На тлі наближення ціни біткоїна до 100 тисяч доларів, гонконгський крипторинок також відзначається кількома історичними віхами. Минулого року, коли мова йшла про відносини між гонконгськими банками та криптовалютами, часто згадувалися проблеми «складності відкриття рахунків», «непередбачуваних каналів» тощо.

Але лише через рік банки не лише підтримують співпрацю з регульованими біржами для виводу та вводу коштів, але також починають «напряму» співпрацювати з регульованими біржами, прокладаючи канали для торгівлі віртуальними активами, що свідчить про значний прогрес і дозволяє нам побачити бурхливий розвиток галузі Web3 у Гонконзі.

Сьогодні найбільша ліцензована біржа віртуальних активів Гонконгу, HashKey Exchange, оголосила про запуск HashKey Pro, що допоможе ZA Bank стати першим банком в Азії, який пропонує роздрібну торгівлю віртуальними валютами. Цей крок через глибоку інтеграцію віртуального банку та екосистеми віртуальних активів також викличе «ефект рою» на ринку віртуальних активів Гонконгу — через зв'язки з віртуальними банками, брокерами та іншими установами, щоб постійно вливати ліквідність та довіру на ринок. Ця модель стане новою парадигмою для переформування правил галузі та розвитку екосистеми, допомагаючи Гонконгу зайняти важливе місце у глобальній конкурентній структурі ринку віртуальних активів.

Від «непрямого каналу» до «прямого каналу», «великий крок» від традиційних фінансів до віртуальних валют.

Вхід традиційних фінансових установ у сферу вже давно не є новиною.

Ще в 2021 році більше 55% з 100 найбільших банків світу вже займалися бізнесом у сфері віртуальних активів, включаючи торгівлю біткоїнами, зберігання активів та оптимізацію портфоліо. Платформа цифрових активів Onyx від JPMorgan вже обробила понад 50 мільярдів доларів у транзакціях з цифровими активами; обсяги торгівлі віртуальними активами Goldman Sachs у першому кварталі 2024 року зросли на 42% у порівнянні з минулим роком, що ще більше привертає увагу інституційних інвесторів.

Гонконг також слідує міжнародним крипто-тенденціям, постійно оптимізуючи регуляторну політику. Запровадження правил для постачальників послуг віртуальних активів (VASP) та оновлення фінансової ліцензії №9 позначає унікальний баланс між регулюванням та інноваціями, надаючи чітку правову рамку для розвитку галузі віртуальних активів. Під цими політичними вказівками традиційні фінансові установи Гонконгу активно розширюють бізнес у сфері віртуальних активів. Традиційні брокери, такі як Tiger Brokers і Victory Securities, першими надають послуги інвестування у віртуальні активи для професійних інвесторів; Hang Seng Bank та HSBC розглядають можливість функцій зберігання віртуальних активів.

Але варто зазначити, що традиційні фінансові установи, досліджуючи цю нову галузь, зазвичай покладаються на непрямі способи, такі як ETF, щоб надавати послуги. На початковому етапі ця модель може відкрити двері для інституційних клієнтів на ринок віртуальних активів, але з розвитком ринку її обмеження стають дедалі очевиднішими. Високі управлінські витрати, затримка в торгівлі та недостатня контроль над активами користувачів, такі недоліки ускладнюють цю модель для задоволення все більш складних потреб ринку. Крім того, послуги зберігання та угоди, як і інші традиційні послуги віртуальних активів, хоча й акцентують увагу на безпеці та відповідності, але не можуть задовольнити вищі вимоги інституційних клієнтів щодо ефективності та гнучкості.

HashKey Exchange, запускаючи HashKey Pro, пропонує фінансовим учасникам, таким як віртуальні банки, брокери та платіжні установи, ефективний «прямий шлях».

Через HashKey Pro фінансові установи можуть уникнути повторної розробки складних систем, просто натиснувши кнопку, щоб через HashKey Exchange, ліцензовану біржу, завершити управління, торгівлю та розрахунок активів користувачів.

Фізичність цього рішення була повністю підтверджена співпрацею між HashKey Exchange та ZA Bank. Як перший віртуальний банк в Азії, який надає послуги роздрібної торгівлі віртуальними активами, ZA Bank, спираючись на HashKey Pro, успішно реалізував функцію торгівлі біткоїнами та ефіром у своєму додатку, а також забезпечив безшовний перехід до фіатних грошей. Ця співпраця дозволила ZA Bank не лише розширити межі своїх цифрових фінансових послуг, але й зайняти позицію на ринку віртуальних активів.

Водночас HashKey Pro також демонструє свою ширшу застосовність у сфері брокерів. Такі гонконгські брокери, як Victory Securities і Ade Securities, безпосередньо підключаються до ринку віртуальних активів через HashKey Pro, пропонуючи ефективні торгові рішення для заможних клієнтів та інституційних користувачів.

Зв'язуючи мільйони фінансових користувачів, ефект «рою» HashKey Pro вже розпочався.

Ролі традиційних фінансових установ, таких як віртуальні банки та брокери, зазнають глибоких змін. А основне значення HashKey Pro полягає не лише в прямому каналі, але й у допомозі з'єднати традиційні фінансові установи з ринком віртуальних активів. Завдяки стандартизації технологій та модульності послуг вона допомагає віртуальним банкам, брокерам та платіжним установам швидко реалізувати інтеграцію послуг з торгівлі віртуальними активами, дозволяючи цим установам брати участь у новому ринку з нижчими витратами на технології та відповідність. Це торкається не лише 4 мільйонів гонконгських акціонерів, але й десятків мільйонів людей, які торгують в банках.

Наразі HashKey Pro вже співпрацює з десятками традиційних фінансових установ, зокрема ZA Bank, Victory Securities, Ade Securities, і «ефект рою» HashKey Pro проявляється не лише у масштабах партнерів, але й у глибокому впливі на ринок. З кожним новим партнером ліквідність на ринку зростає, і через демонстраційний ефект залучатиметься більше традиційних фінансових установ для подолання технологічних та регуляторних бар'єрів, прискорюючи їх вхід у сферу віртуальних активів. Цей позитивний цикл ефективно зруйнує бар'єри між традиційними фінансовими установами та галуззю віртуальних активів, сприяючи їх глибокій інтеграції та прискоренню фінансового розвитку Гонконгу.

Цей ефект синергії вже перевищує місцевий ринок Гонконгу, адже Гонконг стає еталоном для фінансових установ інших регіонів.

Від початкових простих послуг з введення та виведення фіатних грошей до сьогоднішнього безпосереднього входження у сферу торгівлі віртуальними активами, вони переходять від підтримки ринку до глибокої участі. Успішні випадки таких установ, як ZA Bank і Victory Securities, свідчать про те, що межі між традиційними фінансами та ринком віртуальних активів поступово розмиваються, а цей перехід переосмислює всю екосистему галузі.

Насправді ця тенденція не є унікальною для Гонконгу. У глобальному масштабі традиційні фінансові установи, представлені банками, також через технологічні інновації просувають подібні шляхи розвитку. Європейський Revolut, спростивши користувацький досвід та ввівши функцію одноразової торгівлі віртуальними активами, за короткий час залучив величезну кількість користувачів і швидко розширив свою частку на ринку; корейський KakaoBank об'єднав кредити, платежі та послуги з торгівлі віртуальними активами, створивши повний ланцюг цифрових фінансових послуг. Ці приклади свідчать про те, що традиційні фінансові установи все більше усвідомлюють, що вдосконалення ланцюга послуг віртуальних активів стане ключовою стратегією для залучення користувачів у майбутньому.

У цьому контексті практика Гонконгу має особливе демонстраційне значення. На відміну від інших регіонів, які розглядають послуги з віртуальних активів як єдину додаткову функцію, Гонконг формує повну галузеву інтеграцію, зосереджену на біржах віртуальних активів, що впливають на традиційні фінансові установи. За цим переходом стоїть всебічне дослідження Гонконгом системи регулювання віртуальних активів: HashKey Exchange, як ліцензована біржа віртуальних активів, строго дотримується вимог регулятора Комісії з питань цінних паперів та ф'ючерсів (SFC), забезпечуючи безпечні, прозорі та стандартизовані шляхи обслуговування для партнерських установ; традиційні фінансові установи через HashKey Pro, не лише знижують витрати на входження на ринок віртуальних активів, але й забезпечують довіру для входження в цю нову галузь.

Завдяки зв'язкам у галузі, зосередженим на біржах віртуальних активів, Гонконг може не лише зміцнити свою позицію як світового лідера на ринку віртуальних активів, але й запропонувати традиційним фінансовим установам реальний шлях до цифрової трансформації. Така співпраця в галузі сприятиме переходу ринку віртуальних активів від регіональних практик до глобального консенсусу, надаючи нову енергію для тривалого здорового розвитку галузі. У цьому HashKey Pro, як основне рішення, змінює правила участі на ринку віртуальних активів — у світі фінансів, що постійно змінюється, той, хто швидко відкриє канали для торгівлі віртуальними активами, зможе контролювати наступну хвилю цифрової революції.