A Binance avalia regularmente seus produtos e serviços para atender aos requisitos regulatórios locais. Para aumentar a segurança da conta e proteger seus ativos, a Binance pode exigir que você conclua procedimentos adicionais de verificação de identidade para serviços fiduciários específicos.
A verificação adicional será acionada quando você começar a usar o serviço fiat na Binance. Será solicitado que você faça novamente sua verificação de identidade.
Como concluir a verificação extra antes de usar o serviço fiduciário?
Cenário 1
É solicitado que você conclua uma verificação de identidade adicional
Dependendo do seu país de residência, você passará pela verificação com diferentes fornecedores. Consulte o guia específico abaixo.
Depois de concluir a verificação de identidade, você precisará responder a um breve questionário. Você poderá usar o serviço fiduciário da Binance depois que sua verificação for revisada.
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1. Clique em [Escolher documento]. Selecione um documento de identidade. Observe que você deve usar um documento de identidade oficial válido (ou seja, não vencido) com sua foto.
2. Selecione o país emissor do documento de identidade e clique em [Enviar documento].
3. Continue o processo de verificação em seu telefone. Clique em [Obter um link seguro] e você verá um QR code. Digitalize-o com seu celular. Você também pode clicar em [Obter link via SMS] para obter o texto em seu celular, ou clique em [Copiar link] para colá-lo no navegador do seu telefone.
4. Depois de conectar seu celular com sucesso, você verá a tela abaixo em seu computador. Por favor, mantenha esta página aberta durante todo o processo.
5. Você precisa tirar uma foto da frente do seu documento de identificação. Clique em [Tirar foto] para começar.
Se você não ativou o acesso à câmera, clique em [Ativar câmera] para continuar.
6. Clique em [Tirar uma foto] e siga as instruções para tirar a foto do seu documento de identidade. Certifique-se de que todos os detalhes estejam claramente visíveis. Clique em [Atualizar] para enviar, ou clique em [Fazer novamente] para tirar outra foto.
7. Você também precisará concluir uma verificação facial tirando uma selfie. Clique em [Tirar foto].
8. Posicione seu rosto dentro da parte oval. Certifique-se de que seu rosto esteja claramente visível antes de clicar em [Atualizar]. Caso contrário, clique em [Tirar novamente] para tentar novamente.
9. Clique em [Enviar verificação]. Aguarde pacientemente até revisarmos seus detalhes de verificação.
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1. Você verá uma visão geral das etapas de verificação. Escaneie o código QR com seu telefone para começar.
2. Clique em [Continuar]. Leia e concorde com os termos e clique em [Próximo].
3. Selecione o país emissor do seu ID. Escolha seu tipo de documento e clique em [Próximo]. Observe que os tipos de documentos suportados variam dependendo do país selecionado.
4. Permita o acesso à câmera e posicione seu documento de identificação dentro da caixa. Tire uma foto do seu documento. Clique em [Aceitar] para enviar ou [Tente novamente] para tirar novamente.
5. O sistema processará sua foto. Se seus detalhes estiverem claramente visíveis, toque em [Documento legível]. Se o sistema não conseguir detectar suas informações na foto, toque em [Tentar novamente] para refazer ou toque em [Escolher outro tipo de documento] e use um documento de identificação diferente para verificar.
6. Você também precisará concluir uma verificação facial tirando uma selfie. Olhe diretamente para a câmera e posicione seu rosto dentro do enquadramento. Certifique-se de que seu rosto esteja claramente visível. Siga as instruções na tela e toque em [Enviar].
7. Seus dados foram enviados. Aguarde pacientemente até revisarmos seus detalhes de verificação.
Cenário 2
Será solicitado que você preencha um questionário
Você precisa responder a um pequeno questionário com 4 perguntas simples. Depois de concluí-lo, você pode começar a usar o serviço fiduciário da Binance.
Cenário 3
É solicitado que você conclua uma due diligence (EDD)
Pode ser solicitado que você envie documentos para declarar sua Fonte de Renda (SOW). Seus documentos devem ser:
- emitidos em seu nome (ou fornecer esclarecimentos sobre por que documentos de terceiros podem ser usados para verificar sua fonte de renda);
- claramente visíveis com pelo menos 300 dpi (pontos por polegada);
- recentemente obtidos no último mês, trimestre, ano, etc.;
- em formatos aceitáveis, como .pdf ou fotocópias de documentos físicos com todos os 4 cantos visíveis. Capturas de tela também são aceitas;
- mostrando claramente o nome/logotipo do emissor;
- mostrando claramente a data de emissão.
Os documentos aceitos incluem:
Categoria | Descrição |
| Salário |
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| Autônomo |
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| Herança |
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Doação/Presente/Concessão | Se você for estudante e recebe mesada, escolha esta opção para Comprovar Renda.
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| Hipotecas/Empréstimos |
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Lucros da empresa (Ações/Dividendos) |
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| Investimento financeiro |
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| Investimento em Criptomoedas (e declaração) |
|
| Outros: | Texto obrigatório de onde vem seu patrimônio e documentos comprobatórios |
Perguntas Frequentes (FAQ)
1. Por que a Binance precisa de detalhes sobre meu patrimônio (due diligence aprimorada, EDD)? Por que você está segurando meu ativo quando é meu direito sacá-lo?
Para cumprir os regulamentos anti-lavagem de dinheiro (AML), a Binance é obrigada a realizar análises de fontes de riqueza e fundos em determinadas contas. É uma prática de conformidade padrão e comum.
Você ainda pode retirar seu ativo se tiver um saldo fiduciário em sua conta Binance e não quiser concluir a due diligence aprimorada (EDD). No entanto, residentes da FATF e de países considerados de alto risco pela UE devem completar a Declaração de SOW para acessar produtos fiat na Binance.
2. Por que preciso enviar um EDD?
Para garantir que os fundos dos usuários estejam seguros e protegidos, a Binance é obrigada a cumprir os regulamentos mais rígidos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e coletar uma Declaração de Fonte de Renda e Patrimônio (SOW) de usuários que residem em determinados países. Se você é residente dos países listados na FATF e países considerados de alto risco pela UE, é necessário preencher a Declaração SOW para acessar os produtos da Binance.
3. Não me sinto seguro em fornecer detalhes da minha folha de pagamento.
Suas informações pessoais e documentos enviados são protegidos com segurança por protocolos de criptografia e software. Mantemos proteções físicas, eletrônicas e processuais relativas à coleta, armazenamento e divulgação de suas informações pessoais. Tenha certeza de que suas informações pessoais estão protegidas com segurança.
4. Como calcular meus rendimentos anuais? Preciso incluir meus outros investimentos?
Calcule sua renda anual somando todas as fontes de renda recebidas durante o ano, incluindo salário, gorjetas, bônus, comissões, renda de aluguel, etc. Inclua também outras receitas de investimento, como lucros de ações, títulos ou fundos mútuos no cálculo.
Depois disso, deduza as despesas relacionadas ao recebimento da receita para calcular sua receita líquida anual. Por exemplo, despesas comerciais, despesas de investimento ou despesas de aluguel.
5. Sou autônomo. Quais documentos preciso apresentar?
Forneça algum dos documentos abaixo:
- Declaração de impostos do ano fiscal anterior;
- As últimas faturas/contratos/convênios de prestação de serviços autônomos ou demonstrativo de lucros/perdas, comprovando sua renda mensal ou anual.
6. O que acontece se meus documentos forem rejeitados? Ainda posso depositar, negociar ou sacar da Binance?
Se for solicitado que você conclua a verificação de identidade adicional e você não passar, a Binance interromperá temporariamente o fornecimento de serviços, pois não foi possível verificar se você é o titular da conta. Se você tiver um saldo fiduciário em sua conta Binance, entre em contato com a equipe de Atendimento ao Cliente para concluir outro processo de verificação para verificar sua identidade.
Se solicitarem que você cumpra a due diligence aprimorada (EDD) e você não possui saldo fiat em sua carteira na conta Binance, você ainda pode cancelar seu acesso sem completar a EDD. Se você é residente dos países listados na FATF e países considerados de alto risco pela UE, é necessário preencher a Declaração SOW para acessar os produtos da Binance.