• У судовому процесі Silvergate Bank і його генеральний директор Алан Лейн були звинувачені в пособництві та підбурюванні до шахрайської схеми, організованої SBF.

  • Нещодавно Coinbase оголосила, що більше не буде співпрацювати з банком у комерційному плані.

Нещодавно повідомлялося, що відділ шахрайства Міністерства юстиції Сполучених Штатів розслідує криптобанк Silvergate щодо розміщення облікових записів, пов’язаних із розвалом імперії FTX. Генерального директора FTX Сема Бенкмана-Фріда звинувачують у шахрайстві з банківськими переказами та цінними паперами та відмиванні грошей. В окремому позові банк Silvergate і його генеральний директор Алан Лейн були звинувачені в пособництві та підбурюванні до шахрайської схеми, організованої SBF.

За словами позивача, банку не вдалося виявити випадки відмивання грошей на суму, що перевищує 425 мільйонів доларів. З цієї причини компанія, ймовірно, зіткнеться з регуляторними наслідками. 

Хоча кажуть, що це просто спроба розслідувати банк, щоб виявити ступінь його причетності до FTX і Alameda, однак деякі великі фірми вирішили припинити свої відносини з Silvergate Bank. Нещодавно Coinbase оголосила, що більше не буде співпрацювати з банком у комерційному плані.

У світлі останніх подій і з великої обережності Coinbase більше не приймає та не ініціює платежі до або від Silvergate.

Криптокомпанії припиняють свої відносини з Silvergate

На жаль для банку, інші фірми, зокрема емітенти стейблкойнів Paxos і Circle і Galaxy Digital Майка Новограца, зайняли подібну позицію. 2 березня Galaxy Digital оголосила своїм підписникам, що з обережності припинила ініціювати або отримувати перекази від банку. Подібним чином Paxos оголосив, що він припинив усі перекази та банківські перекази з банку. Однак він продовжить обробляти всі платежі банку. Circle натякнув, що зараз зупиняє певні послуги банку. Bitstamp також попередив, що не несе відповідальності за будь-які кошти, внесені на рахунки Silvergate Bank. 

Як запобіжний захід у світлі останніх новин ми більше не обробляємо перекази через Silvergate.

Послуги банківського переказу тепер надаватимуться іншими нашими глобальними банківськими партнерами. Кошти клієнта Bitstamp залишаються безпечними та повністю доступними.

Нещодавно щорічні 10-K компанії Silvergate, які вимагає Комісія з цінних паперів і бірж США, були відкладені. Проте вони попросили ще два тижні, щоб завершити звіт за 2022 фінансовий рік, що призвело до ще одного падіння акцій на 40% на передринкових торгах. Банк пояснив, що продав додаткові боргові цінні папери в січні та лютому і очікує збільшення збитків у найближчі місяці.

Ці додаткові збитки негативно вплинуть на коефіцієнти регулятивного капіталу Компанії та дочірньої компанії, що повністю належить Компанії, Silvergate Bank («Банк»), і можуть призвести до недостатньої капіталізації Компанії та Банку.

Після страху про банкрутство JP Morgan знизив рейтинг Silvergate Capita з «нейтрального» до «недостатнього». 

В останньому кварталі банк зафіксував збиток близько 1 мільярда доларів після краху FTX у листопаді. Крім того, банк звільнив близько 40 відсотків свого персоналу, а також натякнув, що він візьме мільярди доларів у вигляді позик, щоб запобігти кризі ліквідності та втечі банків. 

Рішення криптокомпаній припинити свої відносини з Silvergate може мати незначний негативний вплив на крипторинок.