Купівля криптовалюти. Фотографія Kanchanara на Unsplash
Вітаємо! Ви щойно увійшли в криптопростір. Ви схвильовані, пітнієте (чувак, уже приберіть рушник!) і не можете дочекатися, щоб почати витрачати важко зароблені гроші на якусь криптовалюту, яка, сподіваюся, принесе вам трохи тривожних прибутків, і ви нарешті зможете сказати своєму босові заштовхнути його.
Просто затримайте своїх коней на секунду. Придбати криптовалюту легко, але можуть бути підводні камені. Зробіть це неправильно, і ви можете опинитися в програші. Вчіться в інших, і ви будете на шляху до здійснення правильних покупок, які налаштують вас на вигідні інвестиції.
Тож нехай мій досвід стане вашим яскравим світлом у цій подорожі. Ось 7 речей, які вам потрібно знати, перш ніж купувати будь-яку криптовалюту.
1. Хто стоїть за проектом?
Для деяких проектів, у які ви плануєте взяти участь, вам потрібно спочатку провести дослідження, щоб переконатися, що ви купуєте проект, який є законним, а не чимось, що може виявитися шахрайством чи сміттям. Як правило, більшість монет у топ-100 на Coinmarketcap.com є надійним вибором, оскільки вони існують уже деякий час і завоювали довіру серед спільнот. Однак якщо ви не хочете купувати популярні монети, а більше віддаєте перевагу пошуку дорогоцінних каменів, тоді вам потрібно бути обережнішими, у що ви інвестуєте.
Коли я шукаю монету для інвестування, одна з найбільших проблем для мене – це анонімна команда. Якщо в будь-який момент ви бачите привабливий проект і все виглядає добре, за винятком того, що ви не знаєте, хто така команда, я буду обережним і сприйму це як ознаку того, що, ймовірно, краще піти.
Я чую ваші крики «BITCOIN». Правда, ніхто не знає, хто такий Сатоші Накамото. Але є ймовірність, що якщо біткойн , який існує з 2009 року, є шахрайством, то той, хто за ним стоїть, уже давно зникне. Натомість з року в рік все більше інституцій цікавляться цим і кидають на нього свої гроші.
У криптосвіті шахраї/хакери не люблять грати в довгу гру. Деякі крадуть кошти за одну ніч, тоді як інші будуватимуть проекти під виглядом легітимності лише для того, щоб за лічені місяці вчинити клопіт. Вони створять автентичний проект, залучать інвесторів і навіть будуватимуть спільноти, відіграючи відповідну роль протягом кількох місяців, перш ніж позбудуться ліквідності та зникнуть на Багамських островах за ніч.
То навіщо ризикувати проектом з анонімною командою? Я зробив цю помилку, коли інвестував у Cover Protocol деякий час тому. Це був захоплюючий страховий проект, до якого навіть був приєднаний «Хрещений батько» Дефі Андре Кроньє. Якщо про Андре варто знати лише одну річ, так це те, що якщо його ім’я пов’язане з проектом, то це золото.
Але тоді у вас була незграбна, зарозуміла, анонімна команда, яка стояла за Cover Protocol, і приймала одне неймовірно погане рішення за іншим. Незабаром вони розірвали стосунки з Андре, і лише Бог знає чому, хоча він був єдиною причиною, чому вони мали будь-яку легітимність свого імені на ринку. Але що було неймовірно дурним, так це те, що вони розірвали з ним ще до того, як використали його статус знаменитості, щоб розгорнути весь потенціал свого проекту.
Що ще гірше, команда не мала нульового розуміння будь-якого виду маркетингу. Тепер це була просто група зарозумілих розробників, які ставилися до своєї спільноти як до лайна.
Згодом їхній проект використали, коли хакер отримав доступ до фермерського контракту Blacksmith і зміг викарбувати 40 квінтильйонних жетонів. Майте на увазі, що це для проекту, який мав лише пропозицію близько 64 000 токенів і в один момент досяг вартості 1700 доларів США за токен. Отже, ви можете тільки уявити, що сталося з ціною після того, як було викарбувано стільки нових токенів.
Те, що здавалося багатообіцяючим проектом, миттєво зіпсувалося. І що робила команда, поки діяв експлойт? Вони всі «спали». Жодного з них під рукою, і жодних заходів безпеки, щоб зупинити експлойт.
Модифікатори чату спільноти знали, що, очевидно, відбувається щось підступне, але не було жодних попереджувальних повідомлень чи будь-яких оголошень, які б утримували інвесторів від покупки щойно викарбуваних марних токенів. Далі була нездатність команди компенсувати трейдерам, які купили фіктивні токени. Binance зробила все можливе, щоб допомогти, але в процесі було просто втрачено забагато грошей.
Що стосується інших власників, які були там з першого дня? їм довелося чекати понад два місяці, щоб отримати компенсацію новою версією токена — все це в той час, коли повз них проходив дивовижний прибутковий бичачий ринок.
Люди були абсолютно розлючені. І що зробила команда, будучи майстром емпатії та самосвідомості? Звичайно, вони вирішили почати інший проект. Це було тоді, коли рани були ще свіжі і ніхто ще не отримав своїх нових жетонів.
Коротше кажучи, їхній новий проект «Лінійка» провалився, а Cover Protocol так і не відновився. Двоє головних розробників (Гарбуз і Алан) того ж дня вирішили, що у них проблеми з психікою, і вони вийдуть із проекту, а їхні безглузді міньйони візьмуть на себе керівництво та продовжать роботу.
Лише через кілька тижнів директор проекту оголосив про припинення роботи Cover Protocol. До цього дня жоден із членів команди не зіткнувся з жодними судовими наслідками, навіть незважаючи на те, що від них був сморід афери. І що найгірше, більшість із них уже можуть працювати в нових проектах і під новим анонімом.
Мораль історії? Не інвестуйте в проекти з анонімною командою. Особливо розробники, які називають себе на честь овочів.
2. Прочитайте Whitepaper
Кожен проект має Whitepaper. Перш ніж думати про купівлю, і особливо якщо ви хочете піти на велике, виділіть час, щоб переглянути його та точно знати, про що проект. Офіційний документ має дати вам чітку картину та відповісти на такі запитання — Яка мета проекту? Чи має він потенціал для широкомасштабного впровадження? Як виглядають віхи? Це надто багатообіцяюче щодо цілей? Чи є повідомлення чітким і добре написаним чи розпливчастим і повним помилок?
Ви можете багато чого сказати прямо чи опосередковано з офіційного документа. Це повинно дати вам чітке уявлення про те, чи хочете ви інвестувати в проект чи ні, і все ж там є багато трейдерів, які тримають монети у своєму портфелі, які не мають жодного уявлення про те, про що вони взагалі. Це змушує мене задуматися, що змусило їх інвестувати в першу чергу. Я припускаю, що ажіотаж Moonboy у соціальних мережах мав багато спільного з цим.
Крім того, знання того, про що йде мова, може допомогти вам у боротьбі з дезінформацією, яку ви можете прочитати в публічних виданнях. І якщо ваше переконання є досить сильним, бути амбасадором може допомогти представити проект у позитивному світлі та залучити до нього інших, що є великою перемогою для ваших інвестицій. Тільки не забувайте робити це, щоб надати цінність іншим, а не ставити на перше місце будь-яку егоїстичну вигоду.
3. Не купуйте дорого і не продавайте дешево
Одна з найбільш загадкових речей, які я продовжую спостерігати після того, як почав займатися криптовалютами, це те, скільки людей категорично відмовляються купувати монети, коли ціни падають. Це ніби вони переконують себе, що цього разу криптовалюта мертва і що вони були б дурнями, якщо б втратили на ній гроші. І навпаки, коли ціни ростуть, вам доведеться боротися з деякими трейдерами, щоб не дати їм зробити помилку та купити монети за смішно високими цінами. Отже, якщо ви коли-небудь чули кумедний мем «Купуй дорого і продавай дешево», тепер ви знаєте, до кого він відноситься.
Я вважаю, що FOMO та жадібність є головною причиною того, чому так багато трейдерів нераціонально стрибають на завищені позиції. Монета може почати виходити з-під контролю, і вони розуміють, що вони можуть швидко заскочити та вийти та отримати непоганий прибуток у процесі. За винятком цих ситуацій, хтось завжди буде спійманий і в кінцевому підсумку буде тримати мішки, коли інші (які стали на шляху до вас) починають скидати.
Ви ставите себе в ситуацію, коли виграш не вартий того високого ризику, на який ви йдете. Тут є два результати: ви можете отримати пристойний прибуток або бути повністю знищеним і ваші гроші застрягли в ціновій точці, яку ви не побачите знову деякий час.
Подивіться на графік нижче. Коли ви купуєте за такими найвищими цінами, знайте, що є тисячі людей, які купували на нижньому рівні та просто чекають, поки такі, як ви, зароблять і отримують прибуток. Не будьте власником сумки!
Коли ви повинні купувати
Суть і реальність полягає в тому, що завжди будуть тримачі для сумок. Ви завжди знайдете людей, які купуватимуть на самому верху, і криптовалюта потребує цього. Ось як кожен, хто торгує успішно і терпляче, заробляє гроші. Вони купують у нижній частині й чекають, поки ті хлопці, які мають звичку купувати вгорі, доки ті самі хлопці не засвоять урок. І цикл просто повторюється, але з’являються нові люди. Але, на ваше щастя, ви читаєте цей посібник і тепер знаєте краще.
4. Скільки пропозицій є занадто великим?
Пропозиція є однією з основних категорій, яку я розглядаю, коли думаю про інвестування в монету. Мені подобаються проекти з невеликою ринковою капіталізацією та низькою пропозицією —«чим менше, тим краще».
Їх називають криптокоштовними каменями. Більшість ринку ще не вловила їх. Візьміть участь за низькою ціною, і ви отримаєте приємну прибуткову віддачу від своїх інвестицій. Однак низька пропозиція не означає, що монета буде успішною, тому ви повинні вивчити токеномічні аспекти монети та оцінити потенціал того, чи ваша монета може бути прийнята у великому масштабі.
Одна річ, яку я люблю розглядати, це поточна циркулююча пропозиція проти загальної пропозиції. Варто знати, скільки монет зараз торгується на ринку та скільки заблоковано командою.
Axie Infinity Supply
На зображенні вище ви можете побачити, скільки AXS зараз циркулює на ринку, тоді як у вас є загальна пропозиція 270 000 000. Це означає, що команда заблокувала 186 943 813. Це досить суттєво, щоб негативно вплинути на поточну ціну, якщо команда вирішила розблокувати певну суму та продати її на ринку за один раз без згоди спільнот.
Не можна сказати, що кожен би так зробив. Багато команд прозоро повідомляють у своїх білих документах про те, коли заблоковані монети потраплять в обіг. Деякі заблоковані монети навіть використовуються як стимули для заохочення людей інвестувати в проект. Єдина проблема полягає в тому, що якщо попит не зростає разом із нещодавно випущеною пропозицією, ви отримуєте монету, вартість якої зменшується і яка може залишатися заниженою, доки не з’явиться більший попит, щоб компенсувати нові монети.
Я б також не пропустив деякі тіньові команди, які скористалися зростанням цін і викинули на ринок купу заблокованих монет за одну ніч заради винагороди.
Для інвесторів діаграми також можуть ввести в оману, коли ви дивитеся на попередні пункти ATH. Наприклад, Axie Infinity раніше досягла найвищої за весь час ціни в 158,54 доларів США. Припустімо, що попит зріс настільки, що йому вдалося досягти цієї ціни при вищевказаній поточній оборотній пропозиції. Але незабаром після цього команда зрештою випускає на ринок додаткові 100 000 000 монет, і ціна сильно вдаряє. Якщо новий попит не продовжить зростати, очікуйте, що знову досягти цієї ціни ATH буде важко.
І це одна з головних причин, чому я тримаюся подалі від проектів, де заблокована пропозиція є набагато більшою, ніж те, що зараз поширюється. Я просто недостатньо довіряю командам, щоб ефективно керувати заблокованою пропозицією порівняно зі зростаючим попитом.
5. Нехай чарти шепочуть вам
Вам не обов’язково бути майстром TA, щоб бути успішним трейдером. Але принаймні ви повинні мати можливість дивитися на графік і знати, що відбувається на базовому рівні.
Діаграма може зорієнтувати вас і дати гарне уявлення про те, коли оптимальний час для покупки, а коли для продажу.
Коли я розраховую рентабельність інвестицій, я вважаю цільову ціну продажу, яка близька до останньої ціни ATH. Звичайно, це може бути далеко поза межами цього, але я віддаю перевагу плануванню цілей і фіксації прибутку на основі того, що вже сталося, замість числа в майбутньому, яке може здійснитися або не здійснитися.
Це також може дати вам індикацію працездатності проекту. Чи є потенціал для зростання чи занепаду. Діаграми — ваші друзі, дозвольте їм керувати вами!
Ось як здоровий проект виглядає на діаграмі:
Здоровий криптопроект
А ось як виглядає смерть (Повна протилежність наведеній вище таблиці):
РІП
6. Тримайтеся подалі від токсичних спільнот
Щоразу, коли ви інвестуєте в новий проект, завжди перегляньте стрічку проекту в Twitter. Як виглядають коментарі? Якщо у вас є величезна кількість негативних коментарів, ви можете бути обережними.
І це не стосується кількох дописів, де один чи два клоуни скаржаться, що проект, мабуть, шахрайство, оскільки ціна низька. Те, як виглядає токсична спільнота, — це натиск образ, спрямований на команду проекту. Якщо вам потрібен приклад цього, подивіться на Твіттер Сайтами. У кожному окремому твіті багато людей скаржаться на те, що вони не отримали монети V2 через кілька місяців після того, як команда мала замінити їхні поточні монети V1.
Драма сталася, коли команда Saitama повідомила свою спільноту, що вони збираються автоматично обміняти монети всіх і що їм не потрібно нічого робити. Що зрештою сталося, це те, що їхня спільнота була настільки великою, що вони не змогли належним чином керувати нею, і так багато залишилося через місяці чекати, щоб отримати свої нові монети.
Після цього команда повідомила, що ті, хто все ще чекає, зможуть самі сприяти обміну за допомогою кількох кроків, які вони можуть виконати. Але багато учасників спільноти могли пропустити повідомлення або просто не знають, як слідувати інструкціям. І до цього дня у вас є члени, які продовжують тролити Сайтаму за допомогою образливих повідомлень.
Якби я був інвестором проекту, простіше кажучи, я б не був радий цьому. Багато потенційних покупців відвідують ці канали для отримання інформації, і якщо вони бачать незліченну кількість повідомлень, які називають проект шахрайством, вони не інвестують. Це не корисно для будь-яких поточних власників, які очікують, що їхні інвестиції будуть реалізовані, коли потенційні інвестори відмовляються від проекту.
Отже, коли у вас є купа можливих інвестицій, майте на увазі, що ви також приймаєте спільноту. Переконайтеся, що ця спільнота не потоне ваші інвестиції.
7. Змінюйте свої проекти та точки входу в ціну
Ніколи не вкладайте всі свої гроші в один проект. Великий ні-ні! Це може спрацювати раз, двічі, тричі, але зробіть це звичкою, і це квиток в один кінець, щоб зрештою бути знищеним.
Тягання килима та зломи трапляються частіше, ніж ви думаєте, і для цього потрібен лише один неправильний вибір. Вкладіть усі свої гроші в один проект, який виявиться шахрайським або зламаним, і готово. Я розумію, чому дехто вважає це хорошою ідеєю зі стратегічної точки зору. Чим більше грошей ви вкладете в монету, що відповідає 20X або 30X, тим кращим буде виграш, який потім ви зможете розподілити на інші проекти. Це може вийти так. Але завжди краще перестрахуватися, ніж шкодувати!
Ви можете подумати, що ви провели своє дослідження, і проект, у який ви інвестували, не є шахрайством. І це може бути так. Але хаки та експлойти трапляються, і вам краще повірити, що вони можуть знищити проекти.
Все, що вам потрібно зробити, це пошукати в Google список монет, зламаних у 2021 році, і ви отримаєте вичерпний список. Badger Dao, Paid Network, Cream Finance (Скільки разів це було?), Compound Finance і Poly Network, усі вони втрачають мільйони доларів. І є багато іншого.
На жаль, багато з цих проектів досі не повністю відновилися після експлуатації. Люди втрачають впевненість і здебільшого просто переходять до інших проектів. Ті, хто залишився у руках, часто задаються питанням, чи відновиться ціна коли-небудь і чи побачать вони коли-небудь знову ті попередні максимуми.
Якщо ви були в криптопросторі досить довго. Вас спіймають. Один із проектів, у який ви інвестували, буде використаний. Тож запитайте себе, чи справді ви хочете, щоб це був єдиний проект, у який ви інвестували, і щоб вам довелося чекати відновлення, яке може або не настане, чи ви б віддали перевагу розподілити свої гроші на кілька різних проектів, які дозволять вам відшкодувати будь-які короткострокові збитки, за які спричинив зламаний проект? Відповідь проста.
Ніколи не варто об’єднувати все в один проект. Не робіть цього. Коли-небудь.
Але як щодо ціни?
Так само не майте звички купувати за єдиною ціною. Це просто нерозумно. Єдиний раз, коли це спрацює, це якщо ви настільки впевнені, що ціна близька до дна, і ви не побачите її знову протягом тривалого часу, тоді це нормально.
Врахуйте це, Ethereum коштує 1600 доларів. У вас є 10 000 доларів, щоб витратити на це, і ви витрачаєте все, що маєте, за цією ціною, і в кінцевому підсумку отримуєте 6,25 ETH. Тоді його ціна падає до 1400 доларів, і оскільки ви кинули всі свої гроші в одну точку входу, ви більше не можете купувати!
Тут усереднення вартості в доларах є безпечнішим варіантом. Ви могли б виділити 10–15 відсотків свого бюджету на початкову ціну, а потім використати 5–10 відсотків, щоб купувати більше ETH при кожному значному падінні ціни, доки весь бюджет не буде витрачено. Ймовірно, ви отримаєте більше 6,25 ETH і матимете більше можливостей для маневру. Усереднення вартості в доларах допомагає вам зменшити ризик застрягти на одній ціновій точці та надає вам більше гнучкості щодо купівлі та продажу. Це стратегія купівлі, яка добре працює навіть для людей, які не мають уявлення про TA. Тому навчіться ним правильно користуватися!
-------------------------------------------------- ------------------------
Я пишу про криптовалюту на Medium.com. Моя робота на 100% безкоштовна і, сподіваюся, принесе користь тим, хто новачок у криптопросторі. Якщо вам подобається моя робота, підтримайте її підказкою. Дуже дякую!
