Ngân hàng Evolve thân thiện với tiền điện tử đang được giám sát: Lệnh ngừng và hủy bỏ được ban hành 

Cục Dự trữ Liên bang và Ngân hàng Tiểu bang Arkansas đã yêu cầu cải cách sâu rộng tại Evolve Bank & Trust sau những vi phạm tuân thủ nghiêm trọng. Lệnh này nêu bật các vấn đề trong nỗ lực chống rửa tiền và bảo vệ người tiêu dùng, đặc biệt là trong các giao dịch với các công ty fintech và những công ty tiền điện tử nổi tiếng như FTX.

Những lo ngại về tuân thủ sẽ kích hoạt hành động pháp lý chống lại Ngân hàng Evolve

Evolve Bank & Trust, có trụ sở tại West Memphis, Arkansas, đã ký một thỏa thuận ngừng hoạt động sau khi các cơ quan quản lý liên bang và tiểu bang phát hiện ra hệ thống tuân thủ và quản lý rủi ro không đầy đủ.

Theo ngân hàng trung ương Hoa Kỳ, những thiếu sót này chủ yếu liên quan đến Bộ phận Ngân hàng Mở của ngân hàng, nơi tạo điều kiện thuận lợi cho các dịch vụ cho các đối tác fintech khác nhau. Cục Dự trữ Liên bang cho biết sự sắp xếp này đã dẫn đến sự giám sát chặt chẽ về quy định, ảnh hưởng đến cả hoạt động của người tiêu dùng và sự ổn định tài chính rộng hơn.

Việc xem xét kỹ lưỡng còn mở rộng đến vai trò của Evolve trong lĩnh vực tiền điện tử, đóng vai trò là đối tác ngân hàng của Blockfi và cung cấp dịch vụ tài chính cho khách hàng FTX. Evolve được cho là thiếu kết nối trực tiếp với Blockfi; thay vào đó, nó hợp tác với Deserve, một nền tảng thẻ tín dụng, để phát hành thẻ tín dụng Blockfi.

Hồ sơ tòa án báo cáo rằng các cuộc kiểm tra gần đây đã cho thấy rằng các biện pháp kiểm soát lỏng lẻo của Evolve xung quanh việc chống rửa tiền và bảo vệ người tiêu dùng có thể đã ảnh hưởng gián tiếp đến các mối quan hệ đối tác này.

“Các cơ quan giám sát đã tiến hành một cuộc kiểm tra sâu hơn đối với Ngân hàng, ban hành vào ngày 10 tháng 1 năm 2024, trong đó xác định những thiếu sót bổ sung liên quan đến quản lý rủi ro của ngân hàng và việc tuân thủ luật pháp, quy tắc và quy định hiện hành liên quan đến chống rửa tiền, bao gồm cả Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.” ; các quy tắc và quy định do Bộ Tài chính Hoa Kỳ ban hành theo đó,” lệnh ngừng hoạt động nêu rõ.

Bạn nghĩ gì về lệnh ngừng hoạt động đối với Ngân hàng Evolve? Chia sẻ suy nghĩ và ý kiến ​​​​của bạn về chủ đề này trong phần bình luận bên dưới. #Write2Earn