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政大經濟系全職加密貨幣交易者 為想翻身的人謀福利 在投資的路上少踩坑、少走彎路 ,详细策略公众号 落难K少爷
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据Cointelegraph援引当地媒体报道，委内瑞拉电力部（MPPPE）公布了将加密货币矿场与国家电网断开的计划。此举旨在规范能源过度消费，保障人民群众稳定用电。委内瑞拉国家加密货币协会的X帖子表示，委内瑞拉全国禁止加密货币挖矿。此举将能源稳定性置于新兴的加密货币采矿业之上。在此之前，作为反腐败举措的一部分，最近在位于加拉加斯西南约 120 公里的阿拉瓜州马拉凯进行了一次打击行动，没收了 2,000 个加密货币挖矿设备。电力部强调，必须消除这些高耗能发电厂造成的压力，为委内瑞拉全国提供高效可靠的电力服务。官员们表示，这些措施对于稳定过去十年来一直不稳定的国家电力供应至关重要。该国经历了反复停电，特别是自 2019 年以来，严重影响了居民的日常生活和整体经济表现。
30年赚1000亿美元？！揭秘西蒙斯大奖章基金的赞誉与质疑
当地时间5月10日，传奇投资人吉姆·西蒙斯（JimSimons）在纽约去世，享年86岁。因为创立了有史以来最成功的量化对冲基金，并在其投资生涯赚取超过1000亿美元，西蒙斯被投资界称为“征服市场的人”。
西蒙斯生平
西蒙斯于1938年4月25日出生于美国马萨诸塞州牛顿市。他很早就表现出对数学的兴趣。“我喜欢数学的一切。”西蒙斯在2015年接受采访时说，“我唯一想到的就是我会成为一名数学家。”
1958年，他在麻省理工学院获得数学学士学位，并于1961年获得加州大学伯克利分校数学博士学位。
获得博士学位后，西蒙斯曾在麻省理工学院和哈佛大学短暂任教，然后加入新泽西州普林斯顿的国防分析研究所。在那里，他担任国家安全局的密码破译员，将时间分配在解决密码问题和继续自己的数学研究之间。
1968年，由于公开反对越南战争，他被该研究所解雇。
随后，他来到纽约州立大学（StateUniversity of New York）下属石溪大学（StonyBrookUniversity）数学系任教。在石溪大学，西蒙斯继续从事数学研究，其中最著名的是与陈省身合作。在西蒙斯在加州大学伯克利分校期间，他们的道路曾有过短暂交集。在石溪，他们终于能够结合他们的才能。
“这无疑是我数学生涯的巅峰。”西蒙斯在2005年美国数学学会通讯中为陈省身写的讣告中说，“我认为任何与陈省身合作的人都可能会说同样的话。”
1974年，西蒙斯和陈省身合作发表了一篇题为《特征形式与几何常量》（CharacteristicForms and GeometricInvariants）的论文，介绍了被称为陈—西蒙斯不变量的几何测量方法。虽然两人当时并不知道，但他们的工作不仅在数学中，而且在量子场论、弦理论和凝聚态物理学中都发挥了开创性的作用。1976年，西蒙斯因其数学研究成就而获得美国数学学会的奥斯瓦尔德·凡勃伦几何奖。
“这项工作是很好的经历。”西蒙斯在2015年接受采访时说，“我对此非常满意，陈省身也是如此。它甚至开创了一个现在正在蓬勃发展的小众领域。今天，那些被称为陈—西蒙斯不变量的东西已经传播到很多物理学中。但当时我们一无所知。我从来没有想过它会应用于物理学。但这就是数学的事情——你永远不知道它会去哪里。”
在石溪大学时，西蒙斯遇到了玛丽莲·霍里斯，并于1977年结婚。他和妻子二人曾向石溪大学基金会捐赠了5亿美元，这是历史上个人对美国大学的最大一笔无限制捐赠。“石溪给了我一个机会——因此，看到这所大学进一步发展壮大，我感到非常有成就感。”西蒙斯表示。
“征服市场的人”
西蒙斯一直对商业感兴趣，尤其是金融。在加州大学伯克利分校（UCBerkeley）期间，他开始交易股票并涉足大豆期货，并一直在寻找投资机会。
1978年，各种货币的弹性加大，开始和黄金价格脱钩，英镑也开始暴跌。40岁的西蒙斯看准这个市场机会，正式决定脱离学术圈，投身外汇交易。他成立了一家名为Monemetrics的公司，并在日后将其改名为文艺复兴科技公司(RenaissanceTechnologies)。与当时的主流投资者的思路完全不同，西蒙斯采用了他在国防分析研究所破译密码时类似的策略，他深信能够用数学模型挖掘出价格背后潜藏的规律——“一定有办法对价格建模”。
相比其他投资公司，文艺复兴科技公司更愿意聘请数学家、物理学家和计算机科学家，而不是华尔街人才。许多加入文艺复兴的人才都是西蒙斯以前的同事——一些毫无金融背景的数学家，其中包括“鲍姆—韦尔奇算法”（Baum–Welchalgorithm）的创立者之一列尼·鲍姆。在鲍姆的帮助下，文艺复兴把当时还未电子化的利率历史走势、各币种当期的收盘、新闻等数据输入到数据库中，打造出了一个可以对市场进行预测的模型。
不过公司在成立早期，发展不算太顺利。1988年，当文艺复兴推出大奖章基金（TheMedallionFund）时，当年的回报率仅为9%，跑输标普500指数的16%；第二年，在标普大盘涨超30%的情况下，大奖章基金还亏损了4%（这是大奖章基金目前唯一一次亏损年份），公司内部关系日趋紧张。
随后，西蒙斯招来了著名博弈理论家埃尔温·贝勒坎普（ElwynBerlekamp）从头开始重新设计公司的交易系统，1990年，大奖章基金的净回报率达到55%。不过由于理念不合，他和贝勒坎普很快分道扬镳。
但西蒙斯继续聘请精英数学家、优化模型，以实现他梦寐以求的“完全由机器决策的系统”。
从业绩上看，大奖章基金堪称投资界的顶流。从1988—2018年的30年里，大奖章基金累计创造了超过1000亿美元的收益，年均回报率高达39%。作为对比，同期标准普尔500指数每年上涨5.1%，而“股神”巴菲特的年均回报率为20.5%。
尽管取得了巨大成功，但大奖章基金并不对外开放，投资人仅限于内部员工，因此市场对其投资策略知之甚少。《华尔街日报》专栏作家格里高利·祖克曼（GregoryZuckerman）撰写的书籍《征服市场的人》里曾经对大奖章基金的投资理念有过分析。
首先，和巴菲特“买入并持有”(Buy-and-HoldStrategy)的长期投资理念不同，西蒙斯更关注市场短期的无效性，用算法来捕捉稍纵即逝的价格偏离，当价格恢复正常时迅速结清头寸离场。同时，西蒙斯绝不以“市场终将恢复正常”作赌注投入资金，西蒙斯交易行为更多基于程序对价格走势的分析，而非人的主观判断，因此可以避免情绪化导致不稳定的投资表现。
其次，西蒙斯对高杠杆的使用非常谨慎，这也显著异于同为“模型套利”的美国长期资本管理公司(LTCM)。如果一笔交易亏损，可快速平仓。这样不仅控制损失，还能避免高杠杆引致的流动性问题，而后者是造成LTCM倒闭的罪魁祸首。
最后，严苛又多元的投资也造就了大奖章基金的惊人回报。基金对投资范围有严格限制，投资品必须同时满足在公开市场上交易、流动性高、适合用数学模型交易三个条件。因此，它并不会介入初创公司的股票。同时，大奖章基金采用非股票工具投资于全球市场，在美国的交易工具包括商品期货和美国国债；境外交易包括汇率期货、商品期货和外国债券。
质疑的声音
尽管旗舰基金业绩傲人，但文艺复兴旗下对外部投资者开放的其他基金，业绩却并不出彩。
公开资料显示，文艺复兴旗下有三只对外开放的基金，分布是2005年7月推出的文艺复兴机构股票基金（RenaissanceInstitutional Equities Fund，RIEF），2012年推出的文艺复兴机构多元化阿尔法（RenaissanceInstitutional DiversifiedAlpha，RIDA），以及2016年推出的机构多元化全球股票基金（RenaissanceInstitutional Diversified Global Equties，RIDGE）。
2008年金融危机前后，RIEF的表现非常糟糕。该基金在2008年下跌了16%，在2009年下跌了6.17%。而这两年，大奖章基金的回报高达82.4%和39%。
新冠疫情爆发期间，基金表现再次出现了大幅分化。2020年，大奖章基金的收益为76%。但根据汇丰银行（HSBC）对冲基金业绩显示，RIEF下跌了22.62%，RIDA下跌了33.58%，RIDGE则亏损了31%，后两只基金更是进入了汇丰银行当年的全球表现最差对冲基金榜单。
同一管理人管理的基金收益如此巨大，引发了众多的质疑声音。
但祖克曼依然坚信文艺复兴基金以及西蒙斯。他认为，四只基金收益差别巨大，是因为投资策略不同。大奖章基金在多个资产类别进行高频的量化交易策略，而其他三只基金则完全不同。根据基金注册文件，RIEF基金只进行股票交易，并长期持有股票。RIDA基金在全球期货和远期市场上交易股票、衍生品和各种金融工具。与RIEF一样，RIDA基金也持有大量的个股头寸，并通常是长期持有。RIDGE基金则通过保持低水平的贝塔系数或对更广泛市场的敞口来寻求市场中立。
祖克曼表示：“虽然基金收益差别巨大，但我从未见过有证据表明丑闻的发生。美国证券交易委员会也没有，在麦道夫丑闻之后，美国证券交易委员会在他们的办公室里呆了两年。”
西蒙斯生平
西蒙斯于1938年4月25日出生于美国马萨诸塞州牛顿市。他很早就表现出对数学的兴趣。“我喜欢数学的一切。”西蒙斯在2015年接受采访时说，“我唯一想到的就是我会成为一名数学家。”
1958年，他在麻省理工学院获得数学学士学位，并于1961年获得加州大学伯克利分校数学博士学位。
获得博士学位后，西蒙斯曾在麻省理工学院和哈佛大学短暂任教，然后加入新泽西州普林斯顿的国防分析研究所。在那里，他担任国家安全局的密码破译员，将时间分配在解决密码问题和继续自己的数学研究之间。
1968年，由于公开反对越南战争，他被该研究所解雇。
随后，他来到纽约州立大学（StateUniversity of New York）下属石溪大学（StonyBrookUniversity）数学系任教。在石溪大学，西蒙斯继续从事数学研究，其中最著名的是与陈省身合作。在西蒙斯在加州大学伯克利分校期间，他们的道路曾有过短暂交集。在石溪，他们终于能够结合他们的才能。
“这无疑是我数学生涯的巅峰。”西蒙斯在2005年美国数学学会通讯中为陈省身写的讣告中说，“我认为任何与陈省身合作的人都可能会说同样的话。”
1974年，西蒙斯和陈省身合作发表了一篇题为《特征形式与几何常量》（CharacteristicForms and GeometricInvariants）的论文，介绍了被称为陈—西蒙斯不变量的几何测量方法。虽然两人当时并不知道，但他们的工作不仅在数学中，而且在量子场论、弦理论和凝聚态物理学中都发挥了开创性的作用。1976年，西蒙斯因其数学研究成就而获得美国数学学会的奥斯瓦尔德·凡勃伦几何奖。
“这项工作是很好的经历。”西蒙斯在2015年接受采访时说，“我对此非常满意，陈省身也是如此。它甚至开创了一个现在正在蓬勃发展的小众领域。今天，那些被称为陈—西蒙斯不变量的东西已经传播到很多物理学中。但当时我们一无所知。我从来没有想过它会应用于物理学。但这就是数学的事情——你永远不知道它会去哪里。”
在石溪大学时，西蒙斯遇到了玛丽莲·霍里斯，并于1977年结婚。他和妻子二人曾向石溪大学基金会捐赠了5亿美元，这是历史上个人对美国大学的最大一笔无限制捐赠。“石溪给了我一个机会——因此，看到这所大学进一步发展壮大，我感到非常有成就感。”西蒙斯表示。
“征服市场的人”
西蒙斯一直对商业感兴趣，尤其是金融。在加州大学伯克利分校（UCBerkeley）期间，他开始交易股票并涉足大豆期货，并一直在寻找投资机会。
1978年，各种货币的弹性加大，开始和黄金价格脱钩，英镑也开始暴跌。40岁的西蒙斯看准这个市场机会，正式决定脱离学术圈，投身外汇交易。他成立了一家名为Monemetrics的公司，并在日后将其改名为文艺复兴科技公司(RenaissanceTechnologies)。与当时的主流投资者的思路完全不同，西蒙斯采用了他在国防分析研究所破译密码时类似的策略，他深信能够用数学模型挖掘出价格背后潜藏的规律——“一定有办法对价格建模”。
相比其他投资公司，文艺复兴科技公司更愿意聘请数学家、物理学家和计算机科学家，而不是华尔街人才。许多加入文艺复兴的人才都是西蒙斯以前的同事——一些毫无金融背景的数学家，其中包括“鲍姆—韦尔奇算法”（Baum–Welchalgorithm）的创立者之一列尼·鲍姆。在鲍姆的帮助下，文艺复兴把当时还未电子化的利率历史走势、各币种当期的收盘、新闻等数据输入到数据库中，打造出了一个可以对市场进行预测的模型。
不过公司在成立早期，发展不算太顺利。1988年，当文艺复兴推出大奖章基金（TheMedallionFund）时，当年的回报率仅为9%，跑输标普500指数的16%；第二年，在标普大盘涨超30%的情况下，大奖章基金还亏损了4%（这是大奖章基金目前唯一一次亏损年份），公司内部关系日趋紧张。
随后，西蒙斯招来了著名博弈理论家埃尔温·贝勒坎普（ElwynBerlekamp）从头开始重新设计公司的交易系统，1990年，大奖章基金的净回报率达到55%。不过由于理念不合，他和贝勒坎普很快分道扬镳。
但西蒙斯继续聘请精英数学家、优化模型，以实现他梦寐以求的“完全由机器决策的系统”。
从业绩上看，大奖章基金堪称投资界的顶流。从1988—2018年的30年里，大奖章基金累计创造了超过1000亿美元的收益，年均回报率高达39%。作为对比，同期标准普尔500指数每年上涨5.1%，而“股神”巴菲特的年均回报率为20.5%。
尽管取得了巨大成功，但大奖章基金并不对外开放，投资人仅限于内部员工，因此市场对其投资策略知之甚少。《华尔街日报》专栏作家格里高利·祖克曼（GregoryZuckerman）撰写的书籍《征服市场的人》里曾经对大奖章基金的投资理念有过分析。
首先，和巴菲特“买入并持有”(Buy-and-HoldStrategy)的长期投资理念不同，西蒙斯更关注市场短期的无效性，用算法来捕捉稍纵即逝的价格偏离，当价格恢复正常时迅速结清头寸离场。同时，西蒙斯绝不以“市场终将恢复正常”作赌注投入资金，西蒙斯交易行为更多基于程序对价格走势的分析，而非人的主观判断，因此可以避免情绪化导致不稳定的投资表现。
其次，西蒙斯对高杠杆的使用非常谨慎，这也显著异于同为“模型套利”的美国长期资本管理公司(LTCM)。如果一笔交易亏损，可快速平仓。这样不仅控制损失，还能避免高杠杆引致的流动性问题，而后者是造成LTCM倒闭的罪魁祸首。
最后，严苛又多元的投资也造就了大奖章基金的惊人回报。基金对投资范围有严格限制，投资品必须同时满足在公开市场上交易、流动性高、适合用数学模型交易三个条件。因此，它并不会介入初创公司的股票。同时，大奖章基金采用非股票工具投资于全球市场，在美国的交易工具包括商品期货和美国国债；境外交易包括汇率期货、商品期货和外国债券。
质疑的声音
尽管旗舰基金业绩傲人，但文艺复兴旗下对外部投资者开放的其他基金，业绩却并不出彩。
公开资料显示，文艺复兴旗下有三只对外开放的基金，分布是2005年7月推出的文艺复兴机构股票基金（RenaissanceInstitutional Equities Fund，RIEF），2012年推出的文艺复兴机构多元化阿尔法（RenaissanceInstitutional DiversifiedAlpha，RIDA），以及2016年推出的机构多元化全球股票基金（RenaissanceInstitutional Diversified Global Equties，RIDGE）。
2008年金融危机前后，RIEF的表现非常糟糕。该基金在2008年下跌了16%，在2009年下跌了6.17%。而这两年，大奖章基金的回报高达82.4%和39%。
新冠疫情爆发期间，基金表现再次出现了大幅分化。2020年，大奖章基金的收益为76%。但根据汇丰银行（HSBC）对冲基金业绩显示，RIEF下跌了22.62%，RIDA下跌了33.58%，RIDGE则亏损了31%，后两只基金更是进入了汇丰银行当年的全球表现最差对冲基金榜单。
同一管理人管理的基金收益如此巨大，引发了众多的质疑声音。
但祖克曼依然坚信文艺复兴基金以及西蒙斯。他认为，四只基金收益差别巨大，是因为投资策略不同。大奖章基金在多个资产类别进行高频的量化交易策略，而其他三只基金则完全不同。根据基金注册文件，RIEF基金只进行股票交易，并长期持有股票。RIDA基金在全球期货和远期市场上交易股票、衍生品和各种金融工具。与RIEF一样，RIDA基金也持有大量的个股头寸，并通常是长期持有。RIDGE基金则通过保持低水平的贝塔系数或对更广泛市场的敞口来寻求市场中立。
祖克曼表示：“虽然基金收益差别巨大，但我从未见过有证据表明丑闻的发生。美国证券交易委员会也没有，在麦道夫丑闻之后，美国证券交易委员会在他们的办公室里呆了两年。”
“给你三世富贵”的老板，带着6.1万枚比特币跑了
那是2016年秋，张莉在北京参加了一场上千人规模的蓝天格锐组织的推介会，钱志敏露面了。那是一个疯狂的场面：钱志敏蒙着粉白色的面纱，坐着轮椅，在通往会议台的过道上，被人连带轮椅高举起来，众人一边高举钱志敏，一边高呼口号，其中一句是“三世富贵”——它来自蓝天格锐的宣传语：“你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵。”
时隔8年，钱志敏引起了更多人的关注。2024年3月，英国媒体报道了一宗比特币洗钱案，事涉钱志敏。在这宗案件中，英国警方锁定6.1万枚比特币，若按2024年以来比特币市值最高价计算，价值高达320多亿人民币。这是英国查处的最大规模的加密货币洗钱案。而这些比特币的所有者正是钱志敏。
图/视觉中国
《中国新闻周刊》得到的一份英国司法文件描述：这6.1万枚比特币主要是以钱志敏在中国实施的犯罪行为的收益购买，钱志敏是蓝天格锐的所有者和控制人，在中国警方对蓝天格锐进行调查后，钱志敏于2017年7月逃离中国，2017年9月持以张亚迪（Yadi Zhang）为名的护照到了英国。她在英国雇佣一名名叫温俭（Wen Jian）的华人女性协助洗钱。温俭于2021年5月被捕，于2023年受审，后被判洗钱罪名成立。钱志敏一度出逃，2024年4月下旬，英国媒体报道，钱志敏在英国落网并被还押候审。
围绕着蓝天格锐以及钱志敏其人，一系列问题被公众追问：钱志敏究竟是什么人？她是怎么出逃成功的？6.1万枚比特币将被如何处置？
神秘的“花花”
在接受《中国新闻周刊》记者采访时，不止一位蓝天格锐的“投资者”回忆起“花花”出现在他们面前时刻意遮挡住面孔的场景。
郑正歌（化名）是重庆巫溪县的一名教师，他接触到蓝天格锐是在2016年，由他的高中同学介绍。当时，郑正歌抱着试一试的态度，与他的妻子各投了一份产品，每份6万元。
公开的判决文书显示，2014年3月31日，钱志敏在天津注册成立了蓝天格锐，蓝天格锐有京津冀、东北、华东、华南、华中、西北、西南七个大区管理全国理财产品的销售业务。自2014年4月至2017年8月，蓝天格锐推出了十款理财产品，以1~3倍的投资回报率为诱饵，非法吸收公众存款。
郑正歌夫妇投资的，是蓝天格锐的第七款理财产品，嘉年华加盟计划。根据协议书，该计划的“服务红利”是“投资”的30个月里，每个工作日发放一次红利，红利数额以6个月为时间节点逐步递增，具体是：第1~6月每份100元；第7~12月每份200元；第13~18月每份300元；第19~24月每份400元；第25~30月每份500元。
郑正歌回忆：“我们观察了一段时间，它确实按照时间来返钱，这样20多个月可能就把本钱返回来，全返回来有两三倍的利润。所以后来就又加钱投了进去，直到2017年7月蓝天格锐爆雷，共投入100多万元。”
右一戴口罩者为钱志敏。图/受访者提供
在投资蓝天格锐的那两年里，郑正歌的妻子见过“花花”。开大会时，“花花”会把口罩戴上，坐着轮椅，坐在会场的前面，不允许“投资者”带手机，不准摄影录像。直到蓝天格锐爆雷前，郑正歌都不知道“花花”的真名是什么。追溯起来，让郑正歌这些“投资者”知道“钱志敏”这个名字的是张莉。
张莉接触到蓝天格锐是在2016年，那时她还在内蒙古的教育系统工作。她一位在当地检察院退休的朋友，是蓝天格锐在呼和浩特的“网头”。在这位朋友的影响下，她买了一款蓝天格锐的理财产品，嘉年华招商计划，每份6万元，后来，在张莉影响下，她的4位亲戚朋友也各买了一份，共投资30万元，至2017年7月蓝天格锐爆雷，每人返利2万多元。
在蓝天格锐的“投资者”中，张莉及她的亲戚朋友算是损失甚微者。郑正歌回忆，很多“投资者”都会把返回来的钱再次投入，雪球越滚越大，特别是在蓝天格锐爆雷前的2017年4月到7月，这时警方已对蓝天格锐进行调查，“投资者”不知情，蓝天格锐在各地开了一场又一场的推介会，很多人把返利的钱又全都投了进去。
张莉没有再跟着投入。在投资蓝天格锐之前，张莉至少两次到北京参加蓝天格锐的大会，第一次是在2016年五六月份，第二次是在2016年秋。就是在第二次参加的推介大会上，张莉亲眼目睹了坐着轮椅、戴着面纱的“花花”被众人一次又一次地高举。她觉得蓝天格锐像是搞传销，“到后面又出来几款新产品，我就跟大家说，咱们谁都不要再投了”。
蓝天格锐爆雷发生在2017年7月27日。张莉回忆，那天蓝天格锐不再返钱。她询问介绍她投资的那位朋友，被告知是国家有关部门要对蓝天格锐进行内部检查，等检查结束，会继续返利。张莉等了一周，仍没有恢复返利。她在一个“投资者”微信群中讨论此事，结果被踢出群。2017年12月5日，她在内蒙古报警，12月7日，又到蓝天格锐所属地的天津市公安局河东分局春华路派出所报警。
张莉是蓝天格锐爆雷之后最早报警的“投资者”之一。在春华路派出所，警察告诉了张莉“花花”的真名，张莉把这个消息发到了另一个“投资者”微信群中。大家这才知道，“花花”叫钱志敏。
钱志敏其人
关于钱志敏，几乎没有“投资者”知悉其底细，大家口口相传的，只有蓝天格锐的公开宣传信息以及未经证实的传说。
蓝天格锐宣传说，“花花”毕业于清华大学，有双博士学位，曾在美国留学，懂金融。来自沈阳的“投资者”韩星海（化名）听说，“花花”从美国带回不少技术。他曾在推介会上问过“花花”为何不让拍照，“她说是因为美国技术被她带了回来，如果透露出去，美国会对她进行制裁”。
2024年4月下旬，英国媒体报道钱志敏在英国落网后，她以张亚迪（Yadi Zhang）的身份向法院提供的出生日期是1990年11月10日。而据《中国新闻周刊》从不愿具名的知情人士处获悉，这个日期可能不实。该人士称钱志敏1978年9月出生于江苏如皋，专科学历，结过婚，后来离异。
钱志敏早年的经历至今不为外界所知。《中国新闻周刊》了解到， 2013年，她曾涉发生在安徽合肥的一宗传销案，彼时钱志敏化名“李霞”，该案涉案人员众多且涉案资金巨大，案发后有人被抓并获刑，而作为操盘者的钱志敏一直在逃。这或可解释在后来操盘蓝天格锐期间，钱志敏为何一直要刻意保持神秘形象，不愿光明正大示人。
蓝天格锐的一场推介会现场。图/受访者提供
一份由合肥市瑶海区人民法院于2014年12月做出的对赵某组织、领导传销活动罪的判决书描述了该传销案的来龙去脉。法院经审理查明，2013年3月下旬，赵某加入钱志敏等人组织的“香港瑞银国际集团有限公司”（以下简称“香港瑞银国际”）传销组织，该组织以“投资山茶油项目”为名，通过网络宣传、现场授课、实地考察等手段吸引他人加入。该组织实行会员制，要求每人缴纳2800元获得加入资格，多投不限，以下线人员数量作为计酬或返利依据。
在赵某一案中，香港瑞银国际的实际负责人李霞就是钱志敏。赵某供述，香港瑞银国际于2012年9月在香港注册成立，董事长是李霞，在合肥的办公地点位于瑶海区的恒丰大厦，办公室门前挂有香港瑞银国际和合肥市福涌泉粮油食品有限公司（以下简称“福涌泉粮油公司”）两块牌子。李霞不常在公司，日常工作由他人负责。
公司利用香港瑞银国际这个境外公司的包装，以福涌泉粮油公司和天柱山6万亩山茶基地为噱头对外宣传，以报销车旅费、住宿费等吸引人员实地考察。如果成为会员，可以终身以五六折的价格买公司的山茶油，并享有返利。
福涌泉粮油公司是钱志敏为吸引“会员”特意找来的合作伙伴。福涌泉粮油公司总经理王某甲作证称，2013年3月初，一个自称是香港瑞银国际李霞的女人来他们公司，指定向公司采购价值70万元的山茶油产品礼盒。经洽谈，双方签订一份合作协议书。按照协议要求，公司在厂区为香港瑞银国际提供了一间办公室。3月底，香港瑞银国际组织一批人来参观，公司发现他们带来的几批人员很杂，不太正规，于是立即停止了参观活动，不再提供厂区办公室。2013年5月，福涌泉粮油公司解除了与香港瑞银国际的生产合作协议。
赵某供述，从2013年6月中旬开始，公司网站、会员系统不太正常，提现也不正常，公司解释说是网站升级及系统遭黑客攻击，支付第三方账户被冻结。2013年7月1日上午，李霞给公司员工发信息让他们不要着急，她正在凑钱。到了当日中午13时，公司的网站就不能进入了。
2013年11月，赵某被抓，后因犯组织、领导传销活动罪，获刑两年。钱志敏被“另案处理”。
而距离合肥这宗传销案被查处还不到一年时间，2014年3月31日，在逃的钱志敏在天津注册成立了蓝天格锐。
“精心设计的陷阱”
实地考察的套路被完全移植到了蓝天格瑞的项目上——有一些“投资者”并不是冲着理财产品来的，而是冲着蓝天格瑞的其他业务来的。
2017年2月末3月初，来自沈阳的蓝天格锐“投资者”们被组织到天津，考察比特币矿场。彼时蓝天格锐公开宣称在天津等地设有比特币矿场，招募投资挖矿。
其中一位“投资者”王优雅（化名）回忆，从沈阳去考察的有几百人，车费自付，住宿与吃饭则不花钱。时隔多年，她已不记得比特币矿场是在天津什么方位，只记得“那个地方一个仓库又一个仓库，有标语写着天津蓝天格锐比特币仓库，建在一片空地上”。在他们参观时，矿机并没在使用，“团队的头儿讲，是因为我们来，怕有辐射，就拉闸停电了”。直到蓝天格锐爆雷，王优雅才听人讲，当年他们参观的那些矿机不过是一些“破烂东西”，“制造假象，让我们来投资”。
“投资者”与蓝天格锐签署的一款理财产品的投资协议书。图/受访者提供
王优雅回忆，那次他们住在天津郊区的一家宾馆，宾馆里住满了像她一样来自全国各地的“投资者”，“乌泱乌泱的，全是人”。
考察之前，王优雅已投资了蓝天格锐，不过只是“小投”，那次现场考察让她决定大宗投入。直到爆雷，她前后投了80多万元。
据《中国新闻周刊》了解，蓝天格锐设在多地的比特币矿场，也不全都是道具或摆设。蓝天格锐的法人任江涛在被抓后曾供述，钱志敏给公司定的业务包括比特币和多特币的挖矿业务，他负责维护挖矿矿场和矿机，并把挖出的虚拟币不定期转给钱志敏。
作为蓝天格锐矿场托管方负责人的潘某曾作证称，他们负责安装矿机，矿机及电费由钱志敏提供，网络也由钱志敏派人连接，挖出的比特币打入钱志敏的网络钱包。2014年蓝天格锐带人参观了几次这个矿场，到2017年，矿机都淘汰了，以每台30元的价格卖了废品。
吸引沈阳“投资者”韩星海的，不是比特币挖矿，而是蓝天格瑞的一款生命手环。2015年10月，做过医生的他参加了该产品的上市发布会。据介绍，生命手环内装有芯片，功能之一是通过GPS和北斗双定位，定位方位不超过15米，“从此不再让一个老年人走丢”。如有老人需要帮助，按下手环红键，“10分钟内救护车就能到你身边”。
蓝天格锐当时还发布了其他多款产品，据韩星海回忆，有防雾霾的空气清新装置和防疲劳安全带等，其中有一款空气清新装置“大蓝”，“‘花花’说，在人群密集的地方，公司可以无偿安装大蓝，它可以每15分钟把300平方米的空气过滤一遍，包括病毒、烟尘以及其他有毒害物质，通过公司的超算，都能分析出来”。防疲劳安全带则带有芯片，“开车时，一旦疲劳，它通过心率和呼吸脉搏的变化，会自动报警提醒。”韩星海说。
位于天津市河东区福建大厦内的蓝天格锐公司办公地点，已被查封。摄影/本刊记者 刘向南
在推介会上，蓝天格锐宣称这些产品是公司自主研发或与其他机构合作研发。在审判任江涛时，钱志敏的助理李某作证称，蓝天格锐推出新的理财产品时会召开产品发布会，一般由钱志敏和任江涛出席并发言。理财产品对应的产品有七种，分别是生命环、小蓝防霾净化器、大白电子杀菌器、多多机器人、蓝白桌面空气净化器、净化口罩和大蓝城市空气净化器。这些产品是从上海、深圳以及江浙一带的厂家购买的。
蓝天格锐曾成立生命环项目服务中心，并设立了两百多家实体门店。生命环项目中心运营主管宋某作证称，在他担任主管职务的过程中，他逐渐意识到蓝天格锐成立这个服务中心的真实目的是为了扩大公司影响力，进而出售理财产品。
韩星海就是参加了多次产品推介会被吸引的。他的投资始于2015年10月，前后投入1200多万元。“蓝天格锐就是一个精心设计的陷阱。”郑正歌说。
多人获刑，“花花”出逃
《中国新闻周刊》了解到，因为发现蓝天格锐具有涉嫌非法吸收公众存款的行为，2017年4月21日，公安机关立案侦查。2019年6月，天津市公安局河东分局发布通报，公安机关共抓获蓝天格锐法人任江涛等犯罪嫌疑人50名，其中28名已移送审查起诉。
2021年2月，天津市河东区人民法院公开审理了蓝天格锐法人任江涛一案，与任一起受审的还有其助理黄亚芳，黄同时是任的女友。法院经审理查明，2014年6月至2017年8月间，任担任蓝天格锐法人，参与非法吸收公众存款402亿多元；黄参与非法吸收公众存款176亿多元。2021年9月，法院判决任获刑10年，处罚金50万元，黄获刑5年，处罚金25万元。
任江涛供述，其是通过玩网络游戏认识的钱志敏，因其在游戏中完全服从钱志敏的指挥，钱志敏让其担任蓝天格锐法人，但实际上只是挂名，具体工作还是听钱志敏的安排。当时口头约定干满三年，钱志敏给其100万元，另外约定每月工资3万元，但实际每月只领1.2万~1.5万元不等，领了一年多就停了，之前约定的100万元也没拿到。
另外，《中国新闻周刊》了解到，公安机关在侦查蓝天格锐案中，发现蓝天格锐总经理吴小龙已外逃，便对其进行网上追逃，吴小龙一度想偷渡出境，没能成功，2017年9月，他在四川南部县被抓获。2021年11月，天津市河东区人民法院一审判决吴小龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金50万元。法院经审理查明，2014年8月至2017年7月，吴小龙作为蓝天格锐理财产品销售团队负责人，非法吸收公众存款数额逾87亿元。
这不是吴小龙第一次被抓。2016年8月，吴小龙在辽宁凌海市举行蓝天格锐产品推介会时因涉嫌非法集资一度被抓，在钱志敏的授意下，蓝天格锐的范某找到时任凌海市自来水公司副书记、副经理的霍健帮忙，霍健再请托时任凌海市公安局经侦大队副大队长张烈，吴小龙被取保候审。在此过程中，霍建收受蓝天格锐好处费670万元，张烈收受830万元，霍健、张烈均于2023年获刑。
至于钱志敏，在公安机关立案侦查前，2017年2月，她向当时的男友赵某锋提出帮她偷越国境。赵某锋在上海经营一家古玩公司。在赵的帮助之下，钱志敏越境出逃。对于其出逃细节，不得而知。《中国新闻周刊》曾联系天津警方，警方没有接受采访。
6.1万枚比特币如何才能被“追回”
据专项审计，自2014年8月至2017年7月，蓝天格锐共吸收资金402亿多元，这些钱均由钱志敏控制支配。自2014年4月至2017年8月，蓝天格锐向128409人返款341亿多元，用于购买珠宝款项9568多万元，用于购买不动产款项9189万多元，用于日常运营支出2.1亿多元，生命环客户服务中心项目支出1.2亿多元，此外值得关注的是，其中有11.4亿多元被用于购买比特币。
近期引起媒体关注的“张亚迪（钱志敏）、温俭洗钱案”共涉比特币6.1万枚。据《中国新闻周刊》得到的关于该案的英国司法文件，这6.1万枚比特币被认为大部分来自钱志敏在中国实施的大规模的欺诈犯罪。2014年6月，钱志敏以任江涛的名义开设了数字货币交易账户，用赃款逾11亿元人民币购买比特币。
钱志敏如何利用比特币洗钱？据对虚拟数字货币持续关注的北京德恒律师事务所律师刘扬介绍，钱志敏所谓通过比特币洗钱的行为并不复杂。钱志敏是在2017年9月逃至英国，同年9月4日，央行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，从那时起，虚拟数字货币交易所才关闭了人民币与虚拟数字货币的兑换通道。也就是说，钱志敏在案发前可以使用赃款在交易平台直接购买比特币，再加上当时账户实名制等反洗钱手段的缺位，她很容易就实现了携比特币逃至境外。
在刘扬看来，钱志敏所持6.1万枚比特币，若按2024年以来比特币市值最高价计算，价值高达320多亿人民币。
刘扬认为，“目前应该最大限度固定资金流转证据，证明英国扣押的6.1万枚比特币与蓝天格锐案存在关联”，这或许能帮助追回这些比特币。
时隔8年，钱志敏引起了更多人的关注。2024年3月，英国媒体报道了一宗比特币洗钱案，事涉钱志敏。在这宗案件中，英国警方锁定6.1万枚比特币，若按2024年以来比特币市值最高价计算，价值高达320多亿人民币。这是英国查处的最大规模的加密货币洗钱案。而这些比特币的所有者正是钱志敏。
图/视觉中国
《中国新闻周刊》得到的一份英国司法文件描述：这6.1万枚比特币主要是以钱志敏在中国实施的犯罪行为的收益购买，钱志敏是蓝天格锐的所有者和控制人，在中国警方对蓝天格锐进行调查后，钱志敏于2017年7月逃离中国，2017年9月持以张亚迪（Yadi Zhang）为名的护照到了英国。她在英国雇佣一名名叫温俭（Wen Jian）的华人女性协助洗钱。温俭于2021年5月被捕，于2023年受审，后被判洗钱罪名成立。钱志敏一度出逃，2024年4月下旬，英国媒体报道，钱志敏在英国落网并被还押候审。
围绕着蓝天格锐以及钱志敏其人，一系列问题被公众追问：钱志敏究竟是什么人？她是怎么出逃成功的？6.1万枚比特币将被如何处置？
神秘的“花花”
在接受《中国新闻周刊》记者采访时，不止一位蓝天格锐的“投资者”回忆起“花花”出现在他们面前时刻意遮挡住面孔的场景。
郑正歌（化名）是重庆巫溪县的一名教师，他接触到蓝天格锐是在2016年，由他的高中同学介绍。当时，郑正歌抱着试一试的态度，与他的妻子各投了一份产品，每份6万元。
公开的判决文书显示，2014年3月31日，钱志敏在天津注册成立了蓝天格锐，蓝天格锐有京津冀、东北、华东、华南、华中、西北、西南七个大区管理全国理财产品的销售业务。自2014年4月至2017年8月，蓝天格锐推出了十款理财产品，以1~3倍的投资回报率为诱饵，非法吸收公众存款。
郑正歌夫妇投资的，是蓝天格锐的第七款理财产品，嘉年华加盟计划。根据协议书，该计划的“服务红利”是“投资”的30个月里，每个工作日发放一次红利，红利数额以6个月为时间节点逐步递增，具体是：第1~6月每份100元；第7~12月每份200元；第13~18月每份300元；第19~24月每份400元；第25~30月每份500元。
郑正歌回忆：“我们观察了一段时间，它确实按照时间来返钱，这样20多个月可能就把本钱返回来，全返回来有两三倍的利润。所以后来就又加钱投了进去，直到2017年7月蓝天格锐爆雷，共投入100多万元。”
右一戴口罩者为钱志敏。图/受访者提供
在投资蓝天格锐的那两年里，郑正歌的妻子见过“花花”。开大会时，“花花”会把口罩戴上，坐着轮椅，坐在会场的前面，不允许“投资者”带手机，不准摄影录像。直到蓝天格锐爆雷前，郑正歌都不知道“花花”的真名是什么。追溯起来，让郑正歌这些“投资者”知道“钱志敏”这个名字的是张莉。
张莉接触到蓝天格锐是在2016年，那时她还在内蒙古的教育系统工作。她一位在当地检察院退休的朋友，是蓝天格锐在呼和浩特的“网头”。在这位朋友的影响下，她买了一款蓝天格锐的理财产品，嘉年华招商计划，每份6万元，后来，在张莉影响下，她的4位亲戚朋友也各买了一份，共投资30万元，至2017年7月蓝天格锐爆雷，每人返利2万多元。
在蓝天格锐的“投资者”中，张莉及她的亲戚朋友算是损失甚微者。郑正歌回忆，很多“投资者”都会把返回来的钱再次投入，雪球越滚越大，特别是在蓝天格锐爆雷前的2017年4月到7月，这时警方已对蓝天格锐进行调查，“投资者”不知情，蓝天格锐在各地开了一场又一场的推介会，很多人把返利的钱又全都投了进去。
张莉没有再跟着投入。在投资蓝天格锐之前，张莉至少两次到北京参加蓝天格锐的大会，第一次是在2016年五六月份，第二次是在2016年秋。就是在第二次参加的推介大会上，张莉亲眼目睹了坐着轮椅、戴着面纱的“花花”被众人一次又一次地高举。她觉得蓝天格锐像是搞传销，“到后面又出来几款新产品，我就跟大家说，咱们谁都不要再投了”。
蓝天格锐爆雷发生在2017年7月27日。张莉回忆，那天蓝天格锐不再返钱。她询问介绍她投资的那位朋友，被告知是国家有关部门要对蓝天格锐进行内部检查，等检查结束，会继续返利。张莉等了一周，仍没有恢复返利。她在一个“投资者”微信群中讨论此事，结果被踢出群。2017年12月5日，她在内蒙古报警，12月7日，又到蓝天格锐所属地的天津市公安局河东分局春华路派出所报警。
张莉是蓝天格锐爆雷之后最早报警的“投资者”之一。在春华路派出所，警察告诉了张莉“花花”的真名，张莉把这个消息发到了另一个“投资者”微信群中。大家这才知道，“花花”叫钱志敏。
钱志敏其人
关于钱志敏，几乎没有“投资者”知悉其底细，大家口口相传的，只有蓝天格锐的公开宣传信息以及未经证实的传说。
蓝天格锐宣传说，“花花”毕业于清华大学，有双博士学位，曾在美国留学，懂金融。来自沈阳的“投资者”韩星海（化名）听说，“花花”从美国带回不少技术。他曾在推介会上问过“花花”为何不让拍照，“她说是因为美国技术被她带了回来，如果透露出去，美国会对她进行制裁”。
2024年4月下旬，英国媒体报道钱志敏在英国落网后，她以张亚迪（Yadi Zhang）的身份向法院提供的出生日期是1990年11月10日。而据《中国新闻周刊》从不愿具名的知情人士处获悉，这个日期可能不实。该人士称钱志敏1978年9月出生于江苏如皋，专科学历，结过婚，后来离异。
钱志敏早年的经历至今不为外界所知。《中国新闻周刊》了解到， 2013年，她曾涉发生在安徽合肥的一宗传销案，彼时钱志敏化名“李霞”，该案涉案人员众多且涉案资金巨大，案发后有人被抓并获刑，而作为操盘者的钱志敏一直在逃。这或可解释在后来操盘蓝天格锐期间，钱志敏为何一直要刻意保持神秘形象，不愿光明正大示人。
蓝天格锐的一场推介会现场。图/受访者提供
一份由合肥市瑶海区人民法院于2014年12月做出的对赵某组织、领导传销活动罪的判决书描述了该传销案的来龙去脉。法院经审理查明，2013年3月下旬，赵某加入钱志敏等人组织的“香港瑞银国际集团有限公司”（以下简称“香港瑞银国际”）传销组织，该组织以“投资山茶油项目”为名，通过网络宣传、现场授课、实地考察等手段吸引他人加入。该组织实行会员制，要求每人缴纳2800元获得加入资格，多投不限，以下线人员数量作为计酬或返利依据。
在赵某一案中，香港瑞银国际的实际负责人李霞就是钱志敏。赵某供述，香港瑞银国际于2012年9月在香港注册成立，董事长是李霞，在合肥的办公地点位于瑶海区的恒丰大厦，办公室门前挂有香港瑞银国际和合肥市福涌泉粮油食品有限公司（以下简称“福涌泉粮油公司”）两块牌子。李霞不常在公司，日常工作由他人负责。
公司利用香港瑞银国际这个境外公司的包装，以福涌泉粮油公司和天柱山6万亩山茶基地为噱头对外宣传，以报销车旅费、住宿费等吸引人员实地考察。如果成为会员，可以终身以五六折的价格买公司的山茶油，并享有返利。
福涌泉粮油公司是钱志敏为吸引“会员”特意找来的合作伙伴。福涌泉粮油公司总经理王某甲作证称，2013年3月初，一个自称是香港瑞银国际李霞的女人来他们公司，指定向公司采购价值70万元的山茶油产品礼盒。经洽谈，双方签订一份合作协议书。按照协议要求，公司在厂区为香港瑞银国际提供了一间办公室。3月底，香港瑞银国际组织一批人来参观，公司发现他们带来的几批人员很杂，不太正规，于是立即停止了参观活动，不再提供厂区办公室。2013年5月，福涌泉粮油公司解除了与香港瑞银国际的生产合作协议。
赵某供述，从2013年6月中旬开始，公司网站、会员系统不太正常，提现也不正常，公司解释说是网站升级及系统遭黑客攻击，支付第三方账户被冻结。2013年7月1日上午，李霞给公司员工发信息让他们不要着急，她正在凑钱。到了当日中午13时，公司的网站就不能进入了。
2013年11月，赵某被抓，后因犯组织、领导传销活动罪，获刑两年。钱志敏被“另案处理”。
而距离合肥这宗传销案被查处还不到一年时间，2014年3月31日，在逃的钱志敏在天津注册成立了蓝天格锐。
“精心设计的陷阱”
实地考察的套路被完全移植到了蓝天格瑞的项目上——有一些“投资者”并不是冲着理财产品来的，而是冲着蓝天格瑞的其他业务来的。
2017年2月末3月初，来自沈阳的蓝天格锐“投资者”们被组织到天津，考察比特币矿场。彼时蓝天格锐公开宣称在天津等地设有比特币矿场，招募投资挖矿。
其中一位“投资者”王优雅（化名）回忆，从沈阳去考察的有几百人，车费自付，住宿与吃饭则不花钱。时隔多年，她已不记得比特币矿场是在天津什么方位，只记得“那个地方一个仓库又一个仓库，有标语写着天津蓝天格锐比特币仓库，建在一片空地上”。在他们参观时，矿机并没在使用，“团队的头儿讲，是因为我们来，怕有辐射，就拉闸停电了”。直到蓝天格锐爆雷，王优雅才听人讲，当年他们参观的那些矿机不过是一些“破烂东西”，“制造假象，让我们来投资”。
“投资者”与蓝天格锐签署的一款理财产品的投资协议书。图/受访者提供
王优雅回忆，那次他们住在天津郊区的一家宾馆，宾馆里住满了像她一样来自全国各地的“投资者”，“乌泱乌泱的，全是人”。
考察之前，王优雅已投资了蓝天格锐，不过只是“小投”，那次现场考察让她决定大宗投入。直到爆雷，她前后投了80多万元。
据《中国新闻周刊》了解，蓝天格锐设在多地的比特币矿场，也不全都是道具或摆设。蓝天格锐的法人任江涛在被抓后曾供述，钱志敏给公司定的业务包括比特币和多特币的挖矿业务，他负责维护挖矿矿场和矿机，并把挖出的虚拟币不定期转给钱志敏。
作为蓝天格锐矿场托管方负责人的潘某曾作证称，他们负责安装矿机，矿机及电费由钱志敏提供，网络也由钱志敏派人连接，挖出的比特币打入钱志敏的网络钱包。2014年蓝天格锐带人参观了几次这个矿场，到2017年，矿机都淘汰了，以每台30元的价格卖了废品。
吸引沈阳“投资者”韩星海的，不是比特币挖矿，而是蓝天格瑞的一款生命手环。2015年10月，做过医生的他参加了该产品的上市发布会。据介绍，生命手环内装有芯片，功能之一是通过GPS和北斗双定位，定位方位不超过15米，“从此不再让一个老年人走丢”。如有老人需要帮助，按下手环红键，“10分钟内救护车就能到你身边”。
蓝天格锐当时还发布了其他多款产品，据韩星海回忆，有防雾霾的空气清新装置和防疲劳安全带等，其中有一款空气清新装置“大蓝”，“‘花花’说，在人群密集的地方，公司可以无偿安装大蓝，它可以每15分钟把300平方米的空气过滤一遍，包括病毒、烟尘以及其他有毒害物质，通过公司的超算，都能分析出来”。防疲劳安全带则带有芯片，“开车时，一旦疲劳，它通过心率和呼吸脉搏的变化，会自动报警提醒。”韩星海说。
位于天津市河东区福建大厦内的蓝天格锐公司办公地点，已被查封。摄影/本刊记者 刘向南
在推介会上，蓝天格锐宣称这些产品是公司自主研发或与其他机构合作研发。在审判任江涛时，钱志敏的助理李某作证称，蓝天格锐推出新的理财产品时会召开产品发布会，一般由钱志敏和任江涛出席并发言。理财产品对应的产品有七种，分别是生命环、小蓝防霾净化器、大白电子杀菌器、多多机器人、蓝白桌面空气净化器、净化口罩和大蓝城市空气净化器。这些产品是从上海、深圳以及江浙一带的厂家购买的。
蓝天格锐曾成立生命环项目服务中心，并设立了两百多家实体门店。生命环项目中心运营主管宋某作证称，在他担任主管职务的过程中，他逐渐意识到蓝天格锐成立这个服务中心的真实目的是为了扩大公司影响力，进而出售理财产品。
韩星海就是参加了多次产品推介会被吸引的。他的投资始于2015年10月，前后投入1200多万元。“蓝天格锐就是一个精心设计的陷阱。”郑正歌说。
多人获刑，“花花”出逃
《中国新闻周刊》了解到，因为发现蓝天格锐具有涉嫌非法吸收公众存款的行为，2017年4月21日，公安机关立案侦查。2019年6月，天津市公安局河东分局发布通报，公安机关共抓获蓝天格锐法人任江涛等犯罪嫌疑人50名，其中28名已移送审查起诉。
2021年2月，天津市河东区人民法院公开审理了蓝天格锐法人任江涛一案，与任一起受审的还有其助理黄亚芳，黄同时是任的女友。法院经审理查明，2014年6月至2017年8月间，任担任蓝天格锐法人，参与非法吸收公众存款402亿多元；黄参与非法吸收公众存款176亿多元。2021年9月，法院判决任获刑10年，处罚金50万元，黄获刑5年，处罚金25万元。
任江涛供述，其是通过玩网络游戏认识的钱志敏，因其在游戏中完全服从钱志敏的指挥，钱志敏让其担任蓝天格锐法人，但实际上只是挂名，具体工作还是听钱志敏的安排。当时口头约定干满三年，钱志敏给其100万元，另外约定每月工资3万元，但实际每月只领1.2万~1.5万元不等，领了一年多就停了，之前约定的100万元也没拿到。
另外，《中国新闻周刊》了解到，公安机关在侦查蓝天格锐案中，发现蓝天格锐总经理吴小龙已外逃，便对其进行网上追逃，吴小龙一度想偷渡出境，没能成功，2017年9月，他在四川南部县被抓获。2021年11月，天津市河东区人民法院一审判决吴小龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金50万元。法院经审理查明，2014年8月至2017年7月，吴小龙作为蓝天格锐理财产品销售团队负责人，非法吸收公众存款数额逾87亿元。
这不是吴小龙第一次被抓。2016年8月，吴小龙在辽宁凌海市举行蓝天格锐产品推介会时因涉嫌非法集资一度被抓，在钱志敏的授意下，蓝天格锐的范某找到时任凌海市自来水公司副书记、副经理的霍健帮忙，霍健再请托时任凌海市公安局经侦大队副大队长张烈，吴小龙被取保候审。在此过程中，霍建收受蓝天格锐好处费670万元，张烈收受830万元，霍健、张烈均于2023年获刑。
至于钱志敏，在公安机关立案侦查前，2017年2月，她向当时的男友赵某锋提出帮她偷越国境。赵某锋在上海经营一家古玩公司。在赵的帮助之下，钱志敏越境出逃。对于其出逃细节，不得而知。《中国新闻周刊》曾联系天津警方，警方没有接受采访。
6.1万枚比特币如何才能被“追回”
据专项审计，自2014年8月至2017年7月，蓝天格锐共吸收资金402亿多元，这些钱均由钱志敏控制支配。自2014年4月至2017年8月，蓝天格锐向128409人返款341亿多元，用于购买珠宝款项9568多万元，用于购买不动产款项9189万多元，用于日常运营支出2.1亿多元，生命环客户服务中心项目支出1.2亿多元，此外值得关注的是，其中有11.4亿多元被用于购买比特币。
近期引起媒体关注的“张亚迪（钱志敏）、温俭洗钱案”共涉比特币6.1万枚。据《中国新闻周刊》得到的关于该案的英国司法文件，这6.1万枚比特币被认为大部分来自钱志敏在中国实施的大规模的欺诈犯罪。2014年6月，钱志敏以任江涛的名义开设了数字货币交易账户，用赃款逾11亿元人民币购买比特币。
钱志敏如何利用比特币洗钱？据对虚拟数字货币持续关注的北京德恒律师事务所律师刘扬介绍，钱志敏所谓通过比特币洗钱的行为并不复杂。钱志敏是在2017年9月逃至英国，同年9月4日，央行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，从那时起，虚拟数字货币交易所才关闭了人民币与虚拟数字货币的兑换通道。也就是说，钱志敏在案发前可以使用赃款在交易平台直接购买比特币，再加上当时账户实名制等反洗钱手段的缺位，她很容易就实现了携比特币逃至境外。
在刘扬看来，钱志敏所持6.1万枚比特币，若按2024年以来比特币市值最高价计算，价值高达320多亿人民币。
刘扬认为，“目前应该最大限度固定资金流转证据，证明英国扣押的6.1万枚比特币与蓝天格锐案存在关联”，这或许能帮助追回这些比特币。
一周涨幅近1000%！特朗普与“散户之王”联手带飞meme币
自比特币减半后，加密市场走势持续低迷，市场一直处于盘整状态。5月16日，比特币价格短时冲高，突破6.6万美元。截至发稿，比特币已回落至6.5万美元附近，现报65158.9美元，24小时内跌幅1.29%。Coinglass数据显示，过去24小时，共有超5万人被爆仓，爆仓总金额为1.2亿美元。
与比特币的不温不火相比，连日来，meme币板块异军突起，涨势明显。据CoinGecko的数据，Meme币类别市值已突破570亿美元，日内涨幅达9.3%。其中，与美国大选相关的meme板块以及与“美股散户之王”相关的meme币涨势尤为突出。特朗普概念币TRUMP在近期持续上涨，已突破10美元，24小时涨幅达29.7%。
“缺乏实际支撑的meme币可能存在价格泡沫，一旦市场情绪转变，价格可能迅速下跌。”数字经济学家、北京共识区块链研究院副院长高泽龙向《华夏时报》记者表示，meme币的价格容易受到投机、市场情绪和突发新闻事件的影响，波动性大。此外，随着监管机构的关注，meme币可能面临更严格的监管甚至被禁止交易的风险。
特朗普转向支持加密货币
日前，在美国佛罗里达州举行的NFT盛会上，美国前总统特朗普声称支持加密货币，并承诺接受加密货币捐款。同时，特朗普还在活动中推销自己的NFT，并称自己是加密货币的倡导者，这与他此前抨击加密货币的态度大相径庭。
2019年，特朗普曾猛烈抨击比特币，他在社交平台公开表示：“我不是比特币和其他加密货币的热衷者，加密货币不是货币，而且价值波动很大，也没有实物，是凭空而来的，还不受监管，而这些因素让加密货币可以用于非法行为，包括毒品交易和其他非法活动。”2021年，特朗普再次重申了个人观点，称“比特币看起来就像是一个骗局。我不喜欢它，因为它是另一种与美元竞争的货币。”
“在当前的政治和经济背景下，特朗普公开支持加密货币的行为显得尤为引人注目。”UWEB校长、中国通信工业协会区块链专委会共同主席于佳宁向《华夏时报》记者表示，这一表态突显了加密货币日益增长的社会认可度和影响力，或许预示着政治领域对这一新兴资产类别的接受和支持正在上升。
于佳宁进一步分析认为，特朗普支持加密货币的行为，虽然在一定程度上增强了这一资产类别的合法性和公众认知，也会引发关于利益冲突和市场操纵的担忧。政治人物对特定金融资产的背书可能会对投资者决策产生影响，这需要监管机构保持警觉，确保市场的公平性和透明度。不过尽管存在争议，此事件无疑为加密货币的主流化和进一步的金融创新开辟了新的可能性。
对于特朗普态度的转变，美国区块链协会政府关系总监Ron Hammond认为，特朗普介入加密货币领域几乎没有政治风险，但鉴于两党在初选中赢得了加密资产的竞选胜利，这将带来很大的好处。这将加密资产定位为一个独特的问题，可以影响选民的人口结构，尤其是对数字资产技术表现出持续兴趣的年轻选民。
“特朗普作为前美国总统，其言行对市场有一定的影响力。”高泽龙认为，他公开支持加密货币可能反映了他个人对这一新兴资产类别的兴趣，也可能是一种政治策略，以吸引对加密货币感兴趣的选民。从更广泛的角度看，这种表态可能意味着加密货币正在逐渐获得主流政治层面的认可。这种支持可能会增加加密货币的社会接受度，但同时也可能带来更多的监管关注。
渣打银行在最近的研报中表示，随着美联储将政府债务货币化，美国财政占主导地位的风险正在增加，投资者寻求替代资产，预计将对加密货币走势起到支持作用。此外，特朗普也可能成为加密货币的利好因素。
渣打银行表示，通过更有利的监管环境，特朗普在第二次任期内将对加密货币产生积极影响。该行认为，除了去美元化对比特币的被动提振外，预计特朗普第二任政府将通过放松监管和批准美国现货ETF积极支持比特币。
特朗普概念币起飞
在特朗普言论的影响下，以特朗普为主题的meme币MAGA（TRUMP）价格飙升，并带领一众大选相关代币上涨。
根据Dexscreener数据显示，在总统大选相关meme币中，特朗普同名代币TRUMP位居第一，市值达到3.5亿美元，日交易量一度激增620%，达到2.818亿美元。拜登相关代币BODEN排名第二，市值约2.15亿美元，第三位为特朗普相关代币TREMP，市值约5800亿美元。
此外，根据NFT Floor的数据，在Polygon上铸造的Trump Digital Trading Cards（特朗普数字交易卡）涨幅达到120%。据悉，特朗普目前持有价值165万美元的加密货币，其中超过90%是ETH和WETH。这些持有量均来自NFT销售的收益，而非主动投资。据官方网站称，特朗普卡片并不是特朗普拥有、管理或控制的，而是由NFT INT LLC拥有。特朗普将他的形象授权给这家公司，该公司将一部分利润支付给特朗普拥有的一家公司。
对此，南开金融首席经济学家论坛副秘书长、悦恒咨询创始人兼CEO李泳梅向《华夏时报》记者表示，特朗普主题meme币的急剧上涨，体现了名人效应和市场情绪在加密货币市场中的巨大作用。这种暴涨往往缺乏基本面支撑，属于高度依赖于短期投机行为，风险极高。投资者应警惕此类资产的波动性，理解其背后缺乏实质价值支撑的现实。投资相类似的meme币，需谨慎评估，做好风险管理，避免因盲目跟风而遭受重大损失。
值得注意的是，加密货币在美国大选中的作用愈发凸显。根据美国消费者权益倡导组织——公民公益（Public Citizen）的最新报告详细说明了加密货币领域捐赠的规模，报告显示，与数字资产相关的超级政治行动委员会在2024年选举中已经筹集了超过1.02亿美元，其中超过一半的资金来自Coinbase和Ripple Labs，在所有超级政治行动委员会中排名第三。
此外，根据DCG在4月初委托哈里斯民意调查公司对每个州1000多名选民进行的在线调查，加密货币在亚利桑那州、密歇根州、蒙大拿州、内华达州、俄亥俄州和宾夕法尼亚州等几个摇摆关键州颇有话语权，超过90%支持加密货币的选民计划在即将到来的选举中投票。数据显示，这些州大约18%的选民（约340万人）持有数字资产。
“今年大选选情与币圈涨落在数据上体现出相当显著的吻合度。”独立国际策略研究员陈佳向《华夏时报》记者表示，特朗普团队不仅谋求确保比特币可用于其竞选捐款，更是要通过比特币，甚至币圈这个当下美国热门争议话题，尽可能地拉拢加密货币支持者的票仓基本盘。
在陈佳看来，美国大选只是加密货币的扰动项，还不足以改变加密货币的发展趋势。事实证明主权货币体系与加密货币体系并不相容，最终加密货币体系屈服，放弃了去中心化，转而追求中心化认证，当前美国币圈已经逐渐成为美元体系的一部分。
陈佳表示，随着单个比特币交易分割技术高度发达，百万分之一个比特币的实时交易在币所信手拈来，比特币未来发生通胀的可能性已经开始凸显。再加上加密货币而只是名义上的“加密”而已，其代币存在的技术后门与盗窃风险从未得以根治，同时，比特币在全球暗网非法交易和洗钱行为相当猖獗，比特币要完全成为主流可配置资产，路漫漫其修远兮。
meme币热度再起
近期，meme币的火爆不止特朗普概念，随着“美股散户之王”Roaring Kitty（本名Keith Gill）的高调回归，在Roaring Kitty的评论区中，充斥着各种对meme币的“喊单”，相关代币的价格也随之一飞冲天。
3月31日，上线Solana的Roaring Kitty同名代币KITTY，上线次日就跌超90%，几乎归零，但却因为Roaring Kitty的回归而意外获得大涨。在消息发布后的24小时内，KITTY代币暴涨超过74倍，市值一度达到1000万美元，24小时的交易量超过1500万美元。
此外，多个“GME”同名代币也再度活跃起来。今年2月上线Solana的GME，在归零三个月后收获了815%的日涨幅，7日内涨幅接近1000%。而距离Roaring kitty回归消息传出的5小时后，才在以太坊上线的GME更是获得了超1000%的涨幅。Base链上也有单日涨幅达780%的GME同名meme币。
但值得注意的是，Solana链上的GME在暴涨后迅速迎来了暴跌，过去24小时，该代币跌幅达30.53%。
A16Z的首席技术官Eddy Lazzarin表达了对meme币市场受到热捧可能带来的深远影响的担忧。他指出，meme币的兴起改变了公众、监管机构和企业家对加密货币的看法，将其视为一个充满风险的赌场，或者是一系列掩盖赌场的虚假承诺。他担心这种现象会对加密技术的采用、相关法律法规以及行业内从事开发工作的人们产生深远的负面影响。
事实上，meme币的数量正在经历抛物线式的增长。数据显示，加密数据追踪网站CoinMarketCap在今年4月登记了138个ERC-20 meme币，这一数字与去年同期的18个相比增长了666%。截至目前，CoinMarketCap上已经记录了超过2230个meme币，总市值达到了5.2万美元，占全球加密货币市值的2.15%。
与比特币的不温不火相比，连日来，meme币板块异军突起，涨势明显。据CoinGecko的数据，Meme币类别市值已突破570亿美元，日内涨幅达9.3%。其中，与美国大选相关的meme板块以及与“美股散户之王”相关的meme币涨势尤为突出。特朗普概念币TRUMP在近期持续上涨，已突破10美元，24小时涨幅达29.7%。
“缺乏实际支撑的meme币可能存在价格泡沫，一旦市场情绪转变，价格可能迅速下跌。”数字经济学家、北京共识区块链研究院副院长高泽龙向《华夏时报》记者表示，meme币的价格容易受到投机、市场情绪和突发新闻事件的影响，波动性大。此外，随着监管机构的关注，meme币可能面临更严格的监管甚至被禁止交易的风险。
特朗普转向支持加密货币
日前，在美国佛罗里达州举行的NFT盛会上，美国前总统特朗普声称支持加密货币，并承诺接受加密货币捐款。同时，特朗普还在活动中推销自己的NFT，并称自己是加密货币的倡导者，这与他此前抨击加密货币的态度大相径庭。
2019年，特朗普曾猛烈抨击比特币，他在社交平台公开表示：“我不是比特币和其他加密货币的热衷者，加密货币不是货币，而且价值波动很大，也没有实物，是凭空而来的，还不受监管，而这些因素让加密货币可以用于非法行为，包括毒品交易和其他非法活动。”2021年，特朗普再次重申了个人观点，称“比特币看起来就像是一个骗局。我不喜欢它，因为它是另一种与美元竞争的货币。”
“在当前的政治和经济背景下，特朗普公开支持加密货币的行为显得尤为引人注目。”UWEB校长、中国通信工业协会区块链专委会共同主席于佳宁向《华夏时报》记者表示，这一表态突显了加密货币日益增长的社会认可度和影响力，或许预示着政治领域对这一新兴资产类别的接受和支持正在上升。
于佳宁进一步分析认为，特朗普支持加密货币的行为，虽然在一定程度上增强了这一资产类别的合法性和公众认知，也会引发关于利益冲突和市场操纵的担忧。政治人物对特定金融资产的背书可能会对投资者决策产生影响，这需要监管机构保持警觉，确保市场的公平性和透明度。不过尽管存在争议，此事件无疑为加密货币的主流化和进一步的金融创新开辟了新的可能性。
对于特朗普态度的转变，美国区块链协会政府关系总监Ron Hammond认为，特朗普介入加密货币领域几乎没有政治风险，但鉴于两党在初选中赢得了加密资产的竞选胜利，这将带来很大的好处。这将加密资产定位为一个独特的问题，可以影响选民的人口结构，尤其是对数字资产技术表现出持续兴趣的年轻选民。
“特朗普作为前美国总统，其言行对市场有一定的影响力。”高泽龙认为，他公开支持加密货币可能反映了他个人对这一新兴资产类别的兴趣，也可能是一种政治策略，以吸引对加密货币感兴趣的选民。从更广泛的角度看，这种表态可能意味着加密货币正在逐渐获得主流政治层面的认可。这种支持可能会增加加密货币的社会接受度，但同时也可能带来更多的监管关注。
渣打银行在最近的研报中表示，随着美联储将政府债务货币化，美国财政占主导地位的风险正在增加，投资者寻求替代资产，预计将对加密货币走势起到支持作用。此外，特朗普也可能成为加密货币的利好因素。
渣打银行表示，通过更有利的监管环境，特朗普在第二次任期内将对加密货币产生积极影响。该行认为，除了去美元化对比特币的被动提振外，预计特朗普第二任政府将通过放松监管和批准美国现货ETF积极支持比特币。
特朗普概念币起飞
在特朗普言论的影响下，以特朗普为主题的meme币MAGA（TRUMP）价格飙升，并带领一众大选相关代币上涨。
根据Dexscreener数据显示，在总统大选相关meme币中，特朗普同名代币TRUMP位居第一，市值达到3.5亿美元，日交易量一度激增620%，达到2.818亿美元。拜登相关代币BODEN排名第二，市值约2.15亿美元，第三位为特朗普相关代币TREMP，市值约5800亿美元。
此外，根据NFT Floor的数据，在Polygon上铸造的Trump Digital Trading Cards（特朗普数字交易卡）涨幅达到120%。据悉，特朗普目前持有价值165万美元的加密货币，其中超过90%是ETH和WETH。这些持有量均来自NFT销售的收益，而非主动投资。据官方网站称，特朗普卡片并不是特朗普拥有、管理或控制的，而是由NFT INT LLC拥有。特朗普将他的形象授权给这家公司，该公司将一部分利润支付给特朗普拥有的一家公司。
对此，南开金融首席经济学家论坛副秘书长、悦恒咨询创始人兼CEO李泳梅向《华夏时报》记者表示，特朗普主题meme币的急剧上涨，体现了名人效应和市场情绪在加密货币市场中的巨大作用。这种暴涨往往缺乏基本面支撑，属于高度依赖于短期投机行为，风险极高。投资者应警惕此类资产的波动性，理解其背后缺乏实质价值支撑的现实。投资相类似的meme币，需谨慎评估，做好风险管理，避免因盲目跟风而遭受重大损失。
值得注意的是，加密货币在美国大选中的作用愈发凸显。根据美国消费者权益倡导组织——公民公益（Public Citizen）的最新报告详细说明了加密货币领域捐赠的规模，报告显示，与数字资产相关的超级政治行动委员会在2024年选举中已经筹集了超过1.02亿美元，其中超过一半的资金来自Coinbase和Ripple Labs，在所有超级政治行动委员会中排名第三。
此外，根据DCG在4月初委托哈里斯民意调查公司对每个州1000多名选民进行的在线调查，加密货币在亚利桑那州、密歇根州、蒙大拿州、内华达州、俄亥俄州和宾夕法尼亚州等几个摇摆关键州颇有话语权，超过90%支持加密货币的选民计划在即将到来的选举中投票。数据显示，这些州大约18%的选民（约340万人）持有数字资产。
“今年大选选情与币圈涨落在数据上体现出相当显著的吻合度。”独立国际策略研究员陈佳向《华夏时报》记者表示，特朗普团队不仅谋求确保比特币可用于其竞选捐款，更是要通过比特币，甚至币圈这个当下美国热门争议话题，尽可能地拉拢加密货币支持者的票仓基本盘。
在陈佳看来，美国大选只是加密货币的扰动项，还不足以改变加密货币的发展趋势。事实证明主权货币体系与加密货币体系并不相容，最终加密货币体系屈服，放弃了去中心化，转而追求中心化认证，当前美国币圈已经逐渐成为美元体系的一部分。
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meme币热度再起
近期，meme币的火爆不止特朗普概念，随着“美股散户之王”Roaring Kitty（本名Keith Gill）的高调回归，在Roaring Kitty的评论区中，充斥着各种对meme币的“喊单”，相关代币的价格也随之一飞冲天。
3月31日，上线Solana的Roaring Kitty同名代币KITTY，上线次日就跌超90%，几乎归零，但却因为Roaring Kitty的回归而意外获得大涨。在消息发布后的24小时内，KITTY代币暴涨超过74倍，市值一度达到1000万美元，24小时的交易量超过1500万美元。
此外，多个“GME”同名代币也再度活跃起来。今年2月上线Solana的GME，在归零三个月后收获了815%的日涨幅，7日内涨幅接近1000%。而距离Roaring kitty回归消息传出的5小时后，才在以太坊上线的GME更是获得了超1000%的涨幅。Base链上也有单日涨幅达780%的GME同名meme币。
但值得注意的是，Solana链上的GME在暴涨后迅速迎来了暴跌，过去24小时，该代币跌幅达30.53%。
A16Z的首席技术官Eddy Lazzarin表达了对meme币市场受到热捧可能带来的深远影响的担忧。他指出，meme币的兴起改变了公众、监管机构和企业家对加密货币的看法，将其视为一个充满风险的赌场，或者是一系列掩盖赌场的虚假承诺。他担心这种现象会对加密技术的采用、相关法律法规以及行业内从事开发工作的人们产生深远的负面影响。
事实上，meme币的数量正在经历抛物线式的增长。数据显示，加密数据追踪网站CoinMarketCap在今年4月登记了138个ERC-20 meme币，这一数字与去年同期的18个相比增长了666%。截至目前，CoinMarketCap上已经记录了超过2230个meme币，总市值达到了5.2万美元，占全球加密货币市值的2.15%。
事发厦门！黄某（男，16岁）被判刑
事发厦门
黄某（男，16岁）摊上事了
先后两次被抓
最终被判刑了！！
这到底是怎么回事？
日前
厦门市同安区检察院
审查起诉了这样一起案件
速看！速看！
01
花钱大手大脚的黄某做“兼职”
6小时赚了3000元
年仅16周岁的黄某
平时花钱大手大脚
想要赚点外快
便在网上寻找兼职信息
在浏览短视频网站时，
一条“只需要准备两部手机，
时薪500元，工资日结，
有意者私聊”的消息
吸引了黄某的目光
黄某与对方取得联系
对方自称“蓝猫”
“蓝猫”表示
只需要架设一套通讯设备，通过音频线、数据线连接两部手机，然后下载好指定的软件，提供给自己远程操控就可以了，用完根据使用时长结算工资。
到底要用两部手机做什么呢？
黄某明知事有蹊跷
但为了赚钱，还是答应了
根据“蓝猫”要求
黄某架好了设备并打开软件
接受远程操控
只见对方一次次远程拨通电话
声称自己是“某宝”“某东”客服
黄某这下明白了
对方是在进行网络电信诈骗
可即便如此
他并没有停止协助！
整个过程大概持续了6个小时
直到手机卡被封停
无法再通话才结束
随后
黄某收到“蓝猫”支付的3000元报酬
当天
诈骗分子利用该电话从两名被害人处
分别骗取3万元、2.6万元
被害人报警后
黄某被公安机关抓获
后被取保候审
01
取保期间
黄某竟然干这事……
再次被抓！最终判刑！
取保候审期间
黄某非但不思悔改
还纠集林某、陈某等人
打算继续协助境外诈骗分子
实施“手机口”诈骗
三人分工明确
陈某负责盗取电话卡
黄某、林某负责联系境外诈骗分子
协助拨打诈骗电话
黄某再次联系“蓝猫”
故技重施
三人因此获利5000元
可被害人吴某
却被骗取了38万余元！！
很快
黄某三人被警方抓获
并移送同安区检察院审查起诉
经审查认定，
黄某、林某、陈某与境外诈骗分子经合谋，为他人诈骗提供帮助，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
最终
被告人黄某
被判处有期徒刑一年八个月
并处罚金人民币二千元
陈某、林某分别被判处
有期徒刑二年二个月、一年五个月
缓刑二年六个月、两年
并处罚金
敲响警钟，深刻教训
法网恢恢疏而不漏
取保期间不悔改
未成年也难逃实刑
天上不会掉馅饼
轻轻松松“兼职”就收入不菲
不可信
小编在网上一查
发现类似的事情并不少见
已有多名学生被抓！
警惕！警惕！
“手机口”新骗局
那什么是“手机口”呢？
近年来为什么会
出现“手机口”这种新型诈骗手段呢？
这些知识速速get
什么是“手机口”业务？
所谓的“手机口”，是指将两部手机用一根音频对录线连接，或同时打开外放，其中一部手机通过网络社交软件与诈骗分子通话，另一部则插入本地电话卡拨打受害人电话，实现语音中转，成功掩饰诈骗电话归属地，来降低受害人的警惕。
近年来为什么会出现
“手机口”这种新型诈骗手段呢？
近年来，公安机关通过开展“断卡”等专项行动，重拳出击打击国内的“黑灰产两卡”犯罪，压缩了境外涉诈团伙的生存空间，在这种情况下犯罪分子开始了“手机口”诈骗。诈骗分子利用“手机口”的业务，进行语音中转，可以成功掩饰诈骗电话的归属地，使犯罪更加具备隐蔽性和欺骗性。
这种所谓“不用说话”的兼职
是如何“知法犯法”的？
境外电诈团伙向受害人实施诈骗的过程中，兼职中间人的作用就是连接两部手机。他只需帮助拨通受害人的电话，打开免提，以一个旁观者的身份听双方隔空对话，最后再根据诈骗团伙的指令挂断电话。虽然全程不用说一句话，但是只要打开了免提之后，就可以听出来双方在干什么，他应该是知道这是协助电信网络诈骗的。
如果实施“手机口”诈骗
可能会受到怎样的法律制裁？
根据中华人民共和国刑法规定，帮助信息网络犯罪活动罪，对情节严重的，处三年以下的有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
警方也提醒大家，要擦亮眼睛，不要出租、出借、出售手机卡及银行卡，更不要为境外诈骗分子架设“手机口”，成为犯罪分子的帮凶。
违法事情做不得！
事发厦门
黄某（男，16岁）摊上事了
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最终被判刑了！！
这到底是怎么回事？
日前
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年仅16周岁的黄某
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一条“只需要准备两部手机，
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有意者私聊”的消息
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对方自称“蓝猫”
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黄某明知事有蹊跷
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对方是在进行网络电信诈骗
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随后
黄某收到“蓝猫”支付的3000元报酬
当天
诈骗分子利用该电话从两名被害人处
分别骗取3万元、2.6万元
被害人报警后
黄某被公安机关抓获
后被取保候审
01
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黄某竟然干这事……
再次被抓！最终判刑！
取保候审期间
黄某非但不思悔改
还纠集林某、陈某等人
打算继续协助境外诈骗分子
实施“手机口”诈骗
三人分工明确
陈某负责盗取电话卡
黄某、林某负责联系境外诈骗分子
协助拨打诈骗电话
黄某再次联系“蓝猫”
故技重施
三人因此获利5000元
可被害人吴某
却被骗取了38万余元！！
很快
黄某三人被警方抓获
并移送同安区检察院审查起诉
经审查认定，
黄某、林某、陈某与境外诈骗分子经合谋，为他人诈骗提供帮助，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
最终
被告人黄某
被判处有期徒刑一年八个月
并处罚金人民币二千元
陈某、林某分别被判处
有期徒刑二年二个月、一年五个月
缓刑二年六个月、两年
并处罚金
敲响警钟，深刻教训
法网恢恢疏而不漏
取保期间不悔改
未成年也难逃实刑
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什么是“手机口”业务？
所谓的“手机口”，是指将两部手机用一根音频对录线连接，或同时打开外放，其中一部手机通过网络社交软件与诈骗分子通话，另一部则插入本地电话卡拨打受害人电话，实现语音中转，成功掩饰诈骗电话归属地，来降低受害人的警惕。
近年来为什么会出现
“手机口”这种新型诈骗手段呢？
近年来，公安机关通过开展“断卡”等专项行动，重拳出击打击国内的“黑灰产两卡”犯罪，压缩了境外涉诈团伙的生存空间，在这种情况下犯罪分子开始了“手机口”诈骗。诈骗分子利用“手机口”的业务，进行语音中转，可以成功掩饰诈骗电话的归属地，使犯罪更加具备隐蔽性和欺骗性。
这种所谓“不用说话”的兼职
是如何“知法犯法”的？
境外电诈团伙向受害人实施诈骗的过程中，兼职中间人的作用就是连接两部手机。他只需帮助拨通受害人的电话，打开免提，以一个旁观者的身份听双方隔空对话，最后再根据诈骗团伙的指令挂断电话。虽然全程不用说一句话，但是只要打开了免提之后，就可以听出来双方在干什么，他应该是知道这是协助电信网络诈骗的。
如果实施“手机口”诈骗
可能会受到怎样的法律制裁？
根据中华人民共和国刑法规定，帮助信息网络犯罪活动罪，对情节严重的，处三年以下的有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
警方也提醒大家，要擦亮眼睛，不要出租、出借、出售手机卡及银行卡，更不要为境外诈骗分子架设“手机口”，成为犯罪分子的帮凶。
违法事情做不得！
比特币涨破66000美元！全网24小时超5.4万人爆仓，10亿元蒸发！啥情况？
5月16日，比特币突破66000美元。创4月24日以来新高。截至发稿，比特币报66212.4美元，涨幅7.31%。
以太坊涨超4%，狗狗币涨近7%。
比特币波动加剧，根据加密货币检测网站coinglass数据，最近24小时共有约54219人爆仓，爆仓总金额为1.44亿美元（约合人民币10.4亿元）。
美联储官员卡什卡利表示：“重申我的观点，即比特币几乎没有实际用途，其既不是投资工具，也不是货币。同时我仍然怀疑央行数字货币的价值。”
据经济日报此前报道，自比特币问世以来，价格一路起伏不定，暴涨暴跌几乎是常态，市场面临的多重风险不容忽视。“风险是金融活动的内在属性，加密行业也不例外。加密货币市场面临宏观经济不确定性加大、行业‘黑天鹅’犹存以及监管政策尚未明朗等潜在利空因素。”数字资产交易平台OKX研究院高级研究员赵伟表示。
据北京商报此前报道，中国通信工业协会区块链专委会共同主席于佳宁指出，比特币作为一种高波动性的资产，比特币的价格短期内可能会经历剧烈波动，这在很大程度上取决于市场情绪、宏观经济环境、监管政策等因素。
5月16日，比特币突破66000美元。创4月24日以来新高。截至发稿，比特币报66212.4美元，涨幅7.31%。
以太坊涨超4%，狗狗币涨近7%。
比特币波动加剧，根据加密货币检测网站coinglass数据，最近24小时共有约54219人爆仓，爆仓总金额为1.44亿美元（约合人民币10.4亿元）。
美联储官员卡什卡利表示：“重申我的观点，即比特币几乎没有实际用途，其既不是投资工具，也不是货币。同时我仍然怀疑央行数字货币的价值。”
据经济日报此前报道，自比特币问世以来，价格一路起伏不定，暴涨暴跌几乎是常态，市场面临的多重风险不容忽视。“风险是金融活动的内在属性，加密行业也不例外。加密货币市场面临宏观经济不确定性加大、行业‘黑天鹅’犹存以及监管政策尚未明朗等潜在利空因素。”数字资产交易平台OKX研究院高级研究员赵伟表示。
据北京商报此前报道，中国通信工业协会区块链专委会共同主席于佳宁指出，比特币作为一种高波动性的资产，比特币的价格短期内可能会经历剧烈波动，这在很大程度上取决于市场情绪、宏观经济环境、监管政策等因素。
价值600万！#3人抢劫朋友之妻1287个虚拟币 最高被判10年
成都商报-红星新闻消息，虚拟财产算个人财产吗？受法律保护吗？日前，四川乐山一起抢劫虚拟财产案进行判决，解答了这个问题。抢劫虚拟财产一样获判抢劫罪，这也使得对虚拟财产的保护，从虚拟走进了现实。据介绍，三名男子抢劫朋友之妻的比特币和以太币，总价值近600万元人民币，分别被判刑7年半至10年。
↑庭审现场
案发
冒充生鲜送货人员骗至停车场
抢劫朋友之妻价值600万元的虚拟货币
梁某是名90后，乐山市井研县人，大专文化。去年10月，梁某因欠债，萌生了抢劫其朋友之妻骆某某比特币的想法。之后，梁某邀约袁某，袁某又在梁某的要求下邀约了王某某，三人共谋抢劫骆某某的比特币，并由梁某准备了越野车等作案工具。
去年10月31日晚，梁某驾驶一辆无牌照的越野车，载着袁某、王某某来到骆某某所住小区——乐山市市中区肖坝御墅对面的停车场。按照梁某的安排，王某某打电话冒充送生鲜的送货人员，将骆某某骗至停车场，并在袁某的帮助下将骆某某强行拖上了越野车。
随后，梁某驾驶越野车沿着乐沙生态大道向沙湾方向行驶，将骆某某带至乐山市市中区水口镇金坝村一处空地。在车上，王某某、袁某采用暴力、威胁等方式，强迫骆某某登录其手机上的“火币交易所”APP账户。
然后，梁某拿走骆某某的手机下车操作，将骆某某的账户中的29.0004844个比特币和1258.04064个以太币转入自己的账户中。最后，三人将骆某某放走，王某某还拿给了骆某某50元车费。
案发后的第二天，梁某、袁某乘坐梁某朋友驾驶的车辆到南充市准备售卖比特币，但未果。在返回乐山途中，梁某、袁某经商量后，报警自首。
截至案发，梁某一直未向王某某、袁某告知抢得骆某某1258.04064个以太币的事实。经乐山市价格认证中心认定，骆某某被抢走的比特币价值人民币264万余元，以太币价值人民币334万余元；骆某某被抢走的华为手机价值人民币2770元。
去年11月2日凌晨，乐山市公安局市中区分局民警在梁某告知地峨眉山市某商砼公司处将梁某抓获；同日在乐山市市中区某小区将前来投案的袁某抓获。梁某、袁某到案后如实供述了上述犯罪事实，梁某向骆某某退还比特币28.997个、以太币1258.03个。12月2日，王某某被抓获。
判决
以非法占有为目的 劫取他人财物
3人因犯抢劫罪分别被判刑
在法院审理过程中，梁某、袁某的家属自愿代二被告人向法院案款账户退赔人民币3400元，即被害人的手机（价值2770元）和梁某两次转币所用手续费0.0034844个比特币（价值317.779元）、0.01064个以太币（282.764元）。
对此，梁某、王某某、袁某对公诉机关指控的事实、罪名及证据均没有异议，当庭表示认罪认罚。不过，梁某的辩护人认为，目前实务案例中，对涉案的比特币、以太币是否属于刑法所保护的财物有争议，因而应以破坏计算机信息系统罪处罚。
袁某的辩护人也提出，本案的比特币和以太币作为虚拟货币，不是真正意义上的货币，不具有货币属性。我国虽然没有明确禁止私人投资比特币等虚拟货币，但在金融机构和政府层面是没有认可和支持的，希望依法对袁某减轻处罚。
法院审理认为，梁某、王某某、袁某以非法占有为目的，采取暴力、胁迫手段，劫取他人财物，数额巨大，其行为构成抢劫罪。其中：梁某应对抢劫的29.0004844个比特币和1258.04064个以太币承担刑事责任；王某某、袁某应对抢劫的29.0004844个比特币承担刑事责任。
结合案件事实，根据被告人自首、坦白、认罪悔罪、退赔以及犯罪中所起作用等因素，乐山市市中区人民法院作出一审判决：梁某犯抢劫罪，判处有期徒刑10年，并处罚金人民币2万元；王某某犯抢劫罪，判处有期徒刑8年6个月，并处罚金人民币1万元；袁某犯抢劫罪，判处有期徒刑7年6个月，并处罚金人民币1万元。
成都商报-红星新闻消息，虚拟财产算个人财产吗？受法律保护吗？日前，四川乐山一起抢劫虚拟财产案进行判决，解答了这个问题。抢劫虚拟财产一样获判抢劫罪，这也使得对虚拟财产的保护，从虚拟走进了现实。据介绍，三名男子抢劫朋友之妻的比特币和以太币，总价值近600万元人民币，分别被判刑7年半至10年。
↑庭审现场
案发
冒充生鲜送货人员骗至停车场
抢劫朋友之妻价值600万元的虚拟货币
梁某是名90后，乐山市井研县人，大专文化。去年10月，梁某因欠债，萌生了抢劫其朋友之妻骆某某比特币的想法。之后，梁某邀约袁某，袁某又在梁某的要求下邀约了王某某，三人共谋抢劫骆某某的比特币，并由梁某准备了越野车等作案工具。
去年10月31日晚，梁某驾驶一辆无牌照的越野车，载着袁某、王某某来到骆某某所住小区——乐山市市中区肖坝御墅对面的停车场。按照梁某的安排，王某某打电话冒充送生鲜的送货人员，将骆某某骗至停车场，并在袁某的帮助下将骆某某强行拖上了越野车。
随后，梁某驾驶越野车沿着乐沙生态大道向沙湾方向行驶，将骆某某带至乐山市市中区水口镇金坝村一处空地。在车上，王某某、袁某采用暴力、威胁等方式，强迫骆某某登录其手机上的“火币交易所”APP账户。
然后，梁某拿走骆某某的手机下车操作，将骆某某的账户中的29.0004844个比特币和1258.04064个以太币转入自己的账户中。最后，三人将骆某某放走，王某某还拿给了骆某某50元车费。
案发后的第二天，梁某、袁某乘坐梁某朋友驾驶的车辆到南充市准备售卖比特币，但未果。在返回乐山途中，梁某、袁某经商量后，报警自首。
截至案发，梁某一直未向王某某、袁某告知抢得骆某某1258.04064个以太币的事实。经乐山市价格认证中心认定，骆某某被抢走的比特币价值人民币264万余元，以太币价值人民币334万余元；骆某某被抢走的华为手机价值人民币2770元。
去年11月2日凌晨，乐山市公安局市中区分局民警在梁某告知地峨眉山市某商砼公司处将梁某抓获；同日在乐山市市中区某小区将前来投案的袁某抓获。梁某、袁某到案后如实供述了上述犯罪事实，梁某向骆某某退还比特币28.997个、以太币1258.03个。12月2日，王某某被抓获。
判决
以非法占有为目的 劫取他人财物
3人因犯抢劫罪分别被判刑
在法院审理过程中，梁某、袁某的家属自愿代二被告人向法院案款账户退赔人民币3400元，即被害人的手机（价值2770元）和梁某两次转币所用手续费0.0034844个比特币（价值317.779元）、0.01064个以太币（282.764元）。
对此，梁某、王某某、袁某对公诉机关指控的事实、罪名及证据均没有异议，当庭表示认罪认罚。不过，梁某的辩护人认为，目前实务案例中，对涉案的比特币、以太币是否属于刑法所保护的财物有争议，因而应以破坏计算机信息系统罪处罚。
袁某的辩护人也提出，本案的比特币和以太币作为虚拟货币，不是真正意义上的货币，不具有货币属性。我国虽然没有明确禁止私人投资比特币等虚拟货币，但在金融机构和政府层面是没有认可和支持的，希望依法对袁某减轻处罚。
法院审理认为，梁某、王某某、袁某以非法占有为目的，采取暴力、胁迫手段，劫取他人财物，数额巨大，其行为构成抢劫罪。其中：梁某应对抢劫的29.0004844个比特币和1258.04064个以太币承担刑事责任；王某某、袁某应对抢劫的29.0004844个比特币承担刑事责任。
结合案件事实，根据被告人自首、坦白、认罪悔罪、退赔以及犯罪中所起作用等因素，乐山市市中区人民法院作出一审判决：梁某犯抢劫罪，判处有期徒刑10年，并处罚金人民币2万元；王某某犯抢劫罪，判处有期徒刑8年6个月，并处罚金人民币1万元；袁某犯抢劫罪，判处有期徒刑7年6个月，并处罚金人民币1万元。
#抢劫虚拟货币也构成犯罪
抢劫虚拟币构不构成犯罪？
思明区人民检察院的检察官
给您带来一个真实的案例
赵先生手里有一种名为泰达币的虚拟货币，其打算变现。他与陈某谈好，以67万元人民币的价格进行交易。交易当天，陈某一伙4人带着67万元现金，开车出来与赵先生见面。在车上，赵先生一边当着陈某的面清点现金，一边电话通知其朋友将泰达币转入陈某指定的账户。当确认泰达币到账后，陈某及其同伙突然掏出事先准备好的棍棒，捅向正在其面前清点现金的赵先生，威胁逼迫，将赵先生赶下车。随即，陈某一伙人带着67万元现金驾车扬长而去，侵吞了赵先生的泰达币。
经由思明区检察院提起公诉，最终法院以抢劫罪判处陈某一伙4人有期徒刑并处罚金。其中，为首的陈某获刑11年6个月。
抢劫虚拟币构不构成犯罪？
思明区人民检察院的检察官
给您带来一个真实的案例
赵先生手里有一种名为泰达币的虚拟货币，其打算变现。他与陈某谈好，以67万元人民币的价格进行交易。交易当天，陈某一伙4人带着67万元现金，开车出来与赵先生见面。在车上，赵先生一边当着陈某的面清点现金，一边电话通知其朋友将泰达币转入陈某指定的账户。当确认泰达币到账后，陈某及其同伙突然掏出事先准备好的棍棒，捅向正在其面前清点现金的赵先生，威胁逼迫，将赵先生赶下车。随即，陈某一伙人带着67万元现金驾车扬长而去，侵吞了赵先生的泰达币。
经由思明区检察院提起公诉，最终法院以抢劫罪判处陈某一伙4人有期徒刑并处罚金。其中，为首的陈某获刑11年6个月。
听从“大师”指点后，“虚拟货币”“不翼而飞”，投资者损失90多万元
近年来，币圈火热，不少投资者对此跃跃欲试，但你有没有想过：自己的账户真的安全吗？有时只需点击一个按钮，他人就能将你账户内的虚拟货币偷偷转走……日前，经宜兴市检察院提起公诉，当地法院就以盗窃罪判处被告人王某有期徒刑十一年，并处相应罚金，涉案的就是“虚拟货币”。听从“大师”指点，投资者授权绑定“个人钱包”家住宜兴的潘女士是一位虚拟货币投资爱好者，但早年因不善投资，亏了不少钱。2022年10月，在朋友的介绍下，潘女士结识了一位区块链“大师”，对方不仅给她和一些虚拟货币爱好者免费授课，讲解区块链专业知识，还解答了不少投资方面的疑惑。这让潘女士觉得“大师”确实有两把刷子，由此产生了信任。此后，潘女士隔三差五就找这位“大师”聊天、取经。在聊天过程中，他向潘女士推荐了一个新开的虚拟货币交易网站，并称对于前期参与的一些用户，平台方会赠送其虚拟币。操作非常简单，只需在网站上绑定自己虚拟币的钱包即可。这一下子就引起了潘女士的兴趣，因为这钱简直得来全不费功夫，遂立刻在该网站上绑定了自己的虚拟币个人钱包。但实际上，潘女士的虚拟币全部在交易所，她的个人钱包中并没有多少虚拟货币，授权也只是为了坐等项目方发放福利。虚拟货币“不翼而飞”，报警后“大师”被抓在之后的一次授课过程中，“大师”向潘女士透露世界第二大虚拟货币交易所暴雷，导致很多投资者放在交易所的虚拟货币都取不出来，建议她还是把币放在个人钱包中更加安全。潘女士听到后，心头一紧，自己在交易所有不少虚拟货币，万一交易所接二连三暴雷，那自己就真的血本无归了。当晚，她就按“大师”的建议将自己在三个交易所中的13余万个虚拟货币全部转到了个人钱包中。可没过两天，潘女士就发现个人钱包中虚拟货币全都不翼而飞，这可让潘女士慌了神。她找到了涉及的杭州一家互联网公司，通过链上查询，才得知钱包里的虚拟货币被授权的钱包地址转走了。而这个钱包地址正是“大师”之前让自己授权的，意识到问题不对，潘女士立刻到宜兴市公安局报案。2023年1月，“大师”王某被宜兴警方抓获归案。窃取虚拟货币，依法被提起公诉2023年5月，该案件移送至检察机关。经查，为了能够隐秘的获取他人虚拟钱包权限，王某与他人合谋制作了一个表面是区块链项目的网站，后通过普及区块链知识等方式，借机推广该网站，虚构该网站可以“撸空投”获得奖励，诱骗他人在网站上授权绑定个人虚拟货币钱包。此前，王某正是借助网站授权功能，获取了被害人潘女士钱包的管理权限。经调查，王某将潘女士账户内13万个虚拟货币转走变现至自己的银行卡，造成潘女士经济损失90余万元。检察机关认为，该起案件以非法占有为目的，通过非法获取他人虚拟货币钱包权限后窃取被害人虚拟货币，涉嫌盗窃罪、诈骗罪和非法获取计算机信息系统数据罪等多个罪名。通过对案件性质的详细论证、分析研判、结合全案证据，认为虚拟货币具有财产属性，认为王某以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额特别巨大，以涉嫌盗窃罪对王某依法提起公诉。后经开庭审理，法院采纳检察机关量刑建议，作出上述判决。
也是666了
近年来，币圈火热，不少投资者对此跃跃欲试，但你有没有想过：自己的账户真的安全吗？有时只需点击一个按钮，他人就能将你账户内的虚拟货币偷偷转走……日前，经宜兴市检察院提起公诉，当地法院就以盗窃罪判处被告人王某有期徒刑十一年，并处相应罚金，涉案的就是“虚拟货币”。听从“大师”指点，投资者授权绑定“个人钱包”家住宜兴的潘女士是一位虚拟货币投资爱好者，但早年因不善投资，亏了不少钱。2022年10月，在朋友的介绍下，潘女士结识了一位区块链“大师”，对方不仅给她和一些虚拟货币爱好者免费授课，讲解区块链专业知识，还解答了不少投资方面的疑惑。这让潘女士觉得“大师”确实有两把刷子，由此产生了信任。此后，潘女士隔三差五就找这位“大师”聊天、取经。在聊天过程中，他向潘女士推荐了一个新开的虚拟货币交易网站，并称对于前期参与的一些用户，平台方会赠送其虚拟币。操作非常简单，只需在网站上绑定自己虚拟币的钱包即可。这一下子就引起了潘女士的兴趣，因为这钱简直得来全不费功夫，遂立刻在该网站上绑定了自己的虚拟币个人钱包。但实际上，潘女士的虚拟币全部在交易所，她的个人钱包中并没有多少虚拟货币，授权也只是为了坐等项目方发放福利。虚拟货币“不翼而飞”，报警后“大师”被抓在之后的一次授课过程中，“大师”向潘女士透露世界第二大虚拟货币交易所暴雷，导致很多投资者放在交易所的虚拟货币都取不出来，建议她还是把币放在个人钱包中更加安全。潘女士听到后，心头一紧，自己在交易所有不少虚拟货币，万一交易所接二连三暴雷，那自己就真的血本无归了。当晚，她就按“大师”的建议将自己在三个交易所中的13余万个虚拟货币全部转到了个人钱包中。可没过两天，潘女士就发现个人钱包中虚拟货币全都不翼而飞，这可让潘女士慌了神。她找到了涉及的杭州一家互联网公司，通过链上查询，才得知钱包里的虚拟货币被授权的钱包地址转走了。而这个钱包地址正是“大师”之前让自己授权的，意识到问题不对，潘女士立刻到宜兴市公安局报案。2023年1月，“大师”王某被宜兴警方抓获归案。窃取虚拟货币，依法被提起公诉2023年5月，该案件移送至检察机关。经查，为了能够隐秘的获取他人虚拟钱包权限，王某与他人合谋制作了一个表面是区块链项目的网站，后通过普及区块链知识等方式，借机推广该网站，虚构该网站可以“撸空投”获得奖励，诱骗他人在网站上授权绑定个人虚拟货币钱包。此前，王某正是借助网站授权功能，获取了被害人潘女士钱包的管理权限。经调查，王某将潘女士账户内13万个虚拟货币转走变现至自己的银行卡，造成潘女士经济损失90余万元。检察机关认为，该起案件以非法占有为目的，通过非法获取他人虚拟货币钱包权限后窃取被害人虚拟货币，涉嫌盗窃罪、诈骗罪和非法获取计算机信息系统数据罪等多个罪名。通过对案件性质的详细论证、分析研判、结合全案证据，认为虚拟货币具有财产属性，认为王某以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额特别巨大，以涉嫌盗窃罪对王某依法提起公诉。后经开庭审理，法院采纳检察机关量刑建议，作出上述判决。
也是666了
#盗刷虚拟币 ！利通警方破获一起新型网络诈骗团伙案
近日
吴忠市公安局利通区分局
成功侦破一起利用互联网
实施诈骗、盗刷虚拟币的新型案件
抓获团伙组织者、骨干、技术维护等
主要犯罪嫌疑人12人
串并破获全国同类案件24起
冻结涉案资金100万元
2月初，利通区一居民报案称，其登录“XX钱包”App账户出售虚拟币，有陌生人向其发送短信网址，称账户涉嫌违规操作，要求受害人输入账户和登录密码，后发现“XX钱包”App账户中价值5000元虚拟币被盗走。
该起新型互联网盗窃案件，作案手段隐蔽、网络技术复杂，侦破难度较大。案发后，吴忠市公安局刑侦支队联合利通区分局刑侦大队成立专案组进行侦查。
经过一个多月连续奋战，专案组初步锁定以肖某等人为首的网络犯罪团伙。3月19日，专案组人员远赴重庆市、山东等地，经过七天七夜侦查，最终成功打掉一盘踞在重庆市某地通过互联网盗窃网络虚拟币的犯罪团伙。
为全链条打击犯罪，彻底捣毁犯罪团伙，专案组循线追踪，锁定了该团伙提供技术支持的犯罪嫌疑人。4月9日，专案组再次远赴山东省成功抓获该犯罪嫌疑人。经审讯，该犯罪嫌疑人对向肖某等人提供非法链接盗窃网络虚拟币的犯罪事实供认不讳。
警方提醒：随着科技的发展，网络新型违法犯罪的形式和手段也在不断变化升级，广大群众一定要提高警惕，有任何涉及个人财产安全的事情不轻信、不盲从，及时联系公安机关守护个人财产安全。
近日
吴忠市公安局利通区分局
成功侦破一起利用互联网
实施诈骗、盗刷虚拟币的新型案件
抓获团伙组织者、骨干、技术维护等
主要犯罪嫌疑人12人
串并破获全国同类案件24起
冻结涉案资金100万元
2月初，利通区一居民报案称，其登录“XX钱包”App账户出售虚拟币，有陌生人向其发送短信网址，称账户涉嫌违规操作，要求受害人输入账户和登录密码，后发现“XX钱包”App账户中价值5000元虚拟币被盗走。
该起新型互联网盗窃案件，作案手段隐蔽、网络技术复杂，侦破难度较大。案发后，吴忠市公安局刑侦支队联合利通区分局刑侦大队成立专案组进行侦查。
经过一个多月连续奋战，专案组初步锁定以肖某等人为首的网络犯罪团伙。3月19日，专案组人员远赴重庆市、山东等地，经过七天七夜侦查，最终成功打掉一盘踞在重庆市某地通过互联网盗窃网络虚拟币的犯罪团伙。
为全链条打击犯罪，彻底捣毁犯罪团伙，专案组循线追踪，锁定了该团伙提供技术支持的犯罪嫌疑人。4月9日，专案组再次远赴山东省成功抓获该犯罪嫌疑人。经审讯，该犯罪嫌疑人对向肖某等人提供非法链接盗窃网络虚拟币的犯罪事实供认不讳。
警方提醒：随着科技的发展，网络新型违法犯罪的形式和手段也在不断变化升级，广大群众一定要提高警惕，有任何涉及个人财产安全的事情不轻信、不盲从，及时联系公安机关守护个人财产安全。
近日，北京丰台警方破获一起组织、领导传销犯罪案件，在这起案件中，公安部门经过调查，报案人自己就是嫌疑人。
步入传销 组 织没赚到钱反被套
闲赋在家的谢某希望通过投资赚钱，一直寻找来钱快的“机遇”。通过朋友介绍，她加入了一个名叫“华某会”的组织，通过购买虚拟币进行投资。前期，谢某试探性地先投了7000元，后又追加投入了20万元，两次投资都有不错的收益，让她确认这是一条财路。于是，谢某把家中200万元的积蓄一次性投了进去，可这次返款迟迟未到，平台设置了种种支付条件，就这样谢某一下被套牢，成为了一名“受害者”。
不断发展下线从传销参与人变成传销组织骨干
谢某自己被套住，索性开始按照传销组织要求“拉人头”。逐级提成、动态分红又成为谢某赚取利润的“切入点”，她开始不断发展“下线”，增长自己在组织里的“等级”。谢某甚至在某大厦租赁了办公场所，装饰一新，方便自己给新加入的会员进行集中“授课”。在推广过程中，谢某受到新会员的拥护，感觉找回了自己的风采，实现了新的“人生价值”。至此，谢某成为了该传销组织在北京地区的骨干分子，其共发展下线9级，涉及投资群众300余人，变成了一名“传销组织者”。
报警躲追债报案人变嫌疑人
正当谢某大力发展自己的传销事业时，投资平台崩盘了，下线投资人纷纷找谢某要钱，面对这些债主，谢某忘记了自己“授课”时的风光，狼狈的她选择了报警。
丰台警方在侦查中发现，外省市某地公安局刚刚对谢某所在的传销组织进行了打击，北京的谢某作为该传销组织的骨干分子，被列为打击对象。2024年4月24日，北京丰台警方将谢某刑事拘留。谢某不明白，自己就是介绍别人一起挣钱，是在“帮大家”，怎么就犯法了呢？
法律依据
最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》关于传销活动有关人员的认定：在传销活动中起发起、策划、操纵作用的人员；在传销活动中承担管理、协调等职责的人员；在传销活动中承担宣传、培训等职责的人员；因组织、领导传销活动受过刑事追究，或者一年内因组织、领导传销活动受过行政处罚，又直接或者间接发展参与传销活动人员在十五人以上且层级在三级以上的人员；其他对传销活动的实施、传销组织的建立、扩大等起关键作用的人员，都可以认定为传销活动的组织者、领导者。
因此，参与传销的投资群众，如在参与过程中，存在发展下线达到一定规模、接收返利的行为，可认定为组织、领导传销活动罪的犯罪分子。本案中，传销参与者谢某，在不断深入传销活动中，从“受害者”转变成了组织、领导传销活动犯罪人员。
步入传销 组 织没赚到钱反被套
闲赋在家的谢某希望通过投资赚钱，一直寻找来钱快的“机遇”。通过朋友介绍，她加入了一个名叫“华某会”的组织，通过购买虚拟币进行投资。前期，谢某试探性地先投了7000元，后又追加投入了20万元，两次投资都有不错的收益，让她确认这是一条财路。于是，谢某把家中200万元的积蓄一次性投了进去，可这次返款迟迟未到，平台设置了种种支付条件，就这样谢某一下被套牢，成为了一名“受害者”。
不断发展下线从传销参与人变成传销组织骨干
谢某自己被套住，索性开始按照传销组织要求“拉人头”。逐级提成、动态分红又成为谢某赚取利润的“切入点”，她开始不断发展“下线”，增长自己在组织里的“等级”。谢某甚至在某大厦租赁了办公场所，装饰一新，方便自己给新加入的会员进行集中“授课”。在推广过程中，谢某受到新会员的拥护，感觉找回了自己的风采，实现了新的“人生价值”。至此，谢某成为了该传销组织在北京地区的骨干分子，其共发展下线9级，涉及投资群众300余人，变成了一名“传销组织者”。
报警躲追债报案人变嫌疑人
正当谢某大力发展自己的传销事业时，投资平台崩盘了，下线投资人纷纷找谢某要钱，面对这些债主，谢某忘记了自己“授课”时的风光，狼狈的她选择了报警。
丰台警方在侦查中发现，外省市某地公安局刚刚对谢某所在的传销组织进行了打击，北京的谢某作为该传销组织的骨干分子，被列为打击对象。2024年4月24日，北京丰台警方将谢某刑事拘留。谢某不明白，自己就是介绍别人一起挣钱，是在“帮大家”，怎么就犯法了呢？
法律依据
最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》关于传销活动有关人员的认定：在传销活动中起发起、策划、操纵作用的人员；在传销活动中承担管理、协调等职责的人员；在传销活动中承担宣传、培训等职责的人员；因组织、领导传销活动受过刑事追究，或者一年内因组织、领导传销活动受过行政处罚，又直接或者间接发展参与传销活动人员在十五人以上且层级在三级以上的人员；其他对传销活动的实施、传销组织的建立、扩大等起关键作用的人员，都可以认定为传销活动的组织者、领导者。
因此，参与传销的投资群众，如在参与过程中，存在发展下线达到一定规模、接收返利的行为，可认定为组织、领导传销活动罪的犯罪分子。本案中，传销参与者谢某，在不断深入传销活动中，从“受害者”转变成了组织、领导传销活动犯罪人员。
我知道很多人都迷恋交易赚钱。尤其是新手。
一进入市场看到这张涨跌的的图形。
就不自觉的想低点买进，高点卖出，钞票到手。
他们迷恋交易的根本原因：赚钱轻松且快。
不用什么付出，就点点鼠标的事情。
因为自发的觉得交易员的人生是高大上的可以让人羡慕的。
想象中的交易员的工作应该是喝着咖啡捧着电脑坐在高端的办公室里面。
但是事实上，交易是一门体力活。
你靠频繁的交易来赚钱。就算是关公也会累趴下的。
这世界上发财的人你有看到哪个通过一直干体力活发家的吗。
还有交易是你死我活的游戏，赚的都是对手口袋里面的钱。
你赚的肯定是人家亏掉的。
既然你想人家的钱花就要有准备好把钱准备好给人家花的觉悟。
交易是一场有预谋的博弈。而不是靠看K线随着情绪猜涨跌。
如果你真的想做交易，我给出几点建议。
交易要全部做到的以下几个点。违反一条都不行。
1. 严格止损
2. 有纪律。用纪律约束人性，
3. 买卖一致性。
4. 赔率
既然是交易就有可能失败亏损。那就要做好接受失败的准备。根据计划必须止损，到了点位了就止损，不要任何犹豫。包括下面的几率更大程度是为了约束亏损后不服输的情绪。去补仓去死套。
纪律就是决定你什么时候卖，什么时候买，买多少，卖多少。我可以分享下我做交易的思路。我都是采用258止损策略。假设现在我看中某个标的，我以1元买入。那么他跌到0.92我就会卖出。他涨到1.25我就会卖出，或者移动258止盈策略。比如是牛市时候，那么我再多赚25%。就是1.25*1.25=1.562元。如果这个时候他跌8%。我就卖出。交易是没有完美的，所以要用纪律来约束人性，纪律就是和人性妥协的产物。不可能卖的最高，买的最低。卖飞了就卖飞了，止损了就止损了。纪律是能保证你长时间存活在这个市场的重要保证。
买卖一致性的意思就是，你因为什么买就要因为什么原因卖。我举个例子，假设BNB明天有个打新活动，你提前知道了。这个时候你就买入BNB。但是官方突然宣布这次活动取消，那之前的买入理由就不存在了，那你就要果断卖出。 还有一种情况是，BNB有活动而且确定有。你这个时候买入了，等到活动的中途。你就要把买入的BNB卖出，因为活动已经确定开始，也就是说开始了那么会确定的结束。然而结束后去卖是来不及的。必须中途卖。因为这个事情的发生已经在市场price in了。当前价格就是充分计入了价格了。
再比如你要买一个币，利好的原因是他要上币安了。然后他确定上币安的那一刻你就要卖出。因为已经结束，如果确定不上币安了，你也要确定的卖出。
再比如你觉得马斯克会收购推特，那你就提前买入。最后马斯克真的收购了你就果断卖出，他确定的不收购你也要确定卖出。
这个就是交易的一致性。
赔率决定你用多少仓位。比特币涨的不多，机构大资金却纷纷重仓。就灰度来说90的资金都投在了btc。这个是为什么。他们难道不知道其他币涨的多，比特币涨的少吗。当然不是。
比特币虽然涨的少，但是确定性高，能容纳大资金。其他币是可能涨幅高。但是赔率低啊，也撑不住大资金。你不妨思考下如果你要做一个交易。一个币涨100倍的概率是1%。你应该用多少的仓位也做这个交易。
一进入市场看到这张涨跌的的图形。
就不自觉的想低点买进，高点卖出，钞票到手。
他们迷恋交易的根本原因：赚钱轻松且快。
不用什么付出，就点点鼠标的事情。
因为自发的觉得交易员的人生是高大上的可以让人羡慕的。
想象中的交易员的工作应该是喝着咖啡捧着电脑坐在高端的办公室里面。
但是事实上，交易是一门体力活。
你靠频繁的交易来赚钱。就算是关公也会累趴下的。
这世界上发财的人你有看到哪个通过一直干体力活发家的吗。
还有交易是你死我活的游戏，赚的都是对手口袋里面的钱。
你赚的肯定是人家亏掉的。
既然你想人家的钱花就要有准备好把钱准备好给人家花的觉悟。
交易是一场有预谋的博弈。而不是靠看K线随着情绪猜涨跌。
如果你真的想做交易，我给出几点建议。
交易要全部做到的以下几个点。违反一条都不行。
1. 严格止损
2. 有纪律。用纪律约束人性，
3. 买卖一致性。
4. 赔率
既然是交易就有可能失败亏损。那就要做好接受失败的准备。根据计划必须止损，到了点位了就止损，不要任何犹豫。包括下面的几率更大程度是为了约束亏损后不服输的情绪。去补仓去死套。
纪律就是决定你什么时候卖，什么时候买，买多少，卖多少。我可以分享下我做交易的思路。我都是采用258止损策略。假设现在我看中某个标的，我以1元买入。那么他跌到0.92我就会卖出。他涨到1.25我就会卖出，或者移动258止盈策略。比如是牛市时候，那么我再多赚25%。就是1.25*1.25=1.562元。如果这个时候他跌8%。我就卖出。交易是没有完美的，所以要用纪律来约束人性，纪律就是和人性妥协的产物。不可能卖的最高，买的最低。卖飞了就卖飞了，止损了就止损了。纪律是能保证你长时间存活在这个市场的重要保证。
买卖一致性的意思就是，你因为什么买就要因为什么原因卖。我举个例子，假设BNB明天有个打新活动，你提前知道了。这个时候你就买入BNB。但是官方突然宣布这次活动取消，那之前的买入理由就不存在了，那你就要果断卖出。 还有一种情况是，BNB有活动而且确定有。你这个时候买入了，等到活动的中途。你就要把买入的BNB卖出，因为活动已经确定开始，也就是说开始了那么会确定的结束。然而结束后去卖是来不及的。必须中途卖。因为这个事情的发生已经在市场price in了。当前价格就是充分计入了价格了。
再比如你要买一个币，利好的原因是他要上币安了。然后他确定上币安的那一刻你就要卖出。因为已经结束，如果确定不上币安了，你也要确定的卖出。
再比如你觉得马斯克会收购推特，那你就提前买入。最后马斯克真的收购了你就果断卖出，他确定的不收购你也要确定卖出。
这个就是交易的一致性。
赔率决定你用多少仓位。比特币涨的不多，机构大资金却纷纷重仓。就灰度来说90的资金都投在了btc。这个是为什么。他们难道不知道其他币涨的多，比特币涨的少吗。当然不是。
比特币虽然涨的少，但是确定性高，能容纳大资金。其他币是可能涨幅高。但是赔率低啊，也撑不住大资金。你不妨思考下如果你要做一个交易。一个币涨100倍的概率是1%。你应该用多少的仓位也做这个交易。
亏麻总结
#币圈亏麻的交易总结
从17年入圈亏了1000个W总结的15个交易经验，条条扎心、句句适用：
1、频繁盯着K线图和不断监控交易
在交易中，过度干预往往适得其反，带来不必要的麻烦。你是否曾因为盯着图表太久而不自觉地增仓或过早撤出？回头看，是不是觉得当时太冲动了？这种冲动行为常常是亏损的元凶。
给你一个币圈老手的忠告：制定你的交易计划，然后就别管它了。这是对新手的黄金建议，也是我个人最有价值的经验之一。少操心，多遵守计划，让交易自然发展，这才是交易的真谛。
2、上一笔交易结果不应影响下一笔交易
上一把亏赢不应该影响下一把的策略。这是个铁律，但很多人容易忘记。常常会被前一次交易的输赢牵动情绪。要知道，每次交易都是新的一局，而且结果本来就是随机的。假设你搞了100次交易，盈亏看起来可能差不多，但实际上这些交易的结果分布可能并不均匀。比如可能连着亏5次或10次，因此心态受影响，那么接下来的获利机会也可能因你情绪不稳而丧失。等踏空后又跟着去追高，结果可想而知。
同样地，交易赚了钱之后过度自信也是一大忌。自信过头可能会让人冒更大的风险，长远看这种影响也挺吓人的。所以，保持交易冷静，不被短期结果左右，才是长期盈利的王道。
3、简化交易，你会收获更多
在交易世界里，做到适度才是王道。很多交易者总是忙过头：分析过深、读太多行情、想得太多、下单过勤，总之，忙了一堆没必要的。作为交易者，学会“适当懒惰”也挺重要。
首先要明白，市场上真正的利好信号其实不多，大多数你看到的、听到的都是市场噪音，对你没什么用。学会过滤这些干扰，找到真正有利的高质量信号，这是猎取机会的关键。
其次，借鉴一下对冲基金大佬们的操作心态吧。他们虽然操作的是几十亿美金，但做事有原则，挑选交易机会就像在沙里找钻石，只选那些回报最高的机会。那些看似有点可能的、似是而非的信号，还是别碰为妙。真正的顶级交易，总是那些最明显、最直接的机会。
4、做一个极具防御意识的交易者
成为一位极具防御意识的交易者是新手交易者在交易旅程中的关键转变。很多新手刚开始时可能被急功近利的心态所迷惑，他们希望尽快赚取利润，甚至抱着“一夜暴富”的心态交易。然而，更为实际和切实可行的心态应该是：最大限度地保护自己的资金。这两种心态是无法共存的，如果你只关注迅速盈利，那么很可能资金会更快损失。
体育竞技场的一条规则同样适用于交易：进攻是最好的防御。在这个背景下，它意味着只在有利的条件下进行交易，而在其他时候保护资金，远离市场。新手或许在最初几次交易中能够侥幸取得成功，但是，侥幸不可能持续，你应该警惕“新手效应”陷阱。
想象一下，如果你手持一把枪，除非有十足把握能够精准击中猎物，否则不会轻易浪费子弹。同样的原理也适用于交易，保留资金实力，只有在真正有利的机会出现时才予以“致命一击”。在交易中，最大限度地保护资金是成功的关键。只要能够有效控制风险，即使在碰到强烈入场信号却最终落得失败，对资金的影响也会被控制在合理范围内。
5、入场前要有明确的出场计划
在交易中，没有人告诉你应该怎么做。你必须自己制定规则，这意味着你必须对自己的行为负责。很多人缺乏这种自我控制力，导致常常失去交易方向。
在交易前，最重要的任务之一是要确定出场计划。我花费了好几年的时间才领悟到：出场比入场更为重要。观察发现，很多人的出场是任性而为的，结果要么盈利很少，要么亏损很大。建立严格的止盈止损计划是最佳的办法。这样的计划能够为你提供明确的指导，无论是在盈利还是亏损的情况下，都能够保持冷静并执行计划。这种纪律性的出场计划有助于确保你在交易中保持清晰的头脑，减少冲动和情绪对决策的影响。
6、避免无价值的交易
在交易的世界里，无价值的交易是指风险和利润不成比例的交易，通常出现在交易者盲目、频繁交易的状态下。这类交易往往导致亏损大于盈利，影响交易者心态，甚至使其陷入亏损的恶性循环。
具体表现在，交易者面对波动的市场，看到所谓的“机会”就迫不及待地进场，却不考虑交易的利润和风险。这种盲目入场的交易者通常抱着侥幸心理，认为即使只有微小的利润，也是赚了。他们对小利润视而不见大风险，甚至对任何行情都认为是不可错过的机会，将微小的机会主观放大，冲动地进行交易。这种态度不仅对市场表现出蔑视和不尊重，而且很难在市场中取得好的成绩。
对于专业的交易者而言，他们通常会预先制定交易计划、设定止损等，确保即使亏损也不至于影响太大。然而，无价值交易所带来的亏损则不同，因为这类交易者对市场的认知较浅，交易决策较为随意，缺乏深思熟虑。这种可避免的亏损对于交易者的成长来说是弊大于利的。
7、高度纪律性
高度的纪律性在金融市场交易中扮演着至关重要的角色。它指的是交易者在进行交易时遵循一系列明确的规则和原则，以确保有效地管理风险、实现投资目标，并避免由情绪和随意决策所带来的不利后果。纪律性的高低直接关系到交易的成功与否，被认为是成功交易的关键因素之一。
我坚持强调在交易决策中不受情绪的干扰。每天我仅花半小时查看图表，刻意避免沉迷于过度观察市场波动。我建议交易者要严格遵守交易计划，避免过度分析市场，因为纪律性的执行是稳定盈利的基石。通过遵循预定计划，我能够保持冷静，避免情绪化的决策，从而提高交易的效率和稳定性。
8、大多数时候，你应该远离交易桌
在交易的道路上，一条明智的策略是与市场保持距离。过度交易往往是资金流失的捷径，记住这一点至关重要。
我极力主张利用大时间框架来审视市场趋势。这种方法就像是一个天然的过滤器，能够排除许多无谓的信息干扰。通过这样的方式，你能够更加专注地执行自己的交易计划，从而确保交易机会的高效利用。在我的观点中，日线图是技术分析的最佳选择。
9、你晚上睡得安稳吗？
想要了解自己的交易压力状况，最直观的方法莫过于进行一次睡眠测试。
如果你在每次交易中冒太大的风险，那么这笔交易就会像困扰着你的噩梦一样，充斥着你的思维。当你躺在床上时，是否时常被交易的担忧所困扰？半夜醒来，忍不住拿出电脑或手机查看市场行情？
如果你发现自己陷入这些情绪，那么你的交易可能存在严重问题。保持长期的交易和盈利需要有效的风险管理。如果焦虑已经影响到你的睡眠，这意味着你在交易中的风险已经超过了承受的范围。及时调整仓位和每笔交易的投入是至关重要的。每个人都应该对此保持谨慎的态度。
10、实盘交易前，你得做到这两点
在进行实盘交易之前，有两个关键点需要牢记，以确保你的交易不沦为赌博。
首先，你必须拥有明确的交易策略。在实盘交易中，缺乏交易策略很容易使你迷失方向，进而导致亏损。在全盘掌握自己的策略之前，最好不要急于进行交易。记住，不要尝试同时使用多个不同的交易方法，这样只会让事情变得更加混乱。
其次，资金管理至关重要。没有足够的资金，你将无法长期从事交易，更不用说取得盈利了。因此，深刻理解资金对于交易的重要性至关重要。不要轻率地浪费你的资金，因为它是你交易路上的生命线。通过有效的资金管理，你可以更好地保护自己的投资，确保能够在市场中稳健运作。
11、你的自控力如何？这很重要
交易的成功与否除了取决于理智层面的策略、交易计划和资金管理外，心理层面的自我控制力同样至关重要。交易者的心态可以说是交易节奏的主导者，而成功的交易者必定具备极强的自我控制力。
在交易中，最大的挑战不是来自资金问题，而是来自个人情绪的波动。负面的心态会削弱对良好交易机会的应对能力，成为交易中的最大陷阱。
放任自我情绪波动可能导致理智的丧失，逐渐侵蚀交易决策的清晰度。自信是成功交易的关键，但是过度自信却可能成为负面情绪的滋生源。
在交易中，一个有原则的人能够更好地掌握自我，保持冷静。交易并不需要过多地表现个性，而是需要稳健的执行计划和始终保持理智决策。通过建立坚实的心理基础，交易者能够更好地应对市场的波动，确保交易过程更加稳健和成功。
12、有利因素越多越好
一笔交易的成功与否在于获得越多的有利因素，因为这将增加盈利的可能性。在交易图表中，如果趋势线、重要图表水平线和交易信号能够保持一致，那么这笔交易就更有望实现盈利。
尽管很多交易者寻求通过自动交易系统来规避人为错误，但我个人并不太喜欢依赖自动交易系统。我认为只要能找到趋势、水位线和信号统一的交点，就能够有效地执行交易，而不必担心交易的质量。在交易决策中，统一和一致性是关键，而这可以通过有效地整合各种支持因素来实现。
13、亏损不加仓
在交易中，过度注重胜率而忽视风险管理是一种危险的心态。我坚持不应在亏损时继续加仓的观点，是因为这样只会将交易变成赌博。我认为，一个成功的交易者应该有风险意识，避免冒险，而不是追求短期内账户翻倍。
有些交易者将盈利视为次要目标，更注重证明自己观点的正确性。然而，过于追求高胜率而忽视风险管理是一种极为危险的态度。当交易出现错误且与市场趋势相悖时，一些交易者不仅不设立止损和平仓，反而会不断加仓，期望市场逆转。这种行为使交易失去了理性，更像是在进行赌博。成功的交易者应该更注重保持冷静，合理控制风险，而不是被短期的高胜率冲昏头脑。
14、合理止损，严格执行
确保合理的止损并严格执行是交易中至关重要的原则。我一直认为，那些不设止损的交易者最终可能面临爆仓的风险。在每笔订单中，设定合理的止损距离，并根据个人情况做出明智的决策。此外，我还要提醒交易者们，不要在亏损时扩大止损距离，也不要在盈利时过早平仓。
每一笔交易下单后，都应该设定好止损和盈利目标，并保持远离情绪化的交易。一旦设定完成，最好不要反复查看订单或图表，因为这样的行为可能会干扰情绪。当看到订单亏损时，可能会诱使交易者扩大止损距离，导致更大的亏损。相反，当订单盈利时，过早平仓可能使交易者错失更多的利润。总之，不断盯着盘面看会对情绪和心态造成很大的影响，最好的做法是设好后就不再过多干预。
15、静待最佳的交易时机
如果你感到难以忍受这份煎熬，那么等待明确的趋势出现再采取行动也是一个不错的选择。市场永远都不缺机会，真正缺乏的是时刻准备好的态度。在交易的世界里，耐心等待，确保你的心态处于最佳状态，是取得成功的关键。不要急于行动，而是等待时机的成熟，因为明确的趋势将为你提供更明晰的方向。
在交易中，市场常常产生虚假信号或弱信号，然而，等待最佳交易时机的重要性不言而喻，就像猎豹在等待最佳猎物时一样。对于弱信号，我们不应该过于冒险，而是应该耐心等待确凿的机会。保持耐心是至关重要的，因为市场不断波动，但并非每个时刻都是最佳的交易机会。
总结：
交易是一种投资手段，不应该占据你全部的生活。除非你是职业交易员，不然真没必要把所有时间都花在交易上。你还得有自己的工作和其他事业。
总结一下，成功的交易者会坚持简单有效的交易策略，保持严格的纪律，耐心等待最佳交易时机，合理设定止损，避免过度交易和不必要的冒险。而且，别忘了，交易之外还有整个生活和职业等着你。遵循这些建议，可以帮助你在金融市场中更稳健地取得成功。
从17年入圈亏了1000个W总结的15个交易经验，条条扎心、句句适用：
1、频繁盯着K线图和不断监控交易
在交易中，过度干预往往适得其反，带来不必要的麻烦。你是否曾因为盯着图表太久而不自觉地增仓或过早撤出？回头看，是不是觉得当时太冲动了？这种冲动行为常常是亏损的元凶。
给你一个币圈老手的忠告：制定你的交易计划，然后就别管它了。这是对新手的黄金建议，也是我个人最有价值的经验之一。少操心，多遵守计划，让交易自然发展，这才是交易的真谛。
2、上一笔交易结果不应影响下一笔交易
上一把亏赢不应该影响下一把的策略。这是个铁律，但很多人容易忘记。常常会被前一次交易的输赢牵动情绪。要知道，每次交易都是新的一局，而且结果本来就是随机的。假设你搞了100次交易，盈亏看起来可能差不多，但实际上这些交易的结果分布可能并不均匀。比如可能连着亏5次或10次，因此心态受影响，那么接下来的获利机会也可能因你情绪不稳而丧失。等踏空后又跟着去追高，结果可想而知。
同样地，交易赚了钱之后过度自信也是一大忌。自信过头可能会让人冒更大的风险，长远看这种影响也挺吓人的。所以，保持交易冷静，不被短期结果左右，才是长期盈利的王道。
3、简化交易，你会收获更多
在交易世界里，做到适度才是王道。很多交易者总是忙过头：分析过深、读太多行情、想得太多、下单过勤，总之，忙了一堆没必要的。作为交易者，学会“适当懒惰”也挺重要。
首先要明白，市场上真正的利好信号其实不多，大多数你看到的、听到的都是市场噪音，对你没什么用。学会过滤这些干扰，找到真正有利的高质量信号，这是猎取机会的关键。
其次，借鉴一下对冲基金大佬们的操作心态吧。他们虽然操作的是几十亿美金，但做事有原则，挑选交易机会就像在沙里找钻石，只选那些回报最高的机会。那些看似有点可能的、似是而非的信号，还是别碰为妙。真正的顶级交易，总是那些最明显、最直接的机会。
4、做一个极具防御意识的交易者
成为一位极具防御意识的交易者是新手交易者在交易旅程中的关键转变。很多新手刚开始时可能被急功近利的心态所迷惑，他们希望尽快赚取利润，甚至抱着“一夜暴富”的心态交易。然而，更为实际和切实可行的心态应该是：最大限度地保护自己的资金。这两种心态是无法共存的，如果你只关注迅速盈利，那么很可能资金会更快损失。
体育竞技场的一条规则同样适用于交易：进攻是最好的防御。在这个背景下，它意味着只在有利的条件下进行交易，而在其他时候保护资金，远离市场。新手或许在最初几次交易中能够侥幸取得成功，但是，侥幸不可能持续，你应该警惕“新手效应”陷阱。
想象一下，如果你手持一把枪，除非有十足把握能够精准击中猎物，否则不会轻易浪费子弹。同样的原理也适用于交易，保留资金实力，只有在真正有利的机会出现时才予以“致命一击”。在交易中，最大限度地保护资金是成功的关键。只要能够有效控制风险，即使在碰到强烈入场信号却最终落得失败，对资金的影响也会被控制在合理范围内。
5、入场前要有明确的出场计划
在交易中，没有人告诉你应该怎么做。你必须自己制定规则，这意味着你必须对自己的行为负责。很多人缺乏这种自我控制力，导致常常失去交易方向。
在交易前，最重要的任务之一是要确定出场计划。我花费了好几年的时间才领悟到：出场比入场更为重要。观察发现，很多人的出场是任性而为的，结果要么盈利很少，要么亏损很大。建立严格的止盈止损计划是最佳的办法。这样的计划能够为你提供明确的指导，无论是在盈利还是亏损的情况下，都能够保持冷静并执行计划。这种纪律性的出场计划有助于确保你在交易中保持清晰的头脑，减少冲动和情绪对决策的影响。
6、避免无价值的交易
在交易的世界里，无价值的交易是指风险和利润不成比例的交易，通常出现在交易者盲目、频繁交易的状态下。这类交易往往导致亏损大于盈利，影响交易者心态，甚至使其陷入亏损的恶性循环。
具体表现在，交易者面对波动的市场，看到所谓的“机会”就迫不及待地进场，却不考虑交易的利润和风险。这种盲目入场的交易者通常抱着侥幸心理，认为即使只有微小的利润，也是赚了。他们对小利润视而不见大风险，甚至对任何行情都认为是不可错过的机会，将微小的机会主观放大，冲动地进行交易。这种态度不仅对市场表现出蔑视和不尊重，而且很难在市场中取得好的成绩。
对于专业的交易者而言，他们通常会预先制定交易计划、设定止损等，确保即使亏损也不至于影响太大。然而，无价值交易所带来的亏损则不同，因为这类交易者对市场的认知较浅，交易决策较为随意，缺乏深思熟虑。这种可避免的亏损对于交易者的成长来说是弊大于利的。
7、高度纪律性
高度的纪律性在金融市场交易中扮演着至关重要的角色。它指的是交易者在进行交易时遵循一系列明确的规则和原则，以确保有效地管理风险、实现投资目标，并避免由情绪和随意决策所带来的不利后果。纪律性的高低直接关系到交易的成功与否，被认为是成功交易的关键因素之一。
我坚持强调在交易决策中不受情绪的干扰。每天我仅花半小时查看图表，刻意避免沉迷于过度观察市场波动。我建议交易者要严格遵守交易计划，避免过度分析市场，因为纪律性的执行是稳定盈利的基石。通过遵循预定计划，我能够保持冷静，避免情绪化的决策，从而提高交易的效率和稳定性。
8、大多数时候，你应该远离交易桌
在交易的道路上，一条明智的策略是与市场保持距离。过度交易往往是资金流失的捷径，记住这一点至关重要。
我极力主张利用大时间框架来审视市场趋势。这种方法就像是一个天然的过滤器，能够排除许多无谓的信息干扰。通过这样的方式，你能够更加专注地执行自己的交易计划，从而确保交易机会的高效利用。在我的观点中，日线图是技术分析的最佳选择。
9、你晚上睡得安稳吗？
想要了解自己的交易压力状况，最直观的方法莫过于进行一次睡眠测试。
如果你在每次交易中冒太大的风险，那么这笔交易就会像困扰着你的噩梦一样，充斥着你的思维。当你躺在床上时，是否时常被交易的担忧所困扰？半夜醒来，忍不住拿出电脑或手机查看市场行情？
如果你发现自己陷入这些情绪，那么你的交易可能存在严重问题。保持长期的交易和盈利需要有效的风险管理。如果焦虑已经影响到你的睡眠，这意味着你在交易中的风险已经超过了承受的范围。及时调整仓位和每笔交易的投入是至关重要的。每个人都应该对此保持谨慎的态度。
10、实盘交易前，你得做到这两点
在进行实盘交易之前，有两个关键点需要牢记，以确保你的交易不沦为赌博。
首先，你必须拥有明确的交易策略。在实盘交易中，缺乏交易策略很容易使你迷失方向，进而导致亏损。在全盘掌握自己的策略之前，最好不要急于进行交易。记住，不要尝试同时使用多个不同的交易方法，这样只会让事情变得更加混乱。
其次，资金管理至关重要。没有足够的资金，你将无法长期从事交易，更不用说取得盈利了。因此，深刻理解资金对于交易的重要性至关重要。不要轻率地浪费你的资金，因为它是你交易路上的生命线。通过有效的资金管理，你可以更好地保护自己的投资，确保能够在市场中稳健运作。
11、你的自控力如何？这很重要
交易的成功与否除了取决于理智层面的策略、交易计划和资金管理外，心理层面的自我控制力同样至关重要。交易者的心态可以说是交易节奏的主导者，而成功的交易者必定具备极强的自我控制力。
在交易中，最大的挑战不是来自资金问题，而是来自个人情绪的波动。负面的心态会削弱对良好交易机会的应对能力，成为交易中的最大陷阱。
放任自我情绪波动可能导致理智的丧失，逐渐侵蚀交易决策的清晰度。自信是成功交易的关键，但是过度自信却可能成为负面情绪的滋生源。
在交易中，一个有原则的人能够更好地掌握自我，保持冷静。交易并不需要过多地表现个性，而是需要稳健的执行计划和始终保持理智决策。通过建立坚实的心理基础，交易者能够更好地应对市场的波动，确保交易过程更加稳健和成功。
12、有利因素越多越好
一笔交易的成功与否在于获得越多的有利因素，因为这将增加盈利的可能性。在交易图表中，如果趋势线、重要图表水平线和交易信号能够保持一致，那么这笔交易就更有望实现盈利。
尽管很多交易者寻求通过自动交易系统来规避人为错误，但我个人并不太喜欢依赖自动交易系统。我认为只要能找到趋势、水位线和信号统一的交点，就能够有效地执行交易，而不必担心交易的质量。在交易决策中，统一和一致性是关键，而这可以通过有效地整合各种支持因素来实现。
13、亏损不加仓
在交易中，过度注重胜率而忽视风险管理是一种危险的心态。我坚持不应在亏损时继续加仓的观点，是因为这样只会将交易变成赌博。我认为，一个成功的交易者应该有风险意识，避免冒险，而不是追求短期内账户翻倍。
有些交易者将盈利视为次要目标，更注重证明自己观点的正确性。然而，过于追求高胜率而忽视风险管理是一种极为危险的态度。当交易出现错误且与市场趋势相悖时，一些交易者不仅不设立止损和平仓，反而会不断加仓，期望市场逆转。这种行为使交易失去了理性，更像是在进行赌博。成功的交易者应该更注重保持冷静，合理控制风险，而不是被短期的高胜率冲昏头脑。
14、合理止损，严格执行
确保合理的止损并严格执行是交易中至关重要的原则。我一直认为，那些不设止损的交易者最终可能面临爆仓的风险。在每笔订单中，设定合理的止损距离，并根据个人情况做出明智的决策。此外，我还要提醒交易者们，不要在亏损时扩大止损距离，也不要在盈利时过早平仓。
每一笔交易下单后，都应该设定好止损和盈利目标，并保持远离情绪化的交易。一旦设定完成，最好不要反复查看订单或图表，因为这样的行为可能会干扰情绪。当看到订单亏损时，可能会诱使交易者扩大止损距离，导致更大的亏损。相反，当订单盈利时，过早平仓可能使交易者错失更多的利润。总之，不断盯着盘面看会对情绪和心态造成很大的影响，最好的做法是设好后就不再过多干预。
15、静待最佳的交易时机
如果你感到难以忍受这份煎熬，那么等待明确的趋势出现再采取行动也是一个不错的选择。市场永远都不缺机会，真正缺乏的是时刻准备好的态度。在交易的世界里，耐心等待，确保你的心态处于最佳状态，是取得成功的关键。不要急于行动，而是等待时机的成熟，因为明确的趋势将为你提供更明晰的方向。
在交易中，市场常常产生虚假信号或弱信号，然而，等待最佳交易时机的重要性不言而喻，就像猎豹在等待最佳猎物时一样。对于弱信号，我们不应该过于冒险，而是应该耐心等待确凿的机会。保持耐心是至关重要的，因为市场不断波动，但并非每个时刻都是最佳的交易机会。
总结：
交易是一种投资手段，不应该占据你全部的生活。除非你是职业交易员，不然真没必要把所有时间都花在交易上。你还得有自己的工作和其他事业。
总结一下，成功的交易者会坚持简单有效的交易策略，保持严格的纪律，耐心等待最佳交易时机，合理设定止损，避免过度交易和不必要的冒险。而且，别忘了，交易之外还有整个生活和职业等着你。遵循这些建议，可以帮助你在金融市场中更稳健地取得成功。
