Бюро по ценным бумагам и фьючерсам Комиссии финансового надзора объявило сегодня результаты своих дисциплинарных мер против Ace Digital Innovation Co., Ltd. (ACE Exchange). Компания была оштрафована на 1,52 миллиона тайваньских долларов за нарушение многочисленных правил по предотвращению отмывания денег и персональных данных. Закон о защите от штрафов.
Финансовая надзорная комиссия: Проверка выявила серьезные нарушения
В Бюро по ценным бумагам и фьючерсам Комиссии финансового надзора заявили, что в ноябре 2023 года Комиссия финансового надзора провела специальную проверку компании Ace Digital Innovation Co., Ltd. с целью предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма. Проверка выявила многочисленные нарушения со стороны компании, свидетельствующие о несоблюдении ею соответствующих требований законодательства.
Отзывы клиентов не строгие
Бюро по ценным бумагам и фьючерсам FSC считает, что компания Ace не смогла внедрить расширенные меры проверки для клиентов с высоким уровнем риска с точки зрения проверки клиентов, а также не смогла полностью понять цель и характер установления деловых отношений. Кроме того, компания не смогла полностью идентифицировать и проверить личность своих клиентов, не смогла достоверно идентифицировать фактических бенефициаров своих корпоративных клиентов и не смогла разумно оценить необходимость повышения уровня риска клиента.
Плохой мониторинг транзакций
Что касается мониторинга транзакций, компания Ace не установила различные пороговые значения мониторинга в соответствии с уровнем риска отмывания денег клиента, не смогла точно зафиксировать статус обработки предупреждений о подозрительных транзакциях и не завершила расследование предупреждений о подозрительных транзакциях для одного и того же клиента. . Кроме того, компании не удалось до конца разобраться в источниках и предназначении клиентских средств.
Недостаточное ведение учета
Компания Ace имеет ряд недостатков в ведении учета, в том числе неспособность полностью сохранить информацию об адресах кошельков внешних отправителей, которые осуществляют переводы виртуальных активов для клиентов, и записывают ваучеры для сделок и транзакций с клиентами. Компания также не предоставила проверке Финансовой надзорной комиссии информацию о передаче виртуальных активов.
Ненадлежащее управление личной информацией
Кроме того, компания Ace сохранила личную информацию клиентов в системе внешней компании, не приняв соответствующих мер безопасности, что еще больше усугубило ее нарушения.
Результат наказания ACE Комиссии финансового надзора
Комиссия финансового надзора заявила, что в соответствии с положениями пункта 2 статьи 5, пункта 5 статьи 6, пункта 5 статьи 7, пункта 4 статьи 8 Закона о предотвращении отмывания денег и пункта 2 статьи 48 Закона о борьбе с отмыванием денег, В соответствии с Законом о защите персональных данных Комиссия финансового надзора наложила штраф в размере 1,52 миллиона тайваньских долларов на компанию Ace Digital Innovation Co., Ltd. в качестве наказания.
Наказания, налагаемые на биржи в соответствии с тайваньским законом об отмывании денег: убийство курицы, чтобы напугать обезьян
Это разделенное дело подчеркивает важность финансовых учреждений в предотвращении отмывания денег и защите личных данных. Комиссия финансового надзора призывает все финансовые учреждения усилить внутренний контроль и соблюдать соответствующие правила для поддержания безопасности и стабильности финансовой системы.
Из причин наказания ACE видно, что Комиссия по финансовому надзору использовала международные стандарты для рассмотрения механизма внутреннего контроля отечественных VASP (поставщиков услуг виртуальных активов). Оглядываясь назад, можно сказать, что многие компании могут быть склонны к недостаткам. . Тайваньский надзор за виртуальными активами может стать еще одним шагом вперед.
Эта статья Первый случай финансовой проверки VASP и штрафа Комиссии финансового надзора: обмен козырей ACE не смог предотвратить отмывание денег и был оштрафован на 1,52 миллиона тайваньских долларов Впервые появилось в Chain News ABMedia.
