Как управлять риском при торговле криптовалютой: все, что вам нужно знать
Торговля криптовалютой иногда может нести риски, особенно для новых трейдеров. Но есть способы управлять рисками и стать более разумным инвестором.
Криптовалюты часто считаются волатильными и торговля ими иногда может быть рискованной. Известно, что на рынке криптовалют также наблюдаются колебания цен, и, как и в случае с любыми другими инвестициями, существует вероятность того, что ваши инвестиции могут упасть в цене, независимо от того, насколько надежными могут казаться события. Тем не менее, управление рисками, несомненно, является одним из наиболее важных аспектов инвестирования в криптовалюты.
Вот несколько способов управления криптографическими рисками.
Инвестируйте только то, что вы можете позволить себе потерять
Как и в случае с любыми инвестициями, вы никогда не должны инвестировать больше, чем вы можете позволить себе потерять. Это правило применимо ко всем рынкам и тем более к криптовалютам, которые могут понести двузначные потери в течение нескольких часов.
Нет сомнений в том, что криптовалюты превратили нескольких ранних инвесторов в миллионеров. Но на другом конце спектра они поставили ряд начинающих инвесторов в финансовую опасность. Помимо того факта, что эти активы могут быстро потерять свою ценность в ответ на постоянно меняющуюся политику правительства, платформы криптовалютной торговли могут стать жертвой взлома или отключения.
В 2021 году десятки людей в Сингапуре подали в полицию заявления на криптовалютную торговую платформу под названием Torque. Сообщается, что мошеннический сотрудник компании совершил несанкционированную торговую деятельность, которая привела к значительным убыткам, а клиентам было запрещено использовать платформу.
Оптимизм может повлиять на рациональное принятие решений во время пиков рынка, но важно не попадать в циклы ажиотажа и необоснованных обещаний. Подумайте, прежде чем инвестировать свои сбережения или продавать недвижимость для покупки криптовалюты.
Переместите свои криптоактивы в холодное хранилище
Вы, наверное, слышали такую поговорку от криптографов: «Ни ваши ключи, ни ваши монеты». Хранение ваших активов на централизованной бирже может сопряжено с рядом рисков, таких как сбои сайта, взломы и даже банкротство. Криптоплатформа FTX прекратила вывод средств и подала заявление о банкротстве в ноябре 2022 года, потянув за собой большую часть криптоиндустрии.
Перенос криптоактивов на устройство холодного хранения может снизить некоторые риски, связанные с доверием к централизованной бирже для защиты ваших средств. Чтобы уточнить, биржа криптовалют хранит ваши личные ключи и, следовательно, контролирует ваши активы. Холодное хранение, с другой стороны, дает вам полную защиту ваших активов. Более того, устройства холодного хранения не подключены к Интернету, что резко снижает возможности хакеров и киберпреступников получить доступ к вашим средствам. Некоторые из самых популярных устройств холодного хранения являются аппаратными и производятся такими компаниями, как Ledger и Trezor.
Хеджируйте свой крипто-портфель
Хеджирование уже давно используется на традиционных финансовых рынках как форма управления рисками. Он предполагает покупку или продажу актива, чтобы потенциально помочь снизить риск потери существующей позиции или неблагоприятного движения цен на актив.
Стоит отметить, что хотя хеджирование позволяет защитить ваши инвестиции от неблагоприятных рыночных колебаний, оно также ограничивает потенциальную прибыль от ваших инвестиций в криптовалюту. Тем не менее, это лучший вариант, чем потерять значительную часть своих инвестиций.
Существует несколько способов хеджирования вашего крипто-портфеля, таких как усреднение долларовой стоимости, опционы на покупку, фьючерсы и даже фермерство.
Стратегия «Усреднение долларовой стоимости» (DCA) — один из самых простых способов хеджирования инвестиций в криптовалюту. Это влечет за собой постепенную покупку или продажу криптовалюты через регулярные промежутки времени, а не размещение капитала в одной крупной покупке или продажу всех своих активов одновременно.
Например, предположим, что у вас есть 1000 долларов, которые вы можете инвестировать в биткойны. Вместо того, чтобы покупать биткойны на сумму 1000 долларов одним махом, вы можете разделить свои инвестиции на 250 долларов каждую неделю в течение месяца. Хотя вы можете потерять некоторую потенциальную прибыль, если цена Биткойна резко возрастет после вашей первоначальной покупки, вы также убережете себя от потенциальных потерь, если цена упадет.
Диверсифицируйте свой портфель
Когда дело доходит до криптовалют или любых других инвестиций, не кладите все яйца в одну корзину. В мае 2022 года цена алгоритмического стейблкоина terraUSD (UST), который должен был быть привязан к доллару США, упала до 35 центов. Несколько дней спустя сопровождающая его криптовалюта LUNA упала с 80 долларов до нескольких центов.
Не инвестируйте только в одну криптовалюту, независимо от ваших убеждений. Вместо этого распределите свои инвестиции по нескольким цифровым активам. Вы можете диверсифицировать свои криптоактивы, инвестируя в проекты, основанные на их сценарии использования или технологии. Например, Биткойн рекламируется как средство сбережения и может быть хорошим способом сохранить богатство. С другой стороны, Ethereum стал крупнейшей платформой для децентрализованных приложений и смарт-контрактов. Между тем, стоимость стейблкоина привязана к базовому активу, что делает его обычно менее нестабильным, чем другие цифровые активы. Приятно помнить, что существуют сотни криптовалютных проектов, пытающихся достичь разных целей.
Избегайте чрезмерного кредитного плеча
Это скорее совет для продвинутых, но вы будете шокированы количеством начинающих трейдеров, которые пытаются маржинально торговать. Маржа используется для увеличения размера ордера и дает вам возможность открыть длинную или короткую позицию. Некоторые криптобиржи могут предлагать кредитное плечо до х100.
Хотя в теории эта идея звучит хорошо, движение на 1% против вас может уничтожить весь ваш портфель. Вы можете потерять всю свою основную сумму во время принудительной ликвидации.
Более безопасный подход — придерживаться более низких сумм кредитного плеча, которые предоставляют больше возможностей не только для увеличения вашей прибыли, но и буферной зоны для выхода из плохой сделки.
Важность управления рисками в криптотрейдинге
Управление рисками является основой успешной криптоторговли. Как и любой другой бизнес, криптотрейдинг требует тщательного планирования и реализации стратегий, чтобы защитить ваш капитал от значительных потерь. На рынке криптовалют, где цены могут быть очень нестабильными, неправильное управление рисками может стать тем, что отделяет вас от финансовой независимости. Напротив, правильное управление рисками может помочь вам увеличить прибыль и ограничить убытки. Таким образом, управление рисками в криптоторговле имеет решающее значение по следующим причинам:
Сохранение капитала. Эффективное управление рисками гарантирует, что ваши потери будут минимальными, предсказуемыми и станут частью стратегии, а не случайным "черным лебедем", который сотрет вашу учетную запись.
Эмоциональный контроль: помогает вам оставаться спокойным и рациональным, предотвращая импульсивные решения, вызванные страхом или жадностью.
Устойчивость. Надлежащее управление рисками позволяет вам поддерживать свою торговую деятельность в долгосрочной перспективе.
Лучшие стратегии управления рисками при торговле криптовалютой
При разумном применении стратегии управления рисками могут помочь криптотрейдерам смягчить потенциальные потери и улучшить общие результаты торговли. Вот несколько популярных стратегий управления рисками в криптотрейдинге:
Выберите надежную платформу для криптовалютной торговли
Одним из первых шагов в начале вашего пути к криптовалюте является выбор надежной платформы для покупки, продажи, хранения или использования ваших криптоактивов. Выбор авторитетной и безопасной криптовалютной биржи является одной из наиболее фундаментальных стратегий управления рисками для криптовалютной торговли.
Ищите биржи с хорошей репутацией в области безопасности и соблюдения нормативных требований, например Binance. Например, Biannce имеет несколько уровней безопасности, которые защищают вас от потенциальных потерь из-за нарушений безопасности. Кроме того, будучи ключевым игроком в отрасли более шести лет, Binance имеет глобальную пользовательскую базу, охватывающую миллионы пользователей, предлагает высокую ликвидность и широкий выбор криптовалют, которые можно открывать и торговать.
Выберите вариант безопасного хранения для хранения ваших криптоактивов
Надежно храните свои криптоактивы в соответствии с вашими потребностями. Для долгосрочного хранения рассмотрите аппаратные кошельки, такие как Ledger или Trezor. Эти устройства обеспечивают дополнительный уровень защиты от сетевых угроз. Используйте горячие кошельки с включенной двухфакторной аутентификацией (2FA) для небольших сумм.
Выберите самый безопасный способ хранения криптовалюты.
Проведите собственное исследование (DYOR)
Всегда тщательно исследуйте криптовалюту, прежде чем инвестировать. Проанализируйте его технологию, вариант использования, команду и поддержку сообщества. Например, прежде чем инвестировать в биткойн, поймите его децентрализованную природу и потенциал как средства обмена или средства сбережения.
Анализ криптовалюты включает в себя три аспекта, а именно:
Фундаментальный анализ, в ходе которого вам следует изучить внутреннюю работу криптовалюты.
Технический анализ, в ходе которого вам следует изучить ценовые показатели криптовалюты, ее потенциал роста, а также ее переоцененность или недооцененность.
Анализ настроений: вам следует изучить настроения вокруг криптовалюты.
Определить размер позиции
Определите, какую часть вашего капитала следует выделить на каждую сделку. Используйте правило 1-2%, означающее, что никогда не рискуйте более чем 1-2% от общего портфеля в одной сделке. Это защитит ваш капитал в случае неблагоприятного движения цен.
Возможность получения значительной прибыли от торговли криптовалютами убеждает трейдеров тратить 30%, 50% или даже 100% своего торгового капитала. Однако это рискованное решение, которое может поставить под угрозу ваши финансы. Согласно золотому правилу, никогда не кладите все яйца в одну корзину.
Подготовьте свои стратегии входа и выхода
Имейте четкие, четко определенные точки входа и выхода для ваших сделок. Например, вы можете войти в сделку, когда криптовалюта прорвется выше определенного уровня сопротивления, и выйти, когда она достигнет заранее определенной цели по прибыли.
Распространенные ошибки управления рисками в криптотрейдинге
Учиться на своих ошибках прошлого — отличный, но дорогостоящий путь к успеху. Криптотрейдинг, как и любой другой вид торговли, основан на четких идеях и стратегиях, которых должны придерживаться все криптотрейдеры, особенно новички.
Если вы новичок в покупке или торговле криптовалютой, ниже приведены некоторые распространенные ошибки, которые допускают трейдеры, и которых вам следует избегать:
Торговля без стратегии и цели. Торговля без четкого плана может привести к убыткам. При разработке стратегии учитывайте свои цели по прибыли, толерантность к риску и график инвестиций.
Краткосрочное планирование. Рынок криптовалют очень волатилен. Зачастую выгоднее рассмотреть долгосрочные инвестиции.
Чрезмерная диверсификация. Чрезмерная диверсификация может привести к удержанию множества неэффективных активов. Диверсифицируйте только тогда, когда вы понимаете фундаментальные принципы различных типов инвестиций.
Использование криптовалютной биржи без хорошей репутации. Новым трейдерам следует выбирать надежную, заслуживающую доверия и безопасную биржу. Компоненты доверия и безопасности часто упускаются из виду.
Недостаток знаний в области фундаментального и технического анализа. Торговля без понимания основ рынка может привести к убыткам. Мы рекомендуем вам изучить фундаментальный и технический анализ рынка, прежде чем начинать торговать.
Инвестирование денег, которые вы не можете позволить себе потерять: Криптовалюта очень нестабильна, и риск огромных потерь сопровождает невероятную прибыль. Помните о связанных с этим рисках и планируйте наихудший сценарий.
Заключительные мысли
В заключение, освоение управления рисками в криптотрейдинге не является вариантом; это необходимость. Резкие колебания рынка криптовалют могут быть прибыльными, но также могут свести на нет ваши инвестиции, если ими не управлять должным образом. Вы можете уверенно ориентироваться в этом захватывающем, но коварном ландшафте, диверсифицируя, разумно оценивая размер своих позиций, устанавливая стоп-лоссы и регулярно просматривая свой портфель.
