Hoa Kỳ là một nơi tồi tệ để kinh doanh nếu bạn là một công ty tiền điện tử.
Bộ Tổ chức Tài chính Bắc Dakota (DFI) đã trở thành tiểu bang mới nhất rút giấy phép chuyển tiền của Binance.US, chi nhánh tại Mỹ của sàn giao dịch lớn Binance. Theo Ủy viên DFI Lise Kruse, BAM Trading Services, hoạt động với tên Binance.US, đã không tuân thủ các quy định chuyển tiền của tiểu bang.
Bất chấp thỏa thuận gần đây với chính quyền Hoa Kỳ, Binance.US vẫn tiếp tục phải đối mặt với sự giám sát theo quy định, dẫn đến ngày càng nhiều tiểu bang Hoa Kỳ thu hồi giấy phép chuyển tiền của mình.
Kruse nói thêm rằng các vấn đề pháp lý liên quan đến cựu CEO của Binance, Changpeng Zhao (CZ), cũng là một mối quan tâm lớn. Tất nhiên, các bang đồng ý với hành vi trộm cắp đang diễn ra do lạm phát, nhưng dường như không ai nói về điều đó.
Ủy viên cho biết: “Ngoài ra, chủ sở hữu và người kiểm soát có lợi đa số, Changpeng Zhao, đã nhận tội nghiêm trọng vì vi phạm luật chống rửa tiền của Hoa Kỳ”.
Hoa Kỳ không thân thiện với tiền điện tử
Giấy phép chuyển tiền là yêu cầu pháp lý quan trọng đối với các doanh nghiệp vận hành các dịch vụ như gửi và nhận tiền điện tử thay mặt cho người khác.
Với việc thu hồi này, North Dakota đã cùng với các bang khác đã thực hiện các hành động tương tự trước đó. Trong những tháng gần đây, Alaska, Florida, Maine, North Carolina, Connecticut và Oregon đã đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép của Binance.US.
Florida là tiểu bang đầu tiên thu hồi giấy phép của Binance.US vào tháng 11 năm 2023, sau khi Zhao nhận tội vi phạm luật chống rửa tiền của Hoa Kỳ và Đạo luật Bí mật Ngân hàng. Điều này dẫn đến một thỏa thuận trị giá 4,3 tỷ USD với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ và bản án 4 tháng tù.
Binance US vẫn chưa phản hồi công khai về bản cập nhật này. Tuy nhiên, trang web của nó liệt kê một số trạng thái nơi việc giới thiệu người dùng mới tạm thời bị tạm dừng. Khách hàng hiện tại ở các tiểu bang này có thể tiếp tục sử dụng nền tảng này. Alaska, Oregon và Maine vẫn không có sẵn cho người dùng mới.
Thêm nỗi đau sắp đến
Vào tháng 12 năm 2023, Binance.US đã đạt được thỏa thuận với các cơ quan quản lý của Arkansas, Illinois và Nam Dakota. Các thỏa thuận dàn xếp cho phép thực thể tiếp tục hoạt động ở các tiểu bang đó, với điều kiện chính là CZ sẽ giảm vĩnh viễn ảnh hưởng của mình đối với công ty bằng cách chuyển giao quyền biểu quyết của mình.
Năm ngoái, Binance đã đồng ý trả số tiền kỷ lục 4,3 tỷ USD để giải quyết các cáo buộc từ chính quyền Hoa Kỳ, bao gồm Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN), Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) và Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC).
Sàn giao dịch sẽ chịu sự giám sát của Kho bạc Hoa Kỳ trong 5 năm và giám sát tuân thủ độc lập trong 3 năm. Người đứng đầu tổ chức và VIP của Binance, Catherine Chen, coi thỏa thuận giám sát là một thách thức đáng hoan nghênh để giúp sàn giao dịch phát triển và trưởng thành.
Việc giải quyết làm giảm sự không chắc chắn xung quanh hoạt động và mô hình kinh doanh của Binance. Nó cũng mang lại cho người dùng sự rõ ràng và tự tin, giúp họ cảm thấy thoải mái hơn với ngành và những người chơi chủ chốt trong ngành.
Các vấn đề pháp lý đang diễn ra
Binance và chi nhánh tại Hoa Kỳ vẫn phải đối mặt với cáo buộc từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC). Vào tháng 5 năm ngoái, SEC đã kiện sàn giao dịch này về khả năng vi phạm luật chứng khoán và giao dịch tài sản của khách hàng.
Vụ kiện của SEC đã dẫn đến những hậu quả lớn cho Binance.US, bao gồm việc sa thải 2/3 lực lượng lao động và doanh thu sụt giảm 75%.
Ngoài Hoa Kỳ, Binance cũng gặp phải thách thức ở các khu vực pháp lý khác. Tháng trước, Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính Canada (FINTRAC) đã phạt Binance 4,3 triệu USD vì hai vi phạm riêng biệt.
Cơ quan giám sát tài chính hàng đầu của đất nước cáo buộc sàn giao dịch không đăng ký hoạt động kinh doanh dịch vụ ngoại tệ. FINTRAC cũng cho biết Binance không báo cáo các giao dịch tiền điện tử lớn trên 10.000 CAD và thông tin khách hàng đính kèm. Từ ngày 1 tháng 6 năm 2021 đến ngày 19 tháng 7 năm 2023, Binance đã xử lý 5.902 giao dịch loại này.
Binance cũng đang đấu tranh với chính quyền Nigeria, nơi sàn giao dịch bị cáo buộc rửa tiền và trốn thuế, điều này cũng ảnh hưởng đến hai giám đốc điều hành, Tigran Gambaryan và Nadeem Anjarwalla.
Tuy nhiên, hai giám đốc điều hành của Binance đã được chính quyền Nigeria xóa tội trốn thuế vào đầu tháng này.
Bài đăng Binance.US gặp vấn đề khi nhiều quốc gia thu hồi giấy phép xuất hiện đầu tiên trên Blockonomi.
