За даними Cointelegraph, за останні три місяці Neobank Revolut, дружній до криптовалют, успішно запобіг мільйонам доларів потенційних втрат клієнтів від шахрайських криптовалютних переказів. 7 жовтня Revolut оголосила, що в період з 1 червня по 1 вересня 2024 року вона заблокувала потенційно шахрайські криптоперекази на суму до 13,5 мільйонів доларів США. Компанія пояснила цей успіх своїми розширеними заходами безпеки для криптовалют, які значно збільшили кількість потенційних шахрайство, якому він запобіг.

За підрахунками Revolut, у 2023 році це заощадило клієнтам понад 590 мільйонів доларів США від потенційно шахрайських транзакцій. Вуді Малуф, керівник відділу фінансових злочинів і шахрайства компанії, пояснив, що ці потенційні випадки шахрайства включають такі схеми, як шахрайство зі схваленням знаменитостей, глибокі фейки та створення штучного інтелекту. шахрайства. Малуф підкреслив, що Revolut серйозно ставиться до безпеки, в тому числі в сфері криптовалют. Заходи безпеки компанії включають моніторинг шаблонів підозрілої активності, двофакторну автентифікацію та підтримку 24/7.

Криптовалютний механізм боротьби з шахрайством Revolut спрямований на захист інвесторів, повідомляючи користувачам про потенційно підозрілі транзакції. Коли клієнти ініціюють криптопереказ, алгоритми Revolut відстежують переказ у режимі реального часу та надають попередження в додатку, якщо буде виявлено підозрілу активність. Система розроблена для ефективної обробки справжніх переказів, при цьому 92% усіх криптовалютних транзакцій завершуються без запиту додаткової інформації від користувача. Для решти 8% необхідні додаткові перевірки, щоб забезпечити дотримання правил запобігання шахрайству та відмивання грошей. Лише 1 із 5000 переказів призводить до закриття рахунку після подальшого розгляду, що становить менше 0,02%.

Еміль Урманшин, директор із криптовалютних і нових ставок у Revolut, заявив, що платформа постійно вдосконалювала свій процес переказу з моменту запуску зняття криптовалюти та депозитів. Revolut дотримується суворих фінансових правил, щоб створити безпечне середовище для всіх криптовалютних транзакцій, починаючи з моменту реєстрації клієнтів. Це включає шаблони моніторингу підозрілої активності, перевірку ідентифікації та двофакторну автентифікацію. Крім того, Revolut пропонує функцію біометричного захисту під назвою «Захист багатства», яка вимагає перевірки селфі для зняття коштів і вимкнена за замовчуванням.

Останнє оновлення Revolut про заходи по боротьбі з шахрайством у криптовалюті з’явилося незабаром після того, як компанія розкритикувала зусилля Meta щодо запобігання шахрайству та закликала Meta Марка Цукерберга розділити витрати на компенсацію жертвам шахрайства. Revolut стверджує, що платформи Meta залишаються основним джерелом усіх шахрайств, про які Revolut повідомили в першому кварталі 2024 року, на них припадає 62%. У вересні Bloomberg повідомляв, що у 2024 році Revolut зазнав критики через сплеск скарг на шахрайство, причому деякі інвестори зазнали значних збитків через шахрайство через їхні облікові записи Revolut. У квітні 2024 року The Guardian також повідомила про інвестора, який втратив 40 000 фунтів стерлінгів (52 300 доларів США) на Revolut через шахрайство, причому Revolut відмовилася повернути гроші.