По данным CoinDesk, традиционные преступники, занимающиеся отмыванием денег, все чаще используют криптосети для перемещения незаконных средств. В недавнем отчете аналитической компании Chainaанализ подчеркивается растущая тенденция внутрисетевых денежных переводов, которые, хотя и не являются однозначно незаконными, демонстрируют характеристики, которые могут вызвать обеспокоенность в традиционных банковских системах.

Руководитель отдела исследований Chainaанализа Ким Грауэр объяснил, что эти транзакции являются частью крупномасштабной инфраструктуры отмывания денег, предназначенной для очистки денежных средств, происходящих за пределами криптомира. В отличие от крипто-мошенничества, краж и атак с использованием программ-вымогателей, которые обычно отслеживает Chainaанализ, эти транзакции происходят из кошельков, которые не являются незаконными. Однако они следуют шаблонам, которые, вероятно, были бы отмечены традиционными отделами финансового контроля, например, разделение средств на суммы, чуть ниже пороговых значений отчетности «знай своего клиента» (KYC), а затем их повторное объединение.

Июльский отчет знаменует собой первую комплексную попытку Chainaанализа задокументировать масштаб этой тенденции в блокчейне. Результаты показали, что объем этих транзакций значительно превышает известную базу незаконных транзакций. Например, при анализе всех переводов, отправленных на биржи в 2024 году, было отмечено заметное количество транзакций на сумму чуть ниже отметки в 10 000 долларов США, к которым применяются дополнительные правила KYC.

Грауэр отметил, что хотя транзакция чуть ниже порога в 10 000 долларов не является однозначно незаконной, традиционные финансовые учреждения уже давно используют такую ​​эвристику для отслеживания преступной деятельности. Она подчеркнула, что следователи учитывают множество факторов при определении того, является ли транзакция подозрительной, и это лишь один из многих показателей.

Еще большее беспокойство вызывают транзакции, которые передаются внебиржевым брокерам, которые открыто заявляют о своей готовности конвертировать криминальную криптовалюту в доллары, не задавая вопросов. Грауэр заявил, что цель состоит в том, чтобы продвигать дискуссию о методах обеспечения соответствия в криптоиндустрии, чтобы они отражали методы, разработанные в традиционном банковском деле.