BTC vượt qua giá thanh lý, thì toàn bộ vốn đầu tư của bạn sẽ biến mất.
Ví dụ: Bạn đang có là $10,000. Giá ETH hiện đang ở mức $1,000 và mình dự đoán ETH sẽ tăng lên $1,100.
Nếu giao dịch Spot Trading, khi giá tăng lên $1,100 bạn có được lợi nhuận là $1,000. Nhưng bạn muốn tối ưu lợi nhuận nên mở một lệnh Long với mức đòn bẩy là 10x.
=> Điều đó có nghĩa là bạn đã tạo một lệnh buy ETH ở mức giá $1,000 với khối lượng $100,000. Về bản chất bạn đã vay thêm của sàn $90,000. Lúc này số ETH bạn có là 100 ETH. Nếu ETH tăng lên $1,100 và bạn đóng lệnh chốt lời, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận $10,000 so với $1,000 nếu giao dịch bình thường sau khi đã trả lại khoản vay cho sàn (chưa trừ lãi).
Trong trường hợp ngược lại, giá ETH giảm xuống $900 và chạm mức giá thanh lý. Lúc này sàn sẽ bán hết 100 ETH của bạn ở giá $900 và bạn phải trả lại toàn bộ $90,000 đã vay cho sàn. Tài khoản của bạn khi này chẳng còn đồng nào cả, như vậy bạn đã bị cháy tài khoản.
4.2. Ưu nhược điểm của Margin
Ưu điểm
Tối ưu nguồn vốn: Những trader với số vốn thấp có thể sử dùng đòn bẩy để gia tăng lợi nhuận. Nếu vị thế đóng thành công, trader sẽ có cơ hội kiếm được mức lợi nhuận cao hơn rất nhiều so với bình thường.  Ví dụ: Một trader với số vốn $1,000 có thể mở vị thế $100,000 với đòn bẩy 50x. Nếu thị trường biến động tích cực chỉ 3% thì tài khoản đó sẽ lãi $1500. Nếu tài khoản giao dịch $1,000 không sử dụng đòn bẩy thì lợi nhuận là $15.Kiếm lợi nhuận ngay cả khi thị trường downtrend: Một điểm hay của thị trường crypto là bạn vẫn có thể kiếm được lợi nhuận trong thị trường giảm giá bằng cách sử dụng vị thế short trong Margin. Ví dụ khi giá BTC là 69k, bạn xác định đây đã là đỉnh của BTC trong chu kì này và bạn mở 1 vị thế short tại giá 69k, với giá BTC đang 26k như hiện tại bạn đã thành công trong việc kiếm lợi nhuận trong downtrend.
Nhược điểm:
Rủi ro từ biến động giá: Thị trường crypto có biên độ dao động rất lớn và rất nhạy cảm với tin tức, do đó vị thế của bạn rất dễ bị thanh lý trong thị trường biến động lớn.Rủi ro từ chính các nhà đầu tư: Nếu nhà đầu tư xác định sai xu hướng thị trường và sử dụng đòn bẩy lớn thì tài khoản của bạn rất dễ bị thanh lý.
4.3. Những lưu ý khi sử dụng đòn bẩy trong thị trường Crypto
Sử dụng Margin có thể mở ra cơ hội kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Khi được áp dụng một cách thông minh, bạn có thể thậm chí kiếm được lợi nhuận lên đến 100 lần so với giao dịch truyền thống, bất kể thị trường đang trong xu hướng tăng hay giảm. Tuy nhiên, lợi nhuận lớn cũng đi kèm với rủi ro cao. Vì vậy, bạn chỉ nên sử dụng Margin khi bạn đáp ứng được các yêu cầu sau:
Kinh nghiệm: Bạn cần là một trader có kinh nghiệm, nắm vững nguyên tắc phân tích kỹ thuật, có khả năng đọc biểu đồ và hiểu rõ về cơ chế và xu hướng tác động của thị trường. Dành cho những trader mới, đặc biệt là người chưa hiểu rõ về cách Margin hoạt động và thị trường tiền điện tử, việc sử dụng Margin có thể đầy nguy hiểm và không nên ham lợi lớn.Thị trường ổn định: Margin thường nên được sử dụng khi thị trường thể hiện các dấu hiệu tăng hoặc giảm rõ ràng và ổn định. Tránh sử dụng Margin trong thời điểm thị trường đi ngang hoặc có các tín hiệu không rõ ràng.Giao dịch ngắn hạn: Margin thường hiệu quả trong các giao dịch ngắn hạn. Sử dụng Margin trong giao dịch dài hạn có thể không mang lại hiệu suất tốt và có thể tiềm ẩn nhiều rủi ro thua lỗ.
5. Kết luận
Lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao. Nhớ rằng, việc sử dụng đòn bẩy tài chính đòi hỏi sự hiểu biết sâu rộng về thị trường và kỹ năng giao dịch tốt. Nếu bạn không tự tin hoặc không có đủ kinh nghiệm, nên tránh sử dụng đòn bẩy để tránh rủi ro không cần thiết.

Trong series "Thực chiến đầu tư" vừa qua, mình đã chỉ ra cho các bạn thấy những sai lầm khi đầu tư Bitcoin và những nguyên tắc giao dịch crypto mà người mới cần tuân thủ.
Khi tham gia giao dịch crypto, việc quản lý vốn là chìa khóa quan trọng để giữ được tâm lý thoải mái và đạt được kết quả tích cực. Mình muốn chia sẻ 6 chiến thuật dễ hiểu cho những người mới bắt đầu.
Bỏ túi 6 bí kíp quản lý vốn
Dưới đây là những bước mà mình đã áp dụng để tồn tại và phát triển trong đầu tư crypto.
1. Xác Định Rủi Ro và Lợi Nhuận (R:R)
Đối với những người mới, thường hay tập trung vào lợi nhuận mà quên đi khía cạnh quan trọng khác là rủi ro. Khi mình vào lệnh, điều mình nghĩ đầu tiên không phải là lợi nhuận mà là nếu thua mình sẽ mất bao nhiêu. Mình tính toán số tiền mình có thể mất trước khi cân nhắc về lợi nhuận. Một tỷ lệ R:R cao giúp mình đánh đổi cơ hội vào lệnh một cách có chừng mực.
2. Phân Bổ Vốn
Với ví dụ, giả sử tài khoản của mình là 10,000$, và mình chấp nhận rủi ro từ 1-2% tài khoản cho mỗi lệnh. Mình sẽ phân bổ vốn cho từng lệnh dựa trên tỷ lệ rủi ro. Ví dụ, với kèo stop-loss 10%, mình sẽ đặt 1,000$, và với kèo stop-loss 5%, mình sẽ đặt 2,000$. Điều này giúp giảm thiểu tác động của mỗi lệnh thất bại đối với tổng tài khoản.
3. Chiến Thuật Giao Dịch
Chiến thuật: Nâng Vốn Cho Kèo Setup Đẹp
Với những cơ hội có tỷ lệ thắng cao và kèo setup đẹp, mình có thể tăng vốn và chấp nhận rủi ro 2% tài khoản. Điều này có nghĩa là mình sẽ vào lệnh với số tiền lớn hơn, nhưng vẫn giữ nguyên tỷ lệ rủi ro.
Quản lý vốn không chỉ giúp kiểm soát rủi ro mà còn làm cho tâm lý khi vào lệnh trở nên thoải mái hơn. Mỗi lệnh thất bại mình xem như là một chi phí cơ hội để học hỏi và không chỉ là mất mát. Điều quan trọng là chỉ khi bạn vào lệnh, bạn mới có cơ hội thắng.
Chắc hẳn mọi người đã từng trải qua những cảm xúc căng thẳng khi giao dịch, đặc biệt là khi đi lệnh quá lớn so với khả năng tài chính của mình. Mình muốn chia sẻ với các bạn về những học bài từ những kinh nghiệm mà mình đã trải qua.
4. Tâm Lý Giao Dịch
Khi một lệnh quá lớn và vượt khả năng chịu đựng, tâm lý giao dịch thường trở nên căng thẳng. Việc nhìn giá chạy nến nhảy, lo lắng về việc lệnh có thể chạm đến điểm cắt lỗ và mất nhiều hoặc thậm chí cháy tài khoản khiến cho trạng thái tâm lý trở nên ảnh hưởng nặng nề.
Đặc biệt, đối với hoạt động giao dịch future với đòn bẩy lớn, mình thấy thật sự là một "thách thức" vì thế nếu là người mới đầu tư mình khuyên bạn không nên thử sức với bộ môn này khi chưa có sự chuẩn bị kỹ càng và kinh nghiệm giao dịch.
Nhiều người mới vào thị trường thường không biết cách cắt lỗ, điều này dẫn đến những tình huống tiêu cực như show lệnh âm đến vài nghìn % hoặc thậm chí là cháy tài khoản. Điều này thường xuyên xảy ra khi người chơi không có kỷ luật và kiến thức về quản lý vốn.
5. Quản Lý Rủi Ro
Đối với mình, mỗi khi vào lệnh, việc quan trọng nhất là xác định điểm cắt lỗ. Nếu điểm này quá xa so với điểm vào lệnh, mình sẽ quyết định bỏ lệnh. Trong thị trường tài chính, cơ hội luôn xuất hiện, và mình tập trung vào những cơ hội đẹp, tránh mạo hiểm với những lệnh có rủi ro quá lớn.
Nguyên tắc: Không Bao Giờ Để Rủi Ro Quá Cao
Nếu ví dụ, điểm cắt lỗ là 20%, nhưng mình chỉ chấp nhận mất 1% tài khoản, lệnh đó sẽ chỉ mang lại lợi nhuận nhỏ. Việc không để rủi ro quá cao giúp giữ cho quá trình giao dịch an toàn và kiểm soát được tình hình.
6. Tính Toán và Lựa Chọn Cơ Hội
Thực hiện tính toán tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận là quan trọng. Nếu điểm cắt lỗ quá cao so với tỷ lệ rủi ro mà mình chấp nhận, lệnh đó có thể không đáng để tham gia. Mình chọn những cơ hội đẹp và không mạo hiểm quá mức để đảm bảo an toàn cho tài khoản.
Đầu tiên, khi bạn xác định được điểm cắt lỗ, đừng quên tuân thủ nguyên tắc này. Hãy dành thời gian để nghĩ về mức độ rủi ro mà bạn sẽ chấp nhận. Việc này giúp bạn tránh được tình trạng căng thẳng khi thị trường biến động.
Mình hiểu rằng việc cắt lỗ có thể khiến bạn cảm thấy khó chịu, đặc biệt là khi bạn cắt đúng đáy và giá tăng lại ngay sau đó. Nhưng đó là một phần quan trọng của kỷ luật giao dịch. Nếu bạn duy trì việc tuân thủ lối cắt lỗ, thì mỗi lệnh thất bại chỉ là cơ hội mới để bắt đầu lại.
Quyết định cắt lỗ khi lệnh thua 10% sẽ giúp cho bạn nhẹ nhàng hơn về mặt tâm lý nếu mất số tiền đó. Bạn có thể chấp nhận mức lỗ này và tự tin để bắt đầu lại. Ngược lại, khi gồng lệnh đến mức âm 30% trở lên, tâm lý của nhiều người thường trở nên buông xuôi. Điều này thường dẫn đến quyết định không sáng tạo như chia lệnh 2 để giảm tổn thất. Tuy nhiên, đó chỉ là hậu quả của việc không tuân thủ kỷ luật và quản lý vốn.
Bài học về quản lý vốn
Hãy nhớ rằng việc quản lý vốn là một phần quan trọng của việc giao dịch an toàn và hiệu quả. Hãy tự khắc và học hỏi từ mỗi lệnh để trở thành một người chơi thông thạo trong thị trường crypto. 
Đó là cách quản lý vốn và đi lệnh của mình, mỗi người sẽ có khẩu vị đầu tư và số vốn khác nhau, mọi người có thể dựa vào cách của mình để làm cơ sở biến tấu theo cách chơi phù hợp với bản thân. Học cách tồn tại và gia tăng tài sản 1 cách bền vững mới giúp bạn kiếm được tiền trong thị trường tài chính.
Nếu bạn thấy thích series "Thực chiến đầu tư" này hãy để lại bình luận bên dưới và đừng quên ấn "follow" để theo dõi các kinh nghiệm tiếp theo mình sẽ chia sẻ nhé!

Mỗi một kỳ chu kỳ thị trường crypto đều là một cuộc hành trình đầy biến động và khó lường, nhưng để dự đoán tương lai, chúng ta có thể nhìn vào những dấu hiệu và mô hình đã xuất hiện trong quá khứ.
Bản thân mình là người theo dõi và đánh giá thị trường thường xuyên và mình thấy ba chỉ số về vốn hoá thị trường (Total 1, Total 2, Total 3) là những công cụ hữu ích để hiểu rõ hơn về sự phát triển của thị trường crypto. Hôm nay mình sẽ chia sẻ chi tiết cho bạn về các chỉ số này và tầm ảnh hưởng của chúng.
Total 1, Total 2, Total 3 là gì?
Total 1 là chỉ số đo lường tổng giá trị vốn hoá thị trường CryptoTotal 2 là chỉ số đo lường tổng giá trị vốn hoá thị trường Crypto không bao gồm BitcoinTotal 3 là chỉ số đo lường tổng giá trị vốn hoá thị trường Crypto không bao gồm Bitcoin và Ethereum.
=> Bạn có thể dựa vào Total 2 để đánh giá sự tăng trưởng của Altcoin và Ethereum.
=> Total 3 là vốn hóa chủ đạo của Altcoin thể hiện cho Altcoin Season.

Sự tăng trưởng của Total 2 từ các mùa trước
Chu kỳ năm 2015 - 2017
Vốn hoá Altcoin lúc thấp nhất là $3,9B.Total 2 mất 784 ngày để tích luỹ và đạt đỉnh vào tháng 1/2018 là 474 tỷ đô la.
=> Như vậy Total 2 trong chu kỳ này tăng gấp 121.538x so với lúc thấp nhất. Và tăng 3.731x so với điểm cao nhất của vùng tích luỹ.
Chu kỳ năm 2019 - 2021
Vốn hoá lúc thấp nhất là $36BThời gian tích luỹ của total 2 khoảng 721 ngày và đạt đỉnh vào tháng 11/2021 là 1.707 tỷ đô la.
=> Chu kỳ này Total 2 đã tăng 47,41x so với điểm thấp nhất. Và tăng 14,3x so với điểm phá vỡ vùng tích luỹ.
Chu kỳ hiện tại 2023 - 2025
Mức thấp nhất 427 tỷ đô la.Hiện tại Total 2 đã tích luỹ được 532 ngày.
=> Nếu lịch sử lặp lại thì có thể Total2 sẽ phá vỡ vùng tích luỹ vào tháng 6/2024 để có trên 700 ngày tích luỹ như hai chu kỳ trước.
=> Nếu total 2 "lên đỉnh", altcoin sẽ trở nên điên rồ và đó sẽ là dấu hiệu của uptrend mở ra sóng bull run cho mùa tới.  

Các nhà phân tích kỹ thuật trên các thị trường tài chính đều tôn sùng xu hướng thị trường. Họ luôn nhắc bản thân họ 1 câu nói, đó là: Xu hướng là người bạn. Điều này cho thấy rằng xu hướng thị trường cực kỳ quan trọng trong đầu tư #Bitcoin2024 .
Vậy bạn đã biết cách nhận diện xu hướng của thị trường hay chưa ?
1. Xu hướng thị trường là gì?
Xu hướng thị trường Bitcoin tạm hiểu là xu thế giá Bitcoin di chuyển trong 1 khoảng thời gian nhất định. Xu hướng thị trường thường được phân tích trong các khoảng thời gian dài hạn, ngắn hạn và trung hạn.
2. Có mấy loại xu hướng? 

Thị trường có 3 xu hướng chính là
Xu hướng tăng (Uptrend)Xu hướng đi ngang (Sideway)Xu hướng giảm (Downtrend)
Có 1 câu hỏi kinh điển trên thị trường mà mình bắt gặp hoặc được hỏi rất nhiều lần, nhất là mỗi khi thị trường biến động mạnh. Đó là câu: Xu hướng Bitcoin sắp tới như thế nào vậy ? hoặc chẳng hạn như là : Xu hướng tăng-giảm có còn tiếp tục không ?
Đây là một câu hỏi không khó, và bây giờ mình sẽ giúp các bạn nhận biết xu hướng thị trường như thế nào nhé!
2.1. Xu hướng tăng – Uptrend
Trong một xu hướng tăng dù bạn xem trên khung giờ nào đi chăng nữa thì nó cũng phải đảm bảo được các yếu tố sau:
Đỉnh sau cao hơn đỉnh trướcĐáy sau cao hơn đáy trước.Đáy sau luôn phải cao hơn hoặc một số trường hợp đáy sau về lại bằng với đáy trước, nhưng tuyệt đối là không được thấp hơn đáy trước, nếu đáy sau phá vỡ và đi xuống thấp hơn đáy trước đó thì chúng ta cần cân nhắc và xem lại xu hướng.
2.2. Xu hướng giảm – Downtrend
Trong một xu hướng giảm thì ngược lại:
Đỉnh sau luôn thấp hơn đỉnh trướcĐáy sau luôn thấp hơn đáy trướcMột số trường hợp biểu đồ giá tạo sóng hồi 2 đỉnh bằng nhau nhưng đáy sau vẫn thấp hơn thì chưa thể xem là đã đảo chiều xu hướng. Chỉ khi nào biểu đồ giá có đỉnh sau cao hơn đỉnh cũ trước đó thì mới được gọi là đảo chiều xu hướng. Lúc này, biểu đồ giá sẽ cố gắng tạo thêm 1 đáy sau cao hơn đáy cũ trước đó để đảo chiều xu hướng
2.3. Xu hướng đi ngang – Sideway
Trong xu hướng đi ngang thì biểu đồ  giá chỉ di chuyển trọng một phạm vi nhất định. Các đỉnh đáy không rõ ràng và 1 số trường hợp đỉnh và đáy sau liên tục thấp hơn đỉnh-đáy trước, tạo thành mẫu hình được gọi là Cờ đuôi nheo.Xu hướng đi ngang là xu hướng khó chịu nhất đối với các trader hoặc cũng có thể là cơ hội cho những trader chuyên nghiệp. Bởi vì trong xu hướng đi ngang giá chỉ di chuyển trong 1 phạm vi nhất định, không mang lại biên độ lợi nhuận lớn cho các nhà giao dịch. Nhưng với một số trader giao dịch margin, thì side way chính là thời điểm đi săn của họ. Liên tục nhưng cơ hội giao dịch trong ngày được tạo ra. Các điểm kháng cự - hỗ trợ trong giai đoạn này cũng trở nên khá cứng cáp giúp họ có những điểm vào lệnh tuyệt vời. Nhưng đây cũng là giai đoạn những râu nến xuất hiện rất nhiều, quét các điểm dừng lỗ của họ, vì vậy nó có thể là cơ hội hoặc cũng có thể là con dao giết chết tài khoản của các trader.
Chúng ta sẽ cùng đi vào biểu đồ của LINK/USDT để xem ví dụ về 1 xu hướng tăng nhé.

Và vừa rồi mình chỉ vừa hướng dẫn các bạn về cách xác định xu hướng thị trường theo cấu trúc nến.
Ngoài ra thì còn rất nhiều cách xác định xu hướng khác, ví dụ như xác định xu hướng bằng đường trung bình động (MA), hoặc cũng có thể xác định bằng chỉ báo MACD,…về phần này, trong các bài viết chuyên biệt cho từng chỉ báo mình sẽ hướng dẫn các bạn một cách sâu hơn. Nhưng dù sao đi nữa thì xác định xu hướng thị trường bằng cấu trúc nến vẫn hiệu quả nhất và nhanh nhất.

Trong lĩnh vực tiền điện tử, thị trường bitcoin luôn đau đáu một bài toán rằng: Làm thế nào để có thể kiếm được lợi nhuận từ Bitcoin? Vậy, giao dịch Bitcoin là gì và cần lưu ý những gì khi mới bắt đầu tham gia đầu tư? Hãy cùng trả lời những câu hỏi này trong chuỗi series "Thực chiến đầu tư" dưới đây.
1. Giao dịch Bitcoin là gì?
Bashir Aminu, nhà sáng lập Cryptogene giải thích quá trình mua bán Bitcoin cơ bản như sau:
“Nếu bạn mua bitcoin với giá nhất định sau đó bán lại với giá cao hơn, bạn sẽ có lợi nhuận nhờ vào sự thay đổi của giá này. Tuy nhiên, khi giá bitcoin,giảm đi bạn sẽ lọt vào một tình cảnh tiến thoái lưỡng nan khi không biết có nên bán bitcoin và chịu lỗ một phần hay tiếp tục chờ và hi vọng rằng giá sẽ quay trở lại, trong khi đó không có gì đảm bảo rằng giá sẽ ngừng giảm.”

Có hai loại giao dịch trên thị trường đó là giao dịch ngắn hạn và giao dịch dài hạn. Hai kiểu giao dịch này khác nhau ở khoảng thời gian mà họ muốn giữ Bitcoin trước khi bán lại vào thị trường.
Những người giao dịch dài hạn thường nghiên cứu xu hướng giá cả trong suốt một khoảng thời gian dài. Sự xem xét thị trường kĩ lưỡng giúp họ đưa ra quyết định mua và giữ Bitcoin dài hạn với hi vọng sẽ thu lợi với một mức giá tích cực hơn mức ban đầu. Vì Bitcoin đang trong thời kì phát triển mạnh mẽ của nó, không ít người dùng khuyên rằng nên mua ngay từ bây giờ.
=> Lời khuyên này là hoàn toàn có căn cứ bởi càng nhiều người chấp nhận Bitcoin thì nhu cầu đối với loại tiền tệ này cũng như các công nghệ đi kèm sẽ tăng theo, điều này sẽ làm tăng nhu cầu của thị trường cho các loại tiền thuật toán khác. Ta có thể thấy điều này rất rõ trong thời gian qua, mỗi khi giá Bitcoin tăng mạnh thì luôn đi kèm với một lượng giao dịch khổng lồ ngay tại thời điểm đó.
Trái lại, những người giao dịch ngắn hạn luôn theo dõi từng động tĩnh nhỏ của Bitcoin hàng ngày và tận dụng triệt để bất kì sự dao động nào của giá. Những nhà giao dịch này phát đạt nhờ vào sự bất ổn định của thị trường, đây cũng là một đặc trưng của Bitcoin trong thời điểm hiện tại.
=> Trong thời gian đầu, giao dịch Bitcoin thường lên xuống rất mạnh khi mà chỉ cần một sự kiện cực nhỏ trong lĩnh vực tiền thuật toán xảy ra cũng có thể tạo ra một tác động rất mạnh đến giá. Tuy nhiên, các chuyên gia ngày nay khuyên nên mua Bitcoin từ bây giờ bởi Bitcoin đang đi vào thời kì ổn định hơn, được chấp nhận nhiều hơn và khó mất đi sự ủng hộ của nhà giao dịch hơn trước kia.
2. 6 nguyên tắc mua bán Bitcoin
Việc mua bán Bitcoin sẽ mang lại rất nhiều lợi nhuận nếu ta thực sự hiểu từng nước bài cần phải đi. Theo ông Aminu, tất cả phụ thuộc vào mô hình chuyển biến của thị trường. Giá trị của Bitcoin lên xuống đáng kể sau từng ngày giao dịch. Đây sẽ là một mối nguy nếu ta đánh giá không đúng cách.
Dưới đây là 6 nguyên tắc trong mua bán Bitcoin:
Đừng bao giờ áp dụng “Một mất một còn, được ăn cả ngã về không” mà nên chia vốn đầu tư ra nhiều đợt nhỏ, theo nhiều mức giá khác nhau.Tận dụng hết mọi công nghệ có sẵn để đạt được lợi nhuận tối đa.Hiểu được rằng thị trường là một quá trình liên tục, yêu cầu rất nhiều thời gian, sự tập trung và sự nỗ lực. Tự nghiên cứu và cập nhật xu hướng là cực kỳ quan trọng.Biết khi nào là thích hợp để đầu tư. Điều này yêu cầu ta phải thực sự tập trung, chuyên nghiệp và không bị cảm xúc chi phối.Phải luôn nhớ một điều rằng thắng thua là chuyện phải có trong giao dịch mua bán. Cái cần quan tâm nhất là ta đã tích lũy được bao nhiêu lợi nhuận.Theo dõi thường xuyên tỷ giá Coin để có sự lựa chọn chính xác.
3. Kết luận
Khi đầu tư vào Bitcoin, việc áp dụng sáu nguyên tắc quan trọng này có thể giúp đảm bảo sự thành công. Đầu tiên, hiểu rõ tính biến động của Bitcoin và sẵn sàng đối mặt với rủi ro là điểm quan trọng nhất. Thứ hai, kiến thức về công nghệ blockchain và cách hoạt động của Bitcoin giúp bạn đưa ra các quyết định thông minh hơn. Thứ ba, việc nghiên cứu và phân tích thị trường là cần thiết để định thời điểm mua và bán. Thứ tư, quản lý rủi ro và đa dạng hóa portofolio giúp bảo vệ vốn đầu tư của bạn. Thứ năm, hãy tập trung vào thông tin đáng tin cậy và không dựa quá nhiều vào tin tức và tin đồn. Cuối cùng, kiên nhẫn và sự kiểm soát cảm xúc đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì và đạt được thành công dài hạn trong đầu tư Bitcoin.
Nếu bạn thấy nội dung này hữu ích, hãy để lại 1 like + 1 follow hoặc tips cho bài viết để ủng hộ đội ngũ nhé!

Dưới đây là 5 sự kiện lớn sắp diễn ra có ảnh hưởng tới thị trường Crypto. Ae lưu ý các cột mốc này nha!
1️⃣ Lịch họp FED lần tới là ngày 13/12
Đây sẽ là lần họp cuối cùng năm 2023. Kịch bảndự kiến xảy ra sẽ không còn đợt tăng lãi suất nào vì nếu việc FED giữ lãi suất cao càng lâu thì lại càng dẫn tới kịch bản suy thoái kinh tế.
2️⃣ Thời hạn phê duyệt Bitcoin Spot ETF
Ngày 10/1/2024 sẽ trở thành thời hạn quan trọng đối với việc phê duyệt Bitcoin ETF. Vào ngày này, cơ quan Hoa Kỳ cần đưa ra quyết định về thời hạn cuối cùng cho đơn đăng ký Bitcoin ETF giao ngay của Ark Invest.
Nếu không, hạn cuối cùng sẽ là ngày 13-15/3/2024, buộc SEC phải đưa ra quyết định chấp nhận hay từ chối các đơn đăng kí Bitcoin ETF. Nếu được thông qua, đây sẽ là Big pump đối với thị trường crypto trước thời gian Halving (khoảng tháng 4/2024)

SEC hoàn toàn có thể ra quyết định từ chối các đơn Bitcoin ETF này. Tuy nhiên với 12 đơn Bitcoin Spot ETF lần này mình nghĩ SEC sẽ không thể từ chối để tránh cuộc chiến pháp lý với các quỹ truyền thống lớn như Blackrock.
3️⃣Nâng cấp Ethereum-4844
Nâng cấp ETH-4844 (nâng cấp Decun) dự kiến được hoàn thành vào quý I. EIP4844 (hay còn gọi là Proto-Danksharding) là một cải tiến quan trọng cho Ethereum nhằm tăng khả năng mở rộng của mạng, đặc biệt là trên Layer2.
4️⃣Dự báo cắt giảm lãi suất
Theo dự báo của Morgan Stanley, #FED sẽ bắt đầu cắt giảm lãi suất hàng loạt từ tháng 6/2024 để đưa dần lãi suất về quanh 2.375% cuối năm 2025.
Còn Golman Sachs cho rằng đến quý IV/2024 FED mới giảm lãi suất, kéo dài cho đến giữa 2026. Việc cắt giảm lãi suất, nới lỏng chính sách tiền tệ là động lực giúp tăng trưởng kinh tế. từ đó có lợi cho các ngách khác như Crypto khi có dòng tiền mới đổ vào.
5️⃣Bitcoin Halving 2024
Còn khoảng 177 ngày (5 tháng) nữa sự kiện Bitcoin Halving sẽ được diễn ra. Halving sẽ diễn ra tại block thứ 840.000, phần thưởng khổi giảm chỉ còn 3.125 BTC.

Dựa trên quá khứ, các sự kiện Halving trước đây đã góp phần tạo ra những giai đoạn tăng giá mạnh cho Bitcoin. Dưới đây là một bảng tóm tắt về các sự kiện Halving của BTC và phần trăm tăng trưởng giá Bitcoin sau mỗi sự kiện #halvingbitcoin trong quá khứ.

Đừng quên like + theo dõi để ủng hộ Bigcoin nhé!