Согласно сообщению нигерийских СМИ Premium Times, центральный банк страны (CBN) обвинил биржу Binance в ведении деятельности банковских и финансовых учреждений без лицензии и одобрения регулирующих органов, включая обмен фиатной валюты и рыночные P2P-услуги.

Binance обвиняют в незаконном оказании банковских услуг

В отчете отмечается, что Олубукола Акинвунми, заместитель управляющего Центрального банка Нигерии (CBN), дал показания в суде в прошлую пятницу, утверждая, что операции по вводу и выводу средств Binance, а также другие финансовые услуги должны предоставляться только банками и уполномоченными финансовыми учреждениями.

Несанкционированный обмен валюты

Во-первых, Комиссия по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC) и руководитель отдела платежей и политики регулирования CBN Экеле Ихеаначо заявили, что соответствующие органы не выдали Binance никакой лицензии, позволяющей ей работать в стране:

Обычно мы следим за деятельностью местных платежных систем и в этот раз заметили, что Binance предоставляет платформу, позволяющую пользователям торговать виртуальными активами.

Он заявил, что многие местные жители используют платежную систему для перевода средств, совершения платежей и обмена местной легальной валюты найра (NGN) на доллары США:

Однако, во-первых, эти трейдеры обычно используют для торговли вымышленные личности, а во-вторых, Binance не уполномочен CBN вести этот бизнес.

В нем добавлено: «Только CBN и авторизованные дилеры могут оказывать законные услуги по обмену валюты, а сама транзакция нарушает закон, который требует раскрытия истинной личности при финансовых транзакциях».

В связи с этим, когда в феврале этого года Binance столкнулась с регуляторными спорами, она сразу же объявила, что откажется от своих легальных услуг по обмену валюты в стране.

P2P-рынок

Кроме того, Акинвунми также упомянул P2P-рынок Binance, подчеркнув, что компания не имеет права вести сопутствующий бизнес:

Покупатель переводит найру на банковский счет продавца и подтверждает транзакцию на платформе, что позволяет им торговать бумажными валютами или криптовалютами из разных стран напрямую посредством переговоров между двумя сторонами.

Аналогичным образом, в начале этого года Binance закрыла функцию P2P-покупки и продажи для местных пользователей.

В настоящее время в суде объявлен перерыв до 16 июля, когда возобновится перекрестный допрос.

Нигерия пытается заблокировать криптовалюты

Ранее власти Нигерии обвинили Binance в валютных манипуляциях, налоговых задолженностях и причастности к отмыванию денег, потребовав десятки миллиардов долларов компенсации и задержав двух ее руководителей.

(Нигерия планирует заблокировать обмен криптовалютами: серьезные манипуляции с местным законным обменным курсом валюты, и найра упала на 28% за день)

В рамках крупного шага по регулированию индустрии шифрования власти страны также потребовали от многих местных банков и компаний финансовых технологий, включая OPay, Kuda Bank и PalmPay, прекратить взаимодействие с предприятиями, связанными с криптовалютой, в противном случае они будут подвергнуты санкциям.

Moniepoint, крупнейшая местная коммерческая платежная платформа, также уведомила своих пользователей в мае этого года, призвав их не использовать учетные записи, которые проводили криптовалютные транзакции, в ее приложении, чтобы избежать проблем:

В соответствии с правилами CBN мы закроем любые счета, связанные с криптовалютами, и передадим их данные властям.

Столкнувшись со строгим регуляторным подходом Нигерии, Международный валютный фонд (МВФ) ранее рекомендовал стране внедрить механизмы борьбы с отмыванием денег в криптоиндустрии и продолжить развитие в условиях текущих экономических рисков, с которыми она сталкивается, что поможет помочь растет местная экономика.

(МВФ рекомендует властям Нигерии регулировать криптовалютные биржи и осуществлять борьбу с отмыванием денег вместо их строгого запрета)

В этой статье Центральный банк Нигерии обвиняет Binance в незаконном оказании банковских услуг, таких как обмен фиатных валют и рынок P2P, впервые появилась на Chain News ABMedia.