#etf Найбільша привабливість ETF полягає в тому, що більшість ETF не розподіляють приріст капіталу наприкінці року.

Для порівняння, певні взаємні фонди розподіляють приріст капіталу наприкінці року, особливо ті, що мають великі відтоки, які вимагають від менеджерів продажу своїх активів.

Для Кеті Кертіс, CFP і засновника Curtis Financial Planning в Окленді, Каліфорнія, ETF пропонують «більше контролю над податковими наслідками» інвестування в брокерський рахунок.

«Я живу в Каліфорнії, штаті з дуже високими податками, тому це важлива частина моєї практики і дозволяє мені мінімізувати оподатковуваний дохід моїх клієнтів», — сказала вона. .

Як ETF можуть допомогти вам диверсифікувати свій портфель

ETF також можна використовувати для збалансування ризику та прибутку в стратегіях розподілу активів. ETF можна вважати частиною основного портфеля або частиною супутникового портфеля, каже Маргерита Чен, CFP і генеральний директор Blue Ocean Global Wealth у Гейтерсбурзі, Меріленд.

Завдяки впливу широкого індексу, такого як S&P 500, ETF стають основною частиною її портфеля та забезпечують стабільність, оскільки фонд відстежує загальний рух індексу. Каміла Елліотт, CFP з Атланти та співзасновник і генеральний директор Collective Wealth Partners, каже, що її фірма в основному використовує ETF для свого основного портфеля. Він сказав це

Для порівняння, ETF із сателітним портфелем пропонують можливості диверсифікації та зменшують вплив окремих активів і ризиків. Наприклад, пан Чен вказав на клієнта, який цікавився можливостями індустрії відеоігор і зміг знайти ETF для відеоігор, який відповідав його інтересам. Немає гарантії наступного великого переможця галузі, навіть в індустрії відеоігор, тому ETF є менш ризикованими в цій ролі, ніж окремі акції, але вони все ще мають потенціал для великих втрат або прибутків. є.

ETF «трохи свідоміші»

«(ETF) можуть бути дуже потужними, просто маючи можливість трохи більше націлювати клієнтів», — сказав Чень.

У порівнянні зі взаємними фондами, ETF дозволяють людям вирішувати, куди інвестувати свої гроші, зосереджуючись на задоволенні своїх інтересів і потреб, сказав Чен. Непрофільні ETF часто спеціалізуються на певному секторі, акціях або нішах, таких як стійкість продовольчої системи під час зміни клімату.

Елліотт сказав, що він зазвичай використовує взаємні фонди «розвинених ринків, ринків, що розвиваються, і ESG», щоб доповнити свої основні ETF.