Как протокол Midas интегрирует традиционные финансы с DeFi?

В конце марта 2024 года платформа токенизации активов Midas успешно завершила начальный раунд финансирования на сумму 8,75 млн долларов США с участием известных учреждений, включая Coinbase Venture и GSR. Это достижение еще больше укрепляет позиции Midas в глазах общественности, одновременно усиливая ее миссию по соединению традиционных финансов с децентрализованными финансами.

После более чем двух лет интенсивных исследований и разработок Midas рада представить свой флагманский продукт mTBILL. Этот токен на основе ERC-20 предлагает инвесторам стейблкоинов новый способ зарабатывать деньги на блокчейне, отслеживая краткосрочные казначейские облигации США в фонде BlackRock Treasury, умело сочетая традиционные финансы и характеристики децентрализации.

В глобальной финансовой системе стейблкоины являются не только стабильным якорем колебаний рынка криптовалют, но и ключом к эффективным трансграничным транзакциям. Столкнувшись с бесконечным количеством посредников и трудоемким процессом обработки в традиционной финансовой системе, стейблкоины стали эффективной альтернативой глобальным переводам благодаря своим быстрым и экономически эффективным преимуществам.

Однако по мере роста процентных ставок предложение стейблкоинов в последние годы также сильно колебалось. Это явление подчеркивает острую потребность рынка в решении DeFi, которое может обеспечить конкурентоспособную прибыль. mTBILL был создан для решения этой проблемы, не только распределяя прибыль в цепочке, но и позволяя пользователям свободно участвовать в экосистеме DeFi.

В нынешнюю эпоху быстрого развития финансовой сферы Midas находится в авангарде инноваций вместе с mTBILL. Представляя mTBILL, Midas не только занимает свое место на рынке, но и активно меняет рынок. Запуск токена является важным шагом вперед, сочетающим в себе стабильность традиционных финансовых инструментов с эффективностью и простотой использования DeFi, предоставляя инвесторам устойчивый, справедливый и полностью соответствующий нормативным требованиям способ воспользоваться потенциальной доходностью от американских токенов. Приобретайте казначейские облигации и наслаждайтесь лучшим из обоих миров, обеспечивая финансовое будущее, которое принесет пользу всем.

Midas — это платформа токенизации активов, которая вводит активы институционального уровня в блокчейн посредством токенизации и постепенно открывает свой собственный мир в области блокчейна. Этот инновационный подход имеет серьезные последствия для сферы децентрализованных финансов (DeFi).

Основным продуктом, предлагаемым Midas, является mTBILL, токен ERC-20, который иллюстрирует сочетание традиционных финансовых инструментов с универсальностью технологии блокчейн. mTBILL, запущенный как первый продукт токенизации активов Midas, быстро завоевал внимание на рынке. В настоящее время его годовая доходность составляет 5,23%, а общая заблокированная стоимость (TVL) составляет 3,03 миллиона долларов США.

mTBILL напрямую связан с iShares $Treasury Bond 0-1 yr UCITS ETF (IB 01.L), который представляет собой ETF с активами под управлением в размере 14,6 млрд долларов США, средним ежедневным объемом торгов 25,18 млн долларов США и годовой доходностью в размере 25,18 млн долларов США. 5,26%. Рейтинг AA от S&P. Каждый токен mTBILL соответствует каждой акции IB 01.L в соотношении 1:1.

По мере погашения базовых казначейских облигаций в рамках IB 01.L активы будут реинвестироваться, тем самым увеличивая стоимость чистых активов фонда (NAV). Следовательно, по мере накопления NAV всего фонда стоимость каждого соответствующего токена mTBILL будет соответственно расти. Таким образом, погашение продуктов mTBILL будет рассчитываться на основе текущей чистой стоимости активов.

Как и в случае с другими проектами реальных активов (RWA), покупка и погашение продуктов mTBILL требуют проверки KYC и AML. Частные лица и учреждения в США не могут участвовать, и в других странах таких ограничений нет. Первоначальный порог покупки составляет 12 000 долларов США. Хотя порог не является низким, в нем не указано, какие типы инвесторов могут покупать, если средства соответствуют требованиям. Стоит отметить, что участник проекта не указал четко пороговые требования для выкупа актива, а лишь упомянул порог покупки. Если некоторые акции mTBILL будут приобретены на вторичном рынке, возможность их немедленного выкупа требует дальнейшего подтверждения. Хотя участник проекта заявил, что ответ немедленный, процесс покупки и выкупа все равно займет некоторое время.

Кроме того, основным направлением деятельности Midas в сфере RWA является DeFi, для которого не требуются токены. После покупки mTBILL покупатель может участвовать в связанных проектах DeFi в цепочке, в основном в кредитовании, при этом другая сторона не имеет квалификации KYC. Торгуйте на рынке, но если вы хотите выкупить активы, выкупщик должен пройти KYC и другие соответствующие проверки. Подход Midas заключается в проверке входа и выхода mTBILL, при этом нет никаких ограничений на поведение в этом процессе.

Что касается ставок, Midas не взимает комиссию за выпуск на ранних стадиях проекта, а взимает только комиссию за управление ETF в размере 0,07%. Неясно, будут ли взиматься какие-либо текущие сборы.

В целом, среди большинства проектов RWA, возглавляемых учреждениями и состоятельными инвесторами, протокол Midas выделяет характеристики продуктов RWA для использования в сети DeFi, интегрируя продукты RWA в существующую экосистему DeFi для обеспечения дополнительного дохода и использования продуктов. Midas все еще находится на ранней стадии своего развития, хотя на данном этапе не было обнаружено никаких доказательств в поддержку основного кредитного соглашения. При поддержке таких компаний, как Coinbase и GSR, варианты использования DeFi, вероятно, будут продолжать расширяться. Заинтересованные инвесторы также должны обратить внимание на упомянутые выше моменты риска — инструкции, связанные с продуктом, еще не завершены.

Флагманский продукт Midas, mTBILL, представляет собой не требующий разрешения токен ERC-20, который позволяет 1:1 отслеживать краткосрочные казначейские облигации США через сверхликвидные казначейские облигации BlackRock (iShares $Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF). Такая конструкция не только позволяет свободно торговать mTBILL на платформах DeFi, но также обеспечивает его тесную интеграцию с традиционными финансовыми продуктами, обеспечивая мост, который позволяет инвесторам в криптоактивы иметь прямой доступ к традиционным финансовым рынкам.

Владельцы mTBILL могут получать доход от процентов, получаемых от казначейских облигаций США, одновременно наслаждаясь полным набором платформ, услуг и стратегий DeFi, которые поставляются с неразрешенным токеном ERC-20. Возможность компоновки DeFi позволяет различным децентрализованным приложениям (dApps) беспрепятственно и эффективно взаимодействовать, позволяя пользователям использовать mTBILL для разработки уникальных инвестиционных стратегий, соответствующих их потребностям, на многочисленных платформах DeFi.

Активы Midas поддерживают открытую прозрачность, обеспечиваемую неизменяемым реестром блокчейна. Каждый токен mTBILL представляет собой долю казначейских облигаций BlackRock и подлежит полному погашению за стоимость чистых активов (NAV) той суммы, которую он представляет, что обеспечивает инвестиционную безопасность и прозрачность.

Благодаря платформе Midas инвесторы могут не только участвовать в традиционных финансовых рынках, но и с меньшими затратами и с меньшим количеством посредников, чего не могут обеспечить традиционные финансовые продукты. Кроме того, смарт-контракты Midas проверяются ведущими охранными компаниями, что еще больше повышает доверие и безопасность платформы.

Поскольку экосистема DeFi продолжает развиваться и развиваться, ожидается, что Midas и ее продукт mTBILL будут играть все более важную роль на мировом финансовом рынке. Он не только предоставляет традиционным инвесторам доступ на рынок криптовалют, но также предоставляет криптоинвесторам мост на традиционный финансовый рынок. Ожидается, что с участием большего числа учреждений и состоятельных инвесторов Midas продолжит расширять свою линейку продуктов и влияние на рынок, стимулируя развитие всей финансовой экосистемы в более открытом и взаимосвязанном направлении.

Короче говоря, запуск Midas и mTBILL является важной вехой в интеграции криптофинансов и традиционных финансов, предоставляя инвесторам по всему миру новые инвестиционные каналы и способы увеличения стоимости. Ожидается, что по мере дальнейшего развития и совершенствования платформы она принесет на финансовый рынок больше инноваций и возможностей.

Реальные мировые активы (RWA) — это активы, которые существуют в физическом мире и могут быть использованы в криптовалютном пространстве с помощью технологии токенизации. Развитие технологии блокчейна открывает новые возможности для передачи стоимости этих активов, что позволяет легко торговать и конвертировать ликвидность. Внедрение RWA не только обеспечивает новую основу для децентрализованных финансов (DeFi), но и в значительной степени способствует росту этой области.

RWA охватывает различные области, включая, помимо прочего:

1. Недвижимость. Токены, привязанные к земле, жилой или коммерческой недвижимости, часто считаются токенами безопасности, поскольку их стоимость привязана к базовому активу. Эти токены можно использовать для получения регулярного денежного потока или пассивного дохода, например, путем предоставления взаймы или залога NFT, основанных на недвижимости, другим лицам, тем самым генерируя доход от аренды или роялти.

2. Произведение искусства. Токены, связанные с коллекцией, можно считать служебными токенами, поскольку они в первую очередь связаны с товарами или услугами. Такие платформы, как Masterworks.io, активно токенизируют дорогие произведения таких художников, как Бэнкси и Уорхол, предоставляя индивидуальным инвесторам возможность диверсифицировать свои инвестиции.

3. Сырьевые товары: материальные и физические продукты, включая золото, нефть, сельскохозяйственную продукцию и т. д. В эту категорию также входят цифровые валюты центральных банков (CBDC), обеспеченные резервами центральных банков, а также многие другие направления, связанные с RWA.

Токенизация и применение RWA поддерживаются несколькими платформами, в том числе:

Серебряное сотрудничество: совместный проект, который гарантирует, что недвижимость может быть использована для добычи токенов DAI.

Goldfinch: позволяет предприятиям получать доступ к возможностям DeFi, таким как криптокредитование, без необходимости криптообеспечения, посредством уникального метода проверки рядом аудиторов.

Центрифуга: Являясь ведущим игроком на рынке токенов RWA, Centrifuge позволяет инвесторам инвестировать в такие активы, как счета-фактуры, ипотечные кредиты и даже дома, с помощью криптовалюты.

Maple: Протоколы кредитования ориентированы на необеспеченные транзакции с участием институциональных заемщиков, представителей пулов и кредиторов.

Ondo Finance: внедрение реальных финансовых продуктов институционального уровня в экосистему DeFi, токенизация активов, позволяющая торговать после завершения процессов AML и KYC.

RWA обеспечивает ликвидность и глобальную доступность токенизации традиционных активов, таких как недвижимость, облигации, предметы искусства и т. д., не только повышая рыночную эффективность этих активов, но и открывая новые возможности роста для DeFi. Ожидается, что по мере развития технологий и совершенствования нормативно-правовой базы RWA продолжит расширять свою долю на рынке в ближайшие годы и станет горячей темой среди инвесторов и участников рынка.

Таким образом, RWA представляет собой важную историю, за которой стоит следить как с точки зрения инвесторов, так и с точки зрения общего состояния и зрелости рынка. Он устраняет разрыв между традиционными финансами и миром криптовалют, обеспечивая более надежную инвестиционную среду, обеспечивая соблюдение требований и прозрачность, что может привлечь больше игроков из традиционного финансового сектора для выхода на рынок криптовалют.

По мере дальнейшего развития RWA они не только привносят инновации в существующую финансовую систему, но также предоставляют частным лицам и предприятиям новые способы привлечения капитала, тем самым снижая стоимость капитала и повышая его эффективность. Например, благодаря токенизации RWA малые предприятия и самозанятые лица могут напрямую предлагать доли своих активов глобальным инвесторам, чего часто трудно достичь в традиционных финансах.

Кроме того, поскольку технология блокчейна продолжает развиваться, применение RWA также постоянно расширяется, и его сфера применения расширилась от недвижимости и искусства до большего количества физических активов, таких как сельскохозяйственная продукция, энергия и различные виды товаров, и даже в будущее Возможная цифровая валюта Центрального банка (CBDC). Эта диверсификация не только увеличивает глубину рынка, но также приводит к появлению более широкого круга участников и более сложных финансовых инструментов в экосистеме DeFi.

Будучи инновационной платформой токенизации активов, Midas Protocol успешно вывел традиционные финансовые активы, такие как казначейские облигации США, в сферу децентрализованного финансирования (DeFi) посредством своего продукта mTBILL, продемонстрировав органичную связь между технологией шифрования и традиционными финансами. Midas не только обеспечивает мост, который позволяет традиционным активам свободно обращаться и торговать в блокчейне, но также повышает доверие инвесторов и их участие в сфере DeFi благодаря своим стратегиям, соответствующим нормативным требованиям, и прозрачным операциям. Кроме того, mTBILL, как инновационный продукт, предоставляет инвесторам DeFi привлекательный инвестиционный канал благодаря своим стабильным доходам и высоким характеристикам ликвидности, что не только обеспечивает сохранность средств, но и обеспечивает эффективное их использование.

В то же время внедрение реальных активов (RWA) построило мост между DeFi и традиционными финансовыми рынками, способствуя интеграции и инновациям этих двух областей. Токенизация RWA не только позволяет физическим активам, таким как недвижимость, произведения искусства и различные товары, выйти на рынок криптовалют, но также значительно повышает ликвидность и глобальную доступность этих активов, открывая новые возможности для роста экосистемы DeFi. участие на рынке. Развитие и совершенствование RWA знаменует зрелость и расширение рынка криптовалют, предоставляя больше возможностей взаимодействия и платформ сотрудничества для держателей традиционных финансовых активов и инвесторов в криптовалюту.

Объединение Midas и RWA знаменует собой важное направление развития, которое не только оказывает глубокое влияние на рынок криптовалют, но и открывает новый путь для будущего развития мирового финансового рынка. Благодаря этим инновациям Midas не только добилась крупных прорывов в технологиях, но и предоставила значительную ценность инвесторам и участникам рынка в реальных операциях, продемонстрировав широкое применение и продвижение технологии блокчейн в глобальной финансовой сфере. Этот успешный пример трансграничной интеграции служит источником вдохновения для инноваций и внедрения других финансовых технологий и, как ожидается, приведет к еще большему технологическому прогрессу и рыночным изменениям.