Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố Chiến lược quốc gia hai năm một lần về chống khủng bố và tài trợ bất hợp pháp khác. Nó chứa bốn khuyến nghị ưu tiên có thể ảnh hưởng đến tài sản ảo theo nhiều cách khác nhau.

Chiến lược của Bộ Tài chính thừa nhận rằng cơ quan thực thi pháp luật đang cố gắng theo kịp sự phát triển của công nghệ tài chính. Hai ưu tiên đầu tiên của Kho bạc là giải quyết các lỗ hổng quy định trong Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT) và tạo ra một khuôn khổ giám sát tập trung và hiệu quả hơn. Bộ Tài chính cho biết họ sẽ “đánh giá nhu cầu hành động bổ sung đối với các lĩnh vực không phải chịu các biện pháp AML/CFT toàn diện”.

Việc tăng cường thực thi cũng nằm trong chương trình nghị sự. Chiến lược cho biết:

“Sự bùng nổ của các kênh thanh toán mới và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, bao gồm VASP [nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo], trong thập kỷ qua, đã làm suy giảm nguồn lực giám sát hạn chế trước đây được áp dụng cho các MSB [doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ] truyền thống hơn.”

Một sự nhấn mạnh mới vào công nghệ blockchain là một phần của chiến lược. Ví dụ: có Đơn vị Tài sản Ảo của Cục Điều tra Liên bang, nơi “cung cấp thiết bị công nghệ, phân tích chuỗi khối và đào tạo về thu giữ tài sản ảo cũng như đào tạo tài sản ảo phức tạp khác cho nhân viên FBI”.

Nguồn: Thứ trưởng Brian Nelson

Cuối cùng, Bộ Tài chính tìm cách “hỗ trợ đổi mới công nghệ có trách nhiệm và khai thác công nghệ để giảm thiểu rủi ro tài chính bất hợp pháp” thông qua một loạt các biện pháp. Nó khuyến nghị tăng cường tính toàn diện trong hệ thống tài chính và chống lại việc giảm rủi ro - thông lệ từ chối tất cả các dịch vụ đại lý cho các ngân hàng nhỏ trong các lĩnh vực có hoạt động bất hợp pháp cao. Derisking gây ra những hậu quả khắc nghiệt đối với người dùng hợp pháp các dịch vụ ngân hàng và khuyến khích sử dụng các giải pháp thanh toán và chuyển tiền dựa trên tiền điện tử không phụ thuộc vào ngân hàng.

Liên quan: Quan chức Bộ Tài chính Hoa Kỳ kêu gọi Quốc hội trao thêm quyền lực chống lại tội phạm tiền điện tử

Tạo ra hệ thống thanh toán xuyên biên giới tốt hơn và các tùy chọn chuyển tiền theo quy định là một phần của chiến lược. Nó chỉ ra Lộ trình G20 và hệ thống chuyển giao nội địa FedNow là những triển khai tốt cho phương pháp này.

Trí tuệ nhân tạo và nhận dạng kỹ thuật số có thể đóng một vai trò lớn trong sự thành công của chiến lược:

“Chúng tôi sẽ cung cấp hỗ trợ về chính sách và quy định cho các giải pháp nhận dạng kỹ thuật số đáng tin cậy và […] mở rộng việc sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và phân tích dữ liệu trong các nỗ lực của chính phủ Hoa Kỳ nhằm […] thúc đẩy vai trò dẫn đầu về công nghệ của Hoa Kỳ trong các khoản thanh toán phản ánh các tiêu chuẩn, thông lệ của Hoa Kỳ, và các giá trị.”

Chiến lược lưu ý rằng AI có thể được khai thác để tăng cường các nỗ lực quản lý và thực thi của chính phủ, nhưng nó cũng có thể được áp dụng tốt bởi những người sử dụng bất hợp pháp hệ thống tài chính.

Tạp chí: FBI trực tiếp hạ gục Virgil Griffith vì vi phạm lệnh trừng phạt