#etf Біржові фонди «пройшли довгий шлях», каже радник. Ось як використовувати його у своєму портфелі: Експерти кажуть, що незалежно від того, новачок ви чи досвідчений інвестор, біржові фонди та ETF є варіантами портфеля, залежно від ваших цілей і терпимості до ризику.

ETF, як і пайові фонди, є оболонкою окремих активів, таких як акції та облігації. Однак багатьох інвесторів заохочують змінити, оскільки багато ETF пропонують кращу податкову ефективність і нижчі коефіцієнти витрат, ніж взаємні фонди. «За останні 15-20 років ETF пройшли довгий шлях», — каже Баррі Глассман, сертифікований спеціаліст з фінансового планування, засновник і президент Glassman Wealth Services у Макліні, штат Вірджинія.

За даними Morningstar, у 2022 році інвестори продали понад 900 мільярдів доларів із взаємних фондів і інвестували близько 600 мільярдів доларів у ETF. Чиста різниця була найбільшою за всю історію.

Оскільки зміни тривають, ми поговорили з експертами ради FA CNBC, щоб дізнатися, як їхні клієнти використовують ETF у своїх портфелях.

Ефект економії податків є «найбільшою привабливістю»

Коли ви інвестуєте в брокерський рахунок, приріст капіталу та дивіденди оподатковуються щорічно. Це відрізняється від його рахунку 401(k) до оподаткування або індивідуального пенсійного рахунку, де податки відкладаються, доки ви не знімете гроші. «Найпривабливішою рисою ETF є те, що більшість не розподіляють приріст капіталу в кінці року», — сказав Глассман.