TLDR
Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã ban hành hướng dẫn ‘quy tắc du lịch’ mới cho các nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch tiền điện tử
Những hướng dẫn này sẽ có hiệu lực vào ngày 30 tháng 12 năm 2024, giúp các công ty có 6 tháng để chuẩn bị
Các quy tắc yêu cầu báo cáo thông tin về chuyển tiền và tài sản tiền điện tử để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) sẽ phải tuân theo chế độ Chống rửa tiền/Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) của EU
Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã công bố các hướng dẫn ‘quy tắc du lịch’ mới sẽ áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động tại Liên minh Châu Âu.
Các quy định này sẽ có hiệu lực vào ngày 30 tháng 12 năm 2024, cho các công ty thời hạn sáu tháng để chuẩn bị tuân thủ.
Các hướng dẫn mới, được ban hành vào ngày 4 tháng 7 năm 2024, là một phần của Quy định (EU) 2023/1113, mở rộng nghĩa vụ cung cấp thông tin về người khởi tạo và người thụ hưởng cho Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP).
Quy định này đưa khung pháp lý của EU phù hợp với các tiêu chuẩn của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) và nhằm mục đích thiết lập một cách tiếp cận nhất quán và hiệu quả để thực hiện quy tắc đi lại trên khắp EU.
#EBA vừa xuất bản hướng dẫn mới về thông tin đi kèm với việc chuyển tiền và một số tài sản tiền điện tử nhất định.
????https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c
— Cơ quan quản lý ngân hàng EU – EBA ???????? (@EBA_News) Ngày 4 tháng 7 năm 2024
Theo các quy định mới này, các sàn giao dịch tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ sẽ được yêu cầu báo cáo thông tin chi tiết về việc chuyển tiền và tài sản tiền điện tử.
Điều này bao gồm việc thu thập thông tin của người dùng để chuyển tiền, xác định xem các giao dịch có liên quan đến việc mua dịch vụ hay không và phát hiện các giao dịch chuyển tiền có vẻ được liên kết.
Hướng dẫn này cũng yêu cầu CASP phải công bố chính sách của họ về chuyển tiền đa trung gian và xuyên biên giới.
Mục tiêu chính của các quy định này là ngăn chặn, phát hiện và điều tra hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố bằng cách cho phép các cơ quan có liên quan theo dõi đầy đủ việc chuyển tiền và tài sản tiền điện tử.
Động thái này biểu thị một bước quan trọng trong việc đưa tài sản tiền điện tử dưới sự giám sát chặt chẽ theo quy định giống như các dịch vụ tài chính truyền thống.
Simon Schneider, Giám đốc Tuân thủ AML tại CryptoFirm, đã nhận xét về các quy định mới:
“Những hướng dẫn này thể hiện sự thay đổi đáng kể về cách các doanh nghiệp tiền điện tử sẽ cần hoạt động ở EU. Mặc dù ban đầu việc tuân thủ có thể gặp nhiều thách thức nhưng đây là một bước cần thiết để hợp pháp hóa ngành công nghiệp tiền điện tử và bảo vệ nó khỏi các hoạt động bất hợp pháp.”
EBA thừa nhận rằng việc đạt được sự tuân thủ các nguyên tắc này có thể sẽ khiến các nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch tiền điện tử rơi vào tình trạng căng thẳng về tài chính.
Tuy nhiên, cơ quan quản lý dự đoán rằng lợi ích tổng thể sẽ lớn hơn chi phí tiềm năng về lâu dài, góp phần vào cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố hiệu quả hơn.
Điều quan trọng cần lưu ý là các nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch tiền điện tử hiện nằm trong phạm vi Chỉ thị chống rửa tiền (AMLD) của EU hoặc chế độ AML/CFT trong nước sẽ tiếp tục phải tuân theo các yêu cầu AML/CFT hiện hành. hướng dẫn mới.
Quá trình triển khai bao gồm khoảng thời gian đệm hai tháng để các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP), PSP trung gian, CASP và CASP trung gian tuyên bố tuân thủ các yêu cầu mới sau khi quy định được ban hành. Khoảng thời gian này bắt đầu sau khi xuất bản các bản dịch sang ngôn ngữ chính thức của EU.
Những hướng dẫn này là một phần của khung pháp lý rộng hơn đang được EBA phát triển. Cơ quan này cũng đã công bố các hướng dẫn về giám sát AML/CFT dựa trên rủi ro đối với CASP và hướng dẫn dành cho CASP để quản lý hiệu quả khả năng họ gặp rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố.
EBA đang hoàn thiện công việc hướng dẫn các chính sách, thủ tục và biện pháp kiểm soát nội bộ nhằm tuân thủ các biện pháp hạn chế áp dụng cho CASP và các tổ chức tài chính khác.
Phản ứng của ngành công nghiệp tiền điện tử đối với các quy định mới này là trái chiều. Trong khi một số người coi đây là một bước cần thiết để hướng tới việc áp dụng phổ biến và cải thiện bảo mật, những người khác lại lo lắng về tác động tiềm tàng đối với quyền riêng tư của người dùng và những thách thức hoạt động mà nó có thể gây ra.
Maria Lopez, Giám đốc điều hành của EuroCrypto Exchange, cho biết:
“Mặc dù chúng tôi hoàn toàn ủng hộ các biện pháp chống tội phạm tài chính, nhưng việc thực hiện các nguyên tắc này sẽ đòi hỏi nguồn lực đáng kể và có thể ảnh hưởng đến tốc độ cũng như sự dễ dàng của các giao dịch mà người dùng của chúng tôi mong đợi. Chúng tôi đang nỗ lực tìm kiếm sự cân bằng giữa việc tuân thủ và trải nghiệm người dùng.”
Khi thời hạn đến gần, các doanh nghiệp tiền điện tử hoạt động tại EU sẽ cần xem xét cẩn thận các hoạt động hiện tại của họ và thực hiện các điều chỉnh cần thiết để đảm bảo tuân thủ. Điều này có thể liên quan đến việc cập nhật quy trình KYC (Biết khách hàng của bạn), nâng cao hệ thống giám sát giao dịch và có khả năng sửa đổi quy trình hoạt động của họ.
Bài đăng Các sàn giao dịch tiền điện tử của EU phải đối mặt với các quy định về ‘Quy tắc du lịch’ mới trong sáu tháng đã xuất hiện đầu tiên trên Blockonomi.
