Статья взята из: Сяо Ся (肖飒) адвокат.
Недавно некоторые партнеры обратились в команду Сяцзе с вопросами о юридических рисках обмена криптовалюты (особенно USDT) и основных каналах и фактических способах ее обмена. Сегодня команда Сяцзе кратко объяснит некоторые юридические риски и целесообразность существующих "каналов обмена", чтобы помочь всем законно и корректно использовать и распоряжаться криптоактивами.
Особое примечание: данный текст предназначен только для обычных пользователей, чьи источники средств чисты, и кто использует покупку и хранение монет исключительно для личных повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий. В то же время, все способы, подробно изложенные в данной статье, известны команде Сяцзе в процессе предоставления юридических услуг клиентам, и команда Сяцзе не имеет никаких финансовых связей с каналами, о которых идет речь. Все мнения являются лишь личным взглядом и предназначены только для справки.
01. Лицензированные криптообменники и брокерские каналы в Гонконге для обмена на U.
На данный момент список лицензированных криптообменников (или операторов) Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга достиг 7, а на днях было выдано сразу 4 лицензии, что свидетельствует о процветании криптоактивов в Гонконге.
Согласно практическому опыту команды Сяцзе, в настоящее время обмен U через каналы Гонконга действительно является законным и безопасным способом с низкими юридическими рисками. Однако необходимо отметить, что в настоящее время криптоактивы, такие как USDT, не могут напрямую торговаться на лицензированных обменниках и требуют использования BTC/ETH для вспомогательных операций. Конкретные операции, в качестве примера, можно рассмотреть на примере HKVAX.
HKVAX представляет собой старую брокерскую компанию "Синьли Securities" (код акций: 8540.HK), лицензированного брокера в Гонконге, который до входа в рынок криптоактивов уже имел лицензии 1, 2, 4, 6 и 9. В 2023 году он также получил лицензии от Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга на торговлю, консультации и управление активами криптоактивами. Таким образом, он может легально использовать гонконгские каналы для обмена BTC/ETH, помогая пользователям обменивать U на BTC, ETH или другие законные валюты. Период сделки очень короткий и практически не подвержен влиянию финансовых рисков на рынке. После завершения обмена средства (гонконгские доллары или доллары США) будут переведены на банковский счет в Гонконге.
Преимущество данного способа заключается в его высокой степени соблюдения норм, четкой цепочке средств и низкой вероятности получения грязных денег, фактически отсутствует риск блокировки карт. Однако есть и недостатки: во-первых, в настоящее время граждане материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами; для использования этого канала могут потребоваться помощь надежных друзей за границей. Во-вторых, для этого способа обмена может потребоваться лично поехать в Гонконг (например, для открытия собственного банковского счета), что может быть неудобно для малых сумм.
02. Такие как An, K и другие ведущие обменники могут продавать через OTC.
Этот путь имеет самые низкие затраты, достаточно открыть счет самостоятельно. Однако следует отметить, что этот канал в настоящее время стал одним из самых уязвимых для получения грязных денег. Получив грязные деньги, не только банковская карта может быть заморожена, средства станут недоступными, но также возможно, что впоследствии они будут конфискованы судебными органами нашей страны.
Если вы решите использовать этот способ обмена U, команда Сяцзе рекомендует внимательно изучить торговые записи и отзывы платформы контрагента, выбирать контрагентов с высокой репутацией и избегать тех, кто имеет плохую репутацию и заметные аномальные торговые записи.
03. Обмен U-карт на деньги.
Что касается соблюдения норм U-карт, команда Сяцзе уже опубликовала статью с пояснениями.
Команда Сяцзе | Могут ли обычные люди использовать U-карты? Будут ли эмитенты U-карт иметь проблемы?
В целом, проблем не так много, некоторые U-карты могут быть связаны с WeChat, некоторыми желтыми кенгуру, синими кошельками и другими приложениями.
Тем не менее, U-карты также несут риск. В настоящее время на рынке распространены карты Mastercard или UnionPay, источники средств относительно безопасны, но слишком много агентов по открытию карт, поэтому следует самостоятельно выбрать надежного, который пройдет KYC. Некоторые провайдеры U-карт действительно останавливают свои услуги внезапно. Команда Сяцзе в этом году получила несколько запросов от партнеров, которые сообщили, что их провайдер U-карт внезапно прекратил обслуживание пользователей из материкового Китая, что привело к блокировке средств и множеству неудобств.
04. Обмен денег через криптообменников.
Что касается рисков обмена денег через криптообменников, большая часть рисков схожа с выводом средств через OTC. Также существует возможность получения средств из сомнительных источников, что может привести к блокировке карт или сбору показаний как свидетелей. Команда Сяцзе также сталкивалась с крайними случаями, когда партнеры несколько раз обменивали деньги через обменников и в итоге стали подозреваемыми (соучастниками) в расследовании.
В целом, риски, связанные с криптообменниками, относительно велики, не следует доверять так называемым "гарантиям против блокировки карт" или "компенсациям за блокировку карт". Если у вас нет надежного и известного партнера, не выбирайте этот путь для обмена U.
05. Обмен U в Гонконге офлайн.
Этот путь обычно требует наличия банковской карты за границей (Гонконг также подойдет). В процессе работы над делами команда Сяцзе вместе с клиентами лично посещала Гонконг, чтобы ознакомиться с процессом обмена U в различных офлайн-магазинах.
В Гонконге магазины делятся на два типа: банкоматы и маленькие магазины. Обычно, если ежедневный объем торгов меньше 120 000 гонконгских долларов, такие маленькие магазины не требуют регистрации клиентской информации, можно обменивать и уходить. Для сделок свыше 120 000 гонконгских долларов необходимо пройти простую процедуру KYC, а комиссия обычно колеблется около 4%.
В целом, команда Сяцзе считает, что для обычных пользователей с чистыми источниками средств, которые покупают и хранят монеты исключительно для личных повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий, это действительно удобный канал с низкими затратами. Тем не менее, существует риск получения грязных денег, рекомендуется обменивать в более стабильных и длительно работающих магазинах, таких как Монгкок или Цимшацуй, чтобы избежать неожиданных ситуаций.
06. Заключение.
Важно отметить, что в настоящее время не существует так называемого "совершенно безопасного" или "безупречного" способа обмена U. Даже предложенные в данной статье централизованные решения по-прежнему несут риски получения грязных денег и высоких транзакционных издержек. Рекомендуется партнерам тщательно обдумать, прежде чем принимать решение, и не принимать легкомысленных решений.
