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Quais são as Fontes dos Recursos e as Fontes de Renda e Patrimônio?

Quais são as Fontes dos Recursos e as Fontes de Renda e Patrimônio?

2023-10-20 03:16

O que são Fontes dos Recursos e Fontes de Renda e Patrimônio?

Fonte de Renda e Patrimônio (SOW) é a origem do seu patrimônio (dinheiro ou ativos). É a raiz de origem dos seus recursos financeiros, as atividades que geraram ou contribuíram significativamente para o seu patrimônio líquido geral. 
Por exemplo, sua Fonte de Renda e Patrimônio pode ser seu salário, uma herança que você recebeu, um negócio que você construiu ou investimentos que cresceram em valor.
Fonte dos Recursos (SOF) refere-se especificamente à origem ou ao local de onde vêm os fundos específicos que estão sendo usados. Em muitos casos, está interligado com a sua Fonte de Renda e Patrimônio. Isto acontece porque a Fonte dos Recursos reflete frequentemente a utilização/movimentação do patrimônio gerado a partir de uma fonte específica.
Por exemplo, sua Fonte dos Recursos é sua conta bancária onde você mantém suas economias pessoais. Os fundos da sua conta bancária vêm do seu salário, que é a sua Fonte de Renda e Patrimônio. 

Por que preciso fornecer provas da Fonte dos Recursos e da Fonte de Renda e Patrimônio para a Binance?

Para garantir a segurança e proteção das contas dos usuários, a Binance está comprometida em cumprir os regulamentos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CTF). Em nossos esforços contínuos para cumprir obrigações regulatórias, poderemos precisar coletar informações adicionais e documentos de apoio relacionados à Fonte dos Recursos (SOF) e à Fonte de Renda e Patrimônio (SOW) dos usuários em determinados casos. 

Documentos aceitos para Fonte dos Recursos e/ou Fonte de Renda e Patrimônio

Abaixo está uma lista não exaustiva de documentos aceitáveis. Clique para expandir cada caixa para ver mais detalhes.

Documentos de Fonte dos Recursos aceitáveis

Expanda as seções abaixo com base em sua Fonte de Renda e Patrimônio (SOW) ou tipo de Fonte dos Recursos (SOF) para ver mais detalhes. O envio dos documentos corretos ajudará a agilizar o processo de verificação.
  • Folhas de pagamento recentes (pelo menos dos últimos 3 meses);
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações com detalhes de pagamento de salário dos últimos 3 meses);
  • Contrato de trabalho que define as condições de salário e bônus;
  • Declaração de imposto de renda do último ano fiscal.
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da(s) pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou acionista).
  • Extrato bancário das economias pessoais (mostrando o histórico de transações de depósitos e poupanças autoexplicativos ao longo do tempo).
Observação: as economias pessoais, também tratadas como poupança, são o próprio patrimônio acumulado, não um método ou meio de adquirir patrimônio. O documento fornecido deve ser capaz de descrever como essa riqueza foi gerada ou acumulada. O documento deverá ser emitido em nome da(s) pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final, Acionista).
  • Contrato de empréstimo (detalhando os termos, condições e valores);
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos do empréstimo comercial).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).
  • Contrato de debêntures (detalhando os termos e condições);
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos na emissão de debêntures).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).
  • Acordo ou contrato de investidor (detalhando os termos, condições e termos de investimento acordados);
  • Lista de compras de ações por investidores;
  • Extrato bancário da empresa (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos dos investidores).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa.
  • Último demonstrativo financeiro/relatório anual;
  • Declaração de imposto de renda pessoal (detalhando o relatório de dividendos e ganhos de capital na venda de ações);
  • Extrato pessoal da conta de corretagem (mostrando transações de ações e ganhos de capital provenientes da venda de ações, etc.).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa.
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos depósitos/receitas de dividendos recebidos).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).
  • Último demonstrativo financeiro/relatório anual.
Observação: o documento deve comprovar o lucro da empresa no último exercício fiscal.
  • Acordo ou contrato de venda (descrevendo os termos, condições e preço de venda);
  • Escritura de venda ou transferência de título;
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos com o produto da venda);
  • Registros fiscais (mostrando os impostos sobre a propriedade ou ganhos de capital pagos na venda, se houver).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).
  • Contrato de leaseback (descrevendo os termos, condições e detalhes financeiros da transação);
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos da transação de leaseback).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).
  • Extrato bancário (que mostra o histórico de transações dos fundos recebidos decorrentes da herança);
  • Testamento (descrevendo a distribuição de ativos e propriedades de acordo com a vontade da pessoa falecida);
  • Documentos de inventário ou sucessão;
  • Registros de transferência de ativos ou propriedades (confirmando a transferência de propriedade de ativos ou propriedades específicas do falecido para os herdeiros).
Observação: o documento deverá ser emitido contendo o nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).
  • Escritura de doação (especificando o doador, o beneficiário e os detalhes do ativo ou fundos doados);
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos fundos doados);
  • Declaração do doador (atestando a origem dos fundos doados e sua intenção de fornecer em doação).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).
  • Cartas de concessão de subsídios (cartas oficiais ou notificações de agências governamentais, instituições, etc., anunciando a aprovação do subsídio e do montante do subsídio);
  • Acordos de subsídio (descrevendo os termos e condições do subsídio, finalidade, duração, etc.);
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações do subsídio recebido).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações dos depósitos de pensões recebidos);
  • Extratos de contas de aposentadoria (indicando a fonte de renda e patrimônio, contribuições e subsequentes distribuições de pensões);
  • Carta/documento de concessão de pensões (declarações do administrador de pensões, detalhando os fundos de pensões acumulados e o valor do pagamento periódico).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).
  • Ordens ou sentenças judiciais (especificando os detalhes da decisão judicial ou sentença que inclua o valor concedido);
  • Recibos de pagamentos de liquidação judicial (recibos ou registros de pagamentos recebidos).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).
  • Extrato bancário (mostrando o histórico de transações de fundos recebidos de ganhos em jogos de azar);
  • Declarações fiscais (detalhando os pagamentos de imposto de renda relacionados a esses ganhos em jogos de azar).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da(s) pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou acionista).

Documentos de Fonte de Renda e Patrimônio aceitáveis

Expanda as seções abaixo com base em sua Fonte de Renda e Patrimônio (SOW) ou tipo de Fonte dos Recursos (SOF) para ver mais detalhes. O envio dos documentos corretos ajudará a agilizar o processo de verificação.
  • Extrato bancário comercial da empresa (mostrando histórico de transações de fundos recebidos de clientes);
  • Faturas e recibos de vendas (com detalhamento dos produtos/serviços prestados e os valores correspondentes);
  • O último relatório anual/demonstrações financeiras da empresa;
  • Contratos e acordos (descrevendo os termos e pagamentos de produtos/serviços fornecidos aos clientes).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa.
  • Extrato bancário (mostrando histórico de transações de fundos provenientes de atividades de investimento; retornos de investimentos, pagamentos de dividendos ou juros, etc.);
  • Último demonstrativo financeiro;
  • Extrato da conta de investimento/corretagem (detalhando os investimentos mantidos; um retrato da composição e desempenho da carteira).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).
  • Acordos ou contratos com investidores (detalhando os termos, condições e termos de investimento acordados);
  • Lista de compras de ações por investidores;
  • Extrato bancário da empresa (mostrando o histórico de transações dos fundos recebidos dos investidores).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa.
  • Declaração de patrimônio familiar (preparada por family offices que descreve o patrimônio geral da família, que inclui investimentos, propriedades e outros ativos, etc.);
  • Extrato bancário (que mostra o histórico de transações dos fundos recebidos decorrentes da herança);
  • Testamento (descrevendo a distribuição de ativos e propriedades de acordo com a vontade da pessoa falecida);
  • Registros de transferência de ativos ou propriedades (confirmando a transferência de propriedade de ativos ou propriedades específicas do falecido para os herdeiros).
Observação: o documento deverá ser emitido em nome da empresa ou pessoa(s) de interesse (Beneficiário Final ou Acionista).

Documentos inaceitáveis para Fonte dos Recursos e/ou Fonte de Renda e Patrimônio

Normalmente são documentos que não correspondem às informações que você declarou ou não demonstram claramente a origem de seu patrimônio ou fundos. Será analisado caso a caso.