Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) đã khuyến nghị Nigeria cấp phép cho các sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu như một phần trong các biện pháp cải cách kinh tế của nước này.

Theo báo cáo gần đây của IMF, nỗ lực tích hợp tiền điện tử vào hệ thống tài chính của mình nhằm mục đích đảm bảo vị thế của Nigeria trên thị trường tiền điện tử châu Phi. Báo cáo khuyến nghị rằng "các nền tảng giao dịch tiền điện tử toàn cầu phải được đăng ký hoặc cấp phép tại Nigeria và tuân theo các yêu cầu quản lý tương tự áp dụng cho các trung gian tài chính".

Tài liệu nêu rõ: “Các cơ quan chức năng phải đảm bảo việc áp dụng các biện pháp kiểm soát AML/CFT [Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố] của các nền tảng giao dịch tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác thông qua hoạt động giám sát dựa trên rủi ro AML/CFT hiệu quả.”

Báo cáo chỉ ra những điểm bất hợp lý trong cán cân thanh toán của Nigeria, đặc biệt là trong các lỗi và thiếu sót ròng, phản ánh các giao dịch tài chính không được ghi lại. Những điểm bất hợp lý này được quy cho một số yếu tố, bao gồm "sự chuyển dịch sang sử dụng tài sản tiền điện tử cho các giao dịch xuyên biên giới", thường không được ghi lại thông qua hồ sơ ngân hàng truyền thống.

Báo cáo trước đó cho thấy mức độ tích cực vào năm 2020, nhưng dữ liệu sơ bộ năm 2023 cho thấy "NEO tiếp tục có mức độ tiêu cực rất lớn", ở mức gần 7,5 tỷ đô la - 2% tổng sản phẩm quốc nội của Nigeria.

IMF cho rằng, thông qua việc quản lý và cấp phép cho các sàn giao dịch tiền điện tử, Nigeria có thể thu hút đầu tư quốc tế, hỗ trợ ổn định thị trường tài chính và có khả năng cải thiện cơ chế chuyển tiền, điều này rất quan trọng vì có nhiều người Nigeria di cư.

Sự chấp thuận của IMF cho việc áp dụng tiền điện tử diễn ra vào thời điểm Nigeria phải đối mặt với những thách thức kinh tế vĩ mô ngày càng tồi tệ, chẳng hạn như bất ổn tiền tệ và lạm phát. Thông qua việc cấp phép cho các sàn giao dịch tiền điện tử, IMF đặt mục tiêu sử dụng tiền điện tử như một công cụ cho các quy trình giao dịch ổn định và hiệu quả hơn.

Điều này có khả năng cải thiện khả năng quản lý của Nigeria đối với hoạt động tài chính kỹ thuật số, giảm dòng tiền bất hợp pháp và giảm thiểu rủi ro gian lận và rửa tiền liên quan đến giao dịch tiền điện tử.

Bằng chứng gần đây về sự thay đổi về mặt quy định này có thể được thấy trong các quy định do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Nigeria đưa ra, theo đó sẽ cấm các sàn giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) sử dụng đồng tiền quốc gia của Nigeria là naira.

Tổng giám đốc SEC Nigeria Emomotimi Agama cho biết lệnh cấm này nhằm mục đích bảo vệ đồng naira khỏi sự thao túng sau "tác động được nhận thấy đến tỷ giá hối đoái của đồng naira".

Tuy nhiên, lệnh cấm thanh toán bằng tiền điện tử P2P là một nhiệm vụ trước đây được những người ủng hộ ngành công nghiệp coi là gần như không thể thực hiện được. #Write2Earn